Inteligência Artificial - Renovando a experiência do usuário em aplicativos de mobile banking

A inteligência artificial (IA) tornou-se a pedra angular de todas as tecnologias futuristas que estão sendo desenvolvidas globalmente. Das indústrias alimentícias aos setores de saúde, a IA certamente tornou sua presença conhecida em uma ampla gama de indústrias.

Ele desempenha um papel fundamental quando adequadamente integrado com outros aplicativos principais. E quando se trata das últimas tendências de mobile banking e FinTech , a IA pode ser um verdadeiro divisor de águas.

De acordo com uma pesquisa, 'Global AI in Financial Services', 85% de todos os entrevistados atualmente usam a IA para aumentar a eficiência e a velocidade. Além disso, para os outros 77%, a IA é uma de suas áreas de investimento mais importantes no futuro.

Outro relatório sugere que, até 2023, os bancos devem economizar US$ 447 bilhões usando aplicativos de IA. Esses números indicam que o setor bancário e financeiro está se movendo rapidamente em direção à IA para melhorar a eficiência, o serviço, a produtividade e o ROI e reduzir custos.

Neste artigo, veremos como a inteligência artificial nas Fintechs está redefinindo a experiência do cliente no setor bancário com seus benefícios excepcionais!
Inteligência artificial em aplicativos móveis bancários

As tecnologias de inteligência artificial tornaram-se parte integrante do mundo em que vivemos e os bancos começaram a integrar essas tecnologias em seus aplicativos em escala para permanecerem relevantes. A inteligência artificial nas Fintechs tornou o setor mais centrado no cliente e tecnologicamente relevante.

A IA também soluciona muitos desafios que o setor bancário enfrenta, como fraude, experiência do cliente, segurança, operações e previsão financeira. A tecnologia está remodelando as experiências de consumo dos clientes bancários, integrando-se aos produtos e serviços oferecidos pelos bancos.

Benefícios da IA ​​em aplicativos bancários

Enquanto o mobile banking pode ajudar os usuários a concluir transações bancárias 24 horas por dia, a IA pode aumentar a eficiência do mobile banking e ajudar os bancos a oferecer uma melhor experiência aos seus usuários. Então, nessa nota, aqui estão alguns benefícios da IA em aplicativos móveis . Vamos mergulhar!

Melhor detecção de fraude

O principal benefício da IA ​​no setor bancário é detectar e prevenir atividades fraudulentas. Como as máquinas raramente cometem erros, a IA pode ajudar os aplicativos bancários a rastrear as brechas em seus sistemas e minimizar os riscos. Os aplicativos com inteligência artificial identificam facilmente atividades fraudulentas e alertam os clientes. Por exemplo, uma transação online de uma grande quantia da conta do cliente com um histórico de pequenas transações pode ser descoberta imediatamente.

A IA no setor financeiro também desempenha um papel importante na proteção de dados pessoais. Como temos testemunhado um rápido aumento nos crimes cibernéticos nos últimos anos, A detecção de fraudes baseada em IA pode ajudar na prevenção de tais tentativas. Assim, para o setor de mobile banking, a IA tem um enorme escopo no domínio da segurança cibernética .

Planejamento financeiro

A maioria dos clientes bancários luta quando se trata de planejamento financeiro. Sejam millennials ou outros indivíduos, os usuários lutam para colocar seu dinheiro no uso correto. Com a ajuda da IA, os aplicativos bancários móveis agora podem ajudar os clientes com seus requisitos de planejamento financeiro e gerenciamento de patrimônio.

Esses aplicativos entendem o comportamento financeiro do usuário ao longo do tempo e oferecem sugestões personalizadas sobre o uso ideal de seu dinheiro. A IA em aplicativos móveis torna os clientes bancários financeiramente inteligentes, ajudando-os a obter melhores retornos sobre seus investimentos.

[Leia também: Um guia para implementar IA e aprendizado de máquina em seu aplicativo existente ]

Transações automatizadas

As transações online seguras são uma das principais razões para a alta aceitação e downloads de aplicativos de mobile banking. Os recursos de IA permitem que os usuários façam pagamentos automáticos para transações em uma data programada.

Por exemplo, você pode selecionar a opção de débito automático para pagar a fatura do cartão de crédito no aplicativo. A IA para aplicativos bancários debitará automaticamente o valor da sua conta em uma data programada. Dessa forma, você nunca perderá as datas de vencimento e pagará altas taxas de atraso por empréstimos ou quaisquer pagamentos de EMI.

Segurança de alto nível

A inteligência artificial em aplicativos bancários e financeiros fornece segurança de alto nível para cada transação do usuário. A IA integrada pode rastrear e bloquear transações suspeitas. A IA para aplicativos bancários também bloqueia o acesso a canais não autorizados e informa imediatamente clientes e bancos sobre atividades de fraude.

Por exemplo, o Lloyds Banks usa biometria de voz para confirmar a identidade usando uma análise das características de voz. Há preocupações em relação à segurança de voz, pois aqueles que desejam causar danos maliciosos podem usar gravações, portanto, os usuários devem ter cuidado para usá-los com privacidade.

Melhor atendimento ao cliente

Sem dúvida, os chatbots são os melhores exemplos de aplicações práticas da inteligência artificial no setor bancário . Uma vez implantados, eles podem trabalhar 24 horas por dia, 7 dias por semana, ao contrário dos humanos que têm horários fixos de trabalho. Além disso, eles continuam aprendendo sobre o padrão de uso de um determinado cliente. Isso os ajuda a entender os requisitos de um usuário de maneira eficiente.

“A Inteligência Artificial nos permite oferecer uma experiência que não exige que nossos clientes percorram várias páginas do nosso site; eles podem facilmente obter as informações através de conversas simples. Esta é uma grande conveniência de economia de tempo para usuários ocupados que já estão usando o Messenger.”

– Steve Ellis, chefe do Grupo de Inovação da Wells Fargo

Ao integrar os chatbots ao aplicativo bancário, o setor bancário pode garantir que eles estejam disponíveis para seus clientes 24 horas por dia. Além disso, ao entender o comportamento do cliente, os chatbots podem oferecer suporte personalizado ao cliente e recomendar serviços e produtos financeiros adequados.

Um dos melhores exemplos de IA em aplicativos bancários é Erica, assistente virtual do Bank of America. Este chatbot de IA pode lidar com tarefas como redução de dívidas de cartão de crédito e atualizações de segurança do cartão. Erica gerenciou mais de 50 milhões de solicitações de clientes em 2019.

Lembretes personalizados

Os aplicativos bancários móveis integrados à tecnologia de IA permitem que os usuários definam lembretes para transações específicas. Isso pode estar relacionado ao saldo abaixo de um nível especificado, ao pagamento de uma conta específica ou a quaisquer transações suspeitas. Ao realizar essas tarefas, os aplicativos bancários móveis garantem que o cliente desfrute de uma experiência de usuário superior e tenha segurança contra transações fraudulentas.

Além disso, o AI for banking oferece notificações personalizadas sobre o saldo bancário disponível para ajudar o cliente a controlar os gastos e regulá-los conforme e quando necessário.

Reduza os custos operacionais

A IA em bancos e finanças pode ajudar a reduzir ou eliminar os erros que são possíveis com processos manuais humanos, como entrada de dados.

Assistentes de IA e bots automatizados também podem simplificar tarefas humanas, eliminando tarefas manuais redundantes e repetitivas. De acordo com a Accenture, a IA pode ajudar os bancos a reduzir custos em até 25%.

A IA e o aprendizado de máquina em a pps bancários permitirão que os funcionários gastem tempo em tarefas mais criativas e de alto valor. Isso, por sua vez, resultará em funcionários e clientes mais satisfeitos.

[Leia também: Guia passo a passo para desenvolver um aplicativo bancário de sucesso ]

O que o futuro reserva para a IA em aplicativos bancários e financeiros ?

Nos próximos anos, o potencial oferecido pela IA e ML em serviços financeiros incentivará os bancos a adotar a automação.

Seja lidando com riscos e ameaças de segurança cibernética ou acompanhando a concorrência, os recursos da máquina tendem a se desenvolver com o tempo. Isso poderia muito bem permitir a automação completa para os setores bancário e financeiro nesta década.

Graças à computação cognitiva, todos os tipos de assistentes digitais e aplicativos continuarão a se aperfeiçoar. Isso facilitará o gerenciamento das finanças pessoais, pois as máquinas inteligentes poderão executar tarefas de curto e longo prazo, desde o pagamento de contas até a preparação de declarações fiscais.

Além disso, os melhores aplicativos móveis de IA também ajudarão as instituições financeiras a entender o comportamento de seus clientes e oferecer melhores experiências.

Sem abraçar os avanços tecnológicos no cenário da IA, marcas e startups não podem ter sucesso neste mundo conectado.

Empacotando!

Como podemos ver, os benefícios da inteligência artificial no setor bancário são múltiplos e difíceis de ignorar. De acordo com a Forbes, 65% da alta administração financeira espera mudanças positivas com o uso de IA e aprendizado de máquina no setor bancário. Assim, todas as instituições financeiras devem investir em soluções de IA agora para oferecer experiências inovadoras e serviços excelentes aos clientes.

Na Appinventiv, trabalhamos com bancos e instituições financeiras em vários modelos personalizados baseados em IA e ML que ajudam a melhorar a receita, reduzir custos e mitigar riscos em diferentes departamentos.

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