Tokenização de ativos no Blockchain {um guia completo}

A Blockchain está pronta para trazer uma diferença transformadora no mundo das finanças. A tecnologia, com suas características como descentralização, imutabilidade, transparência e estrutura distribuída, trouxe novas formas de benefícios e aplicações ao ecossistema.

Uma delas é a tokenização de ativos na superfície do blockchain.

Esse conceito surgiu para ser uma das principais tendências da tecnologia Blockchain, abrindo novas portas para tokenização de tudo e qualquer coisa no mercado - seja diamante, pinturas ou propriedades.

Mas, até onde isso levará o mercado? Ele se tornará uma adição fundamental para todos os negócios?

Vamos falar sobre isso neste artigo – começando com uma definição simples do que é tokenização.

Tokenização de Ativos - Sua Definição e Tipos

A resposta mais simples para o que é tokenização de ativos no blockchain é que é um processo através do qual um token blockchain é emitido para representar digitalmente qualquer ativo negociável real de uma maneira que você também possa negociar com uma única fração do ativo.

O processo parece muito com Securitização e Propriedade Fracionada, mas contém algumas diferenças importantes – algo que abordaremos antes de mergulhar mais fundo no mundo tokenizado e discutir os tipos de token.

Tokenização x securitização

Ao falar sobre como a tokenização é diferente da securitização , a primeira transforma todos os ativos do mundo real em token digital de alta liquidez, enquanto a segunda converte ativos de baixa liquidez em instrumentos de segurança de alta liquidez que podem ser negociados em mercados e balcão .

Tokenização x propriedade fracionada

A propriedade fracionada, ao contrário da Tokenização, oferece uma oportunidade de reunir partes não relacionadas para aproveitar a negociação em um mundo digital.

Com o básico da Tokenização de commodities agora claro para você, vamos ver quais são os tipos de tokens que operam no ambiente Blockchain.

Tipos de tokens circulados e usados ​​no mundo Blockchain

Para garantir que você obtenha as melhores vantagens de investir seus esforços no desenvolvimento de ativos tokenizados , os tokens são amplamente divididos em duas bases:

1. Com base na natureza

• Ativos Tangíveis – O termo representa um conjunto de ativos que detém algum valor monetário e está disponível geralmente na forma física.
• Ativos Fungíveis – Esses ativos digitais são criados de forma que cada token seja equivalente ao próximo. Ou seja, um bitcoin é igual a um bitcoin e é intercambiável com apenas um bitcoin.
• Ativos Não Fungíveis – São projetados como únicos e não podem ser intercambiáveis.

2. Com base na especulação

• Tokens de moeda – Esses tokens representam moedas em formato digital.
• Utility Tokens – O termo refere-se a um token digital que é emitido para apoiar o financiamento para o desenvolvimento de criptomoedas e pode ser posteriormente empregado para a compra de um determinado produto ou serviço oferecido pelo emissor da criptomoeda.
• Security Tokens – Security tokens , uma das tendências das criptomoedas , é basicamente a representação digital de títulos tradicionais.

Agora que estamos familiarizados com os tipos de tokenização de ativos por meio da tecnologia blockchain de contabilidade distribuída , é o momento certo para analisar quais são os benefícios desse processo.

Vantagens de considerar a tokenização

1. Maior Liquidez

Um dos principais benefícios da Tokenização de Ativos é a maior liquidez.

Atualmente, o mercado de empresas privadas é ilíquido. Por causa disso, leva mais tempo para compradores e vendedores conhecerem uns aos outros e os serviços que oferecem.

Eles também precisam gastar um tempo considerável decidindo os fatores para fazer negócios juntos e contratar advogados e outros prestadores de serviços para construir um contrato para a execução da transação.

Mas, com a adoção da tokenização de ativos , esse processo se torna mais suave e simplificado. Ele introduz uma plataforma blockchain onde os tokens representam títulos de empresas privadas e são vendidos a participantes que teriam pré-aprovado em tais áreas como investidores autorizados com capital adequado para assumir o risco.

Esses investidores podem sair da plataforma a qualquer momento vendendo seus tokens em um mercado secundário com facilidade e eficiência. Eles não terão que sofrer com o incômodo de resgate antecipado, que é um assunto caro.

Isso, como um todo, incentivará indivíduos e agências de alto patrimônio líquido a fazer um investimento em títulos de empresas privadas. E, finalmente, construir um mercado global para esses títulos privados.

2. Maior acessibilidade

A acessibilidade também é um dos principais benefícios da tokenização de ativos na superfície do blockchain.

A adoção da tokenização de ativos no blockchain permite a fragmentação de ativos ao mínimo possível na forma de tokens e incentiva os investidores a obter uma pequena fração de ações. Isso abre portas para diferentes investidores e reduz o período e o valor mínimo de investimento.

3. Mais transparência

A transparência é outra vantagem da tokenização .

Na tokenização de ativos, os direitos e responsabilidades do detentor do token são incorporados nos contratos que definem os atributos do token, juntamente com um registro completo de propriedade. Isso lhe dá uma ideia de com quem você está lidando, que poder eles têm e de quem eles compraram esse token. Algo que agregue transparência a todo o processo.

4. Imutabilidade

Os dados armazenados no blockchain não podem ser alterados, excluídos ou corrigidos. Assim, qualquer pessoa interessada em comprar ou vender tokens pode ter certeza de que as informações do ativo e os registros da transação são precisos, pois são verificados e não podem ser alterados uma vez registrados no blockchain.

5. Sem intermediários

Com a introdução de contratos inteligentes e características como imutabilidade, a tokenização também reduziu o número de intermediários necessários em uma transação.

6. Transações mais baratas e rápidas

Como as transações de tokens serão feitas usando contratos inteligentes, a maior parte do processo será automatizada. Isso reduzirá o número de intermediários e os esforços necessários para administrar todo o processo. Isso acabará resultando em transações mais rápidas e econômicas , o que será mais uma vantagem da tokenização de ativos .

Agora, enquanto esses são os profissionais da Tokenização em geral, vamos mergulhar no lado comercial e ver o que isso significa para diferentes setores.

Indústrias que estão adotando o conceito de tokenização de ativos

1. Finanças

A tokenização , uma das aplicações do blockchain no setor de fintech , está mudando o cenário de diferentes maneiras – seja empréstimos de margem, estruturação de produtos, investimentos ou pagamentos.

O conceito facilita às organizações financeiras a oportunidade de transformar todos os ativos em criptomoedas digitais que podem ser trocadas sem problemas. Dá aos comerciantes uma fuga de armazenar os números reais de cartão de crédito em máquinas POS e outros sistemas. Isso, como um todo, introduz liquidez no mercado e reduz as violações de segurança de dados.

Da mesma forma, a tokenização de ações fornece aos usuários mais de um token emitido para o mesmo cartão de crédito. Ou seja, mesmo que você tenha usado qualquer token em um site online e esse portal seja invadido, não será mais fácil fazer engenharia reversa do código e descobrir o número real do cartão de crédito.

Um exemplo real dessa tendência emergente em estratégias de investimento é a parceria da AlgoZ com a OmiseGo.

2. Imóveis

O setor imobiliário é outro domínio de negócios que aproveita maiores benefícios do desenvolvimento de ativos tokenizados .

O conceito de tokenização imobiliária agiliza o processo de investimento. Elimina os intermediários, tornando mais fácil e rentável para compradores e vendedores interagirem entre si. Também permite que qualquer pessoa invista qualquer quantia, o que resulta em um mercado melhor para todos.

Além disso, este conceito reduz o risco de fraude. Algo por causa do qual 66 milhões de edifícios serão tokenizados no Ethereum Blockchain em um contrato de gravação em breve.

Quando se fala em tokenização imobiliária , existem várias plataformas que oferecem serviços excepcionais nesse sentido. Alguns deles são Harbour, Slice e Meridio.

3. Saúde

O setor de saúde também está se voltando para a ideia de adoção de tokenização para resolver alguns dos principais desafios que prevalecem nos dias de hoje.

A tokenização substitui dados confidenciais do paciente, como PANs, NPPI e ePHI, por valores exclusivos e não confidenciais, o que reduz os casos de violação de dados. Ele também transfere o poder de criar, acessar e compartilhar dados confidenciais de intermediários, como seguradoras, para pacientes e organizações médicas. E, dessa forma, a tokenização de processos e informações de saúde capacita os pacientes a validar a precisão de seus dados, economizando uma grande quantia oferecida a esses terceiros.

A clincoin é um exemplo perfeito de compreensão do escopo da tokenização e economia de tokens no domínio da saúde. Essa plataforma baseada em Blockchain, além de conectar usuários, provedores e desenvolvedores, recompensa os usuários por se envolverem em atividades saudáveis. Os usuários podem usar esses tokens para comprar ferramentas, produtos e serviços digitais no mercado descentralizado.

4. Esportes

Outra indústria que experimenta mudanças positivas significativas com o surgimento da tokenização de ativos é a indústria de esportes.

A tokenização de ativos em plataformas blockchain descentraliza todo o mercado, tornando mais fácil para investidores e fãs investirem em seus jogadores esportivos favoritos e clubes negociarem os benefícios obtidos. Isso ajuda ainda mais os clubes e jogadores esportivos a atender às suas necessidades financeiras e a atuar neste campo de forma mais eficaz e lucrativa.

Vários clubes e empresas esportivas já começaram a olhar nessa direção, enquanto muitos planejam adotar o conceito. E um exemplo é a recente parceria Manchester City e Superbloke .

5. Empresa

As empresas também aproveitam o potencial de tokenização de ativos do mundo real em sua mudança monumental para Blockchain . Eles consideram esse conceito para estender sua abordagem a novos mercados, avaliar o desempenho dos funcionários, garantir a alocação adequada de recursos, introduzir melhores modelos de incentivo e adicionar transparência a todos os processos internos.

Além disso, as empresas introduzem diferentes tokens para diferentes tipos de atribuição para oferecer uma experiência personalizada. Eles definem um prêmio para uma determinada quantidade de tokens que ajuda a mostrar sua importância em termos concretos. Algo que está além do escopo dos rótulos 'alta prioridade' e 'urgente', que os gerentes de produto usavam anteriormente.

6. Indústria de Arte

Blockchain pode tornar a arte mais acessível não apenas para os amantes da arte, mas também para os artistas, porque agora eles podem tokenizar seus trabalhos e vendê-los em todo o mundo sem intermediários. Um dos exemplos recentes que ganhou as manchetes foi a tokenização bem-sucedida da primeira obra de arte multimilionária. Era uma pintura de Andy Warhol chamada “14 Small Electric Chairs (1980)”. O principal objetivo do leilão beta era testar o processo de leilão holandês e geralmente verificar como funciona a tokenização de obras de arte e a tecnologia blockchain.

O conceito de gerenciamento de ativos tokenizados entrará em muito mais verticais de negócios. Espera-se que o tamanho do mercado global de tokenização cresça de US$ 1,9 bilhão investidos em 2020 para US$ 4,8 bilhões até 2025, com um CAGR de 19,5% durante o período de previsão , o que dá a impressão de que a introdução desse conceito em sua vertical de negócios não é ruim idéia.

Riscos e Desafios para Adoção de Tokenizaçãon

1. Não é imune a ataques

Como qualquer outra tecnologia, a blockchain infelizmente é alvo de hackers. Por exemplo, em 2020, hackers de blockchain lançaram 122 ciberataques e roubaram US$ 3,78 bilhões. Embora as estatísticas não sejam positivas, houve uma tendência de queda no número de ataques cibernéticos na plataforma blockchain. Em 2019, houve 133 ataques direcionados a vários aplicativos, portanto, em 2020, o número de ataques diminuiu 8%. Embora esta não seja uma queda significativa, ainda reflete a crescente segurança da tecnologia.

2. Questões regulatórias

A maioria dos obstáculos na tokenização de ativos está relacionada a questões regulatórias e restrições tecnológicas atuais. Blockchain tem uma natureza sem fronteiras e oferece várias oportunidades para empresas e indivíduos. Ao mesmo tempo, os países não desenvolveram regulamentações comuns que se aplicariam em diferentes jurisdições.

No entanto, esta é uma situação completamente normal enfrentada por qualquer nova tendência ou tecnologia global. Reguladores, políticos e até mesmo desenvolvedores precisam começar a trabalhar na definição da estrutura legal e na elaboração de leis e regulamentos globais sobre ativos tokenizados e as atividades associadas a eles.

Agora vamos ver qual abordagem os provedores de serviços de desenvolvimento de blockchain como os da Appinventiv seguem para projetar tokens, seguidos por todos os fatores que devem ser levados em consideração.

Como a Appinventiv introduz a tokenização em seu modelo de negócios existente?

Na Appinventiv, entendemos que o processo de criação e gerenciamento de ativos tokenizados que atendem às necessidades do seu negócio depende de vários fatores (algo que descobriremos na próxima parte deste artigo). Em seguida, fazemos um plano e preparamos a infraestrutura certa para o processo de tokenização. Posteriormente, lançamos um ativo no ambiente blockchain e o disponibilizamos publicamente para realizar diferentes trocas.

Com isso atendido, vamos nos voltar para os fatores que nós e várias outras empresas de desenvolvimento de aplicativos blockchain e empresas de tokenização de ativos consideramos ao focar na tokenização de ativos.

Fatores a serem considerados antes de entrar na economia de tokens

1. Modelo de Negócios

Quando se trata de se concentrar em fazer parte do futuro da gestão de ativos , a decisão mais importante é determinar o modelo de negócios certo, dependendo de diferentes fatores, incluindo:-

• A decisão de atuar como emissor de conselhos sobre como construir um token ou ser um guardião do token.
• A decisão de colher benefícios maiores sendo um custodiante para desenvolver transações de eventos de ciclo de vida usando o livro-razão distribuído ou introduzir contratos inteligentes no mundo tokenizado.
• A escolha de atuar como distribuidor central para fornecer acesso a transações em várias plataformas de tokenização ou manter contas de usuários em criptomoedas.

2. Processo de Integração da Plataforma

Dependendo do modelo de negócios selecionado, você pode executar diferentes modelos operacionais. Isso inclui escolher a plataforma certa que os usuários irão empregar ou colaborar.

Agora, essa decisão varia novamente com diferentes fatores, como: -

• Tipo de Produtos/Serviços a serem oferecidos,
• Natureza e tamanho do público-alvo,
• Infraestrutura envolvida e
• Normas a serem seguidas.

3. Cibersegurança

Com a crescente implementação de criptomoedas no mundo dos negócios, o risco de ataques cibernéticos também está aumentando. Embora os próprios livros distribuídos ofereçam um grau mais alto de segurança usando o conceito de mecanismos de consenso e criptologia, ainda existem vários pontos fracos.

Portanto, é novamente imperativo que as empresas se concentrem em regular as medidas de segurança corretas no processo de tokenização da propriedade intelectual em diferentes níveis.

4. Conformidades

Na economia de tokens, as interações comerciais são inabaláveis, rápidas e imutáveis. Por isso, é imperativo implementar as medidas operacionais corretas que estejam em conformidade com os regulamentos. É necessário trazer os novos participantes, como utilitários KYC e fornecedores de software analítico de blockchain, para implementar melhores medidas operacionais.

Quando focado nos fatores citados, o processo de tokenização de empréstimos e ativos pode trazer melhores resultados. Ele pode criar melhores oportunidades e soluções para os desafios existentes, resultando em um futuro melhor para a gestão de ativos.

No entanto, o potencial da tokenização apoiada em blockchain não permanecerá confinado aos domínios de negócios. Também ajudará outras tecnologias, como IA e IoT, etc., a oferecer uma experiência melhor.

Perguntas frequentes sobre tokenização

P. Por que a tokenização de ativos parece ser uma das aplicações de blockchain mais promissoras?

O conceito de tokenização de ativos surge como um dos aplicativos blockchain mais promissores para investidores, criadores e usuários.

Para os criadores , ele oferece melhores oportunidades de financiamento coletivo aos criadores e permite que eles atualizem suas soluções de maneira eficaz.

Para os investidores , abre novos mercados ao baixar a barreira do custo mínimo de entrada.

Para os usuários , apresenta melhores facilidades em termos de troca de tokens.

P. Como funciona exatamente a tokenização de ativos?

No processo de tokenização de ativos, um ativo do mundo real, como ouro, propriedade ou dinheiro, é convertido em tokens digitais, de modo que também é possível realizar ações em uma fração do ativo do mundo real.

P. O que os tokens de segurança oferecem aos empreendedores?

Os Security Tokens oferecem uma infinidade de benefícios aos Empreendedores, incluindo maior crowdfunding, baixas barreiras à entrada no mercado, maior liquidez nos processos e melhor gestão de funcionários.

P. Como tokenizar um negócio existente?

A tokenização de um negócio existente envolve um processo passo a passo, que é o seguinte: -

• Compreender o modelo de negócios e geração de receita existente.
• Uma vez que o modelo tradicional e os gateways de pagamento são identificados, o próximo passo é olhar para frente em direção à tokenização. Isso inclui determinar que tipo de tokens introduzir para estabelecer um modelo de negócios de token e como. A próxima etapa é integrar o token ao seu modelo de negócios existente e lançá-lo publicamente.

P. Por que a tokenização de ativos do mundo real é um divisor de águas?

A tokenização de ativos do mundo real é um divisor de águas devido aos vários benefícios que oferece, como maior liquidez dos ativos, redução das barreiras de entrada, atração de novos investidores, menores riscos graças à melhor transparência do mercado e muito mais.

Nota Final

Esperamos que este blog tenha sido útil para entender o que é tokenização de ativos no blockchain e como isso está afetando vários setores. Caso ainda tenha alguma dúvida, entre em contato conosco . Nossos especialistas ajudarão você a entender o conceito de tokenização de ativos e quais fatores você deve considerar antes de entrar na economia de tokens.