CDP para serviços financeiros: unifique os dados dos clientes e gere receita

Organizações de serviços financeiros (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), telecomunicações (Vodafone, Inea, Circles.life), beleza e cosméticos (Avon, Mac Cosmetics, Clarins) e muitos outros setores usam o Insider para gerenciamento centralizado de dados de clientes, segmentação de público , análise comportamental e ativação de dados em mais de 12 canais.

Para saber mais sobre o Insider, agende uma demonstração com nossa equipe ou experimente você mesmo a plataforma .

Processo de implementação rápido e guiado

A implementação de um CDP pode ser uma tarefa difícil, especialmente no sector dos serviços financeiros. Desde a identificação de todas as fontes de dados e partes interessadas relevantes até a configuração da plataforma e a garantia de que ela está funcionando corretamente, o processo geralmente exige muito esforço e tempo de engenharia.

Vimos muitos clientes enfrentando dificuldades durante o processo, o que leva a uma lentidão no tempo de obtenção de valor e no ROI. É por isso que nos esforçamos para eliminar o máximo possível desses contratempos.

Primeiro, nosso Hub de Integração permite conectar-se facilmente a mais de 100 ferramentas em mais de 20 categorias com dependência mínima de equipes técnicas. Algumas dessas soluções incluem:

• CRMs como Salesforce, Pipedrive, Zoho e Microsoft Dynamics CRM.
• Plataformas de email marketing como Mailchimp, ActiveCampaign e Constant Contact.
• Plataformas de análise e atribuição como Mixpanel, Amplitude e AppsFlyer.
• Ferramentas de automação de marketing como Pardot, Keap e Marketo.
• Outros CDPs como Segment, mParticle e Tealium.
• Software de chat ao vivo como Drift e Intercom.
• E muitas outras soluções SaaS populares.

Você também pode se conectar a qualquer outra fonte on-line ou off-line (por exemplo, sistemas legados) usando nossa API flexível. Simplificando, a versatilidade do Insider permite conectá-lo perfeitamente às fontes de dados, ecossistema tecnológico e fluxos de trabalho existentes.

Durante o processo, nossa experiente equipe de suporte global:

• Ajuda você a configurar o Insider sem nenhum custo extra de configuração. Nossa equipe garante que você envolva as partes interessadas certas no processo, reunindo os pontos de dados certos (, integrando todas as principais soluções e muito mais.
• Mostra como a plataforma funciona com base nas suas necessidades. Eles também analisam seus dados analíticos atuais para lhe dar ideias para implementar estratégias de marketing imediatamente, o que ajuda a gerar ROI o mais rápido possível.
• Migra as jornadas dos clientes para nossa plataforma. Se você tiver campanhas ou jornadas automatizadas em outras plataformas — por exemplo, fluxos de boas-vindas por e-mail, alertas por SMS ou campanhas de pesquisa entre canais — nossa equipe irá migrá-las para nosso criador de jornadas do cliente para você.
• Responde e resolve dúvidas rapidamente. Sendo uma empresa global com 26 escritórios em seis continentes, podemos fornecer suporte rápido a empresas em todo o mundo. Além disso, nossas equipes são todas treinadas e trabalham internamente, então você pode ter certeza que suas dúvidas serão atendidas por pessoas com o know-how e a experiência necessários.

Graças às versáteis opções de configuração e à melhor equipe de suporte da categoria, os clientes classificam consistentemente o Insider como o melhor CDP em termos de facilidade de configuração, facilidade de uso e qualidade de suporte.

Perfis detalhados de clientes em 360 graus

Depois de configurado, nosso CDP cria automaticamente perfis de 360 ​​graus de todos os seus clientes. Esses perfis podem agregar dados essenciais próprios, secundários e de terceiros, incluindo:

• Nomes, dados demográficos e informações de contato.
• Características preditivas, como probabilidade de compra ou envolvimento.
• Dados comportamentais, como interações com seu site ou canais de mensagens.
• Últimos produtos comprados, visitados e abandonados.
• Respostas de pesquisas e outros dados próprios.

Armazenamos essas informações unificadas por cinco anos, mas esse período pode ser estendido dependendo das necessidades do seu negócio. Além disso, nossa plataforma atualiza automaticamente esses perfis em tempo real à medida que os clientes continuam a interagir com sua marca on-line (por exemplo, por meio de seu site, aplicativo móvel ou e-mails) e off-line (por exemplo, em suas filiais).

Nosso CDP cria até perfis unificados para todos os visitantes anônimos que navegam em seu site. Isso permite que você empregue a personalização de visitantes anônimos – o processo de adaptar a experiência no local para pessoas que ainda não compartilharam informações de contato com você.

Ao fazer isso, você pode reduzir drasticamente o tempo e o dinheiro necessários para converter novos visitantes em leads e clientes.

Segmentação poderosa e análise comportamental

Com seus dados unificados, você pode começar a segmentar seus públicos para encontrar os clientes certos para atingir com seus esforços de marketing. O Insider ajuda você a fazer isso com mais de 120 atributos, incluindo características, comportamentos e preferências em três tipos diferentes de público:

• Padrão, que inclui características como locais, dados demográficos, dispositivos, sistemas operacionais e muito mais.
• Predefinidos, que incluem leads, pessoas que abandonaram o carrinho e o navegador, usuários de aplicativos móveis, clientes que interagiram com sua marca em um canal específico e muito mais.

• Preditivo (alimentado por nossos algoritmos de IA), como clientes com afinidade com descontos, com alta probabilidade de comprar ou interagir em um canal específico e muito mais. Para obter mais detalhes, confira nosso guia detalhado de marketing preditivo.

O Insider também possibilita usar seus dados unificados para realizar análises detalhadas de seu público e gerar insights granulares e acionáveis ​​para suas campanhas.

Por exemplo, usando nossos recursos de análise comportamental, você pode:

• Crie funis em torno de metas , como coleta de leads, respostas de pesquisas, solicitações de empréstimos e cartões e outras conversões importantes. Nossos funis mostrarão onde ocorre a maioria das desistências, para que você possa se concentrar nas áreas que precisam de atenção.

• Analise a frequência das mensagens para diferentes tipos de clientes (por exemplo, inativos, fiéis, VIPs e mais). Isso pode ajudá-lo a determinar a frequência ideal de mensagens por canal.

• Analise a acessibilidade do canal para diferentes segmentos. Isso pode ajudá-lo a planejar suas campanhas em torno dos pontos de contato que os clientes estão realmente usando, para que você possa maximizar cada interação.

Resumindo, a segmentação e a análise comportamental do Insider permitem que você potencialize sua tomada de decisão, segmentação de clientes e estratégia geral de negócios com insights confiáveis.

Acesso integrado ao canal, recursos de personalização e automação de marketing

Até este ponto, cobrimos os casos de uso mais clássicos do CDP: unificação, segmentação e análise de dados. Embora importantes, essas atividades não cobrem o processo de ativação de dados, ou seja, o uso real de seus dados unificados para criar campanhas personalizadas que geram receita.

Esta é uma área em que os CDPs tradicionais enfrentam dificuldades, pois não possuem canais de ativação integrados e recursos de personalização . Em vez disso, eles dependem da transmissão de seus dados para sistemas de terceiros, como plataformas de e-mail, ferramentas de notificação push, software de personalização e assim por diante.

Como resultado, os profissionais de marketing devem navegar constantemente entre diferentes soluções para construir, gerenciar e analisar suas campanhas. Isso complica demais seus fluxos de trabalho e aumenta o custo total de propriedade (TCO) de toda a pilha de Martech.

O Insider evita esse problema reunindo mais de 12 canais de ativação, recursos avançados de personalização e um construtor de jornada do cliente sob o mesmo guarda-chuva de nosso CDP empresarial.

Na verdade, o Insider também é líder em diversas categorias com base em avaliações de clientes e especialistas do setor, incluindo:

• Software de marketing móvel da G2.
• Mecanismos de personalização do Gartner.
• Plataformas de marketing omnicanal da IDC.

Acesso versátil ao canal

O Insider permite que você alcance seus clientes onde eles estão, oferecendo suporte a uma variedade de canais, incluindo:

• Sites e aplicativos móveis.
• E-mail.
• SMS.
• Whatsapp.
• Notificações via push.
• Anúncios online (por exemplo, no Google, Facebook e TikTok).
• E mais.

Isso significa que você pode reduzir drasticamente o número de soluções pontuais usadas em favor de uma plataforma de marketing verdadeiramente unificada . Vimos muitas empresas fazerem isso para reduzir a complexidade e o TCO de sua pilha de Martech.

Ao mesmo tempo, você não precisa usar todos os canais e recursos do Insider imediatamente.

Por exemplo, um dos nossos maiores clientes no setor de serviços financeiros (Allianz) começou usando o CDP do Insider para unificar seus dados e nossas notificações push para aumentar as taxas de aceitação. Eles perceberam o ROI fantástico que nossa solução proporcionou, por isso estão planejando expandir para outros canais (como WhatsApp) e casos de uso (como orquestração de jornada).

Personalização avançada

Embora a capacidade de alcançar clientes em diferentes canais seja importante, ser capaz de personalizar a experiência em todos os pontos de contato é o que pode aumentar seu ROI.

O Insider foi criado especificamente para a era da personalização, por isso permite individualizar cada ponto de contato, incluindo:

• Site e aplicativo móvel: você pode personalizar tudo, desde conteúdo, mensagens, banners e muito mais, para cada cliente individual. Isso é crucial para melhorar as taxas de conversão e maximizar seu orçamento de marketing. Por exemplo, a Etiqa Insurance usou o Insider para personalizar o banner de sua página inicial, resultando em uma taxa de conversão de mais de 4,74% (contra uma média de 2,17% em todo o site).

• Comunicações por e-mail e SMS : esses dois canais se tornaram obrigatórios para profissionais de marketing em muitos setores, incluindo serviços financeiros. O Insider permite que você crie fluxos e campanhas coordenadas para maximizar seus esforços em ambos os canais. Por exemplo, você pode enviar sugestões personalizadas de produtos financeiros ou pesquisas por e-mail, lembretes de eventos por SMS e muito mais.

• Esforços de marketing do WhatsApp : o Insider permite aproveitar ao máximo o potencial de marketing do WhatsApp. Isso inclui o envio de mensagens promocionais personalizadas (por exemplo, com base no que os clientes navegaram em seu site), ofertas por tempo limitado e lembretes de eventos. Você também pode ter conversões bidirecionais para responder às perguntas dos clientes e orientá-los sobre as melhores opções para suas necessidades.

• Anúncios online, notificações push, comunicações de chatbot e muito mais.

Orquestração de campanha omnicanal

Além de personalizar cada ponto de contato, o Insider permite vincular todas as interações do canal em uma experiência coesa usando o Architect — nosso construtor de jornada do cliente e solução de automação de marketing.

O Architect permite criar todos os tipos de jornadas de clientes diferentes usando um editor simples de arrastar e soltar mostrado abaixo.

Você pode definir facilmente os canais e regras (por exemplo, tempos de espera, condições e assim por diante) para cada jornada, bem como testar A/B diferentes mensagens e fluxos de jornada entre si.

Você também tem análises detalhadas do desempenho de cada jornada do cliente diretamente no Architect ou em um painel separado e totalmente personalizável, como o mostrado abaixo.

Simplificando, você pode usar o Architect para vários casos de uso, incluindo:

• Criação de fluxos simples de boas-vindas por e-mail para pessoas que acabaram de assinar seu boletim informativo.
• Executar pesquisas por e-mail e acompanhá-las com recomendações de produtos relevantes em seu site e canais de mensagens. Você pode até usar e-mails AMP para permitir que os clientes respondam às perguntas da pesquisa diretamente no e-mail.
• Criação de automações de abandono de carrinho e navegador em notificações push da web, SMS e WhatsApp. Por exemplo, a Vodafone utilizou lembretes de carrinho no local para aumentar as taxas de conversão em 159%.
• Criação de outras automações complexas de marketing omnicanal (por exemplo, para upsell ou vendas cruzadas de diferentes produtos financeiros) que são personalizadas de acordo com as preferências de cada cliente.
• E muitos outros.

Essas experiências consistentes em todos os pontos de contato podem ajudá-lo a superar as expectativas de seus clientes e a melhorar métricas importantes como engajamento, receita e retenção.

Aprendizado de máquina e IA líderes do setor para profissionais de marketing

As tecnologias de aprendizado de máquina e IA experimentaram um grande avanço a ponto de se tornarem obrigatórias para muitos profissionais de marketing, inclusive no setor de serviços financeiros.

Como mencionamos anteriormente, o Insider oferece alguns recursos essenciais nesse sentido, como segmentação preditiva e sugestões personalizadas de produtos. Mas isso é apenas a ponta do iceberg, já que nossa plataforma oferece uma infinidade de outros recursos alimentados por IA, incluindo:

• Próxima melhor seleção de canal: esta O recurso analisa o comportamento dos clientes e envia mensagens automaticamente no ponto de contato com o qual eles têm maior probabilidade de interagir. É uma ótima maneira de economizar tempo e esforço no envio, ao mesmo tempo que garante que você está usando os canais que seus clientes gostam.

• Otimização no horário de envio (STO): semelhante ao recurso anterior, o STO também analisa o comportamento do cliente e prevê os horários ideais para acionar cada mensagem. O STO pode ser habilitado para cada mensagem individual em suas campanhas.

• Seleção automática do vencedor do teste A/B: uma das tarefas mais demoradas do teste A/B é verificar os resultados, interpretá-los e ajustar suas jornadas de acordo. Esse recurso tira isso do seu controle, orientando automaticamente os usuários para o caminho da vitória em um teste A/B, com base em uma métrica que você seleciona previamente (por exemplo, taxas de abertura, taxas de conversão ou receita).

• Criação de jornadas: nossa plataforma pode gerar jornadas inteiras de clientes (ou caminhos de jornada de preenchimento automático) com base em suas solicitações de texto. Você só precisa fornecer uma meta final, como gerar mais respostas à pesquisa ou evitar rotatividade. Isso é possível graças ao Sirius AI — nossa solução de IA que combina o poder de grandes modelos de linguagem e aprendizado de máquina, incluindo IA preditiva, conversacional e generativa.

• Geração de cópias e imagens: você também pode fornecer avisos de texto simples e nossa plataforma criará rapidamente cópias e imagens para suas campanhas. Novamente, tudo o que você precisa fazer é fornecer o objetivo final e a IA generativa da nossa plataforma fará o resto.

• Automatize conversas: Sirius AI usa processamento avançado de linguagem natural para compreender a intenção e o contexto por trás de qualquer consulta do cliente. Isso permite que você tenha conversas bidirecionais não estruturadas no WhatsApp (ou via chatbots), garantindo consistência e confiança no tom de voz do seu bot.

Como a Allianz usou o CDP de serviços financeiros da Insider para entregar ROI em dias

Agora que você sabe como funciona a plataforma Insider, vejamos um exemplo da vida real de uma das principais empresas de serviços financeiros do mundo.

A Allianz é líder no setor de serviços financeiros, com uma extensa rede que abrange 4.000 agências, 1.500 agências e mais de 7.200 instituições contratadas. A empresa é conhecida por oferecer soluções digitais aos seus clientes, e é por isso que eles queriam um parceiro tecnológico que lhes permitisse fornecer experiências digitais personalizadas, oportunas e relevantes.

Especificamente, eles precisavam de uma plataforma que pudesse ajudá-los a oferecer melhores experiências aos clientes sem a necessidade de muito suporte de desenvolvimento . Para melhorar as principais métricas e tomar decisões baseadas em dados, eles também precisam centralizar os dados dos clientes.

Nossa plataforma era a solução certa para o trabalho. Ao conectar seus dados, a Allianz conseguiu superar silos de dados e descobrir insights úteis com muito mais rapidez e com muito menos dependência de equipes técnicas.

O Insider também permitiu que a Allianz construísse segmentos alimentados por IA e proporcionasse experiências personalizadas aos clientes. Por exemplo, eles conseguiram atingir uma taxa de aceitação de 80% usando notificações push de nossos aplicativos móveis.

No geral, a facilidade de configuração e a versatilidade da nossa plataforma permitiram que a Allianz alcançasse o ROI em poucos dias e aumentasse o valor da vida do cliente (CLTV).

Aqui está o que o chefe do grupo de marketing e design de serviços disse sobre trabalhar com o Insider:

“O Insider nos dá a visão unificada do cliente que procurávamos. A plataforma oferece integração servidor a servidor em tempo real e uma abordagem de identificação criptografada, o que nos dá segurança e liberdade para criar segmentos precisos alimentados por IA e usá-los para construir melhores jornadas do cliente.”

Para obter mais exemplos de como as empresas de serviços financeiros se beneficiam ao trabalhar com o Insider, você pode conferir os seguintes estudos de caso:

• Como o Garanti BBVA aumentou as taxas de conversão em 502%.
• Como o Credissimo gerou um aumento de conversão de 48% com um simples ajuste.
• Como a Etiqua usou a personalização no site e descobriu por que os usuários estavam desistindo.

Unifique os dados dos seus clientes, preveja comportamentos futuros e ofereça experiências personalizadas com o Insider

Insider é um CDP de serviços financeiros ideal e uma plataforma de marketing empresarial se você deseja:

• Mantenha os dados dos seus clientes seguros por padrão e cumpra os regulamentos de privacidade de dados, como o GDPR.
• Unifique os dados dos clientes de qualquer fonte on-line ou off-line , incluindo CRMs, CMSs, APIs, dispositivos POS, software de análise e muito mais, e obtenha perfis de clientes precisos e em 360 graus.
• Trabalhe com uma equipe de suporte global experiente que pode orientá-lo durante a implementação e garantir que você aproveite ao máximo a plataforma.
• Simplifique sua pilha de Martech e economize recursos. Os canais de ativação integrados, as ferramentas de personalização e os recursos de automação do Insider permitem que você unifique sua pilha de marketing em uma única plataforma de nível empresarial.
• Obtenha um ROI significativo rapidamente. O amplo suporte de canal do Insider, a equipe de suporte experiente e os modelos abrangentes permitem unificar e ativar seus dados o mais rápido possível (com dependência mínima de equipes técnicas).
• Personalize cada ponto de contato e promova o envolvimento do cliente. Você pode personalizar recomendações de conteúdo, mensagens e produtos financeiros em seu site e aplicativo móvel, bem como em canais externos como e-mail, notificações push, SMS, WhatsApp, chatbots e muito mais.

Clique aqui para agendar uma demonstração com nossa equipe e saber como o Insider pode ajudá-lo a atingir seus objetivos de negócios .