Estatísticas de aplicativos da Fintech e crescimento da indústria financeira online

Empresas e startups de Tecnologia Financeira ou Fintech estão dominando o novo mercado habilitado para tecnologia. A pandemia obrigou as pessoas a ficarem em casa e pedir de casa de tudo, desde alimentos básicos até kits de saúde. Isso levou a uma dependência, aceitação e demanda crescentes de aplicativos fintech entre as pessoas.

A sabedoria anedótica é apoiada pelas estatísticas surpreendentes e notáveis ​​da Fintech que apontam na mesma direção. Em todas as regiões - Estados Unidos, Reino Unido, Europa, Ásia-Pacífico, África, Oriente Médio e América Latina - as empresas Fintech são as de crescimento mais rápido.

Tecnologia, inovação e facilidade de uso com segurança fizeram dessas empresas os novos meninos de olhos azuis no mundo financeiro.

Seu crescimento agora está levando as firmas de serviços bancários e financeiros estabelecidas a investirem em tecnologia.

Se não o alcançam rapidamente, correm o risco de se tornarem irrelevantes muito em breve.

Deixe-nos demonstrar a você a história de crescimento crescente da indústria Fintech com dados, estatísticas de aplicativos populares e fatos concretos.

As tendências definitivas: principais estatísticas da Fintech para 2021 - escolha do editor

• Mais de 75% do setor bancário convencional teme novas plataformas de fintech.
• Só em 2020, pelo menos um aplicativo fintech foi usado por 64% da população adulta dos EUA.
• O financiamento de VC para startups Fintech foi o mais alto entre todas as categorias, com US $ 128 bilhões .
• Em todo o mundo, mais de 77% das pessoas agora usam seus telefones celulares para fazer pagamentos.
• Entre a Geração X, mais de 90% estão entusiasmados com aplicativos de mobile banking e fintech.
• O setor bancário poderia economizar US $ 27 bilhões anualmente até 2030 ao adotar o Blockchain para tapar os vazamentos.
• Mais de 2/3 das empresas de serviços financeiros estão usando IA e aprendizado de máquina para melhorar seus serviços.
• Em 2021, havia cerca de 10.600 startups de fintech registradas apenas nos EUA.

Fatos e estatísticas gerais da Fintech

• Antes de passar para as estatísticas fintech de tecnologia, região e domínio específico, vamos entender como a fintech está moldando o comportamento financeiro das massas.
• A revolução fintech era algo prestes a acontecer.
• Uma confluência de muitos fatores - tecnologia, conectividade móvel, regulamentos de habilitação, blockchain e ferramentas de IA - possibilitou aos inovadores dar vida às soluções.
• Hoje, todos os líderes financeiros globais consideram a fintech como o maior grande perturbador - desde a abolição do padrão ouro. A cada mês que passa, as estatísticas provam que eles estão certos.
• O mundo viu mais inclusão financeira e inovação na última década do que em toda a história da civilização humana. A maior parte do progresso nessa direção se deve à revolução fintech.
• A inovação da fintech abrange vários modelos de negócios - B2B, B2C, B2G, G2C e G2B. Isso está tornando as empresas de serviços financeiros e os bancos uma configuração predominantemente tecnológica.
• E as empresas de tecnologia agora estão aproveitando sua posição dominante e a confiança do consumidor para oferecer serviços financeiros.
• A resistência inicial, que prevalecia entre as massas e governos até 2018, agora deu lugar à aceitação e alegria.
• As preocupações com a segurança ainda são o principal fator de retenção - mas os regulamentos e a configuração de segurança também estão se preparando para isso. O aumento da pesquisa em segurança cibernética, criptografia, uso de blockchain e detecção de fraude usando AI / ML adiciona novas flechas na aljava dos bancos e empresas de tecnologia.
• Agora, chega de nossa história, vamos voltar o foco para as estatísticas.

1. 3/4 dos bancos convencionais consideram as plataformas Fintech agressivas

• A indústria de fintech e as startups trouxeram alegrias, economia, conveniência e mobilidade ao público em geral. Mas isso se tornou um motivo de azia entre o setor bancário convencional, que é forçado a mudar o status quo.
• A maioria dos bancos convencionais não tem a velocidade necessária para oferecer o mesmo nível de serviços às pessoas. Eles acham inacreditável por que as pessoas usam os serviços de empresas de fintech.
• Mesmo que alguns bancos tenham começado a perceber o potencial de investir na oferta de serviços equivalentes, tornou-se cada vez mais difícil para eles acompanhar. Uma inovação a cada poucas semanas não é algo com que seus sistemas estão preparados para lidar.
• Essa ansiedade se reflete nas pesquisas feitas entre os principais banqueiros em todas as regiões do mundo: cerca de 76% dos executivos de bancos estão ansiosos de que o crescimento das fintech acabe com seu domínio do mercado.
• Quase 50% também mostraram “altos níveis de medo” da revolução fintech liderada por Stripe, GPay, Apple Pay e PayPal.

2. Metade das Fintechs não conseguiu obter a colaboração certa com os bancos tradicionais

Quando você não pode vencê-los, junte-se a eles.

• Uma maneira de escapar do atoleiro fintech para os bancos tradicionais é colaborar com empresas fintech bem-sucedidas e comprovadas.
• Mais de 70% dos executivos de fintech estão interessados ​​em fazer parceria com um grande banco convencional ou empresa de serviços financeiros.
• No entanto, cerca de 50% dos executivos da Fintech, que desejavam colaborar com bancos, disseram que não conseguiram encontrar o parceiro certo!

Algumas das principais razões que eles citaram a este respeito são:

• Falta de agilidade na tomada de decisões no sistema bancário.
• A maioria dos bancos queria adquiri-los, em vez de se tornarem sócios.
• Falta de regulamentação habilitadora no domínio em que as empresas de fintech estão trabalhando.
• Os banqueiros ainda consideram a fintech uma moda passageira e uma proposta arriscada.

3. A adoção de Fintech nos EUA está em impressionante 64%

• Diariamente, mais cidadãos americanos recorrem às empresas de fintech quando desejam encontrar uma solução inovadora para seus problemas financeiros.
• Muitos cidadãos dos EUA agora usam mais de um serviço fintech para acessar seus bancos, investimentos e fazer transações de rotina. A taxa de adoção nos Estados Unidos no final de 2020 foi de 64% , de acordo com pesquisas de mercado.

4. A indústria global de fintech registrou investimentos de US $ 22,8 bilhões em 614 negócios no primeiro trimestre de 2021

• O financiamento de capital de risco (VC) para fintech disparou na última década.
• Gigantes globais e incumbentes como Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays e Banco Bilbao Vizcaya Argentaria estão entre os principais bancos que lançaram seus produtos e soluções fintech.
• Bancos de investimento como Softbank, KKR e Sequoia Capital estão injetando bilhões de dólares em empresas de fintech B2C e B2B. Eles estão apostando alto na geração do milênio e no futuro.
• O investimento combinado em 2020 foi de mais de US $ 43 bilhões . Enquanto em 2021 mais da metade foi investida apenas no primeiro trimestre, com US $ 22,8 bilhões .

5. Financiamento de US $ 10 bilhões para as 7 primeiras startups Fintech de crescimento mais rápido

• O crescimento do financiamento da Fintech acompanhou o crescimento de seus serviços e tecnologia. Das 500 principais startups de crescimento mais rápido, apenas as 7 principais conseguiram financiamento no valor de US $ 10 bilhões .
• Entre as startups mais promissoras para receber financiamento estavam - LendingPoint recebeu US $ 1,7 bilhão de financiamento, LANDBAY que recebeu US $ 1,6 bilhão e Chime recebeu US $ 1,5 bilhão .

6. Em 2023, o mercado global de Fintech está preparado para ultrapassar US $ 300 bilhões

• O crescimento exponencial observado em empresas de fintech em todo o mundo - de Nova York, nos EUA a Accra, Gana - levou a projeções de um bolo cada vez maior. As firmas de fintech não estão apenas consumindo a fatia de mercado dos bancos estabelecidos, mas estão criando novos mercados onde não existiam.
• Projeta-se que, em 2023, o tamanho do mercado de fintech globalmente ultrapassaria facilmente a marca de US $ 300 bilhões e alcançaria US $ 305,7 bilhões . O CAGR projetado na década de 2013 a 2023 é de espantosos 22,17% .

7. A maioria dos investidores desconfia dos planos de transformação digital dos bancos

• Embora os bancos estejam se esforçando para realizar a transformação digital gastando dinheiro em iniciativas digitais - como IA, ML, Blockchain, E-Wallets, pagamentos móveis e muitos mais - seus investidores não estão otimistas com relação a eles.
• Em uma pesquisa recente entre investidores institucionais, que têm grandes participações no setor de serviços financeiros, apenas 25% estavam otimistas de que tais planos de ação teriam resultados positivos. Cerca de 7% deles acharam que tais iniciativas eram necessárias, mas apenas metade deles mostrou confiança na gestão atual para enfrentar o desafio.

Análise mais profunda da indústria do aplicativo Fintech

1. Mais de um quarto dos serviços bancários estão em risco de interrupção

• De acordo com as pesquisas e tendências de mercado, até 28% dos serviços bancários e de pagamento no espaço B2C serão interrompidos. Essa interrupção será resultado tanto da adoção de novas tecnologias quanto da introdução de novos modelos de negócios pela indústria de fintech.
• Se você considerar o impacto setorial, então as empresas de seguros e gestão de ativos e fortunas verão uma alta taxa de interrupção de 22% .

2. Automação de processos robóticos para aumentar o ROI dos bancos em 100%

• As empresas financeiras e bancos que implementam RPA ou automação de processos robótica para muitas tarefas bancárias - como envio de extratos, processamento de cheques, alertas de transações, etc. - podem recuperar os custos incorridos em menos de 6 meses.
• O ROI devido ao RPA é tão fenomenal que alguns banqueiros relataram um retorno de 100% sobre o investimento em três meses.

3. Blockchain está varrendo o mundo Fintech

• Em pesquisas repetidas, conduzidas desde 2015, um número crescente de participantes está reconhecendo a importância da tecnologia de blockchain no setor de serviços financeiros. Na verdade, em uma pesquisa recente, cerca de 56% dos participantes estavam “bem cientes” da importância da tecnologia de blockchain.
• O problema está na compreensão e adoção da tecnologia blockchain por banqueiros convencionais. Mais participantes, cerca de 57% de todos os participantes, não tinham certeza sobre como adotar tecnologias de blockchain em seus modelos de negócios e modelos operacionais existentes.

Leia também: Quanto custa para fazer um aplicativo?

11. O tamanho do mercado de pagamentos móveis ultrapassará US $ 6,6 trilhões até 2022

• Com a disponibilidade quase universal de dispositivos móveis, redes e a Internet, as pessoas estão adotando os pagamentos móveis da carteira eletrônica em grande escala. Entre os métodos de pagamentos móveis mais comuns estão os micropagamentos usando códigos QR, pagamentos P2P, pagamentos NFC, débitos bancários diretos e carteiras móveis.
• Carteiras móveis e serviços monetários trouxeram as massas sem banco para o âmbito do sistema bancário formal e do guarda-chuva da transação formal. Cidadãos em mercados subdesenvolvidos e em desenvolvimento estão alimentando o crescimento no número de transações móveis exponencialmente.
• Mesmo em uma economia desenvolvida e amplamente bancada como a dos Estados Unidos, a parcela de nacionais que aderiram ao banco digital entre 2018 e 2022 aumentaria de 61% para 65,3% .
• O segmento geral de pagamento móvel da indústria de fintech levaria a parte do leão, com uma participação de mercado estimada de mais de $ 6.685.102 milhões ($ 6,68 trilhões) no final de 2021.
• No espaço de pagamentos móveis, as transações de código QR sozinhas renderiam $ 2.216.200 milhões ou mais de $ 2,2 trilhões . O maior contribuinte para isso seria a China, com transações no valor de US $ 2,09 trilhões .

12. Mercado de seguros Fintech deve ultrapassar US $ 15 bilhões até 2023

• Com o seguro, vem a segurança financeira no caso de alguém ficar doente ou falecer. Entre o aspecto mais importante da revolução fintech, além dos micropagamentos, está a adoção do seguro fintech de vida, saúde e outros fins.
• Pessoas que não puderam apresentar comprovantes de renda por fazerem parte da economia informal agora podem simplesmente compartilhar seu histórico de transações para mostrar um fluxo de caixa estável e disponibilidade de seguro.
• Estima-se que à medida que a conscientização após o aumento da pandemia COVID-19, o seguro fintech mostraria o maior potencial de crescimento nos próximos anos. Em 2025, os prêmios anuais coletados por meio de startups de fintech podem ultrapassar a marca de US $ 15 bilhões , chegando a US $ 15,343,3 bilhões .

Resumido

• Podemos falar continuamente sobre o impacto do setor de fintech na vida de plebeus, indivíduos de alto patrimônio líquido, lojas locais, grandes empresas, serviços governamentais e o setor bancário.
• Os domínios das estatísticas do passado e as tendências atuais pintam um quadro de crescimento impressionante, aumento do tamanho do mercado, alcance global e a posição dominante no mercado de adotantes e inovadores de fintech.
• Todos os dados e estatísticas acima apontam para um aumento acentuado e quase impressionante no setor de fintech.
• Os grandes e convencionais participantes do setor bancário e financeiro tentam descobrir sua estratégia para permanecer em vantagem na Mint Street.
• Eles estão colaborando, adquirindo e criando equipes dedicadas dentro de suas estruturas para aproveitar ao máximo esta oportunidade. Porque se eles não agirem juntos, a oportunidade de hoje se tornará a ameaça de amanhã.
• Os inovadores do futuro no espaço fintech estão cheios de surpresas, empolgantes e positivas. Se as tendências atuais continuarem, podemos testemunhar os jogadores de fintech se tornando os provedores de serviços financeiros de fato em nossa vida.

Conclusão

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