Como funcionam as trocas de bitcoins

Compreender as plataformas de negociação de criptomoedas pode ser complicado. Afinal, eles podem mostrar preços de ativos diferentes, o que só traz mais confusão para a natureza já misteriosa da criptografia.

Então, como funcionam as trocas de Bitcoins ? Continue lendo para aprender sobre os conceitos-chave que cercam essas plataformas.

O que é uma criptomoeda?

Uma criptomoeda é uma moeda digital descentralizada . Ele opera fora do mundo do banco central .

Este tipo de dinheiro visa promover a transferência de qualquer bem de valor sem depender de bancos. Redes P2P (ponto a ponto) transfronteiriças alimentam as criptomoedas. É por isso que nenhum governo ou empresa pode fechá-los ou controlá-los.

Ao contrário das moedas fiduciárias , os criptomoedas não têm curso legal. Isso significa que você não pode usar criptomoedas para pagar suas obrigações financeiras, como pagamentos de impostos, não importa onde você more.

No entanto, os reguladores não podem impedir essas moedas digitais. Até agora, eles só conseguiram tornar os ativos criptográficos menos acessíveis, tributá-los e assustar as pessoas de usá-los.

Uma criptomoeda pode servir como meio de troca, unidade de conta e reserva de valor. Existem muitos tipos diferentes e cada um tem um propósito único. Se você não quiser usá-lo conforme o objetivo principal, pode simplesmente comprar alguns e vendê-los com lucro.

Fundamentalmente prático ou não, qualquer criptografia pode ser um veículo de investimento . Ele pode crescer em valor e construir sua riqueza de forma passiva à medida que sua demanda aumenta. Mas lembre-se de que os preços das criptomoedas também podem cair significativamente. Como qualquer outro ativo especulativo, as avaliações de Bitcoin e altcoins podem sofrer oscilações extremas.

O que é uma troca de Bitcoin?

As trocas de bitcoins (ou trocas de criptomoedas ) são mercados online onde os comerciantes podem comprar e vender BTC e outros ativos criptográficos.

Em outras palavras, essas plataformas são matchmakers para os comerciantes. Eles não estão conectados, então cada um deles é um minimercado de criptografia.

Tecnicamente, as bolsas não definem preços; os participantes do mercado, sim. As avaliações das criptomoedas variam de uma plataforma para outra. Eles estão todos corretos, pois a lei da oferta e da demanda se aplica a todos os mercados.

Ao contrário das plataformas de negociação tradicionais, essas trocas de moeda digital são globais. Eles estão ativos 24 horas por dia, 7 dias por semana. E, portanto, as avaliações de Bitcoin e altcoin podem mudar significativamente a qualquer hora do dia.

Você pode experimentar alguma sobrecarga de informações ao usar uma troca de dólar por Bitcoin pela primeira vez. Para ajudá-lo a navegar por eles, apresentamos os princípios básicos a seguir.

Liquidez

A liquidez mede sua capacidade de comprar ou vender uma criptomoeda a um preço exato. Quanto mais líquido for um mercado, mais fácil será encontrar outros investidores para negociar. Portanto, a liquidez pode ilustrar a demanda.

A definição acima geralmente se refere à liquidez cambial. A liquidez da criptomoeda é diferente, pois se aplica à facilidade de conversão de um determinado ativo em outra criptografia ou dinheiro .

Normalmente, os ativos criptográficos mais líquidos experimentam a menor volatilidade de preço. No entanto, eles podem ser atraentes para os participantes do mercado na criação de grandes pedidos. Esses jogadores podem influenciar as avaliações melhor do que os comerciantes médios.

Dezenas de mercados constituem o espaço criptográfico, portanto, os negócios são divididos naturalmente. Se todos os investidores em criptografia usassem apenas uma troca de moeda virtual , todo o mercado seria muito mais líquido.

Derrapagem

A derrapagem ocorre quando você tem que aceitar um preço diferente do que deseja. Isso pode acontecer quando não há liquidez suficiente em seu Bitcoin escolhido para troca de dólar . Embora não seja exclusivo dos mercados de criptografia, os negociantes de criptomoeda experimentam isso com mais frequência do que suas contrapartes de ações e forex.

Além disso, a derrapagem pode ser uma coisa boa. Se você encontrar outra parte disposta a atender seu pedido com um preço melhor, você sairá na frente no negócio.

Volumes de negociação

Esses números representam a soma de todas as negociações realizadas em um período específico.

Os investidores em criptografia inexperientes costumam confundir volume com liquidez, mas os dois são diferentes. Ambos são bons fatores a serem considerados ao planejar seus pedidos. Mas altos volumes não significam necessariamente alta liquidez.

No entanto, as bolsas de moeda digital que registram altos volumes de negociação tendem a ter alta liquidez. Isso ocorre porque o alto volume geralmente atrai mais traders, o que pode diminuir as chances de slippage.

No entanto, nem todos os volumes de negociação estão disponíveis ao público. Normalmente, as grandes negociações acontecem no balcão (OTC). Portanto, somas consideráveis ​​de criptomoedas podem mudar de mãos, longe dos olhos do público. Os investidores com alto patrimônio líquido geralmente seguem esse caminho.

Algumas soluções de câmbio eletrônico , como o Kraken, também fornecem serviços individuais para comerciantes de alto volume. Esses participantes do mercado podem optar por adquirir ou descarregar muitos ativos de forma privada para evitar afetar os preços da criptografia.

Infelizmente, as operações de criptografia OTC nem sempre estão no centro das atenções. É por isso que a maioria dos iniciantes confia apenas nos dados das bolsas para avaliar o mercado.

Então, para que serve uma troca de Bitcoin se ela não consegue pintar um quadro preciso da demanda? Essas plataformas podem revelar se certos criptomoedas estão com preços altos ou baixos .

Claro, você deve saber sobre o movimento de criptas entre carteiras em determinados períodos. Essas informações podem vir de provedores de inteligência de blockchain . Sem ele, você não pode fazer uma análise adequada.

Pares de Negociação

Antes de ingressar em uma troca de moeda blockchain , você deve saber sobre pares de negociação. Eles podem ajudá-lo a avaliar o valor de ativos criptográficos em comparação com outras moedas criptográficas ou fiduciárias.

Um par de negociação é composto por dois símbolos de ação. Um exemplo de par de negociação é ETH / BTC. A primeira é a moeda base (aquela que você deseja comprar) e a segunda é a moeda de cotação (aquela que você deseja vender). Neste exemplo, o par de negociação mostra o preço do Ether em relação ao Bitcoin . Se concordar com o valor, você pode trocar seu Bitcoin por Ether.

Cada par de negociação tem seu próprio livro de ordens. Portanto, o valor de um ativo que faz parte de vários pares tende a ser diferente.

Além disso, os serviços de troca de Bitcoins oferecem suporte a diferentes pares de negociação fiat-to-crypto ou crypto-to-crypto. Você nem sempre pode trocar diretamente uma criptomoeda por outra. Você pode ter que colocar várias ordens usando outros pares de negociação para manter ativos menos populares.

Normalmente, criptos de grande capitalização são as moedas base. Os serviços de câmbio blockchain com tokens nativos promovem o uso de suas próprias criptomoedas usando pares de negociação.

Como regra geral, escolha pares com altos volumes de negociação atuais. Ou então você pode ter que esperar muito tempo antes que outras partes atendam seus pedidos.

Derivados

Os serviços de câmbio BTC não permitem apenas que você compre e venda ativos. Alguns deles permitem que você negocie contratos financeiros e especule sobre preços futuros .

Esses contratos são chamados de derivativos. Com derivativos, você não precisa necessariamente possuir 100% dos ativos que deseja negociar.

Você pode usar alavancagem. A alavancagem permite que você peça dinheiro emprestado de uma bolsa de USD para Bitcoin para aumentar sua exposição a investimentos em criptografia sem gastar seu próprio dinheiro.

Existem muitos tipos de derivativos, mas os mais populares são futuros, contratos perpétuos, opções e swaps.

• Futuros são contratos que estabelecem que você tem que comprar ou vender os criptomoedas por um preço predeterminado em uma data posterior.
• Os contratos perpétuos são como os futuros, exceto pelo fato de não terem uma data de vencimento especificada.
• Opções são acordos de venda ou compra de ativos a um preço acordado. Eles são chamados de opções porque dão a você o direito, não a obrigação, de adquirir ou abrir mão dos ativos subjacentes.
• Os swaps são contratos duplos. O primeiro é para a venda ou compra de um ativo. A segunda é a venda ou compra da mesma criptografia no futuro.

Esses contratos financeiros podem ser arriscados. Se você não tem experiência e habilidades avançadas de negociação de criptografia, deve ficar longe delas. O melhor uso de derivativos é o hedge. Usá-los de forma irresponsável pode destruir suas posses rapidamente.

Taxas de câmbio de criptomoeda

Os operadores da plataforma de negociação permanecem no mercado cobrando taxas dos usuários.

As operadoras monetizam suas plataformas de maneira diferente. As fontes de receita mais comuns são depósitos, transações e taxas de retirada . Eles também impõem taxas de listagem para incluir novos ativos criptográficos em suas seleções.

Como funcionam as trocas de bitcoins?

Agora é hora de responder à pergunta: como funcionam as trocas de Bitcoin ? É fundamental entender que eles têm funcionalidades diferentes. No entanto, eles suportam quatro funções básicas:

• Depósitos de capital
• Encomendar livros
• Correspondência de pedido
• Trocas de ativos

Para começar uma troca de criptografia de que você gosta, basta se inscrever e seguir o procedimento de verificação de identidade para criar uma conta. Em seguida, coloque fundos em sua conta usando um método de pagamento compatível para converter dólares em Bitcoins ou Altcoins.

Você não precisa usar dinheiro se já possuir as criptomoedas necessárias para iniciar as negociações. Você pode optar por movê-los para a nova plataforma de câmbio digital .

Depois, escolha um par de negociação quando achar que o valor da moeda base é justo. Lembre-se de que você já deve possuir a moeda de cotação do seu par de negociação selecionado. Caso contrário, você pode ter que usar um diferente até que você tenha o ativo necessário para comprar a criptografia desejada.

Bitcoin é praticamente uma moeda de cotação universal. Segurá-lo permite que você compre quase todos os ativos que desejar.

Determine quanto de sua moeda de cotação você deseja vender em troca do valor de sua moeda base desejada. Então, você pode fazer seu pedido. Posteriormente, deve constar do livro de encomendas. Quando outro comerciante concorda com suas demandas, a venda é concluída.

Este exemplo é apenas uma versão simplificada de como as plataformas de câmbio eletrônico funcionam. As trocas com funcionalidades mais sofisticadas terão processos um pouco mais complexos.

Trocas criptográficas centralizadas vs. descentralizadas

Existem dois tipos de trocas de criptomoedas : centralizadas e descentralizadas.

Operadores de plataforma centralizados armazenam dados de identificação pessoal e controlam as chaves privadas dos comerciantes . Eles não são diferentes de empresas de tecnologia como Google ou Facebook.

As trocas de criptomoedas descentralizadas são puramente P2P . Eles não exigem dados confidenciais. Nessas plataformas, os usuários podem manter suas chaves privadas o tempo todo. Por definição, você consegue possuir seus ativos com eles.

Qual tipo é melhor? Nenhum deles é o melhor em tudo. Tanto as trocas centralizadas quanto as descentralizadas precisam sacrificar algo para alcançar o que o outro não pode fazer. Vamos compará-los.

Profissionais de câmbio digital centralizado

Plataformas centralizadas são atraentes para muitos comerciantes de criptografia porque eles:

• Suporte a conversão de dólar americano em Bitcoin (e vice-versa).
• Verifique os ativos criptográficos mais detalhadamente.
• Autentique a identidade do usuário para cumprir os regulamentos.
• Segure os fundos dos investidores.
• Fornece suporte ao cliente.
• Ofereça uma experiência amigável.
• Oferece recursos avançados para traders experientes.
• Cobrar taxas relativamente baixas.

Contras do câmbio digital centralizado

Nem todo negociante de criptomoedas está satisfeito com trocas centralizadas, para estes serviços:

• Liste um pequeno número de criptomoedas.
• Negar acesso a usuários indesejados.
• Detém chaves privadas para ativos de investidores.
• Têm sido vulneráveis ​​a hackers.
• Pode ir à falência.

Profissionais de troca de dinheiro criptográfica descentralizada

Ao contrário das plataformas centralizadas, as trocas descentralizadas:

• Liste gamas mais amplas de altcoins.
• Fornece acesso a ativos criptográficos difíceis de encontrar.
• Promova o gerenciamento de chaves de autocuidado.
• Ofereça um sistema transparente para negociação de criptomoedas com fins lucrativos .
• Não faça verificações de identidade.
• Suporte a centenas de integrações DeFi ( finanças descentralizadas ).

Descentralizado Crypto Money Exchange Cons

As trocas descentralizadas não são para todos os negociantes de criptomoedas, uma vez que:

• Pode não ser compatível com tokens construídos em diferentes blockchains.
• Pode cobrar taxas altas devido ao congestionamento da rede.
• Oferece recursos de gráficos integrados limitados.
• Ocasionalmente, apresenta grande derrapagem.
• Não forneça suporte ao cliente.
• Não permita a conversão de moeda fiduciária em criptografia .
• Prestam-se a hackers.
• Tenha registros de trajetória finos.

As trocas centralizadas de criptomoedas dominam o mercado atual. Os descentralizados esperam ser o padrão no futuro. No entanto, as plataformas de negociação híbridas podem dominar o espaço durante a transição da indústria .

Por design, as trocas híbridas abordam os pontos fracos dos serviços altamente centralizados e descentralizados. A competição entre esses tipos de trocas de criptomoedas só ficará mais intensa.

Plataformas centralizadas, descentralizadas e híbridas sempre tentarão atrair o maior número possível de usuários. Às vezes, até às custas dos outros. Mas eles podem continuar a coexistir em um futuro próximo.

Os investidores em criptografia têm preferências diferentes, portanto, todos os três tipos de bolsa provavelmente continuarão em alta.

Principais trocas de criptografia

Hoje, existem mais de 300 trocas de criptomoedas no mundo. Aprender a usar alguns pode lhe dar flexibilidade. É difícil dizer quais plataformas são legítimas até que elas roubem você.

Para ajudar a proteger seus melhores interesses, listamos as principais plataformas de negociação de criptografia . Abaixo estão dois dos mais amigáveis ​​para iniciantes.

Coinmama

Este serviço aceita usuários de cerca de 200 países. Com Coinmama, você pode comprar e vender criptomoedas de primeira linha (como Bitcoin , o token nativo Ethereum Ether e o ADA de Cardano).

Você pode transferir fundos para sua conta com seu cartão de crédito ou débito. Também é possível usar transferências bancárias e Apple Pay.

A Coinmama é mais uma corretora do que uma bolsa. Em vez de ajudá-lo a encontrar outros negociantes para trocar ativos, ele negocia com você. É por isso que ele pode oferecer transações de câmbio de Bitcoin instantâneas .

Ele cobra taxas de câmbio de criptomoedas em diferentes atividades em sua plataforma. Mas Coinmama oferece descontos para usuários fiéis.

A plataforma possui uma política KYC (Know-Your-Customer), mas seu processo de verificação de identidade é rápido. Embora já tenha sido vítima de uma violação de dados antes, ele ajuda a armazenar seus ativos em uma carteira de criptomoeda ZenGo .

eToro

Se você deseja intensificar seu jogo de negociação, o eToro pode ser uma boa plataforma de gateway. Não é uma troca criptográfica pura, pois também oferece suporte a uma infinidade de ativos financeiros.

No entanto, ele pode dar a você acesso não apenas aos melhores cryptos para investir . Com até 120 criptomoedas para escolher, você pode comprar ativos menos populares para diversificar seu portfólio.

O eToro oferece aos iniciantes a capacidade de aprender com os próprios traders de sucesso. Você pode até usar uma conta de prática para ver como os mercados de altcoin e BTC se comportam sem qualquer risco.

Apesar de cobrar dos usuários pela conversão e transferência de criptos, ele não cobra nenhuma taxa de depósito. Ele oferece suporte a vários métodos de pagamento, incluindo cartões de crédito e aplicativos fintech ( tecnologia financeira ) como PayPal ou Skrill.

Como usuário do eToro, você pode usar uma carteira de criptomoeda segura para armazenar seus ativos, não apenas para negociar.

Outras plataformas notáveis ​​de troca de criptografia incluem Bybit, BitMEX, Coinbase e Binance.

Embrulhar

Dominar como navegar nas trocas é crucial para o sucesso na criptografia. Agora que você terminou este “ Como funcionam as trocas de Bitcoin ?” artigo, você está pronto para fazer sua primeira negociação.

Alerta de spoiler: embora cometa mais erros no início, você só se tornará mais experiente com o tempo.