Como aumentar a retenção de usuários em seu aplicativo de pagamento?

Os aplicativos de pagamento móvel estão nos levando a um mundo sem dinheiro, sem cartão, pedido em um clique e pagamento sem contato. Eles automatizam e otimizam tudo: divisão de contas, remessas, reserva de voos e orçamento de finanças pessoais.

Com uma infinidade de aplicativos de carteira móvel, aplicativos de m-commerce, plataformas de criptomoedas, aplicativos de pagamento ponto a ponto à nossa disposição, a Fintech está mudando significativamente a forma como lidamos com dinheiro diariamente.

A conscientização dos métodos de pagamento digital para aumentar o engajamento de aplicativos móveis tem crescido de forma constante. Com um aumento acentuado na demanda por pagamentos sem complicações para bens e serviços, mais e mais consumidores estão migrando para soluções de pagamento digital e optando por estratégias de retenção de usuários móveis para transações de rotina frequentes.

Índice:

Mudando para celular

Futuro dos aplicativos de pagamento móvel

O que é retenção de usuários?

Maneiras de melhorar a retenção de usuários

Importância da experiência do usuário

Resultado final

Mudando para celular

Em meio à pandemia global do Covid-19, a percepção do dinheiro como portador do Coronavírus pode alterar a forma como os consumidores optam por pagar pessoalmente. O surto de coronavírus está fazendo com que as pessoas reconsiderem a busca por dinheiro, tornando o impacto do coronavírus nos setores e setores financeiros uma bênção disfarçada.

A preocupação com a disseminação do vírus poderia introduzir pagamentos móveis para aqueles que, de outra forma, não teriam visto o apelo. Os pagamentos sem contato surgiram como uma nova opção para clientes que estão muito mais atentos ao que estão tocando.

Isso também pode ser visto como uma oportunidade para se tornar digital. A crise do Covid-19 incentivou as pessoas a fazer uso de todas as formas de serviços financeiros digitais e torná-los a norma para o futuro.

O futuro dos aplicativos de pagamento móvel

O uso de pagamentos móveis teve um crescimento consistente nos últimos anos. A indústria de pagamentos digitais está projetada para crescer a um CAGR de 33,8% de 2017 a 2023. Espera-se que atinja um tamanho de mercado de US$ 4.574 bilhões até 2023 , e o setor de aplicativos de pagamento móvel está contribuindo significativamente para isso.

Na Índia, a desmonetização forneceu o impulso necessário aos pagamentos digitais, incluindo transações de carteira de pagamento móvel. Enquanto os líderes de mercado global no cenário Fintech são PayPal, Amazon Pay, Google Pay, Apple Pay, players como Paytm, MobiKwik, Freecharge e PhonePe estão alcançando novos patamares no mercado indiano.

Um desvio rápido: Lista dos 7 aplicativos de pagamento móvel mais usados

• De acordo com a Statista, em 2021, mais de quatro em cada 10 usuários de smartphones nos EUA usaram um pagamento sem contato pelo menos uma vez.
  
• De acordo com a Mordor Intelligence, o valor de mercado de pagamentos móveis deverá atingir US$ 5.399,6 bilhões até 2026, de US$ 1.449,56 bilhões em 2020 e crescer a um CAGR de 24,5% durante o período de previsão (2021-2026).
  
• De acordo com vários relatórios, o Alipay é a maior plataforma de pagamento móvel do mundo, com mais de 1,2 bilhão de usuários ativos diariamente.
  
  
• De acordo com uma nova pesquisa publicada pelo deVere Group , o Coronavírus acelerou um enorme aumento de 72% no uso de aplicativos de tecnologia financeira na Europa.
  
  
• Em um momento em que a maioria dos setores da economia global começa a sentir o impacto do que já pode ser uma recessão global, o salto dramático na aceitação e uso de aplicativos é uma boa notícia para o setor de fintech.
  
  

• Os aplicativos de pagamento móvel baseados em modelos de negócios modernos podem impactar até 80% da receita bancária estabelecida até 2020, de acordo com um relatório divulgado pela Accenture .

À medida que os usuários estão migrando constantemente para o uso de aplicativos de pagamento para transações do dia-a-dia, a necessidade é enfatizar o fornecimento de uma experiência de pagamento perfeita e envolvimento de aplicativos móveis para seus clientes.

O que exatamente é a retenção de usuários?

A retenção de usuários, no sentido mais simples, implica trazer os usuários de volta ao seu aplicativo. Embora a otimização da loja de aplicativos, anúncios pagos, marketing de influenciadores e uma variedade de outras estratégias de aquisição de usuários possam trazer novos usuários ao seu aplicativo, o verdadeiro negócio é mantê-los significativamente engajados e retê-los.

A retenção é calculada comparando o número de usuários no início de um determinado período com o número de usuários no final desse período.

A retenção para aplicativos móveis é notoriamente baixa e isso continua piorando. Apenas 32% dos usuários lançaram um aplicativo mais de 11 vezes em 2019. Isso está abaixo dos 38% em 2018.

Retenção sobre aquisição

A aquisição de usuários é obviamente importante. Para expandir, você precisa adicionar novos usuários todos os meses. No entanto, na maioria dos casos, as empresas colocam tanto foco na aquisição sobre a retenção de aplicativos .

A taxa de abandono do usuário, o que significa que o usuário removeu o aplicativo logo após um uso, é de 23%. Além disso, se o usuário não abriu seu aplicativo uma vez em 7 dias após a instalação, as chances de desinstalação são de 60%.

Mas se você tiver um aplicativo de pagamento robusto com um plano eficaz de retenção de usuários de aplicativos móveis , será fácil manter os usuários engajados, ativos e lucrativos a longo prazo.

Táticas para melhorar a retenção de usuários em seu aplicativo de pagamento

Depois de iniciar seu aplicativo, a pergunta que vem à mente é: como aumentar a retenção? A seguir, são mencionadas algumas estratégias de retenção de aplicativos para dispositivos móveis que ajudarão você a melhorar significativamente o engajamento e a retenção de usuários de aplicativos para aplicativos de pagamento. Ele pode ajudar as empresas a reduzir a taxa de churn e ver os resultados desejados e o ROI que esperam de seu investimento em desenvolvimento de aplicativos fintech , melhorando a estratégia de engajamento de aplicativos móveis para aplicativos de pagamento.

1. Uma experiência de usuário perfeita na primeira vez (FTUX)

Uma ótima experiência de integração pode melhorar a aquisição de usuários em 7x. Uma experiência de integração perfeita oferece aos usuários seu primeiro Aha! Moment e estabelece as bases para uma maior aceitação do usuário. Isso faz com que eles executem ações críticas rapidamente, como registro, adição de dinheiro ou uso do aplicativo para pagamentos.

A chave é considerar as melhores práticas de integração de aplicativos móveis , especialmente tornando o processo o mais simples e intuitivo possível. Quanto mais difícil for continuar usando um aplicativo, mais provável será que os usuários o abandonem.

A seguir, são mencionadas algumas etapas que podem ajudá-lo a simplificar o processo de integração:

• Reduza o número de etapas necessárias para criar uma conta ou se inscrever e tenha várias opções de registro (por exemplo, login com Facebook ou Google).
• Demonstre os recursos do aplicativo durante o processo de integração, mas não sobrecarregue os usuários imediatamente.
• Envie notificações push atraentes, solicitando que os usuários se registrem, postem 24 a 48 horas de download do aplicativo, se ainda não o fizeram. Incentive a inscrição por meio de ofertas e códigos de cupom.
• Dê as boas-vindas aos usuários ao aplicativo com atualizações personalizadas no aplicativo após o registro. Incentive-os a adicionar dinheiro à carteira, usar o aplicativo para realizar transações ou destacar os principais recursos para que eles comecem rapidamente.

Uma métrica significativa a ser rastreada é o tempo que os usuários levam para se registrar e fazer login no seu aplicativo. Isso lhe dará feedback sobre a eficácia do processo de integração.

Mostrar valor imediato pode ajudar novos consumidores a se tornarem fiéis e apoiadores da marca. Os clientes integrados que veem um valor imediato em seu produto têm maior probabilidade de permanecer ativos, realizar mais transações e criar fidelidade de marca de longo prazo para ajudar seu aplicativo a alcançar um crescimento sustentável.

2. Mantenha os usuários envolvidos de forma significativa

Os usuários integrados com sucesso provavelmente permanecerão no seu aplicativo, usá-lo para compras diariamente e permanecerão engajados quando perceberem o valor . É muito importante manter os usuários significativamente engajados para o crescimento sustentável da receita e a construção da marca, não apenas no processo inicial, mas continuamente durante todo o processo.

Para aumentar o engajamento de aplicativos de pagamento, siga as etapas abaixo mencionadas:

• O rastreamento diligente das tendências de uso do aplicativo fornece dados úteis.
• As campanhas personalizadas de engajamento do usuário do aplicativo cultivam o relacionamento entre sua marca e seus clientes e geram compras repetidas. Isso define a base para o sucesso do aplicativo a longo prazo.
• Use insights comportamentais específicos do usuário para gerar notificações personalizadas no aplicativo e estratégias de push.
• Continue lembrando os usuários para recarregar suas carteiras, completar seus perfis, adicionar novos recursos, benefícios e recompensá-los por sua fidelidade, com vouchers, cashback etc. Ao fornecer ofertas atraentes sobre os serviços e recursos que eles mais usam, você pode melhorar o relacionamento com o cliente .

As desistências ao adicionar dinheiro à carteira digital e sair do carrinho podem ser os primeiros sinais de um usuário que está prestes a sair. Isso torna importante se envolver com os usuários em tempo hábil.

3. Retenha os usuários antes que eles saiam

A "aderência" de um aplicativo refere-se à quantidade de usuários que estão interagindo com um produto ou recurso. Quanto maior o quociente de aderência do seu produto, mais frequentemente seus usuários mensais ativos retornam ao aplicativo.

Churn refere-se ao problema em que um usuário deixa de ver valor em seu aplicativo e para de usá-lo dentro de um período de tempo. Estudos sugerem que uma queda na atividade, por exemplo, o número de transações ou adição de dinheiro ao aplicativo de pagamento digital é um sinal de churn. Usuários inativos ou inativos têm grande probabilidade de desinstalar o aplicativo.

A coisa mais inteligente a fazer quando você testemunha as taxas de churn é monitorar regularmente o padrão de comportamento de seus usuários e se envolver novamente de forma proativa com esses usuários em risco. Ao monitorar a rotatividade, acompanhar tendências e interagir proativamente com grupos de usuários em risco, você pode lembrar os usuários do valor que seu aplicativo oferece e aumentar a retenção de aplicativos a longo prazo .

Use a estratégia de engajamento e retenção de aplicativos móveis para aplicativos de pagamento para atingir esses usuários e despertar seu interesse de volta no aplicativo, oferecendo valor substancial. Envolva os usuários com atualizações oportunas e personalizadas no aplicativo e notificações push que os levem a relançar o aplicativo, incentive-os a aproveitar descontos e ofertas de reembolso e exorte-os a fazer mais transações com seus comerciantes favoritos.

• A análise de coorte ajuda a monitorar as taxas de retenção de aplicativos para diferentes segmentos.
• A análise RFM é outra importante ferramenta analítica para distinguir diferentes segmentos de usuários com base no nível de risco.
• Pedir feedback também é uma maneira eficaz de mostrar aos usuários que você os valoriza e a opinião deles.

4. Redirecione usuários perdidos

Os usuários abandonam um aplicativo quando param de ver valor. Embora seja uma verdade amarga que alguns usuários irão se desligar, você deve redirecionar esses usuários para levá-los de volta ao seu produto. Restaure o relacionamento com os usuários revivendo a confiança deles em seu aplicativo.

Os motivos da desinstalação podem variar, desde problemas com a interface do usuário, recursos, eficiência ou experiência do usuário. No entanto, rastrear as taxas de desinstalação e solicitar informações de usuários desinstalados pode fornecer informações úteis sobre a experiência do usuário e informar o que você pode fazer para evitar possíveis desinstalações.

• Reengaje os usuários que ficaram inativos postando notificações push com o tema “sentimos sua falta” ou “aqui está o que você está perdendo”.
• Você pode enviar e-mails promocionais para reconquistar usuários desinstalados ou iniciar promoções de remarketing para acelerar as reinstalações de aplicativos. Acompanhe o ROI da campanha medindo as taxas de reinstalação.
• A chave é reter e reengajar os usuários com experiências duradouras. Renderize uma experiência com a qual as pessoas se importam. Dê a eles lembretes oportunos para o pagamento de contas de serviços públicos e execute campanhas personalizadas para gerar compras repetidas, com o objetivo de melhorar a fidelidade e a retenção de longo prazo.

5. Comunicação de duas vias

Para que sua marca seja amigável ao consumidor, os usuários precisam construir relações com as marcas, eles precisam se sentir valorizados e apreciados. Esta é a razão pela qual é fundamental abrir uma linha para comunicação bidirecional. Para entender e saber o que seus usuários desejam, você precisa receber o feedback deles. As respostas e feedbacks ajudam o aplicativo a acumular respostas, resolver problemas do cliente e desenvolver ainda mais a utilidade do produto após algum tempo.

A vantagem adicional de ter uma comunicação bidirecional com os usuários é poder ouvir sobre os problemas antes que qualquer comentário negativo seja publicado em uma loja de aplicativos. Isso permite que você trabalhe no problema e desenvolva um relacionamento antes que ele influencie futuros downloads. Mostrar capacidade de resposta e resolver quaisquer dúvidas ou preocupações apoiará as taxas de engajamento e retenção de aplicativos, incentivará avaliações positivas e construirá fidelidade à marca a longo prazo.

As organizações devem entender que os usuários envolvidos com o envolvimento natural do aplicativo são obrigados a permanecer do que impor seu aplicativo aos usuários. Para o desenvolvimento sustentável da receita, é necessário que seus clientes-alvo atraiam significativamente seu aplicativo de pagamento digital. Para reter clientes, você precisa:

• Cultive campanhas personalizadas de aplicativos de engajamento de usuários móveis, rastreando as tendências de uso do aplicativo por meio dos dados disponíveis.
  
  
• A tecnologia de notificação por push ajudará no procedimento acima e incentivará os clientes a repetirem suas compras.
  
  
• Lembretes sobre o preenchimento do perfil do usuário, atualização da carteira, benefícios que o aplicativo fornecerá etc. manterão o usuário atento e fiel ao seu aplicativo.

Importância da experiência do usuário

É extremamente crucial fornecer consistentemente uma experiência superior ao cliente por meio de marketing baseado em comportamento, hiperpersonalizado e contextual para vendas sustentáveis ​​e crescimento de negócios do seu aplicativo de pagamento.

Se você acredita que a aquisição de usuários é a principal métrica para avaliar o desempenho de um aplicativo, deixe-me dizer que altas taxas de download não geram nenhum benefício comercial sem usuários ativos.

As marcas investem enormes quantias de dinheiro adquirindo usuários; no entanto, isso é apenas a ponta do iceberg. O valor real está em engajar e reter seus usuários a longo prazo.

O engajamento do aplicativo móvel e a taxa de retenção do aplicativo móvel são as duas métricas definidoras que fornecem uma visão real do sucesso de um aplicativo.

No entanto, alcançar um engajamento de aplicativos móveis e uma taxa de retenção de usuários de aplicativos suficientes não é uma tarefa fácil.

Statista relata que, após o download, apenas 32% dos usuários retornarão a um aplicativo 11 vezes ou mais. O que é ainda mais surpreendente é que 25% dos usuários abandonam um aplicativo apenas após um uso.

Maior engajamento e retenção de aplicativos resultam em usuários de aplicativos mais ativos e leais. De fato, um aumento de 10% na retenção de usuários do aplicativo pode aumentar o valor de um negócio em mais de 30%.

Resultado final

Os aplicativos de pagamento móvel estão em constante crescimento e se tornando o principal canal de pagamento. Com várias estratégias de retenção de usuários, estamos testemunhando uma nova onda de disrupção alimentada pelos principais players de FinTech.

Além de criar um aplicativo FinTech seguro e robusto, para transformar seu aplicativo na carteira principal para seus usuários, você precisa fornecer a eles uma experiência de usuário atraente após uma revisão de ux adequada que os beneficie em todas as fases do ciclo de vida do usuário - desde a aquisição à retenção de aplicativos móveis , para transações online e offline.