9 setores de fintech que estão atraindo a atenção dos investidores

Em todas as diferentes listas dos setores mais lucrativos e rentáveis ​​para investimentos, o nome que seria comum é Fintech.

Seguindo a fórmula simples de que as transações monetárias são algo que os clientes precisariam, independentemente da condição econômica, o setor se tornou à prova de recessão e, por sua vez, favorável ao investimento. Ele continua a se tornar uma parte inevitável da economia com o envolvimento de tecnologias de última geração em seu conjunto de ofertas e a experiência do cliente que oferece atuando como benefícios na Fintech por meio de tecnologias digitais.

Neste artigo, analisaremos os setores de fintech importantes para investimento .

Modelos de negócios de fintech nos quais os investidores estão apostando para seu modelo de receita de fintech

1. Insurtech

De acordo com um relatório da PWC , as seguradoras estão cientes da era Fintech. Há razões suficientes para acreditar que o setor de seguros caminha para a digitalização por meio de aplicativos móveis.

Os capitalistas de risco que sentem que o setor de seguros está pronto para a disrupção e para fazer parte do futuro das finanças começaram a explorar oportunidades de investimento em avenidas como seguros sociais, políticas ultra personalizáveis, preços dinâmicos com base nos novos fluxos de dados provenientes do dispositivos baseados na internet. Seguindo a tendência que está colocando a Insurtech na vanguarda do impacto positivo da Fintech nas startups , é um dos melhores setores de Fintech para investidores.

2. Corretora de ações digitais

Uma maior volatilidade nos preços das ações trouxe uma série de novos investidores no mercado. Esse interesse recém-descoberto que o mercado de ações está recebendo é um sinal de uma nova cultura que precisa de uma plataforma para entender o básico e realizar a negociação de ações de maneira menos arriscada.

Esta é a razão pela qual marcas como o aplicativo de negociação de ações Freetrade e Robinhood estão constantemente recebendo atenção dos investidores, enquanto marcas semelhantes como Numbrs estão sendo financiadas e se tornando unicórnios.

3. Pagamentos transfronteiriços

Embora tenha havido um ligeiro declínio no valor dos pagamentos em moeda estrangeira devido às limitações do comércio transfronteiriço que surgiram devido ao aumento do COVID-19, ele retornaria.

Ou seja, os investidores centrados no futuro começarão a apoiar empresas promissoras de pagamento em moeda estrangeira hoje. Esse aumento também trará uma demanda por maior adoção de soluções específicas de criptomoedas que eliminam ainda mais os problemas associados aos pagamentos internacionais .

4. RegTech

O único fator que tem impedido o domínio Fintech de alcançar a adoção em massa é a presença de uma série de regulamentos e conformidades. Quando você entender como desenvolver um aplicativo compatível com PCI , será solicitado que você siga várias outras políticas.

Para resolver esse problema, o setor está constantemente encontrando novas maneiras de melhorar as conformidades regulatórias. Aqui estão algumas das ofertas:

• Soluções KYC e AML
• Soluções de gerenciamento de dados
• Soluções de gestão tributária
• Soluções de monitoramento comercial
• Soluções de gerenciamento de risco de portfólio
• Soluções de gerenciamento de mudanças regulatórias, etc.

Tornando essa expansão possível, são os investidores que apoiam o domínio RegTech. 2015 começou com 149 negócios RegTech que totalizaram $ 1,1. Avaliação de bilhões. O número aumentou para 317 negócios, que totalizaram US$ 8,5 bilhões em 2019. Esses números também foram a razão pela qual o domínio é um dos principais domínios de aplicativos de finanças que os empreendedores desejam entrar .

5. Plataforma Operacional Digital

Há uma necessidade contínua de plataformas operacionais que ajudem a reduzir o custo e melhorar a eficiência da gestão de patrimônio, bancos e seguros. Em uma ode à transformação digital mais rápida, esses setores buscam soluções prontas que possam incorporar em seus sistemas existentes. Os investidores também gostariam de apoiar esses provedores de soluções que têm uma profunda inclinação para ecossistemas operacionais baseados em nuvem.

6. Processamento de Pagamentos Online

Quando falamos de soluções de processamento de pagamentos online , falamos de empresas que fornecem a infraestrutura necessária para processar pagamentos e transferir dinheiro de um consumidor para outro.

O domínio é tão lucrativo que quatro das oito renomadas fintechs se enquadram nessa categoria – Ant Official, Stripe, Klarna e Adyen.

7. Aplicativos de economia e orçamento

A crise atual redefiniu a forma como calculamos poupanças, investimentos e valores de compra. Tornou-se extremamente importante acumular fundos de emergência enquanto aloca fundos em outras áreas importantes de gastos.

Os clientes, para aceitar essa fórmula alterada de gerenciamento de orçamento, começaram a usar aplicativos como o Cleo . E a indústria começou a vê-lo como um dos melhores setores de Fintech para investidores de Fintech .

8. Soluções de empréstimo ponto a ponto

É um daqueles setores que atinge diretamente as grandes instituições financeiras visando seu domínio mais lucrativo – o crédito. Os empréstimos peer-to-peer , como são comumente chamados, são uma forma alternativa de financiamento que conecta indivíduos ou empreendedores a potenciais investidores.

As chances de ser aprovado é muito maior do que os bancos, enquanto a taxa de juros também é muito menor. As soluções visam estimular a inovação e o crescimento, dando às pequenas empresas o financiamento necessário para que os projetos decolem.

Alguns dos nomes populares neste setor incluem – LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle etc.

9. Software de Análise de Fraude

Negócios de fintech focados em antifraude e segurança com a ajuda de Machine Learning e Inteligência Artificial para encontrar padrões nas transações financeiras que indiquem alto risco de fraude é o que os investidores também estão prestando atenção.

Os investidores começaram a colocar seu dinheiro em empresas Fintech que oferecem análise de fraude e segurança como seu conjunto de serviços.

Duas empresas que estão oferecendo o serviço de forma impecável são: Featurespace e Brighterion.

Razões que fazem da Fintech uma boa avenida de investimento

1. A moeda fiduciária está se tornando digital

Se você olhar para trás como seus gastos mudaram na última década, notará a mudança na forma como você conduz as transações e como a maioria de suas transações se tornou sem dinheiro por meio do modo de pagamentos digitais em Fintech. Seja usando o PayPass para pagar café ou usando o banco on-line para enviar dinheiro para amigos e familiares, o dinheiro lentamente começou a se tornar uma coisa do passado.

Se por um lado as fintechs contam com essa mudança para manter suas plataformas em demanda, por outro, usuários e investidores adoram as conveniências que essa mudança oferece. E os dois motivos são suficientes para que os pagamentos digitais se tornem um dos melhores setores de Fintech para investir.

2. Os dados se tornaram o novo petróleo

As marcas fintech tendem a reunir uma enorme quantidade de dados relacionados aos hábitos de consumo dos consumidores. Quando usados ​​estrategicamente, esses dados podem ser aplicados para preencher todas as diferentes lacunas presentes nos serviços financeiros tradicionais.

A única área em que pode ser mais usada é melhorar a experiência do cliente. Ele pode ser usado para orientar os clientes sobre o valor que devem gastar, economizar e investir.

3. Seu celular é sua carteira

O tempo em que você tinha que carregar uma carteira física para guardar seu dinheiro já se foi. Agora você pode salvar seus dados bancários e de cartão em seu telefone e efetuar o pagamento de bens e serviços em quase todas as casas de varejo e agências baseadas em serviços.

As fintechs estão na vanguarda dessa mudança drástica em direção a um mundo sem carteira e sem dinheiro. As marcas de aplicativos de carteira móvel fazem uso de todas as tecnologias certas que são necessárias para tornar os pagamentos eficientes e proporcionar uma ótima experiência aos usuários – algo para o qual a inovação foi projetada.

4. O impacto social

As empresas de desenvolvimento de aplicativos Fintech têm o poder de atender milhões de pessoas em todo o mundo – mesmo em locais sem banco. Eles oferecem serviços que mudam a forma como os negócios são conduzidos. Ao trazer transações em um modo não fiduciário, eles têm a capacidade de eliminar a circulação de dinheiro negro. Essas empresas de desenvolvimento de aplicativos fintech também ajudam os governos a recolher impostos, facilitam o crédito a indivíduos e empresas nos países em desenvolvimento. Essa também é a razão número um pela qual o investimento em Fintech está aumentando por parte de marcas socialmente conscientes.

5. Os adquirentes do setor de fintech tendem a ter bolsos profundos

Uma característica primordial do domínio Fintech é que os concorrentes das empresas Fintech tendem a ter bolsos profundos. Os concorrentes são principalmente empresas como Mastercard ou Visa ou instituições bancárias que buscam oportunidades de aquisição para manter sua participação de mercado ou expandir seu alcance.

A disponibilidade de capital facilmente acessível no domínio Fintech de tais concorrentes também a torna uma indústria favorável à atividade de M&A.

As dicas acima são um sinal definitivo de por que é o momento certo para investir no desenvolvimento de aplicativos móveis Fintech e por que fazer parceria com uma empresa de desenvolvimento de software financeiro. Mas ter essa intenção não é suficiente. Também é obrigatório que você conheça as melhores estratégias de investimento do setor de fintech. Existem vários modelos que surgiram na consultoria de serviços financeiros, mas apenas alguns poucos surgiram como os setores de Fintech mais lucrativos para investir.

Agora que demos uma olhada no cenário de Fintech em 2021 e além e quais fatores estão contribuindo para o amadurecimento do setor de Fintech em termos de investimento, vamos, em uma nota conclusiva, analisar as tendências de investimento em Fintech na indústria de Fintech que estarão ativas neste ano e por algum tempo.

Tendências de Investimentos Fintech 2021

1. Ofertas maiores e mais ousadas

Com o foco crescente dos investidores em Fintechs em estágio avançado, os tamanhos dos negócios devem crescer muito. No futuro, os negócios de alta convicção focados em empresas apoiadas por modelos de negócios comprovados estarão em alta. Também devemos ver a atenção dos investidores mudando para empresas que possuem experiência em vários subdomínios.

2. Negócios acontecendo em diversos locais

No futuro, veremos negócios de Fintech acontecendo em localizações geográficas diferentes das jurisdições que estão fora dos mercados tradicionais, como EUA ou Austrália, Reino Unido. As localidades onde se espera uma alta atividade de investimento são: América Latina, Sudeste Asiático e África.

3. Inclusão de grandes gigantes da tecnologia

Por meio do Google Pay e do Apple Card, gigantes da tecnologia como Google e Apple já começaram a se estabelecer no espaço Fintech. Esses gigantes da tecnologia, além de marcas como Tencent, Ant e Alibaba, continuarão a visar nações em desenvolvimento – entrando diretamente no segmento ou formando alianças estratégicas.

4. Grandes Fintechs vão investir em startups novas/em estágio inicial

A fim de estender seu alcance no futuro das Finanças, a empresa estabelecida de desenvolvimento de software Fintech começará a investir em marcas Fintech emergentes e serviços de desenvolvimento de software Fintech. A razão por trás disso variaria de aumentar suas capacidades para obter acesso a talentos qualificados rapidamente.

5. Parcerias Continuadas

A formação de parcerias continuaria a crescer entre novas fintechs e grandes players de tecnologia e entre empresas tradicionais e fintechs. Estes provavelmente serão fortemente focados no cliente e voltados para a criação de mais valor e maior escalabilidade.

6. Reagrupamento de Serviços Financeiros

Na última década, só podíamos imaginar interagir com 1 a 2 produtos financeiros. Mas hoje, o número aumentou para 5-10. O ônus de gerenciar esses serviços não relacionados recaiu sobre os clientes e não estamos lidando bem com isso. Isso levou a uma demanda por plataformas que atendessem a quase todas as nossas necessidades financeiras em um só lugar.

7. Maior foco em produtos de segurança cibernética

A atenção em empresas de fintech focadas em segurança cibernética aumentaria à medida que os institutos financeiros tradicionais mudariam seu foco de construir os serviços do zero para comprá-los.

Nota Final

Em suma, o setor de Fintech tem um grande potencial e é por isso que os investidores estão sendo atraídos por ele. Um dos maiores benefícios que esse setor oferece é que permite que pequenos players concorram no mesmo campo que bancos e instituições financeiras tradicionais. Se você estiver procurando por uma empresa confiável de desenvolvimento de aplicativos fintech nos EUA , entre em contato conosco aqui, e nossos especialistas e desenvolvedores de aplicativos fintech terão prazer em ajudá-lo com as soluções.