Aplicativos de pagamentos P2P mais baixados em todo o mundo

P2P significa ponto a ponto. Muitas vezes, também é referido como pessoa a pessoa. Os aplicativos de pagamento P2P estão explodindo em popularidade, principalmente devido à facilidade de uso que oferecem.

Devido ao número crescente de smartphones hoje, os aplicativos de pagamentos P2P constituem uma grande parte do setor de pagamentos digitais. Essencialmente, os aplicativos P2P acomodam uma transferência perfeita de fundos entre dois indivíduos. Se você já dividiu uma conta em um restaurante e pagou pela plataforma digital, provavelmente participou de um pagamento P2P.

Na postagem de hoje, veremos os principais aplicativos de pagamento P2P que são altamente populares entre os usuários. Além disso, entenderemos como esses aplicativos P2P funcionam. Então vamos começar.

Como funciona o aplicativo de pagamento P2P?

As contas de pagamento P2P são muito fáceis de configurar. Depois de escolher sua plataforma preferida, você pode facilmente criar uma conta e vincular sua conta bancária a ela.

Certos aplicativos P2P requerem verificação completa do usuário e senhas para garantir a segurança total. Depois que a conta for configurada, você pode usar a barra de pesquisa para procurar outros usuários por seu número de telefone, nome de usuário ou e-mail.

Quando se trata de pagar, você precisa escolher para quem enviará o dinheiro. Além disso, você precisa inserir o valor da transação e um motivo para efetuar o pagamento. Dependendo da plataforma de serviço P2P que você usa, o tempo de transferência varia ligeiramente. Na maioria dos casos, o tempo de transferência varia de alguns segundos a até três dias úteis.

Além disso, muitos aplicativos mantêm o dinheiro armazenado dentro do aplicativo até que o usuário o transfira manualmente para sua conta bancária.

Dez aplicativos de pagamentos P2P mais baixados em todo o mundo

Os primeiros aplicativos de pagamento P2P que se tornaram mais populares foram PayPal, Venmo e Google. No entanto, agora, várias instituições bancárias e cooperativas de crédito também oferecem pagamentos P2P rápidos e fáceis.

Quando se trata de selecionar a melhor plataforma, a escolha realmente se restringe à plataforma que a maioria de seus amigos e familiares já está usando. Isso torna o processo de transferência de dinheiro fácil e descomplicado.

Agora, vamos dar uma olhada nos dez aplicativos de pagamento P2P mais baixados e altamente preferidos por usuários em todo o mundo.

1. PayPal

O PayPal é um serviço de pagamento online que facilita transferências pessoais de dinheiro, comércio eletrônico e compras online. Ele permite que os usuários paguem a seus pares por meio de seu cartão de crédito / débito vinculado, conta bancária, saldo do PayPal ou crédito do PayPal. É um aplicativo altamente seguro e confiável para transferir fundos para seus amigos e familiares.

Empresa-mãe: eBay

Principais estatísticas

• PayPal é o aplicativo de pagamento P2P mais baixado em todo o mundo. O aplicativo registrou 56,6 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• Atualmente, o aplicativo conta com 361 milhões de usuários ativos cadastrados na plataforma.
• 87,5% dos compradores online preferem usar o PayPal para fazer compras.
• O PayPal oferece suporte a mais de 25 moedas em 200 países e regiões diferentes

Características principais

• O PayPal permite que você envie e solicite dinheiro procurando usuários por nome de usuário, número de telefone ou id de e-mail.
• Além de transações P2P, o aplicativo também permite que os usuários comprem / vendam online. O aplicativo está bem integrado com várias páginas de checkout de varejistas online.
• O PayPal permite altos limites de transferência, ou seja, até $ 60.000. No entanto, muitas vezes, uma única transação pode permitir a transferência de até $ 10.000.

2. Google Pay

O Google Pay é o segundo aplicativo de pagamento digital mais baixado que permite aos usuários transferir dinheiro e fazer compras online com uma carteira digital. O aplicativo pode ser baixado em dispositivos Android e iOS. Os usuários do Google Pay podem até dividir as contas de refeições, serviços públicos e até mesmo o aluguel sem complicações.

Empresa-mãe: Google

Principais estatísticas

• O Google Pay é o segundo aplicativo de pagamento P2P mais baixado em todo o mundo. O aplicativo registrou 40,7 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• Em agosto de 2021, a Índia era responsável por 82% do uso do Google Pay em PDVs ou vendas online. O segundo da lista é a Rússia, com 54%.

Características principais

• Com o Google Pay, o dinheiro pode ser enviado e recebido diretamente da conta bancária. Além disso, todas as transações através da plataforma são instantâneas.
• O aplicativo permite que os usuários concluam os pagamentos por meio de várias opções. Isso significa que os usuários podem realizar transações por meio de seus números de telefone ou Endereço de Pagamento Virtual (VPA).
• O Google Pay pode ser usado na finalização da compra com vários varejistas. O aplicativo agora também permite que os clientes ativem descontos e ofertas promocionais e economizem com os varejistas.
  O app Google Pay pode ser usado em dispositivos Android e iOS.

3. Alipay

Alipay é uma carteira digital com o máximo de clientes da China. O aplicativo permite que os usuários paguem em um dispositivo móvel ou na web usando suas credenciais de login. Cada transação no aplicativo é protegida por tecnologia confiável. Isso reduz as chances de fraude e torna toda a experiência segura e descomplicada.

Empresa-mãe: Grupo Alibaba

Principais estatísticas

• Alipay registrou 32,3 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• Em 2020, o aplicativo tinha mais de 1,3 bilhão de usuários ativos em todo o mundo e processou US $ 17 trilhões em transações na China ao longo de um ano.
• A Alipay comanda uma parcela dominante do mercado chinês de pagamentos de terceiros, que é de 55,32%.
• O aplicativo opera com mais de 60 instituições financeiras, incluindo MasterCard e Visa.

Características principais

• A carteira digital Alipay oferece opções de pagamento online e na loja, proporcionando flexibilidade adequada aos clientes.
• Alipay garante transações seguras junto com opções de pagamento sem contato, como leitura QR. Isso reduz a probabilidade de transmissão de vírus e outras fraudes.
• O aplicativo também usa criptografia avançada que protege os dados privados do usuário e os mantém totalmente seguros.

4. PhonePe

PhonePe é uma plataforma de pagamento móvel que permite uma transferência perfeita de fundos usando UPI. Também permite aos usuários pagar contas de serviços públicos, recarregar seus telefones, etc., tudo usando uma única plataforma. Depois que os usuários se cadastram no aplicativo usando os dados de sua conta bancária, o dinheiro é debitado diretamente da conta bancária de forma segura.

Empresa-mãe: Flipkart

Principais estatísticas

• Em 2020, o PhonePe registrava 100 milhões de usuários ativos por mês.
• Em junho de 2021, os provedores de UPI na Índia registraram um total de 2,8 bilhões de transações de pagamento digital que valiam 5 trilhões de INR. Desses 2,8 bilhões, o PhonePe tinha participação de 46%.
• O aplicativo registrou 30,7 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.

Características principais

• O aplicativo PhonePe permite aos usuários dividir contas com seus amigos, pagar contas de serviços públicos, bem como recarregar seus números de celular.
• Os usuários podem enviar e receber fundos usando a opção de código QR. Eles só precisam ler o código QR usando a câmera do smartphone.
• Os usuários podem ter uma conta bancária em qualquer banco e ainda usar o PhonePe para vincular várias contas bancárias no mesmo aplicativo. Isso elimina a necessidade de instalar vários aplicativos.
• O aplicativo oferece suporte para transferência de dinheiro 24 horas por dia, 7 dias por semana e até mesmo em feriados. Além disso, ele pode ser baixado em telefones Android e iOS.

5. Cash App

Cash App é outro aplicativo de transferência de dinheiro muito popular que permite aos usuários enviar dinheiro por meio do saldo do Cash App, de qualquer conta bancária vinculada ou cartão de débito / crédito. O aplicativo também oferece aos usuários um cartão de débito opcional, conhecido como Cash Card, para fazer compras com os fundos disponíveis em sua conta do Cash App. Com essa plataforma P2P, os usuários podem até investir em ações e bitcoins.

Empresa-mãe: Square Inc.

Principais estatísticas

• O Cash App registrou 27,2 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• No geral, o aplicativo tem 36 milhões de usuários ativos por mês e mais de 100 milhões de downloads. Destes, mais de 7 milhões de usuários possuem um Cash Card.
• O aplicativo gerou US $ 5,9 bilhões em receita em 2020, principalmente com a negociação de Bitcoin.

Características principais

• O aplicativo vem com um cartão de débito gratuito, conhecido como Cash Card, permitindo aos usuários fazer transações com o dinheiro presente em sua conta do Cash App.
• Os usuários que possuem um Cash Card podem se beneficiar dos Cash Boosts. Isso lhes permite economizar dinheiro em compras com fornecedores específicos.
• O aplicativo é compatível com bitcoin. Em outras palavras, os usuários podem usá-lo para comprar e vender bitcoins. Além disso, o aplicativo não cobra nenhuma taxa por serviços básicos, ou seja, envio ou recebimento de dinheiro.

6. Paytm

Paytm está entre as maiores carteiras móveis da Índia. Uma plataforma altamente eficaz e segura, Paytm oferece pagamentos para comerciantes, pagamentos P2P, transferências de dinheiro e muito mais. Ele permite que os usuários paguem por meio de seu código QR, endereço de pagamento virtual exclusivo ou número de telefone. O gateway de pagamento Paytm é certificado pelo PCI-DSS com criptografia de 128 bits. Isso garante transações totalmente seguras e seguras.

Empresa-mãe: One97

Principais estatísticas

• Paytm registrou 15,2 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• Mais de 150 milhões de indianos usam o aplicativo Paytm diariamente.
• Atualmente, a Paytm tem a maior participação de mercado em pagamentos de fornecedores off-line na Índia, com um crescimento de 15% mês a mês.

Características principais

• O aplicativo Paytm permite que os usuários aceitem facilmente pagamentos por meio de várias fontes de pagamento, como carteira Paytm, conta bancária, cartão de débito / crédito, net banking e Paytm PostPaid.
• O aplicativo também oferece serviços como recarga de celular, pagamento de contas, reservas de viagens e eventos, pagamentos de seguros e pagamentos em lojas.
• Paytm lançou oficialmente o Paytm Bank. Este banco permite que os usuários depositem dinheiro e facilita a transferência de fundos.
• Além dos serviços financeiros, os usuários podem se divertir jogando jogos Paytm e até mesmo ganhar dinheiro em suas carteiras de fidelidade.

7. Venmo

Venom é uma plataforma de pagamento P2P que o PayPal possui. Ele permite que os usuários enviem e recebam fundos por meio de sua conta bancária vinculada, cartão de crédito ou saldo do Venmo. Uma das melhores características deste aplicativo é que ele permite que os usuários façam pagamentos, apesar de terem fundos inadequados no saldo do Venmo. Nesse caso, o valor do déficit é recuperado da fonte primária de financiamento, ou seja, conta bancária ou cartão de débito / crédito.

Matriz: PayPal

Principais estatísticas

• Atualmente, Venmo tem mais de 52 milhões de usuários. Em 2020, o aplicativo registrava cerca de 10 milhões de usuários ativos por mês.
• A Venmo processou aproximadamente US $ 160 bilhões em volume de pagamento em 2020.
• Mais de 14% dos americanos adultos usam a plataforma Venmo para realizar transações P2P.

Características principais

• Venmo facilita a transferência eletrônica fácil de fundos de uma parte para outra. Facilita os pagamentos entre amigos e pessoas próximas.
• Ao contrário da maioria dos concorrentes, o Venmo não cobra dos usuários para enviar ou receber mais dinheiro. No entanto, os pagamentos baseados em crédito são cobrados a 3% do valor total transferido.
• O aplicativo também oferece um cartão de débito opcional gratuito. Este cartão de débito pode ser usado em vários varejistas e o reembolso é adicionado ao saldo do Venmo do usuário.

8. Zelle

Zelle é um serviço de pagamento P2P popular oferecido pela maioria dos principais bancos dos Estados Unidos. A plataforma permite que os usuários enviem dinheiro para outros usuários do Zelle por meio de suas contas bancárias. Para enviar dinheiro, os usuários podem simplesmente inserir o número de telefone cadastrado do destinatário ou endereço de e-mail e fazer o pagamento em questão de minutos.

Controladora: Early Warning Services, LLC

Principais estatísticas

• Zelle registrou 8,2 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• O aplicativo também processou 436 milhões de pagamentos, dos quais 392 milhões pertenciam ao primeiro trimestre de 2021.
• Por último, a Zelle movimentou 106 bilhões de dólares americanos em sua rede de pagamentos somente em 2021.

Características principais

• O Zelle é compatível com vários bancos e cooperativas de crédito. Assim, garante a transferência direta e rápida de fundos diretamente para a conta bancária.
• Os usuários podem receber facilmente qualquer quantia de dinheiro, pois não há limites de recebimento. No entanto, alguns bancos estabeleceram alguns limites de envio.
• A plataforma permite que os usuários dividam as contas com outras pessoas facilmente. Você só precisa inserir o valor total e o aplicativo fará as contas para você.

9. Western Union

A Western Union é uma das empresas financeiras mais antigas que existem desde o século XIX. Ele oferece uma opção de transferência instantânea de dinheiro que pode enviar dinheiro para uma conta bancária, uma carteira móvel ou qualquer local específico para retirada de dinheiro. Esta empresa fintech também lançou seus pagamentos P2P globais, permitindo aos usuários enviar e receber fundos rapidamente de seus pares.

Empresa-mãe: Western Union

Principais estatísticas

• A Western Union registrou 6,7 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• No ano passado, a empresa registrou recordes históricos para transações de transferência de dinheiro, marcando um crescimento de 38% para as receitas digitais.

Características principais

• A plataforma Western Union permite que os usuários enviem dinheiro via conta bancária, cartão de crédito / débito, carteira móvel ou retirada de dinheiro.
• A plataforma P2P facilita a transferência de dinheiro para mais de 200 países e territórios.
• Os usuários também podem rastrear suas transferências de dinheiro em tempo real inserindo seu MTCN, ou seja, Número de Controle de Transferência de Dinheiro, em seu aplicativo ou site.

10. Remetente

Por último na lista está o Remitly, um serviço de remessa digital que visa tornar o processo de transferência de dinheiro altamente rápido, acessível e transparente. Ele oferece transferências instantâneas de dinheiro para a conta bancária do destinatário, uma carteira móvel ou qualquer local específico para retirada de dinheiro. Uma das melhores razões para usar este aplicativo é a facilidade de uso e o site intuitivo.

Empresa-mãe: Remitly Global

Principais estatísticas

• Remitly registrou 2,8 milhões de downloads no primeiro semestre de 2021.
• Em 2019, a plataforma P2P permite aos usuários transferir dinheiro para mais de 18.000 locais.

Características principais

• Remitly permite que os usuários escolham entre uma variedade de métodos de pagamento, como transferência bancária, cartões de débito / crédito e até mesmo retirada de dinheiro.
• A plataforma oferece dois tipos de transporte: Econômico e Expresso. No primeiro caso, o dinheiro depositado leva de 3 a 5 dias úteis para chegar ao destinatário, enquanto no segundo a transferência é instantânea.
• Com o Remitly, os usuários podem enviar até $ 30.000 em uma única transação.

Empacotando

Este é o nosso resumo dos dez aplicativos de pagamento P2P mais baixados em todo o mundo. Todos esses aplicativos apresentam uma excelente alternativa para enviar dinheiro internacionalmente por métodos não bancários. Além disso, na maioria dos casos, você pode enviar dinheiro instantaneamente de graça. Apenas certifique-se de revisar todas as letras pequenas por uma taxa ou qualquer outra informação importante antes de escolher qualquer plataforma de pagamentos P2P.

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