Uma introdução aos modelos de financiamento Blockchain além das ICOs

2017 foi o ano em que o Blockchain entrou pela primeira vez no mundo dos investimentos.

A situação predominante de confusão sobre a genuinidade dos projetos Blockchain é o que atraiu os entusiastas da tecnologia a tomar o assunto sob seu controle e criar seu próprio modelo de financiamento para iniciar alguma tração na adoção da descentralização.

Essa necessidade de obter uma nova classe de investidores a bordo é o que conceituou a Oferta Inicial de Moedas (ICOs) . Um modelo que se tornou um grande sucesso em 2017, com as rodadas de financiamento agora atingindo novos patamares.

No final de 2017 e início de 2018, as ICOs chegaram a um ponto em que a indústria estava passando por linhas comparativas e questionando se as ICOs estão substituindo as rodadas de financiamento de Venture Capital .

Em 2018, no entanto, vimos um pequeno revés na adoção de ICOs no mercado, em termos da imagem que agora vinha à tona – uma imagem de golpes no financiamento do desenvolvimento de bitcoin . O mercado, no entanto, continuou subindo para a ocasião, mesmo quando a acusação de fraudes o cercava, com apenas uma ligeira queda. Algo que agora fez as pessoas questionarem se ainda vale a pena investir em ICOs .

Chegou 2019 e vimos novos tipos de modelos de financiamento Blockchain entrando no setor – prometendo ajudar empreendedores e investidores Blockchain a entrar no mundo da descentralização com mais confiança. Esses modelos logo se tornaram os mais renomados modelos de financiamento não tradicionais que operam no mercado atualmente.

Neste artigo, apresentaremos a você o mundo dos tipos de financiamento Blockchain que agora estão se afastando lentamente e além das Ofertas Iniciais de Moedas. De forma alguma, há uma escassez na demanda por financiamentos Blockchain, se houver, a faixa de descentralização sendo financiada está apenas aumentando. Dando a pergunta – o investimento em startups de criptomoedas e blockchain continuará aumentando ou estagnando? Uma resposta em sim.

Mas como todo o processo de financiamento baseado em Blockchain foi conceituado com ICOs, não o deixaremos de fora da lista de Tipos de Modelos de Financiamento Blockchain. Assim como não o excluímos do nosso guia Blockchain para empreendedores .

Aqui vamos nos.

Os principais modelos de financiamento Blockchain

A. Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs)

O conceito é o primeiro a iniciar o financiamento alimentado pelo ecossistema Blockchain. Trabalhando principalmente por trás dos Whitepapers, o modelo convida os investidores a colocarem seu dinheiro no projeto descentralizado em troca de criptomoedas, que deverá ver um aumento no futuro – aumentando assim o dinheiro dos investidores e eliminando o preciso explicar como funcionam as ICOs .

B. Ofertas Iniciais de Troca (IEOs)

Sendo um dos mais semelhantes aos tipos de financiamento ICO Blockchain , o núcleo dos IEOs está no conceito básico de Oferta Inicial de Moedas - com a única diferença no fato de que, diferentemente das ICOs, onde toda a rodada de financiamento e um evento acontecem no site da empresa, isso acontece na bolsa de criptomoedas.

As exchanges criptográficas destinam-se a desenvolver uma plataforma na qual o grupo de desenvolvedores está cunhando e vendendo seu token para os contribuintes individuais em troca de moeda fiduciária ou qualquer outra criptomoeda.

A principal resposta de como a IEO difere da ICO é que os investidores não precisam enviar sua criptomoeda para algum contrato inteligente. Em vez disso, eles terão que abrir uma conta em uma plataforma na qual o IEO ocorrerá.

O próximo passo seria financiar em sua carteira de troca de criptomoedas e depois usar essas moedas para comprar o dinheiro digital da empresa.

O benefício disso é que todo o modelo IEO se torna negociável quase instantaneamente, enquanto no caso das ICOs, os investidores são obrigados a esperar meses para vender suas moedas. Além disso, a exchange também está interessada em comercializar seus tokens, pois eles recebem uma porcentagem dos tokens vendidos na oferta.

O que significa para o seu negócio?

Embora apenas minuciosamente diferentes das ICOs (pelo menos aparentemente), os benefícios que os IEOs têm a oferecer são muito grandes em comparação.

• Você não precisará pedir à sua agência de desenvolvimento de blockchain para configurar seu processo KYC, pois o processo já é feito pela exchange
• Obtém a base de usuários pronta da troca de criptografia
• Ser listado na bolsa precisa de todo um outro conjunto de conhecimentos - uma etapa que é facilmente evitada
• O fato de seu projeto estar listado em uma bolsa automaticamente dá a ele uma reputação confiável.

C. DAICOs

Uma ideia cunhada por Vitalik Buterin no início de 2018, DAICO é ICO mais confiável e responsável.

O modelo de financiamento Blockchain começa como ICO com investidores enviando seus fundos para a equipe de desenvolvimento e recebendo tokens proporcionais ao financiamento. A diferença vem quando na forma como os fundos estão todos bloqueados da equipe de desenvolvimento e eles não podem acessá-lo – ao contrário do caso da ICO – respondendo assim como a DAICO é melhor que a ICO tradicional .

Na segunda fase ou na fase em que surge a diferença entre DAICO vs ICO está no fato de que seguindo o modelo DAO, os detentores de tokens votam a favor ou contra a proposta do projeto. Ou seja, a equipe de desenvolvimento só poderá implementar as propostas que obtiverem votos positivos suficientes – um evento que acontece no contrato inteligente.

O contrato, no caso de DAICO, possui uma variável chamada 'Tap'. O tap é definido como zero no estágio inicial, o que significa que a equipe de desenvolvimento não poderá acessar os fundos também conhecidos como modo Tap. Este modo é ativado assim que seu modo 'Contribuição' termina - a parte em que os fundos foram concedidos pelos investidores.

Agora, a equipe de desenvolvimento deve apresentar resoluções que contenham a fase de desenvolvimento do projeto, enquanto os investidores devem decidir por unanimidade se votam ou não pelo aumento do valor do Tap. Se eles aumentarem o valor, os fundos serão entregues aos desenvolvedores, caso contrário, não será – uma parte conhecida como modo de retirada.

No caso em que os investidores e a equipe de desenvolvimento estão descontentes com a forma como tudo está acontecendo, os investidores podem votar pela autodestruição do contrato, caso em que os reembolsos serão feitos aos investidores.

O benefício que o DAICO oferece sobre o ICO é um ecossistema completo à prova de fraudes. Ao contrário dos golpes da ICO, em que as empresas recebem todo o dinheiro e deixam o projeto, o DAICO permite que os investidores tenham controle total sobre quando retirar seu dinheiro. E mesmo em caso de fraude, todo o seu investimento nunca é desperdiçado, pois eles recebem o reembolso enquanto os tokens mantidos pelos desenvolvedores são completamente destruídos.

O que significa para o seu negócio?

Embora em um nível superficial os DAICOs pareçam mais um modelo de financiamento que beneficia os investidores, também existem alguns casos bastante fortes para os negócios –

• Como a distribuição de fundos agora depende das fases de desenvolvimento, o nível de motivação é muito alto – ajudando a manter intacto o quociente de alta qualidade.
• A alta responsabilidade que o modelo promete é algo que ajuda a enfrentar a imagem fraudulenta das ICOs em sua essência, fortalecendo assim não apenas a imagem do seu negócio, mas de toda a indústria Blockchain.

D. Oferta de Tokens de Ações (ETOs)

O modelo de financiamento que é a subseção da Oferta de Security Token Blockchain é uma nova visão das ICOs. Ao contrário do caso das Ofertas Iniciais de Moedas, em que os investidores recebem apenas moedas em troca de seu investimento, as Ofertas de Tokens de Ações obtêm uma propriedade proporcional na empresa, incluindo dividendos e direitos de voto. O modelo de crowdfunding de capital permite que empresas off-chain emitam ações nas plataformas on-chain no debate ETO vs ICO .

Aqui estão alguns benefícios que as Ofertas de Token de Segurança (STOs) como um todo oferecem ao ecossistema Blockchain –

O que significa para o seu negócio?

Quando você opta pelo modelo ETO, você convida empresas fora da cadeia, como private equity e startups, a embarcar sem depender de tokens de utilidade sem caixa. Algo que abre seu projeto de blockchain para o mundo investir. Existem algumas outras implicações de escolher ETO para o seu negócio também, como:

• O custo de transação no processo tradicional de investimento é reduzido
• O Leilão Holandês Reverso permite aferir a demanda do investidor antes do ETO real, o que resulta na otimização do ponto de preço para os emissores.

Aqui estão os quatro tipos de modelos de financiamento Blockchain que estão atualmente operando e surgindo no mundo para ajudar a estabelecer vários projetos descentralizados.

Agora, a questão permanece como você decide qual modelo de financiamento é o mais adequado para o seu negócio? Nossa equipe de especialistas em Blockchain e desenvolvedores de Bitcoin Blockchain tem as respostas. Preencha o formulário de contato abaixo para obter as respostas.