Inteligență artificială - Renovarea experienței utilizatorului în aplicațiile mobile banking

Inteligența artificială (AI) a devenit piatra de temelie a tuturor tehnologiilor futuriste dezvoltate la nivel global. De la industriile alimentare la sectoarele de sănătate, AI și-a făcut cu siguranță cunoscută prezența într-o gamă largă de industrii.

Joacă un rol cheie atunci când este integrat în mod corespunzător cu alte aplicații de bază. Și când vine vorba de cele mai recente tendințe în domeniul bancar mobil și FinTech , AI poate fi un adevărat schimbător de joc.

Potrivit unui sondaj, „Global AI in Financial Services”, 85% dintre toți respondenții folosesc în prezent AI pentru a crește eficiența și viteza. De asemenea, pentru ceilalți 77%, AI este una dintre cele mai importante domenii de investiții ale acestora în viitor.

Un alt raport sugerează că până în 2023, se estimează că băncile vor economisi 447 de miliarde de dolari prin utilizarea aplicațiilor AI. Aceste cifre indică faptul că sectorul bancar și financiar se îndreaptă rapid către AI pentru a îmbunătăți eficiența, serviciile, productivitatea și rentabilitatea investiției și pentru a reduce costurile.

În acest articol, vom analiza modalitățile prin care inteligența artificială din Fintech redefinește experiența clienților din sectorul bancar cu beneficiile sale excepționale!
Inteligența artificială în aplicațiile mobile bancare

Tehnologiile de inteligență artificială au devenit o parte integrantă a lumii în care trăim, iar băncile au început să integreze aceste tehnologii în aplicațiile lor la scară pentru a rămâne relevante. Inteligența artificială în Fintech a făcut sectorul mai centrat pe client și mai relevant din punct de vedere tehnologic.

AI remediază, de asemenea, multe provocări cu care se confruntă sectorul bancar, cum ar fi frauda, ​​experiența clienților, securitatea, operațiunile și prognoza financiară. Tehnologia remodelează experiențele consumatorilor clienților din sectorul bancar prin integrarea cu produsele și serviciile oferite de bănci.

Beneficiile AI în aplicațiile bancare

În timp ce serviciile bancare mobile îi pot ajuta pe utilizatori să finalizeze tranzacțiile bancare non-stop, AI poate spori eficiența serviciilor bancare mobile și poate ajuta băncile să ofere utilizatorilor o experiență mai bună. Deci, pe această notă, iată câteva beneficii ale AI în aplicațiile mobile . Să ne scufundăm!

Detectare mai bună a fraudelor

Cel mai important beneficiu al inteligenței artificiale în domeniul bancar este detectarea și prevenirea activităților frauduloase. Întrucât mașinile rareori fac erori, AI poate ajuta aplicațiile bancare să urmărească lacunele din sistemele lor și să minimizeze riscurile. Aplicațiile bazate pe inteligență artificială identifică cu ușurință activitățile frauduloase și alertează clienții. De exemplu, o tranzacție online de o sumă uriașă din contul clientului cu un istoric al tranzacțiilor mici poate fi descoperită imediat.

AI în industria financiară joacă, de asemenea, un rol important în protejarea datelor cu caracter personal. Deoarece am asistat la o creștere rapidă a infracțiunilor cibernetice în ultimii ani, Detectarea fraudelor bazată pe inteligență artificială poate da o mână de ajutor în prevenirea unor astfel de încercări. Așadar, pentru industria mobile banking, AI are un domeniu de aplicare uriaș în domeniul securității cibernetice .

Planificare financiara

Majoritatea clienților din domeniul bancar se luptă atunci când vine vorba de planificarea financiară. Fie că este vorba despre millennials sau alți indivizi, utilizatorii se luptă să-și folosească banii în mod corect. Cu ajutorul AI, aplicațiile mobile banking pot asista acum clienții cu cerințele de planificare financiară și de gestionare a averii.

Aceste aplicații înțeleg comportamentul financiar al utilizatorului de-a lungul timpului și apoi le oferă sugestii personalizate cu privire la utilizarea optimă a banilor lor. AI în aplicațiile mobile îi face pe clienții din sectorul bancar inteligenți din punct de vedere financiar, ajutându-i să obțină profituri mai bune din investițiile lor.

[Citiți și: Un ghid pentru implementarea AI și a învățării automate în aplicația dvs. existentă ]

Tranzacție automată s

Tranzacțiile online sigure sunt unul dintre principalele motive pentru acceptarea și descărcările ridicate ale aplicațiilor mobile banking. Caracteristicile AI permit utilizatorilor să efectueze plăți automate pentru tranzacții la o dată programată.

De exemplu, puteți selecta opțiunea de debit automat pentru a vă plăti factura cardului de credit în aplicație. AI pentru aplicațiile bancare va debita automat suma din contul dvs. la o dată programată. În acest fel, nu veți rata niciodată scadențele și nu veți plăti comisioane mari de întârziere pentru împrumuturi sau orice plăți EMI.

Securitate la nivel înalt

Inteligența artificială din aplicațiile bancare și financiare oferă securitate la nivel înalt pentru fiecare tranzacție de utilizator. AI încorporat poate urmări și bloca tranzacțiile suspecte. AI pentru aplicațiile bancare blochează , de asemenea, accesul la canale neautorizate și informează imediat clienții și băncile cu privire la activitățile de fraudă.

De exemplu, Lloyds Banks folosește biometria vocii pentru a confirma identitatea folosind o analiză a caracteristicilor vocii. Există îngrijorări cu privire la siguranța vocii, deoarece cei care doresc să facă daune rău intenționate ar putea folosi înregistrările, așa că utilizatorii trebuie să fie atenți să le folosească în intimitate.

Servicii Clienți mai bune

Fără îndoială, chatboții sunt cele mai bune exemple de aplicații practice ale inteligenței artificiale în domeniul bancar . Odată implementate, pot lucra 24*7, spre deosebire de oamenii care au program fix de lucru. În plus, ei continuă să învețe despre modelul de utilizare al unui anumit client. Îi ajută să înțeleagă cerințele unui utilizator într-un mod eficient.

„Inteligenta artificiala ne permite sa oferim o experienta care nu impune clientilor nostri sa parcurga mai multe pagini de pe site-ul nostru; pot obține cu ușurință informațiile prin conversații simple. Aceasta este o comoditate excelentă pentru economisirea de timp pentru utilizatorii ocupați care folosesc deja Messenger.”

– Steve Ellis, șeful grupului de inovare Wells Fargo

Prin integrarea chatbot-urilor în aplicația bancară, sectorul bancar se poate asigura că aceștia sunt disponibili pentru clienții lor non-stop. În plus, prin înțelegerea comportamentului clienților, chatboții sunt capabili să ofere asistență personalizată pentru clienți și să recomande servicii și produse financiare adecvate în consecință.

Unul dintre cele mai bune exemple de AI în aplicațiile bancare este Erica, un asistent virtual de la Bank of America. Acest chatbot AI se poate ocupa de sarcini precum reducerea datoriei cardului de credit și actualizările de securitate ale cardului. Erica a gestionat peste 50 de milioane de cereri de clienți în 2019.

Mementouri personalizate

Aplicațiile mobile banking integrate cu tehnologia AI permit utilizatorilor să seteze mementouri pentru anumite tranzacții. Acest lucru ar putea fi legat de scăderea soldului sub un anumit nivel, plata unei anumite facturi sau orice tranzacții suspecte. Prin îndeplinirea acestor sarcini, aplicațiile mobile banking asigură clientului o experiență de utilizator superioară și se bucură de siguranță împotriva tranzacțiilor frauduloase.

În plus, AI for banking oferă notificări personalizate cu privire la soldul bancar disponibil pentru a ajuta clientul să țină o filă asupra cheltuielilor și să le reglementeze după cum și când este necesar.

Reduceți costurile operaționale

AI în domeniul bancar și financiar poate ajuta la reducerea sau eliminarea erorilor care sunt posibile cu procesele manuale umane, cum ar fi introducerea datelor.

Asistenții AI și roboții automatizați pot simplifica, de asemenea, sarcinile umane, eliminând sarcinile manuale redundante și repetitive. Conform Accenture, AI poate ajuta băncile să reducă costurile cu până la 25%.

Inteligența artificială și învățarea automată în sectorul bancar a pps vor permite angajaților să petreacă timp pe sarcini mai valoroase și creative. Acest lucru va avea ca rezultat, la rândul său, personal și clienți mai mulțumiți.

[Citiți și: Ghid pas cu pas pentru dezvoltarea unei aplicații bancare de succes ]

Ce rezervă viitorul pentru AI în aplicațiile bancare și financiare ?

În următorii câțiva ani, potențialul oferit de AI și ML în serviciile financiare va încuraja băncile să adopte automatizarea.

Fie că este vorba de a face față riscurilor și amenințărilor de securitate cibernetică sau de a ține pasul cu concurența, capabilitățile mașinii se vor dezvolta în timp. Acest lucru ar putea foarte bine să permită automatizarea completă pentru industria bancară și financiară în acest deceniu.

Datorită calculului cognitiv, tot felul de asistenți și aplicații digitale vor continua să se perfecționeze. Acest lucru va face gestionarea finanțelor personale mai ușoară, deoarece mașinile inteligente vor fi capabile să execute sarcini pe termen scurt și lung, de la plata facturilor până la pregătirea declarațiilor fiscale.

În plus, cele mai bune aplicații mobile AI vor ajuta instituțiile financiare să înțeleagă comportamentul clienților lor și să ofere experiențe mai bune.

Fără îmbrățișarea progreselor tehnologice în peisajul AI, mărcile și startup-urile nu pot avea succes în această lume conectată.

Încheierea!

După cum putem vedea, beneficiile inteligenței artificiale în domeniul bancar sunt multiple și greu de ignorat. Potrivit Forbes, 65% din managementul financiar superior se așteaptă la schimbări pozitive din utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate în domeniul bancar. Astfel, toate instituțiile financiare trebuie să investească acum în soluții AI pentru a oferi clienților experiențe noi și servicii excelente.

La Appinventiv, lucrăm cu bănci și instituții financiare pe mai multe modele personalizate bazate pe AI și ML, care ajută la îmbunătățirea veniturilor, reducerea costurilor și diminuarea riscurilor în diferite departamente.

În cazul în care căutați și servicii de dezvoltare software AI/ML , discutați cu experții noștri. Vă putem ajuta să creați și să implementați o strategie de inteligență artificială pe termen lung și să vă răspundem nevoilor în modul cel mai prietenos cu tehnologia și cel mai rentabil.