Tokenizarea activelor pe blockchain {Un ghid complet}

Blockchain este pe cale să aducă o diferență transformatoare în lumea finanțelor. Tehnologia, cu caracteristicile sale precum descentralizarea, imuabilitatea, transparența și structura distribuită, a adăugat noi forme de beneficii și aplicații în ecosistem.

Unul dintre acestea este tokenizarea activelor pe suprafața blockchain.

Acest concept a devenit una dintre tendințele de top în tehnologia Blockchain, prin deschiderea de noi uși pentru tokenizarea a orice și a tot ce există pe piață – fie că este vorba de diamante, picturi sau proprietăți.

Dar, cât de departe va duce piața? Va deveni un plus cheie pentru fiecare afacere?

Să vorbim despre asta în acest articol – începând cu o definiție simplă a ceea ce este tokenizarea.

Tokenizarea activelor – definiția și tipurile sale

Cel mai simplu răspuns la ceea ce este tokenizarea activelor pe blockchain este că este un proces prin care un token blockchain este emis pentru a reprezenta digital orice activ real tranzacționabil într-un mod în care puteți tranzacționa și cu o singură fracțiune a activului.

Procesul seamănă mult cu Securitizarea și Proprietatea fracționată, dar conține câteva diferențe cheie – ceva pe care îl vom acoperi chiar înainte de a ne aprofunda în lumea tokenizată și de a discuta despre tipurile de token.

Tokenizare vs Securitizare

Când se vorbește despre modul în care tokenizarea este diferită de securitizare , prima transformă toate activele din lumea reală în token digital cu lichiditate ridicată, în timp ce cea din urmă transformă activele cu lichiditate scăzută în instrumente de securitate cu lichiditate mai mare care ar putea fi tranzacționate pe piețe și la bursă. .

Tokenizare vs proprietate fracționată

Proprietatea fracționată, spre deosebire de tokenizarea, oferă o oportunitate de a aduce părțile neînrudite împreună pentru a se bucura de tranzacționare într-o lume digitală.

Cu elementele de bază ale tokenizării mărfurilor acum clare pentru tine, haideți să vedem care sunt tipurile de token-uri operaționale în mediul Blockchain.

Tipuri de jetoane circulate și utilizate în lumea blockchain

Pentru a vă asigura că obțineți cele mai bune avantaje de a vă investi eforturile în dezvoltarea activelor tokenizate , jetoanele sunt împărțite în general în două baze:

1. Pe baza naturii

• Imobilizări corporale – Termenul reprezintă un set de active care dețin o anumită valoare monetară și sunt disponibile de obicei într-o formă fizică.
• Active fungibile - Aceste active digitale sunt create astfel încât fiecare token să fie echivalent cu următorul. Adică, un bitcoin este egal cu un bitcoin și este interschimbabil doar cu un singur bitcoin.
• Active nefungibile – Sunt proiectate ca unice și nu pot fi interschimbabile.

2. Pe baza speculațiilor

• Jetoane de valută – Aceste jetoane reprezintă monede în formă digitală.
• Jetoane utilitare – Termenul se referă la un token digital care este emis pentru a sprijini finanțarea dezvoltării criptomonedei și poate fi folosit ulterior pentru achiziționarea unui anumit produs sau serviciu oferit de emitentul criptomonedei.
• Jetoane de securitate – Jetoanele de securitate , una dintre tendințele criptomonedei , este în principiu reprezentarea digitală a valorilor mobiliare tradiționale.

Acum, deoarece suntem familiarizați cu tipurile de tokenizare a activelor prin tehnologia blockchain a registrului distribuit , este momentul potrivit să analizăm care sunt beneficiile acestui proces.

Avantajele luării în considerare a tokenizării

1. Lichiditate mai mare

Unul dintre principalele beneficii ale Asset Tokenization este lichiditatea sporită.

În prezent, piața firmelor private este nelichidă. Din acest motiv, este nevoie de mai mult timp pentru ca cumpărătorii și vânzătorii să se cunoască unul despre celălalt și despre serviciile pe care le oferă.

De asemenea, ei trebuie să petreacă timp considerabil pentru a decide factorii pentru a face afaceri împreună și pentru a angaja avocați și alți furnizori de servicii pentru a construi un contract pentru executarea tranzacției.

Dar, odată cu adoptarea tokenizării activelor , acest proces devine mai ușor și simplificat. Introduce o platformă blockchain în care tokenurile reprezintă titluri de valoare ale unei companii private și sunt vândute participanților care ar fi verificat în prealabil în domenii precum investitorii autorizați cu capital adecvat pentru a-și asuma riscul.

Acești investitori pot părăsi platforma oricând, vânzându-și jetoanele pe o piață secundară ușor și eficient. Ei nu vor trebui să sufere din cauza necazului răscumpărării anticipate, care este o afacere costisitoare.

Acest lucru, în ansamblu, va încuraja persoanele și agențiile cu valoare netă mare să facă o investiție în titluri de valoare ale companiilor private. Și, în cele din urmă, construiți o piață globală pentru aceste titluri private.

2. Accesibilitate mai mare

Accesibilitatea este, de asemenea, unul dintre avantajele principale ale tokenizării activelor pe suprafața blockchain .

Adoptarea tokenizării activelor pe blockchain permite fragmentarea activelor la sumele minime posibile sub formă de jetoane și încurajează investitorii să obțină o mică parte din acțiuni. Acest lucru deschide uși pentru diferiți investitori și reduce perioada și suma minimă de investiție.

3. Mai multă transparență

Transparența este încă un alt avantaj al tokenizării .

În tokenizarea activelor, drepturile și responsabilitățile deținătorului de token sunt încorporate în contractele care definesc atributele token-ului, împreună cu o înregistrare completă a proprietății. Acest lucru vă oferă o idee despre cine aveți de-a face, ce putere au și de la cine au achiziționat acest token. Ceva care adaugă transparență întregului proces.

4. Imuabilitate

Datele stocate pe blockchain nu pot fi modificate, șterse sau corectate. Deci, oricine este interesat să cumpere sau să vândă jetoane poate fi asigurat că informațiile despre active și înregistrările tranzacțiilor sunt corecte, deoarece sunt verificate și nu pot fi modificate odată înregistrate în blockchain.

5. Fără intermediari

Odată cu introducerea contractelor inteligente și a caracteristicilor precum imuabilitatea, tokenizarea a redus și numărul de intermediari necesari într-o tranzacție.

6. Tranzacții mai ieftine și mai rapide

Deoarece tranzacțiile cu jetoane se vor face folosind contracte inteligente, o mare parte a procesului va fi automatizată. Acest lucru va reduce numărul de intermediari și eforturile necesare în administrarea întregului proces. Acest lucru va duce în cele din urmă la tranzacții mai rapide și mai rentabile , ceea ce va fi un alt avantaj al tokenizării activelor .

Acum, deși aceștia sunt avantajele tokenizării în general, haideți să ne aprofundăm în partea de afaceri a acesteia și să vedem ce înseamnă aceasta pentru diferite sectoare.

Industrii care îmbrățișează conceptul de tokenizare a activelor

1. Finanțe

Tokenizarea , una dintre aplicațiile blockchain-ului în industria fintech , schimbă peisajul în diferite moduri – fie că este vorba de împrumuturi în marjă, structurarea produselor, investiții sau plăți.

Conceptul facilitează organizațiilor financiare posibilitatea de a transforma toate activele în cripto-monede digitale care ar putea fi schimbate fără probleme. Oferă comercianților o scăpare de a stoca numerele reale de card de credit în aparatele POS și în alte sisteme. Acest lucru, în ansamblu, introduce lichiditate pe piață și reduce încălcările securității datelor.

De asemenea, tokenizarea acțiunilor de capital oferă utilizatorilor mai mult de un token emis pentru același card de credit. Adică, chiar dacă ați folosit orice simbol pe un site web online și portalul respectiv este piratat, nu va fi mai ușor să faceți inginerie inversă a codului și să aflați numărul real al cardului de credit.

Un exemplu real al acestei tendințe emergente în strategiile de investiții este parteneriatul AlgoZ cu OmiseGo.

2. Imobiliare

Imobiliarul este încă un alt domeniu de afaceri care profită de beneficii mai mari ale dezvoltării activelor tokenizate .

Conceptul de tokenizare imobiliară simplifică procesul de investiție. Elimină intermediarii, făcând mai ușor și rentabil pentru cumpărători și vânzători să interacționeze între ei. De asemenea, permite oricui să investească orice sumă, ceea ce are ca rezultat o piață mai bună pentru toți.

În plus, acest concept reduce riscul de fraudă. Ceva din cauza căruia 66 de milioane de clădiri vor fi tokenizate pe Ethereum Blockchain în curând.

Când vorbim de tokenizare imobiliară , există diverse platforme care oferă servicii excepționale în această direcție. Unele dintre ele sunt Harbour, Slice și Meridio.

3. Asistență medicală

Sectorul asistenței medicale se îndreaptă, de asemenea, către ideea adoptării tokenizării pentru a soluționa unele provocări majore predominante în aceste zile.

Tokenizarea înlocuiește datele sensibile ale pacientului, cum ar fi PAN, NPPI și ePHI, cu valori unice și nesensibile, ceea ce reduce cazurile de încălcare a datelor. De asemenea, transferă puterea de a crea, accesa și partaja date sensibile de la intermediari, cum ar fi companiile de asigurări, către pacienți și organizații medicale. Și, în acest fel, tokenizarea proceselor și informațiilor de asistență medicală dă pacienților puterea să valideze acuratețea datelor lor, economisind în același timp o sumă considerabilă oferită acestor terți.

Clincoin este un exemplu perfect de înțelegere a domeniului de aplicare a tokenizării și economiei de token în domeniul asistenței medicale. Această platformă bazată pe Blockchain, pe lângă conectarea utilizatorilor, furnizorilor și dezvoltatorilor, plătește recompense utilizatorilor pentru implicarea în activități sănătoase. Utilizatorii pot folosi apoi aceste jetoane pentru a cumpăra instrumente digitale, produse și servicii pe piața descentralizată.

4. Sportul

O altă industrie care se confruntă cu schimbări pozitive semnificative odată cu apariția tokenizării activelor este industria sportului.

Tokenizarea activelor pe platformele blockchain descentralizează întreaga piață, făcând mai ușor pentru investitori și fani să investească în jucătorii și cluburile sportive preferate să schimbe beneficiile obținute. Acest lucru ajută în continuare cluburile sportive și jucătorii să-și îndeplinească nevoile financiare și să performeze în acest domeniu mai eficient și mai profitabil.

Diverse cluburi și firme sportive au început deja să caute în această direcție, în timp ce mulți intenționează să îmbrățișeze conceptul. Și un astfel de exemplu este recentul parteneriat între Manchester City și Superbloke .

5. Întreprindere

Întreprinderile valorifică, de asemenea, potențialul tokenizării activelor din lumea reală în trecerea sa monumentală către Blockchain . Ei consideră că acest concept își extinde abordarea către noi piețe, evaluează performanța angajaților, asigură alocarea adecvată a resurselor, introduce modele de stimulare mai bune și adaugă transparență tuturor proceselor interne.

În plus, întreprinderile introduc diferite simboluri pentru diferite tipuri de misiuni pentru a oferi o experiență personalizată. Ei stabilesc un premiu pentru o anumită cantitate de jetoane care ajută la arătarea importanței lor în termeni concreti. Ceva care depășește domeniul de aplicare al etichetelor „cu prioritate înaltă” și „urgent”, pe care managerii de produs le foloseau mai devreme.

6. Industria artei

Blockchain poate face arta mai accesibilă nu numai iubitorilor de artă, ci și artiștilor, deoarece aceștia își pot tokeniza acum lucrările și le pot vinde în întreaga lume fără intermediari. Unul dintre exemplele recente care a făcut titluri a fost tokenizarea cu succes a primei opere de artă de mai multe milioane de dolari. Era un tablou de Andy Warhol numit „14 Scaune electrice mici (1980)”. Scopul principal al licitației beta a fost de a testa procesul de licitație olandez și, în general, de a verifica modul în care funcționează tokenizarea operelor de artă și tehnologia blockchain.

Conceptul de management al activelor tokenizate va intra în multe mai multe verticale de afaceri. Este de așteptat ca dimensiunea pieței globale de tokenizare să crească de la 1,9 miliarde de dolari investiți în 2020 la 4,8 miliarde de dolari până în 2025, la un CAGR de 19,5% în perioada de prognoză , ceea ce dă impresia că introducerea acestui concept în verticala afacerii dvs. nu este o problemă. idee.

Riscuri și provocări pentru adoptarea tokenizării

1. Nu este imun la atacuri

Ca orice altă tehnologie, blockchain-ul este, din păcate, vizat de hackeri. De exemplu, în 2020, hackerii blockchain au lansat 122 de atacuri cibernetice și au furat 3,78 miliarde de dolari. Deși statisticile nu sunt pozitive, a existat o tendință de scădere a numărului de atacuri cibernetice pe platforma blockchain. În 2019, au fost 133 de atacuri care vizează diverse aplicații, astfel încât în ​​2020 numărul de atacuri a scăzut cu 8%. Deși aceasta nu este o scădere semnificativă, ea reflectă în continuare securitatea în creștere a tehnologiei.

2. Probleme de reglementare

Majoritatea obstacolelor în tokenizarea activelor sunt legate de problemele de reglementare și de constrângerile tehnologice actuale. Blockchain are o natură fără granițe și oferă mai multe oportunități pentru întreprinderi și persoane fizice. În același timp, țările nu au dezvoltat reglementări comune care să se aplice în diferite jurisdicții.

Cu toate acestea, aceasta este o situație complet normală cu care se confruntă orice nouă tendință sau tehnologie globală. Autoritățile de reglementare, politicienii și chiar dezvoltatorii trebuie să înceapă să lucreze la definirea cadrului legal și la elaborarea de legi și reglementări globale cu privire la activele tokenizate și activitățile asociate acestora.

Acum să ne uităm la ce abordare urmează furnizorii de servicii de dezvoltare blockchain precum cei de la Appinventiv pentru proiectarea token-urilor, urmată de ce trebuie luați în considerare toți factorii.

Cum introduce Appinventiv tokenizarea în modelul dvs. de afaceri existent?

La Appinventiv, înțelegem că procesul de creare și gestionare a activelor tokenizate care se potrivesc nevoilor dvs. de afaceri depinde de diverși factori (ceva pe care îl vom descoperi în următoarea parte a acestui articol). Apoi facem un plan și pregătim infrastructura potrivită pentru procesul de tokenizare. Mai târziu, lansăm un activ în mediul blockchain și îl facem disponibil public pentru a efectua diferite schimburi.

Având în vedere acest lucru, să ne întoarcem către factorii pe care noi și alte companii de dezvoltare de aplicații blockchain și companii de tokenizare a activelor îi luăm în considerare atunci când ne concentrăm pe tokenizarea activelor.

Factori de luat în considerare înainte de a intra în economia de jetoane

1. Model de afaceri

Când vine vorba de concentrarea pe a face parte din viitorul managementului activelor , decizia principală este de a determina modelul de afaceri potrivit în funcție de diferiți factori, inclusiv: -

• Decizia de a acționa ca emitent de consiliere cu privire la modul de a construi un jeton sau de a fi deținător al jetonului.
• Decizia de a culege beneficii mai mari fiind un custode pentru a dezvolta tranzacții cu evenimente ciclului de viață folosind registrul distribuit sau introducerea de contracte inteligente în lumea tokenizată.
• Alegerea de a performa ca distribuitor central pentru a oferi acces la tranzacții pe diverse platforme de tokenizare sau pentru a menține conturi de utilizator pe criptomonede.

2. Procesul de integrare a platformei

În funcție de modelul de afaceri selectat, puteți executa diferite modele de operare. Aceasta include alegerea platformei potrivite pe care utilizatorii o vor angaja sau cu care vor colabora.

Acum, această decizie variază din nou în funcție de diferiți factori, cum ar fi: -

• Tipul de produse/servicii care urmează a fi oferite,
• Natura și dimensiunea publicului țintă,
• Infrastructura implicată și
• Reglementări de respectat.

3. Securitate cibernetică

Odată cu implementarea tot mai mare a criptomonedelor în lumea afacerilor, riscul atacurilor cibernetice crește și el. Deși registrele distribuite în sine oferă un grad mai ridicat de securitate folosind conceptul de consens și mecanisme de criptologie, există încă diverse puncte slabe.

Prin urmare, este din nou imperativ ca companiile să se concentreze pe reglementarea măsurilor de securitate adecvate în procesul de tokenizare a proprietății intelectuale la diferite niveluri.

4. Conformități

În economia de simboluri, interacțiunile de afaceri sunt neclintite, rapide și imuabile. Din acest motiv, este imperativ implementarea măsurilor operaționale adecvate, care să respecte reglementările. Este necesar să-i aducem pe noii participanți, cum ar fi utilitățile KYC și furnizorii de software analitic blockchain, pentru a implementa măsuri operaționale mai bune.

Atunci când este concentrat pe factorii menționați mai sus, procesul de tokenizare a împrumuturilor și a activelor poate aduce rezultate mai bune. Poate crea oportunități și soluții mai bune la provocările existente, rezultând un viitor mai bun al gestionării activelor.

Cu toate acestea, potențialul tokenizării susținute de blockchain nu va rămâne limitat la domeniile de afaceri. De asemenea, va ajuta alte tehnologii precum AI și IoT etc. să ofere o experiență mai bună.

Întrebări frecvente despre tokenizare

Î. De ce tokenizarea activelor pare a fi una dintre cele mai promițătoare aplicații blockchain?

Conceptul de tokenizare a activelor se dovedește a fi cele mai promițătoare aplicații blockchain pentru investitori, creatori și utilizatori.

Pentru creatori , le oferă creatorilor oportunități de crowdfunding mai bune și le permite să își actualizeze soluțiile într-un mod eficient.

Pentru investitori , deschide noi piețe prin scăderea barierei costului minim de intrare.

Pentru utilizatori , vine cu facilități mai bune în ceea ce privește schimbul de jetoane.

Î. Cum funcționează exact tokenizarea activelor?

În procesul de tokenizare a activelor, un activ din lumea reală, cum ar fi aurul, proprietatea sau banii, este convertit în jetoane digitale, astfel încât să se poată efectua acțiuni și asupra unei fracțiuni din activul real.

Î. Ce oferă jetoanele de securitate pentru antreprenori?

Jetoanele de securitate oferă o multitudine de beneficii antreprenorilor, inclusiv creșterea finanțării participative, bariere reduse la intrarea pe piață, lichiditate sporită în procese și management mai bun al angajaților.

Î. Cum să tokenizați o afacere existentă?

Tokenizarea unei afaceri existente implică un proces pas cu pas, care este după cum urmează:

• Înțelegerea modelului existent de afaceri și generare de venituri.
• Odată ce modelul tradițional și gateway-urile de plată sunt identificate, următorul pas este să privim în perspectivă spre tokenizare. Aceasta include determinarea tipului de jetoane de introdus pentru stabilirea unui model de afaceri jetoane și cum. Următorul pas este să integrați simbolul în modelul dvs. de afaceri existent și să îl lansați public.

Î. De ce este tokenizarea activelor în lumea reală o schimbare a jocului?

Tokenizarea activelor în lumea reală schimbă jocul datorită numeroaselor beneficii pe care le oferă, cum ar fi lichiditatea sporită a activelor, barierele reduse la intrare, atrage noi investitori, riscuri mai reduse datorită transparenței mai bune a pieței și multe altele.

Notă finală

Sperăm că acest blog a fost util pentru a înțelege ce este tokenizarea activelor pe blockchain și modul în care aceasta afectează diverse industrii. În cazul în care mai aveți întrebări, contactați-ne . Experții noștri vă vor ajuta să înțelegeți conceptul de tokenizare a activelor și ce factori ar trebui să luați în considerare înainte de a intra în economia de token.