Transformare digitală: Accelerarea schimbării în Fintech

Fintech-urile profită de transformarea digitală aducând corporațiilor o mentalitate de start-up pentru a stimula creșterea afacerilor.

Coronavirusul a fost un test economic aleatoriu pe care nimeni nu l-ar fi putut anticipa pe deplin și, pe măsură ce distanțarea socială, blocajele de pe tot globul și regulile de lucru de la domiciliu au devenit comune în întreaga lume; companiile care văzuseră scrierile de pe perete s-au obișnuit cu era digitală și au fost primii câștigători. În acest articol, vom discuta în detaliu modul în care transformarea digitală în fintech accelerează schimbarea în sectorul financiar. Puteți, de asemenea, să cunoașteți modurile în care serviciile financiare își regândesc abordarea de securitate odată cu creșterea SaaS.

Startup-urile și întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) au fost nevoite să-și reorganizeze strategiile de transformare digitală și să apeleze la agențiile de reglementare a creditelor pentru finanțare rapidă pentru a reporni și a se adapta la ecosistemul digital.

Fintech nu se limitează doar la startup-uri; întrucât modelul său de afaceri obligă întreprinderile mari, bine finanțate, să continue să concureze și să inoveze dacă doresc să rămână pe linia de plutire. Fintechs creează noi modalități prin care clienții pot accesa și furniza servicii financiare, cu modalități simple de a efectua plăți pentru investiții cu sfaturi trimestriale și de a crea un buget personalizat cu ajutorul aplicației. Pentru a aduce diferența folosind transformarea digitală, este necesar un plan cu o abordare strategică care să ajute la abordarea transformării digitale fără timpi de nefuncționare.

Profesorul Anne-Laure Mention, director al Platformei de capacități pentru inovarea globală a afacerilor de la Universitatea RMIT, Melbourne, Australia, în lucrarea sa din 2019 - „Viitorul Fintech” evidențiază modalitățile în care Fintech-urile perturbă industria cu ajutorul lor mai rapid, mai ieftin și atractiv. modele de servicii care atrag interesul autorităților de reglementare.

Creștere rapidă în Fintech adusă de transformarea digitală

Deși știm că industria serviciilor financiare are o perspectivă tradițională și necesită timp pentru a se adapta la inovare, pandemia a creat o imagine diferită. A accelerat schimbările tangibile prin adoptarea unei transformări fizice și digitale rapide, care necesită ca industria fintech să facă față provocării de a echipa întreprinderile cu sisteme de calcul puternice.

Schimbările pot fi, de asemenea, atribuite în principal schimbării rapide în comportamentul consumatorilor și noilor modele emergente stabilite de voința clară a activităților fără numerar și fără contact.

Unele statistici de mai jos descriu adoptarea rapidă a transformării digitale.

• Potrivit unui sondaj realizat de ZDNet , 70% dintre companii fie au o strategie de transformare digitală, fie lucrează la una.
• Un alt raport al PTC și CorporateLeaders afirmă că 60% dintre companiile care au trecut printr-o transformare digitală au creat noi modele de afaceri.
  
• Cercetarea de afaceri digitale a IDG include industriile de top pentru strategiile de afaceri digitale, cu servicii (95%), servicii financiare (93%) și asistența medicală (92%) fiind în frunte.
  

Cum face Transformarea digitală Fintech să fie eficiente IMM-urile?

O mai mare flexibilitate de creditare

În sistemul actual, modelele tradiționale de creditare devin ineficiente, deoarece nu sunt concepute pentru a măsura și, prin urmare, par să impună o barieră IMM-urilor pentru a câștiga bani. Sistemele vechi sunt mai scumpe în comparație cu companiile fintech , care se laudă cu un model de performanță redusă, conceput pentru a reduce costurile. Există, de asemenea, o lipsă de flexibilitate în acest sistem.

Aici o abordare de creditare bazată pe cloud poate face diferența. Crearea unei interfețe de programare a aplicațiilor (API) care se va integra perfect cu sistemele de active și va oferi un model digital minunat și durabil care poate genera o soluție de creditare bine concepută .

Canalizarea ofertelor digitale fintech

Odată cu creșterea ritmului de achiziție a platformelor digitale în timpul pandemiei, platformele de plată digitale și portofelele digitale și cardurile de credit au înregistrat o creștere a cererii în tranzacțiile IMM-urilor. În plus, IMM-urile și startup-urile din întreaga lume au început să profite de profiturile și împrumuturile digitale disponibile prin soluții fintech simple, rapide și sigure, susținute de procese de infrastructură robuste. Prin informarea consumatorilor de ultimă generație și a IMM-urilor cu suflet cald, aceștia au venit cu ideea de a folosi soluții fintech pentru a-și conduce operațiunile financiare.

Prelucrarea datelor pentru eficientizarea operațională

Cu platforme inovatoare de creditare digitală , cum ar fi cunoașterea clientului (KYC) și identitatea personală sau KYC bazată pe securitatea socială, consultanții financiari pot accesa cu ușurință datele clienților și pot obține aprobarea acestora, asigurând astfel o eficiență mai bună. Data Analytics poate fi utilizat pentru a îmbunătăți înțelegerea portofoliilor de clienți pentru a permite o mai bună procesare a creditelor. Un alt domeniu util în care datele pot fi folosite pentru a detecta detectarea frauduloasă, unde comportamentul clienților este înregistrat și utilizat pentru a analiza potențialele fraude.

Tendințe de transformare digitală în serviciile financiare

Dintre toate industriile afectate de pandemie și schimbate de valul de transformare digitală, sectorul financiar a cunoscut una dintre cele mai drastice schimbări în transformarea sa. Fintech fiind una dintre industriile dependente complet de munca manuală și contactul de la persoană la persoană, drumul către transformarea digitală și fintech a reprezentat o nouă călătorie în acest sector. Evoluția transformării digitale în industria financiară a devenit un imperativ de afaceri pentru a îmbunătăți experiența clienților prin dezvoltarea de noi produse și servicii.

Potrivit Binder Dijker Otte (BDO), 97% dintre firmele de servicii financiare își pun resursele în transformarea digitală după ce și-au remodelat modelele de afaceri pentru a rămâne competitive într-un sector în evoluție.

Creșterea agilității întreprinderii

După numeroasele experiențe acumulate din criza financiară anterioară, capacitatea unei organizații de a-și extinde agilitatea a devenit o tendință vitală în industrie. Cu toate acestea, pentru a susține tipul de avansare și îmbunătățire constantă care modelează fundamentul agilității, organizațiile financiare au nevoie de acces rapid și de încredere la cantități tot mai mari de informații, fără a face procese de lucru manuale plictisitoare.

Creșterea serviciilor bancare mobile

Pandemia la nivel mondial i-a văzut pe clienți care se grăbesc la serviciile mobile pentru cerințele lor financiare și aduc transformarea digitală în industria bancară. Deși serviciile bancare mobile nu sunt un concept nou, dar pe măsură ce a fost impusă primul blocaj, potrivit Fidelity National Information Services (FIS), care lucrează cu cele mai mari bănci din lume, a declarat că a existat o creștere cu 200% a noilor înregistrări de servicii bancare mobile în aprilie. 2020; în timp ce traficul bancar mobil a crescut cu 85%, crescând nevoia de transformare digitală în domeniul bancar.

Utilizarea universală a smartphone-urilor în viața noastră de zi cu zi a schimbat din ce în ce mai mult alegerea noastră către banca digitală pentru servicii bancare de zi cu zi, cum ar fi plățile electronice ale facturilor, plățile partajate și transferurile instantanee.

Colaborare sporită

Pe măsură ce antreprenorii și liderii de afaceri din diferite industrii îmbrățișează structura echipei ca model operațional și recunosc democratizarea informațiilor, nu este nicăieri necesar să lucrăm împreună la fel de solid ca în sectorul financiar. Din moment ce, întreprinderile financiare trebuie să adere la liniile directoare administrative care implementează o modalitate separată de a selecta unitățile de afaceri. Dar pentru alte unități de afaceri, capacitatea de a comunica și de a lucra eficient poate însemna diferența între a ajunge mai întâi la obiectivul final.

Evaluare a riscurilor

Colectarea, stocarea și analiza datelor mari sunt extrem de importante pentru serviciile financiare și serviciile de consultanță în transformare digitală. De exemplu, finalizarea rapidă și perfectă a unui proces de due diligence înainte de o fuziune și achiziție uriașă poate face diferențe mari pentru investitorii financiari, organizațiile și angajații influențați de acesta.

Utilități mobile plătite

În urmă cu un deceniu, a existat o perioadă în care portofelele mobile erau un concept total nou pentru oameni. Pe măsură ce vremurile se schimbă, la fel se schimbă și metodele de a pune deoparte bogățiile și de a face plăți. Portofelele mobile au devenit regula de plată, fie că este vorba de comercianți, centre comerciale și altor vânzători, le place să utilizeze plățile mobile față de numerar și cecuri tradiționale. Toate datorită confortului, securității și ușurinței disponibilității au oferit o cale către dezvoltarea digitală în sectorul financiar de-a lungul anilor, care continuă să se dezvolte pe măsură ce trece timpul.

Provocări cu care se confruntă transformarea digitală Fintech

Prima provocare cu care se confruntă este cum să le prezinte investitorilor și altor părți interesate o imagine clară asupra propunerii lor, mai ales dacă oferta lor nu este într-un anumit fel pe piețele existente și nu este permisă de un anumit număr de clienți. Aceste dificultăți prezintă provocări în strângerea de fonduri pentru investitorii comerciali. Acești participanți vor dori să vadă dovezi clare că transformarea digitală fintech este inovatoare, capabilă să măsoare și să-și atenueze riscurile cât mai mult posibil.

Fintech-urile se confruntă cu un obstacol major în construirea relațiilor și a încrederii în rândul clienților care lucrează cu furnizorii tradiționali de servicii financiare. Fintech-urile trebuie să lupte cu mitul că noua lor invenție necesită securitate și management al datelor.

Fintech-urile au nevoie de un cadru de control foarte susținut, care să alinieze granițele, pentru a putea scala la nivel global cu coliziuni minime.

A patra provocare de transformare digitală vine sub forma unei acțiuni internaționale; 95% dintre firmele Fintech au eșuat când au încercat să se extindă. Motivul pentru aceasta este că Fintech-urile nu reușesc să opereze dincolo de limitele de reglementare regionale și naționale și nu reușesc să ajungă la clienți în momente critice.

Concluzie

Inovația financiară prezintă o oportunitate importantă care depășește impactul acesteia asupra firmelor de servicii financiare; întreaga economie poate beneficia. Acesta îmbrățișează schimbări în oferta băncilor, companiilor de asigurări, fondurilor de investiții și a altor firme de servicii financiare de strategie digitală , precum și transformarea structurilor și proceselor interne, a sistemelor de management, a noilor modalități de comunicare cu clienții și a canalelor de distribuție. a apărut ca piatra de temelie a noilor instituții financiare.

Firmele de consultanță în strategie digitală și Fintech oferă clienților noi modalități de a accesa și furniza servicii financiare, cu modalități simple de a efectua plăți pentru investiții cu sfaturi trimestriale și de a crea un buget personalizat cu ajutorul aplicației. FinTech aduce gândirea corporativă în prim-plan, sporind totodată concurența, concentrarea pe clienți și colaborarea. Aceste mode aduc beneficii clare consumatorilor sub formă de prețuri competitive, precum și servicii noi și mai ușoare de a-și gestiona finanțele.

După ce ați cunoscut creșterea fintech prin transformarea digitală, acum este timpul să selectați companiile potrivite de transformare digitală pentru a vă atinge obiectivele. Pentru orice informație sau întrebare ne puteți contacta la Appinventiv- o companie cunoscută de servicii de consultanță în transformarea digitală .