10 moduri prin care chatboții fac băncile mai inteligente

După cum sa discutat în blogul nostru anterior, Chatbot modelează creșterea afacerii . Mașina alimentată cu inteligență artificială, cu capacitatea sa de a imita comportamentul uman, adaugă valoare pe verticala afacerii, oferindu-le nenumărate modalități de a răspunde nevoilor clienților. O astfel de afacere care a cunoscut o creștere remarcabilă odată cu apariția chatbot-urilor AI este sectorul bancar și financiar.

Boții oferă băncilor și organizațiilor financiare un avantaj față de concurenți prin îmbunătățirea experienței clienților, eficientizarea proceselor de conformitate și economisind bani și eforturi în același timp. Boții pornesc într-o nouă fază a serviciilor bancare – de la banca mobilă la banca conversațională – oferind o multitudine de facilități și avantaje.

O privire asupra posibilităților nesfârșite pe care le oferă Chatbot

1. Ușurință în utilizare

Majoritatea clienților sunt frustrați și părăsesc platforma bancară, dacă li se cere să-și completeze detaliile din nou și din nou. Chatbot -ii îi vin în ajutor în acest context, fără a compromite aspectul autenticității și securității. Botul interacționează cu clientul și folosește elementele conversaționale pentru a asigura autenticitatea. În plus, permite clienților să-și repete tranzacțiile/activitățile anterioare cu o singură comandă.

Și cea mai bună parte este că utilizatorii nu trebuie să descarce sau să deschidă o anumită platformă pentru a obține avantajele serviciilor bancare; un bot le oferă cele mai bune servicii în timp ce discută pe Facebook Messenger sau își actualizează fotografiile pe Instagram .

2. Servicii bancare personalizate

Datorită chatboților, să stai în cozi nesfârșite la bancă și să faci actele pentru a accesa serviciile bancare este acum o istorie. Astăzi, utilizatorii își pot verifica soldul bancar, pot obține un extras lunar, pot transfera bani, își pot actualiza detaliile și pot efectua multe astfel de procese folosind o interfață simplă prin chatbot. Ei pot efectua toate activitățile legate de cont în timp ce stau pe canapea acasă sau în timp ce fac naveta la birou.

În plus, ei pot vedea și o reprezentare grafică a cheltuielilor și câștigurilor lor și chiar pot primi asistență de la chatbot pentru a face următorul pas financiar cu înțelepciune. Pe scurt, chatbot-urile au făcut posibil ca clienții să profite de beneficiile diferitelor facilități fără a depune prea multe eforturi și timp. Pe de altă parte, această abordare a redus volumul de muncă al bancherilor, făcând procesul fără întreruperi.

Cel mai bun exemplu este Erica, un bot al BofA (Bank of America) activat pentru voce și text , care ajută clienții să ia decizii bancare mai inteligente și mai rapide. Asistentul digital trimite notificări personalizate, studiază tranzacțiile clienților și identifică zonele în care ar putea economisi bani, facilita serviciul de plată a facturilor și multe altele.

3. Suport omnicanal

Cu o gamă largă de canale de comunicare disponibile în jur, este destul de dificil pentru bancă și instituțiile financiare să ajungă la publicul țintă și să le răspundă nevoilor. Le este greu să planifice pentru fiecare canal de comunicare – serviciu de mesagerie, site web, aplicație, e-mailuri, apeluri – și să obțină o valoare mai mare din fiecare platformă. Cu toate acestea, este posibil cu dezvoltarea chatbot.

Un bot poate acționa eficient pe toate platformele fără a fi necesar să fie reprogramat individual. Poate oferi un mediu de comunicare holistic pe toate platformele, oferind clienților servicii de ultimă oră în modul care se potrivește stilului lor de viață. Cu alte cuvinte, chatbot-urile permit băncilor să ofere suport omnicanal fără a face o gaură în buzunar.

4. Noua generare de cont

Chatbot-urile bazate pe inteligență artificială au simplificat procesul de deschidere a unui nou cont. Tot ce trebuie să facă un utilizator este să răspundă la câteva întrebări, iar botul va face întregul proces. Nu este ușor?

5. Suport digital 24×7

Industria bancară, cu ajutorul chatbot-urilor, oferă asistență 24×7 clienților lor. Boții, spre deosebire de oameni, nu simt oboseală din cauza căreia sunt capabili să ofere clienților lor servicii excepționale zi și noapte.

Boții îi ajută pe clienți cu diferite sarcini, cum ar fi actualizarea detaliilor lor KYC, familiarizarea cu noi scheme și servicii, depanarea problemelor legate de cont etc. Chatbot-ii rezolvă interogările utilizatorilor într-un timp minim, le confirmă aproximativ la fel și cer următoarea comandă. , care permite utilizatorilor să adreseze mai multe interogări într-o singură conversație. Spre deosebire de apelarea la o linie de asistență, nu trebuie să inițieze conversații pentru fiecare sarcină.

6. Automatizarea proceselor

Boții, din industria bancară, gestionează întrebările frecvent adresate, în timp ce eliberează reprezentanții bancar pentru a-și investi timpul într-un mod mai profitabil. Cu alte cuvinte, aparatele chatbot se ocupă de treburile zilnice și reduc nevoia de forță de muncă suplimentară la bancă, fără a compromite experiența la nivelul clienților.

Ally Assist – asistentul digital personal al Ally Bank este un alt exemplu care demonstrează impactul serviciilor de dezvoltare chatbot asupra sectorului bancar. Botul ajută utilizatorii să își monitorizeze conturile, să plătească factura, să facă tranzacții, să urmărească modelele tranzacționale etc. folosind tehnologia de procesare a limbajului natural. În acest fel, botul îmbunătățește experiența clienților acționând asupra întrebărilor obișnuite ale serviciului pentru clienți, precum și îl face pe reprezentantul băncii liber să îndeplinească sarcini complicate.

7. Prevenirea fraudei

Un alt motiv din spatele popularității în creștere a aplicației bancare Chatbot este funcționalitatea sa de prevenire a fraudei.

Chatboții urmăresc în timp real acțiunile întreprinse legate de serviciile financiare, cum ar fi retragerea de bani, trecerea unui card etc. Aceștia trimit o notificare titularului de cont prin care recunoaște activitățile și le permite să oprească tranzacțiile folosind o comandă pre-personalizată. În acest fel, băncile sunt capabile să prevină frauda folosind serviciile de dezvoltare chatbot și să fidelizeze clienții.

8. Marketing profitabil

Băncile oferă o multitudine de facilități. Cu toate acestea, nu toți clienții sunt familiarizați cu toate beneficiile oferite de băncile lor. Un chatbot înțelege comportamentul uman și împinge serviciile/produsele bancare aferente la momentul potrivit. Astfel, promovează serviciile bancare și crește ratele de conversație fără a deranja utilizatorii.

9. Lansarea schemelor centrate pe utilizator

Chatbot-urile bazate pe intranet învață din comportamentul utilizatorului și îi solicită să-și împărtășească feedbackul. Cu informațiile obținute de la toate sucursalele, chatbot-ul ajută managementul bancar să studieze impactul schemelor existente și să le perfecționeze sau să introducă noi planuri, dacă este necesar.

10. Funcționarea eficientă a forței de muncă

Un angajat nu mai este obligat să se conecteze la HRMS și să solicite accesarea/actualizarea detaliilor sale sau să solicite un concediu. Nici nu trebuie să se întâlnească personal cu oficialii HR. Cu ajutorul chatbot-urilor bazate pe inteligență artificială, aceștia pot solicita cu ușurință concediu, își pot vedea detaliile personale și de salarizare, pot solicita plata orelor suplimentare, își pot verifica istoricul compensațiilor și multe altele. De asemenea, pot interacționa cu roboții pentru a-și clarifica îndoielile și pentru a lucra mai eficient. Pe scurt, chatbot-ul ajută angajații și îi încurajează să lucreze la maximum potențialul lor, fără a implica un alt om în întreaga conversație.

Inteligența artificială și tehnologia Chatbot fac banca convenabilă și eficientă, oferind răspunsuri contextuale și personalizate. Deși viitorul conversational banking nu este încă clar, adoptarea tot mai mare a serviciilor de dezvoltare chatbot în sectorul bancar demonstrează beneficiul competitiv al investiției în tehnologie față de cei care încă se întreabă următoarea lor mișcare.