Costul de a fi șeful: ce cheltuiesc proprietarii de afaceri în primul lor an

Mulți antreprenori își încep afacerea cu puțin mai mult decât un vis și un buget redus. De fapt, unele modele de afaceri necesită costuri inițiale foarte mici, iar la Shopify am asistat personal la succesul nenumăraților antreprenori cu începuturi umile. Dar, printre întreprinderile mici care își lansează afacerea și nu durează, mai mult de o treime invocă lipsa de numerar drept motiv.

Am vrut să înțelegem: cât costă să conduci o afacere — într-adevăr ? Și au antreprenorii aspiraționali vreo concepție greșită despre cum vor arăta aceste costuri în primul lor an de activitate? În octombrie, am chestionat 150 de antreprenori aspiraționali și 300 de proprietari de afaceri mici din SUA pentru a afla exact asta.

Cât costă să conduci o afacere?

Conform cercetării noastre, proprietarii de afaceri mici cheltuiesc în medie 40.000 USD în primul lor an întreg de afaceri.

Asta nu   înseamnă că ai nevoie de 40.000 de dolari în numerar pentru a începe o afacere mică. De fapt, pentru mulți fondatori, costurile primului an sunt suportate în procesul de câștigare a afacerii – iar veniturile sunt reinvestite din afacere pentru a acoperi cheltuielile. Ca să nu mai vorbim de faptul că afacerile cu angajați cheltuiesc mult mai mult decât antreprenorii solo, ceea ce deformează acest număr mai mult. Dar mai multe despre toate acestea mai târziu.

• Produs: materii prime, inventar, furnizor, producție, brevete etc.
• Funcționare: taxe de înmatriculare/legale, software suplimentar, contabilitate etc.
• Magazin online: abonament site/platformă, găzduire și nume de domeniu, dezvoltator/designer contract etc.
• Livrare: ambalaje, etichete etc.
• Offline: taxe de tabără/masă, chirie, gaz etc.
• Echipa/Personal: salarii, beneficii, avantaje etc.
• Marketing: logo, branding, reclame, materiale tipărite etc.

Ce arată cercetările noastre

În primul lor an, întreprinderile mici au cheltuit:

• 11% din costurile de operare
• 10,3% la costurile de marketing
• 9% din costurile online
• 31,6% din costurile produselor
• 8,7% din costurile de transport
• 18,8% din costurile echipei
• 10,5% din costurile offline

Este important de reținut că suma cheltuită de companii în primul lor an a variat semnificativ, în funcție de factori precum industria și modelul de afaceri; dacă afacerea era cu normă întreagă, cu jumătate de normă sau cu hobby; și dacă afacerea avea angajați. Dar mai multe despre asta mai târziu.

Surse de finanțare pentru fondatorii în stadiu incipient

În timp ce noii antreprenori se bazează adesea pe economiile lor personale pentru a-și menține afacerea pe linia de plutire în primele zile, o treime dintre respondenți au raportat că au reinvestit veniturile din vânzările de afaceri pentru a-și acoperi costurile afacerii în primul an.

Ce arată cercetările noastre

Principalele surse de finanțare pentru proprietarii de afaceri:*

• Economii personale (66%)
• Reinvestirea veniturilor din vânzări (30%)
• Sprijin financiar din partea prietenilor și familiei (23%)
• Împrumut personal (21%)

* Respondenții pot selecta mai multe surse de finanțare

De ce contează

Acceptarea faptului că primul an de activitate ar putea să nu fie extrem de profitabil este important pentru planificarea financiară și pregătirea mentală. În multe cazuri, fondatorii sunt ultimii care sunt plătiți în primul lor an, deoarece toate veniturile companiei revin în afacere. Și asta este perfect normal.

Pentru companiile care se luptă să realizeze vânzări în primul lor an, crearea unui plan financiar cuprinzător care să sublinieze cât de mult veți avea nevoie și pentru ce îl veți folosi vă va ușura atunci când aplicați pentru un împrumut bancar sau strângere de bani. Nu vă gândiți la acest lucru ca asumarea datoriilor - cheltuielile sunt suportate pentru a genera venituri, astfel încât randamentul investiției dvs. va fi probabil mai mare decât costurile inițiale.

Cât de mult cheltuiesc companiile în primul lor an depinde de mărimea echipei lor

Poate deloc surprinzător, a avea angajați crește dramatic cheltuielile totale. Dacă alegeți să mergeți pe calea solopreneur, puteți cheltui mai puțin de o treime din ceea ce cheltuiesc afacerile cu angajați.

Ce arată cercetările noastre

• Proprietarii de afaceri cu zero angajați au cheltuit 18.000 USD în primul lor an.
• Proprietarii de afaceri cu unul până la patru angajați au cheltuit 60.000 USD în primul lor an.

Costuri neașteptate în primul an

Dincolo de costurile fixe, proprietarii de afaceri au remarcat, de asemenea, costuri obișnuite care au apărut în primul lor an și au avertizat asupra cheltuielilor ascunse de care trebuie să se uite.

Ce arată cercetările noastre

Cele mai citate costuri neașteptate ale conducerii unei afaceri au fost:

1. Transport. 34% dintre companii au menționat costurile de ambalare, articolele deteriorate sau returnate și taxele generale de transport. Acest lucru a fost deosebit de dureros pentru companiile cu volume scăzute de transport în fazele incipiente.
2. Legal. 23% dintre companii au menționat costurile unice de pornire, cum ar fi asigurarea, licența și permisele, ca fiind neașteptat de costisitoare. Ei au fost, de asemenea, surprinși că au fost taxați să încorporeze atât la nivel de stat, cât și la nivel federal în SUA.
3. Inventar și produs. 21% dintre companii au spus că costurile asociate cu inventarul lor, cum ar fi testarea produselor și primirea și returnarea produselor defecte, precum și stocurile excedentare, ar putea ridica rapid facturile.
4. Impozite si contabilitate. În componenta calitativă a studiului nostru, proprietarii de afaceri au menționat în mod repetat taxele și contabilitatea ca fiind dureros de greoaie – și pentru care merită angajarea unui ajutor profesionist.

De ce contează

Cu cat stii mai mult! Cheltuielile recurente și costurile fixe sunt doar o parte a planului dvs. financiar - costurile ascunse, costurile unice și costurile variabile trebuie, de asemenea, planificate în avans. Ce se întâmplă dacă un eveniment neașteptat, cum ar fi COVID-19, îți anulează proiecțiile? Este întotdeauna o idee bună să faceți niște planuri de urgență și să rezervați o rezervă de numerar, pentru orice eventualitate.

Antreprenorii aspirați au supraestimat costurile online

Când i-am întrebat pe antreprenorii noștri aspirați cât de mult cred că i-ar costa primul lor an de activitate, aceștia au supraestimat într-un anumit domeniu: se așteptau ca costurile online să fie mai scumpe decât au raportat proprietarii de afaceri consacrați.

Ce arată cercetările noastre

• Antreprenorii aspiranți se așteptau să cheltuiască 12% din bugetul lor pe costurile online în primul an.
• Proprietarii de afaceri au raportat că au cheltuit doar 9% din bugetul lor pentru costurile online în primul an.

De ce contează

Dincolo de bugetarea ineficientă, antreprenorii care se așteaptă să cheltuiască mai mult pot ajunge să plătească mai mult decât trebuie. Rațiunea este simplă: dacă antreprenorii intră în afaceri așteaptă să cheltuiască mai mult pentru un serviciu, ceea ce sunt dispuși să plătească pentru serviciul respectiv crește în consecință.

Este important ca antreprenorii să-și facă cercetări atunci când aleg să angajeze designeri sau dezvoltatori pentru a evita suprataxarea – sau să opteze pentru un furnizor de comerț electronic care verifică și organizează experți pentru tine.

Costul perceput și complexitatea lansării unei afaceri online continuă să fie o barieră importantă în calea intrării pentru mulți antreprenori aspirați. Dar este în mare parte nefondat. Din partea Shopify, ethos-ul nostru de bază – sau rațiunea de a fi, dacă doriți – este de a permite tocmai acelor antreprenori care nu au abilități de codificare sau proiectare să construiască un magazin online. Și să faci asta la preț accesibil.

Cercetarea noastră coroborează acest lucru: dintre cei 300 de proprietari de afaceri pe care i-am chestionat, am constatat că clienții Shopify au cheltuit în medie 38.000 USD în primul an, comparativ cu clienții non-Shopify care au cheltuit în medie 41.000 USD în primul an.

Modele de cheltuieli în rândul companiilor cu venituri mari

Doar pentru că proprietarii de afaceri și-au gestionat bugetul într-un anumit mod în primul lor an nu înseamnă că a fost modul corect. Într-adevăr, majoritatea respondenților noștri au recunoscut că, în retrospectivă, și-ar fi cheltuit banii diferit în primul an.

Pentru a oferi linii directoare mai bune antreprenorilor aspiraționali, am decis să analizăm mai îndeaproape datele companiilor care au raportat venituri mai mari în primul lor an pentru a vedea ce decizii bugetare au contribuit, dacă există, la succesul financiar. Iată ce am găsit.

Afacerile cu venituri mari cheltuiesc mai mult pe costurile echipei

Companiile care au raportat venituri mai mari în primul lor an au cheltuit semnificativ mai mult pe costurile echipei – aproape o treime din bugetul lor total.

Ce arată cercetările noastre

• Companiile cu un venit anual mai mic de 10.000 USD au cheltuit 8% din bugetul lor pentru costurile echipei.
• Companiile cu un venit anual de 10.000 USD – 100.000 USD au cheltuit 23% din buget pe costurile echipei.
• Companiile cu un venit anual de peste 100.000 USD au cheltuit 32% din buget pe costurile echipei.

De ce contează

Relația dintre venituri și costurile echipei poate părea una evidentă - cu alte cuvinte, dacă câștigi mai mulți bani, îți poți permite să te plătești și să angajezi angajați. Dar relația merge în ambele sensuri: adăugarea de membri în echipa ta poate conduce la creșterea veniturilor.

Și, deși a merge singur este un bun simț în afaceri la început, merită remarcat faptul că există un plafon cu această abordare. Când ești solo antreprenor, ai resurse limitate: ele încep și se termină cu tine. Ești limitat la abilitățile pe care le deții și la abilitățile pe care ești dispus să le înveți.

Mulți proprietari de afaceri ating o piatră de hotar în cariera lor în care trebuie să cântărească costurile financiare ale angajării de ajutor cu costurile de timp de a face totul singuri.

Este important ca antreprenorii să știe la ce semnale roșii să aibă grijă, care indică că este timpul să angajeze ajutor. Unele semnale roșii includ refuzul muncii pentru că nu puteți ține pasul, văzând calitatea produsului sau serviciului dvs. suferind sau văzând calitatea somnului sau suferința pentru sănătatea mintală. Nu vă puneți într-o poziție în care sunteți răspândit atât de slab încât să nu vă puteți conduce afacerea într-un mod durabil.

Afacerile care au câștigat mai puțin în primul an au cheltuit mai mult pe marketing

Când i-am întrebat pe proprietarii de afaceri: „Cât de mult a reprezentat marketingul ca procent din bugetul dvs. total?” am găsit o relație semnificativă între cheltuielile de marketing și venituri.

Cu cât o afacere a câștigat mai puțini bani în general, cu atât a cheltuit mai mult pe marketing. Și invers era adevărat: cu cât o afacere a câștigat în general mai mulți bani, cu atât a cheltuit mai puțin pe marketing.

Ce arată cercetările noastre

• Companiile cu un venit anual mai mic de 10.000 USD au cheltuit 13% din bugetul lor pentru marketing.
• Companiile cu un venit anual cuprins între 10.000 USD și 100.000 USD au cheltuit 7% din bugetul lor pentru marketing.
• Companiile cu un venit anual de peste 100.000 USD au cheltuit 7% din buget pe marketing.

De ce contează

Dacă companiile cheltuiesc în exces pentru marketing fără o rentabilitate clară a investiției, ar putea fi un semn timpuriu al unor probleme mai mari, cum ar fi un site web care nu se convertește sau, mai rău, o potrivire slabă a produsului-piață. Atunci este imperativ ca proprietarii de afaceri să urmărească, să raporteze și să-și revizuiască în mod regulat eforturile de marketing în mod obsesiv.

Totuși, marketingul este mai mult o artă decât o știință, iar obținerea bugetului exact de la început este dificilă. Cheltuiește prea puțin și nu îți dai numele, cheltuiește prea mult și nu vezi un profit profitabil.

Descoperirile noastre, precum și constatările experților de la US Small Business Administration, sugerează că punctul ideal pentru un buget de marketing pentru o afacere B2C în stadiu incipient este între 7% și 8% din venituri.

Recomandările noastre bugetare

Am spus-o mai devreme, dar este important să repetăm: costurile de începere a unei afaceri variază foarte mult și depind de mulți factori diferiți, cum ar fi industria în care operați, modelul dvs. de afaceri, dimensiunea echipei, costul bunurilor și curând. În cele din urmă, nu există o sumă de bani corectă sau greșită de cheltuit în primul an, este vorba despre cum cheltuiești ceea ce ai.

Totuși, după analizarea tendințelor în rândul companiilor cu venituri mari și consultarea consilierilor de startup, pare să existe o gamă generală care este recomandabil să cheltuiți în fiecare categorie de cost în primul an:

• Operațiuni: 10%–15%
• Produs: 28%–36%
• Livrare: 8%–12%
• Online: 9%–10%
• Marketing: 7%–12%
• Echipa: 14%–30%

Amintiți-vă: începerea unei afaceri de succes este un maraton, nu un sprint. Atunci este esențial să nu măsurați succesul afacerii dvs. după profitabilitatea primului an. Oferă-ți o pistă de 18-24 de luni pentru ca afacerea ta să declanșeze. Petreceți primul an testând, reiterând și reinvestindu-vă vânzările înapoi în afacerea dvs., utilizând orientările bugetare de mai sus.

A fi antreprenor necesită un anumit apetit pentru risc. Dar, cu informațiile corecte și un simț clar al obiectivelor tale financiare, poți evita multe dintre greșelile financiare comune noilor antreprenori. Și cu platforma de comerț electronic potrivită, gestionarea tuturor celorlalte părți mobile este mult mai ușoară.

*Toate costurile Shopify pentru începerea unei afaceri în 2020 se bazează pe datele sondajului colectate în octombrie 2020 de la 300 de proprietari de afaceri mici și 150 de antreprenori aspiraționali din SUA. Toate valorile sunt medii rotunjite. Toate datele sunt neauditate și fac obiectul ajustărilor. Toate cifrele financiare sunt în USD, dacă nu se indică altfel.

Ilustrație de Isabella Fassler

Vizualizarea datelor de către Datalands