Equity Crowdfunding: este potrivit pentru tine?

Căutarea de finanțare pentru afaceri poate fi frustrantă. Este posibil ca băncile să nu vă împrumute pentru că compania dumneavoastră este „prea riscantă”. Capitaliștii de risc ar putea spune că nu poți fi finanțat. Și investitorii îngeri? Ei bine, sunt greu de găsit.

Crowdfunding este răspunsul? Kickstarter și Indiegogo pot funcționa bine, mai ales dacă poți oferi recompense grozave și ești excelent la marketing online. Dar există o altă modalitate de a strânge bani din mulțime.

Se numește finanțare participativă cu capital propriu.

Cu ajutorul fondurilor participative, puteți vinde acțiunile companiei dvs. aproape oricui în schimbul acțiunilor din afacerea dvs. Și nu, nu este doar pentru companiile de tehnologie.

Ce este capitalizarea participativă?

Crowdfundingul cu capital propriu – cunoscut și sub denumirea de crowd-investing sau crowdfunding de investiții – permite startup-urilor și companiilor private să strângă capital de la public (adică „mulțimea”). Practic, le permite oamenilor obișnuiți să investească în afacerea dvs. și, în schimb, le oferiți capital propriu în afacerea dvs. (gândiți-vă la Shark Tank și Dragon's Den). Fiecare investitor are dreptul la o participație în compania dumneavoastră proporțional cu investiția sa.

Și în zilele noastre, oricine poate fi investitor.

Acest tip de strângere de fonduri a existat întotdeauna, dar până de curând puteai să vinzi doar acțiunile afacerii tale investitorilor acreditați - persoane destul de bogate care îndeplineau criterii specifice privind valoarea netă și venitul. Acum, vărul tău, vecinul tău sau aproape orice membru al publicului poate cumpăra acțiuni ca investitor neacreditat, cu condiția să-ți înființezi afacerea în mod corespunzător (mai multe despre asta mai târziu).

Crowdfunding cu capital propriu vs. crowdfunding

Crowdfunding se referă la strângerea de bani de la public, în primul rând prin forumuri online, rețele sociale și site-uri web de crowdfunding, cum ar fi Kickstarter, pentru a finanța un nou proiect sau o afacere. În schimb, acești oameni ar putea primi o recompensă, cum ar fi o copie a ceea ce se produce, de exemplu, sau nimic. Creatorii de proiecte de pe Kickstarter și platforme similare păstrează 100% proprietatea asupra muncii și afacerii lor.

Cu fondul participativ cu capital propriu, mulțimea vă poate finanța afacerea sau proiectul și, în schimbul unor sume relativ mici de numerar, investitorii publici obțin o parte proporțională de capital propriu în afacerea dvs.

Cum funcționează capitalizarea participativă?

Navigarea în peisajul crowdfunding-ului cu acțiuni poate fi destul de confuză. În mod obișnuit, valorile mobiliare și cei care oferă valori mobiliare publicului trebuie să fie înregistrate și supuse reglementărilor. Reglementările privind valorile mobiliare protejează investitorii, asigurându-se că investitorii obțin informațiile de care au nevoie pentru a lua o decizie în cunoștință de cauză și că emitenții sunt trași la răspundere pentru orice denaturare sau fraudă.

Dar crowdfundingul cu capital propriu este considerat o excepție. În ultimii ani, organismele de reglementare au permis platformelor înregistrate să acționeze ca intermediar între emitenții de finanțare participativă și investitorii tăi. Dar asta înseamnă că poți strânge finanțare doar în acest fel, înregistrându-te la o platformă de crowdfunding înregistrată în țara sau regiunea ta. (Notă: câți bani puteți strânge prin aceste platforme depinde și de țara și regiunea în care vă aflați.)

Există o mulțime de site-uri de crowdfunding în participații în acest moment, dar ar trebui să vă cercetați pentru a-l găsi pe cel potrivit pentru afacerea dvs. În general, FrontFundr este unul dintre cele mai bune portaluri canadiene pentru fonduri participative în participații, iar în SUA, SeedInvest și Indiegogo sunt opțiuni excelente. Și în funcție de campania dvs. și de câți investitori căutați, poate fi chiar o opțiune să utilizați mai multe platforme.

În timp ce structura ofertei dvs., inclusiv procentul de capital și tipul de titluri pe care le veți vinde, este puțin complicată și cel mai bine este realizată cu ajutorul avocatului dvs., procesul de creare a unei campanii este destul de simplu. Iată o prezentare generală a modului în care funcționează procesul în SUA și Canada:

1. Înscrieți-vă pentru o platformă de crowdfunding înregistrată. Creați o ofertă pe o platformă de crowdfunding înregistrată și începeți să strângeți fonduri în schimbul unor acțiuni reale și legale în compania dvs.
2. Fă-ți pitch-ul. Odată acceptat de platforma dvs., trebuie să vă pregătiți pitch-ul de crowdfunding. Aceasta este partea cea mai consumatoare de timp a procesului și poate implica iterații frecvente pentru a menține interesul. Va trebui să determinați care este cota de acțiuni și prețul acțiunilor din prezentarea dvs., de asemenea.
3. Furnizați informații esențiale. Va trebui să vă supuneți verificărilor antecedentelor de către platformă și să furnizați informații esențiale despre companie potențialilor investitori. Acestea includ situații financiare și previziuni, un plan de afaceri credibil și așa mai departe.
4. Fondurile vă sunt eliberate. Când fie ați atins ținta de finanțare, fie când campania se încheie, platforma va efectua o verificare finală înainte de a elibera fonduri pentru afacerea dvs.
5. Acțiunile sunt eliberate investitorilor dvs. În schimbul banilor, investitorii primesc o parte din afacerea dvs. Aceste acțiuni oferă investitorilor drept de vot în compania dumneavoastră.
6. Plătiți taxele platformei. Deoarece aceste platforme se ocupă de conformitatea legală în numele dvs., își câștigă banii prin comisioane. Acesta poate fi un procent din suma strânsă plus comisioane de tranzacție sau poate chiar capital. Acest lucru variază de la platformă la platformă.
7. Investitorii continuă să fie avocații pentru afacerea dvs. Avantajele de a avea mai mulți investitori cu o participație în afacerea dvs. este că vă vor promova afacerea ca și cum ar fi a lor - pentru că așa este.

Dar înainte de a urma finanțarea participativă, este important să știți că nu este gratuit. Deși poate avea și beneficii incredibile pentru afacerea dvs., montarea unei campanii costă bani. Unele dintre costuri pot include:

• Taxe legale și de conformitate
• Taxele percepute de platforma de finanțare participativă (pot fi fixe sau procentuale)
• Taxe de consultanță și plan de afaceri
• Marketing și publicitate pentru campania dvs

Pentru cine este crowdfundingul cu capital propriu?

Spre deosebire de credința populară, finanțarea participativă nu este doar pentru companiile de tehnologie, ci este pentru oricine are un plan de afaceri viabil. Repet: nu este doar pentru companiile de tehnologie. Atâta timp cât ești dispus să renunți la un anumit procent din proprietatea în afacerea ta, brutăria ta, marca ta de modă și chiar compania ta de construcții se pot califica pentru a strânge bani în acest fel. Dacă aveți un produs sau un serviciu care spune o poveste grozavă pe care consumatorii obișnuiți o pot susține, înțelege și susține, atunci sunteți la jumătatea drumului.

Beneficiile crowdfunding-ului cu capital propriu

Principalul beneficiu al crowdfunding-ului cu capital propriu este că puteți strânge sume mari de bani pe platformele de crowdfunding — și rapid. Odată ce dvs. și avocatul dvs. v-ați structurat oferta de acțiuni și ați ales o platformă, puteți trece de la subfinanțat la complet finanțat în câteva săptămâni. În mod normal, ar trebui să abordați fiecare investitor în mod individual și să-i prezentați ideea dvs., ceea ce poate dura ani.

Celălalt beneficiu cheie este că păstrați controlul companiei, mai degrabă decât să aveți un investitor care ar putea dori să facă parte din consiliul dumneavoastră de administrație și să aibă un cuvânt de spus în deciziile companiei dumneavoastră. Și din moment ce investitorii sunt co-proprietari care au o miză în succesul afacerii, aveți încă de la început o echipă de susținători dedicați ai mărcii. Aceasta înseamnă o echipă de oameni care împărtășesc marca dvs. cu rețelele lor și crește gradul de conștientizare pentru produsele dvs. și construiește loialitatea mărcii în acest proces.

Riscuri legate de fondarea participativă a capitalului propriu

Riscul principal al crowdfunding-ului cu capital propriu este că s-ar putea să ajungeți la investiții de calitate inferioară decât ați avea dacă ați fi obținut finanțare din surse mai convenționale, cum ar fi capitaliștii de risc sau investitorii îngeri. Deoarece publicul larg are mai puțină experiență atunci când vine vorba de afaceri și investiții și de obicei nu îndeplinește valoarea netă a investitorilor acreditați, nu veți beneficia de sume uriașe de capital sau de sfaturile de afaceri pe care mulți investitori le oferă adesea.

În cele din urmă, veți dori să vă gândiți cum ați reuși să aveți atât de mulți investitori cu o participație în afacerea dvs. Este important să dezvolți o strategie de comunicare clară pentru a rămâne în contact cu ei și pentru a-i împuternici să continue să-ți susțină brandul, chiar dacă ar putea trece ani înainte ca aceștia să înregistreze profituri financiare.

Următorii pași: Lista de verificare a finanțării

Înainte de a pierde o mulțime de bani din taxele legale, există câteva verificări pe care le puteți face pentru a determina dacă compania dvs. este pregătită pentru o campanie de crowdfunding. Cu alte cuvinte: start-up-ul tău poate fi finanțat?

Dacă afacerea ta este puțin mai mult decât un concept pe spatele unui șervețel, s-ar putea să nu fie momentul potrivit. Dar dacă puteți bifa cel puțin jumătate din elementele de pe lista de mai jos, atunci ar putea merita urmărit fondul participativ, mai ales dacă doriți să strângeți aproximativ 200.000 USD sau mai mult. Dacă crezi că poți fi finanțat, dar nu ai un plan de afaceri, atunci următorul pas absolut este să scrii unul. Iată câteva sfaturi pentru a scrie un plan de afaceri grozav.

Este crowdfundingul cu capital propriu potrivit pentru tine?

Equity crowdfunding este, prin însăși natura sa, extrem de transparentă. Mulțimea ajunge să cunoască totul despre afacerea ta și să comenteze despre aceasta. Asta înseamnă că trebuie să fii confortabil să împărtășești detalii cu adevărat specifice despre modul în care funcționează compania ta.

De asemenea, trebuie să fiți într-o formă de vârf din punct de vedere financiar și legal, astfel încât să puteți demonstra potențialilor dvs. investitori că aveți o companie puternică, care funcționează etic și are un plan de afaceri clar. Ca bonus, organizarea în acest fel va avea o mulțime de alte beneficii pentru afacerea dvs.: vă poate proteja de necazurile legale în viitor și ar putea deschide porți și pentru alte tipuri de finanțare.

Așadar, dacă simți că continui să intri în ușile închise în căutarea de finanțare pentru afaceri, s-ar putea să găsești ușa de crowdfunding cu capital propriu deschisă larg.