Statisticile aplicației Fintech și creșterea industriei financiare online

Tehnologia financiară sau companiile și startup-urile Fintech domină așezarea pe noua piață bazată pe tehnologie. Pandemia i-a forțat pe oameni să rămână în casă și să comande de acasă orice, de la produse de bază la truse de sănătate. Acest lucru a dus la creșterea dependenței, acceptării și cererii pentru aplicații fintech în rândul oamenilor.

Înțelepciunea anecdotică este susținută de uimitoare și remarcabile statistici Fintech care indică în aceeași direcție. În fiecare regiune – SUA, Marea Britanie, Europa, Asia-Pacific, Africa, Orientul Mijlociu și America Latină – firmele Fintech sunt companiile cu cea mai rapidă creștere.

Tehnologia, inovația și ușurința în utilizare cu securitate au făcut din aceste firme noii băieți cu ochi albaștri din lumea financiară.

Creșterea lor împinge acum firmele consacrate de servicii bancare și financiare să investească în tehnologie.

Dacă nu ajung din urmă repede, riscă să devină irelevante foarte curând.

Permiteți-ne să vă demonstrăm povestea de creștere în plină dezvoltare a industriei Fintech cu date, statistici populare despre aplicații și fapte concrete.

Tendințele definitive: Statistici cheie Fintech pentru 2021 – Alegerea editorului

• Peste 75% din sectorul bancar convențional se teme de noile platforme fintech.
• Numai în 2020, cel puțin o aplicație fintech a fost folosită de 64% din populația adultă din SUA.
• Finanțarea VC pentru startup-urile Fintech a fost cea mai mare dintre toate categoriile, cu 128 de miliarde de dolari .
• Peste 77% dintre oameni din lume își folosesc acum telefoanele mobile pentru a efectua plăți.
• Dintre Gen X, peste 90% sunt entuziaști de aplicațiile mobile banking și fintech.
• Industria bancară ar putea economisi 27 de miliarde de dolari anual până în 2030 prin adoptarea Blockchain-ului pentru a acoperi scurgerile.
• Mai mult de 2/3 dintre companiile de servicii financiare folosesc AI și Machine Learning pentru a-și îmbunătăți serviciile.
• În 2021, există aproximativ 10.600 de startup-uri fintech înregistrate numai în SUA.

Date și statistici generale Fintech

• Înainte de a trece la tehnologie, regiune și statistici specifice domeniului fintech, să înțelegem cum fintech modelează comportamentul financiar al maselor.
• Revoluția fintech era ceva ce aștepta să se întâmple.
• O confluență a mai multor factori – tehnologie, conectivitate mobilă, reglementări de abilitare, blockchain și instrumente AI – a făcut posibil ca inovatorii să aducă la viață soluțiile.
• Astăzi, toți liderii financiari globali consideră fintech-ul drept cel mai mare perturbator – de la abolirea standardului aur. Cu fiecare lună care trece, statisticile le dau dreptate.
• Lumea a văzut mai multă incluziune financiară și inovație în ultimul deceniu decât a văzut în întreaga istorie a civilizației umane. Majoritatea progresului în această direcție se datorează revoluției fintech.
• Inovația fintech se întinde pe mai multe modele de afaceri - B2B, B2C, B2G, G2C și G2B. Face din firmele de servicii financiare și băncile o configurație predominant tehnologică.
• Și companiile de tehnologie își valorifică acum poziția dominantă și încrederea consumatorilor pentru a oferi servicii financiare.
• Rezistența inițială, care a predominat în rândul maselor și guvernelor până în 2018, a făcut acum loc acceptării și bucuriei.
• Preocupările de securitate sunt încă principalul factor de reținere – dar reglementările și configurația de securitate se pregătesc și pentru asta. Cercetarea sporită în securitatea cibernetică, criptare, utilizarea blockchainului și detectarea fraudelor folosind AI/ML adaugă noi săgeți în tolba băncilor și companiilor de tehnologie.
• Acum, destul de povestea noastră, să ne întoarcem atenția către statistici.

1 . 3/4 din băncile convenționale găsesc platformele Fintech agresive

• Industria fintech și startup-urile au adus bucurii, economii, comoditate și mobilitate publicului larg. Dar acest lucru a devenit un motiv de arsuri la stomac în rândul industriei bancare convenționale, deoarece sunt forțați să schimbe status quo-ul.
• Majoritatea băncilor convenționale nu sunt la înălțimea vitezei de a oferi același nivel de servicii oamenilor. Ei consideră că este neîncrezător de ce oamenii folosesc serviciile firmelor fintech.
• Chiar dacă unele bănci au început să realizeze potențialul de a investi în oferirea de servicii echivalente, le-a devenit din ce în ce mai greu să țină pasul. O inovație la fiecare câteva săptămâni nu este ceva cu care sistemele lor sunt proiectate să facă față.
• Această anxietate se reflectă în sondajele efectuate în rândul bancherilor de top din fiecare regiune a lumii: aproape 76% dintre directorii băncilor sunt nerăbdători că creșterea fintech le va distruge dominația pe piață.
• Aproape 50% au arătat, de asemenea, „niveluri ridicate de frică” de la revoluția fintech condusă de Stripe, GPay, Apple Pay și PayPal.

2. Jumătate dintre Fintech-uri nu au putut realiza colaborarea potrivită cu băncile tradiționale

Când nu le poți învinge, alătură-te lor.

• O cale de ieșire din mlaștina fintech pentru băncile tradiționale este colaborarea cu companii fintech de succes și dovedite.
• Peste 70% dintre directorii din domeniul fintech sunt interesați să colaboreze cu o mare bancă convențională sau cu o firmă de servicii financiare.
• Cu toate acestea, aproape 50% dintre directorii Fintech, care doreau să colaboreze cu băncile, au spus că nu au reușit să găsească partenerul potrivit!

Unele dintre motivele majore pe care le-au invocat în acest sens sunt:

• Lipsa de agilitate în luarea deciziilor în sistemul bancar.
• Majoritatea băncilor au dorit să le achiziționeze, mai degrabă decât să devină parteneri.
• Lipsa unor reglementări abilitante în domeniul în care lucrează firmele fintech.
• Bancherii încă consideră fintech-ul ca un moft și o propunere riscantă.

3. Adopția Fintech în SUA este la un nivel uluitor de 64%

• În fiecare zi, mai mulți cetățeni americani apelează la companii fintech atunci când doresc să găsească o soluție nouă la problemele lor financiare.
• Mulți cetățeni americani folosesc acum mai mult de un serviciu fintech pentru a-și accesa băncile, investițiile și pentru a face tranzacții de rutină. Rata de adoptare în SUA la sfârșitul anului 2020 a fost de 64% , potrivit cercetărilor de piață.

4. Industria globală Fintech a înregistrat investiții de 22,8 miliarde USD în 614 tranzacții în primul trimestru al anului 2021

• Finanțarea cu capital de risc (VC) pentru fintech a trecut prin acoperiș în ultimul deceniu.
• Giganți mondiali și operatori tradiționali precum Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays și Banco Bilbao Vizcaya Argentaria sunt printre băncile de top care și-au lansat produsele și soluțiile fintech.
• Băncile de investiții precum Softbank, KKR și Sequoia Capital injectează miliarde de dolari în companii fintech B2C și B2B. Ei pariază mare pe millennials și pe viitor.
• Investiția combinată în 2020 a fost de peste 43 de miliarde de dolari . În timp ce în 2021, mai mult de jumătate din aceasta a fost investită doar în T1 la 22,8 miliarde de dolari .

5. Finanțare de 10 miliarde USD pentru primele 7 startup-uri Fintech cu cea mai rapidă creștere

• Creșterea finanțării Fintech a ținut pasul cu creșterea serviciilor și tehnologiei lor. Dintre primele 500 de startup-uri cu cea mai rapidă creștere, numai primele 7 au obținut finanțare în valoare de 10 miliarde USD .
• Printre cele mai promițătoare startup-uri care au primit finanțare au fost – LendingPoint a primit finanțare de 1,7 miliarde de dolari , LANDBAY care a primit 1,6 miliarde de dolari și Chime a primit 1,5 miliarde de dolari .

6. Până în 2023, piața globală Fintech este gata să depășească 300 de miliarde de dolari

• Creșterea exponențială a fost observată în companiile fintech din întreaga lume – de la New York, SUA până la Accra, Ghana – a condus la proiecții pentru o plăcintă în continuă expansiune. Firmele Fintech nu numai că mănâncă cota de piață a băncilor consacrate, dar creează noi piețe acolo unde nu exista.
• Se estimează că până în 2023, dimensiunea pieței fintech la nivel global va depăși cu ușurință pragul de 300 de miliarde de dolari și va atinge 305,7 miliarde de dolari . CAGR proiectat în deceniul 2013 până în 2023 este de 22,17% uluitor.

7. Majoritatea investitorilor se feresc de planurile de transformare digitală ale băncilor

• Deși băncile se străduiesc din greu să realizeze transformarea digitală cheltuind bani pe inițiative digitale – cum ar fi AI, ML, Blockchain, E-Wallets, plăți mobile și multe altele – investitorii lor nu sunt optimiști în privința lor.
• Într-un sondaj recent în rândul investitorilor instituționali, care au mize mari în industria serviciilor financiare, doar 25% au fost optimiști că astfel de planuri de acțiune vor avea rezultate pozitive. Aproape 7% dintre ei au considerat că sunt necesare astfel de inițiative, dar doar jumătate dintre ei au arătat încredere în managementul actual pentru a face față provocării.

Analiză mai profundă a aplicației Fintech

1. Mai mult de o pătrime dintre serviciile bancare sunt expuse riscului de întrerupere

• Conform cercetărilor și tendințelor pieței, până la 28% din serviciile de banking și plată din spațiul B2C vor fi perturbate. Această întrerupere va fi rezultatul atât al adoptării de noi tehnologii, cât și al introducerii de noi modele de afaceri de către industria fintech.
• Dacă luați în considerare impactul sectorial, atunci companiile din domeniul asigurărilor și managementului activelor și averii vor înregistra o rată ridicată de perturbare de 22% .

2. Automatizarea proceselor robotizate pentru a crește rentabilitatea investiției băncilor cu 100%

• Companiile financiare și băncile care implementează RPA sau Robotic Process Automation pentru multe sarcini din domeniul bancar – cum ar fi expedierea extraselor, procesarea cecurilor, alertele de tranzacție etc. – văd că pot recupera costurile suportate în mai puțin de 6 luni.
• Rentabilitatea investiției datorată RPA este atât de fenomenală, încât unii bancheri au raportat o rentabilitate de 100% a investiției în trei luni.

3. Blockchain mătură lumea Fintech

• În sondajele repetate, efectuate din 2015, un număr tot mai mare de participanți recunosc importanța tehnologiei blockchain în sectorul serviciilor financiare. De fapt, într-un sondaj recent, aproape 56% dintre participanți erau „bine conștienți” de importanța tehnologiei blockchain.
• Problema constă în înțelegerea și adoptarea tehnologiei blockchain de către bancherii convenționali. Mai mulți participanți, aproape 57% din toți participanții, nu erau siguri cum să adopte tehnologiile blockchain în modelele lor de afaceri și modelele operaționale existente.

Citește și: Cât costă să faci o aplicație?

11. Dimensiunea pieței plăților mobile va depăși 6,6 trilioane USD până în 2022

• Odată cu disponibilitatea aproape universală a dispozitivelor mobile, a rețelelor și a internetului, oamenii se apucă de plățile mobile prin portofel electronic. Printre cele mai comune metode de plată mobilă se numără microplățile folosind coduri QR, plățile P2P, plățile NFC, debitările bancare directe și portofelele mobile.
• Portofelele mobile și serviciile monetare au adus masele nebancarizate în domeniul bancar formal și al tranzacțiilor formale. Cetățenii din piețele subdezvoltate și în curs de dezvoltare alimentează exponențial creșterea numărului de tranzacții mobile.
• Chiar și într-o economie dezvoltată și în mare măsură bancară, cum ar fi SUA, ponderea cetățenilor care recurg la banca digitală între 2018 și 2022 ar crește de la 61% la 65,3% .
• Segmentul global de plăți mobile al industriei fintech ar avea partea leului, cu o cotă de piață estimată de peste 6.685.102 milioane de dolari (6,68 trilioane de dolari) la sfârșitul anului 2021.
• În spațiul plăților mobile, numai tranzacțiile cu coduri QR ar aduna 2.216.200 de milioane de dolari sau mai mult de 2,2 trilioane de dolari . Cel mai mare contributor la aceasta ar fi China, cu tranzacții în valoare de 2,09 trilioane de dolari .

12. Piața asigurărilor Fintech va depăși 15 miliarde USD până în 2023

• Odată cu asigurarea vine și siguranța financiară în cazul în care cineva se îmbolnăvește sau decedează. Printre cel mai important aspect al revoluției fintech, pe lângă microplăți, se numără adoptarea asigurărilor fintech pentru viață, sănătate și alte scopuri.
• Oamenii care nu și-au putut prezenta dovezile de venit pentru că fac parte din economia informală pot acum pur și simplu să-și împărtășească istoricul tranzacțiilor pentru a arăta un flux de numerar constant și disponibilitatea asigurării.
• Se estimează că, după creșterea nivelului de conștientizare a pandemiei de COVID-19, asigurările fintech ar prezenta cel mai mare potențial de creștere în anii următori. Până în 2025, primele anuale colectate prin startup-urile fintech ar putea depăși pragul de 15 miliarde de dolari la 15,343,3 miliarde de dolari .

Rezumat

• Putem continua și mai departe despre impactul industriei fintech în viața oamenilor de rând, a persoanelor cu valoare netă mare, a magazinelor locale, a companiilor mari, a serviciilor guvernamentale și a industriei bancare.
• Domeniile statisticilor din trecut și tendințele actuale descriu o imagine de creștere uimitoare, dimensiunea crescută a pieței, acoperirea globală și poziția dominantă pe piață a adoptatorilor și inovatorilor fintech.
• Toate datele și statisticile de mai sus indică o creștere abruptă și aproape uluitoare a industriei fintech.
• Jucătorii actuali mari și convenționali din industria bancară și financiară încearcă să-și dea seama de strategia lor de a rămâne one-up pe Mint Street.
• Ei colaborează, achiziționează și creează echipe dedicate în cadrul lor pentru a profita la maximum de această oportunitate. Pentru că, dacă nu își unesc acțiunea, oportunitatea de azi ar deveni amenințarea de mâine.
• Viitorii inovatori din spațiul fintech sunt plini de surprize, incitanți și pozitivi. Dacă tendințele actuale continuă, atunci s-ar putea să vedem cum jucătorii fintech devin furnizorii de servicii financiare de facto în timpul vieții noastre.

Concluzie

Doriți să creați o aplicație mobilă pentru afacerea dvs. fintech? Ați ajuns la locul potrivit de când Emizentech, o companie de top pentru dezvoltarea de aplicații mobile, vă poate ajuta să vă aduceți la viață ideile de aplicații fintech.