Cum să construiți o aplicație eficientă de finanțare personală

Sa fim cinstiti! Cu toții ne dorim să trăim într-o lume în care finanțele noastre sunt gestionate judicios și banii noștri sunt economisiți automat. Oamenii anteriori foloseau sisteme de contabilitate complexe, lumea de astăzi este mult mai simplă, deoarece o aplicație financiară poate salva situația. De ce să vă faceți griji când există o aplicație pentru toate?

Potrivit Statista , valoarea totală a tranzacțiilor în finanțele personale este de așteptat să arate o rată anuală de creștere (CAGR 2020-2024) de 25,0%, rezultând o sumă totală estimată de 1.715.072 milioane USD până în 2024. Acest lucru, la rândul său, aduce piața de management financiar într-un ritm de creștere.

Sunt foarte conștient de faptul că astăzi există o serie de astfel de aplicații financiare dezvoltate de companiile de dezvoltare de software financiar pe piață, dar sunt aici pentru a vă ghida despre ideea dvs. de aplicație web pentru finanțe personale. Cu abordarea corectă, vă puteți alătura cu ușurință liderilor de piață. Deci, să trecem la afaceri, nu?

Care este rolul unei aplicații de finanțe personale?

Aplicațiile de finanțare vă fac viața mai ușoară, ajutându-vă să vă gestionați eficient finanțele. Cea mai bună aplicație de finanțe personale nu numai că vă va ajuta cu bugetul și contabilitate, ci vă va oferi și informații utile despre gestionarea banilor. Oferă utilizatorilor diverse opțiuni de investiții, sfaturi fiscale, intrări de asigurare și, mai presus de toate, un sistem de securitate adecvat. Rolul extins al unei aplicații de finanțe personale le face o parte cheie a listei de tendințe Fintech .

Tipuri de aplicații financiare

Există mulți lideri de piață când vine vorba de finanțare de aplicații, dar le putem împărți aproximativ în două categorii principale - aplicații simple cu proces de introducere manuală a datelor și aplicații complexe cu proces de introducere automată. Să săpăm puțin mai adânc!

1. Aplicații financiare simple

După cum sugerează și numele, acestea sunt cele mai simple aplicații pentru a urmări veniturile și cheltuielile. Aceste aplicații funcționează în general pe intrări manuale de informații.

Pro:

• Factorul de risc este zero, deoarece nu există conturi bancare legate de aceste aplicații.
• Aceste aplicații sunt foarte ieftine când vine vorba de procesul de dezvoltare a aplicațiilor de finanțe personale.

Contra:

• Rata de eroare umană este ridicată din cauza procesului de introducere manuală a datelor.
• Întregul proces necesită timp.

2. Aplicații financiare complexe

Aplicațiile financiare complexe sunt mai avansate. Acestea permit utilizatorilor să își conecteze conturile bancare și cardurile, prin intermediul cărora datele sunt sincronizate automat.

Pro:

• Aceste aplicații sunt, în general, mult mai cuprinzătoare. Acestea permit utilizatorilor să efectueze o serie de sarcini în locul câtorva limitate.
• Eficiența aplicațiilor financiare complexe este mare, deoarece economisesc timp prețios pentru utilizator.
• Actualizări în timp real ale tranzacțiilor, astfel încât utilizatorul să fie întotdeauna conștient de procesul de gestionare a banilor.

Contra:

• Costul dezvoltării aplicațiilor pentru finanțe personale pentru aceste aplicații este în general mare .

[Legate: Costul aplicației Robinhood Like și Costul aplicației Cleo Like AI Budgeting ]

• Este important să investim mai mult în securitate, deoarece dezvoltarea aplicației mobile pentru finanțe personale se ocupă de date confidențiale și cruciale.

Funcții cheie ale aplicației financiare pentru a face din aplicația dvs. financiară un mare succes

1. Integrarea contului

Asigurați-vă că software-ul dvs. de management financiar acumulează toate conturile financiare ale consumatorului, de exemplu carduri de credit, carduri de debit, împrumuturi, fonduri mutuale etc. Aplicația dvs. de finanțare ar trebui să fie o soluție unică pentru tot ceea ce este legat de sau este necesar pentru gestionarea banilor.

2. Securitate

Cu asemenea detalii și acreditări confidențiale vine o mare responsabilitate. Aceasta este una dintre lecțiile cheie pe care companiile le pot învăța de la companiile Fintech . Crearea unei aplicații de management financiar este un lucru, dar realizarea uneia sigure este cu totul altă poveste. Există multe tehnologii care vă pot ajuta să vă păstrați banii mai puțin vulnerabili și mai siguri. Unele dintre aceste tehnologii sunt enumerate mai jos:

• Măsurători biometrice de securitate: implică caracteristici unice ale unei persoane, cum ar fi modelele de voce sau de amprentă. Cu datele biometrice, poate fi extrem de dificil pentru cineva să pătrundă în aplicația dvs. de gestionare a banilor.
• Autentificare cu mai mulți factori: aceasta adaugă un strat suplimentar de securitate . Procesul de autentificare în doi factori îngreunează și mai mult atacatorii să obțină acces la informațiile sensibile ale consumatorului.
• Alerte în timp real: este important ca software-ul dvs. de gestionare a finanțelor personale să notifice utilizatorii în timp real. Clienții dezvoltă o mare încredere atunci când știu cu siguranță că vor primi o notificare dacă cineva încearcă să-și acceseze contul sau informațiile personale.

3. Algoritmi AI

Există multe moduri în care AI reformează industria aplicațiilor mobile în ceea ce privește implicarea utilizatorilor și veniturile din aplicațiile dezvoltate. Algoritmii de inteligență artificială vă vor ajuta să personalizați experiența utilizatorului. Să discutăm despre modul în care AI poate face gestionarea finanțelor personale mai eficientă.

• AI vă va ajuta să încorporați clasificarea cheltuielilor. Acest lucru va avea ca scop clasificarea costurilor cheltuite pentru o anumită categorie, de exemplu, medicale, de divertisment, produse alimentare, investiții etc.
• AI analizează, de asemenea, analiza cheltuielilor, care se actualizează automat și vă oferă vizualizarea datelor despre banii cheltuiți pentru fiecare categorie.

4. Chatbot AI pentru sfaturi utile

Chatbot-urile AI oferă acces la toate datele unui client. În plus, aplicația poate analiza și oferi sugestii. Soluția poate ține evidența obiceiurilor de cheltuieli, poate oferi informații despre scorurile de credit, poate gestiona bugetele etc. Acest lucru permite recomandări bazate pe inteligență artificială, care în cele din urmă ajută la o gestionare eficientă a banilor. Chatbot-urile de servicii pentru clienți bazate pe inteligență artificială imită interacțiunile umane și le oferă informații/rezultate dorite în cel mai scurt timp.

5. Cheltuirea și urmărirea în timp real

O aplicație de gestionare a banilor ar trebui să ajute consumatorii să își urmărească cheltuielile. Această caracteristică va fi utilă, deoarece utilizatorii vor economisi atât timp, cât și bani. Este important ca consumatorii să nu fie nevoiți să schimbe aplicațiile pentru a urmări unde cheltuiesc sau investesc banii, ci ar trebui să se facă fără efort pe o singură platformă.

6. Simplitate

Nimănui nu îi place procedurile complexe într-o aplicație de gestionare a banilor, deoarece implică detalii cruciale. Ar trebui să ții în cap regula celor 3 clicuri, adică 3 simple atingeri ar trebui să fie suficiente pentru a conduce consumatorii unde își doresc.

7. Experiența utilizatorului

Majoritatea dezvoltatorilor construiesc o aplicație fără a se concentra pe design. Acest lucru duce în cele din urmă la căderea aplicației. Echilibrul dintre funcționalitatea aplicației și design este greu de menținut, dar este o necesitate.

Designul aplicațiilor de planificare financiară trebuie să fie extrem de ușor de utilizat pentru o mai bună satisfacție a clienților. Pentru a dezvolta o aplicație eficientă cu o experiență de utilizator uimitoare, trebuie să cunoașteți publicul țintă și unde sunt preferințele acestora. Nu numai asta, cu siguranță ar trebui să te gândești ca utilizator.

Experiența utilizatorului aplicației dvs. va fi un factor decisiv pentru consumatori dacă doresc sau nu să o folosească. Asigurați-vă că aplicația dvs. personală de planificare financiară este ușor de utilizat și de navigat. Acest lucru va duce în cele din urmă la creșterea afacerii pentru startup-ul dvs.

8. Suport constant pentru clienți

Asistența clienților 24*7 este de mare importanță. Asistența pentru clienți în diferite limbi vă va oferi o clientelă globală și vă va menține clienții fideli.

9. Alerte și notificări

Este una dintre cele mai importante caracteristici pentru aplicațiile de planificare financiară . Notificările pot ajuta consumatorii în cazul:

• Mai multe cheltuieli
• Sold scăzut în cont
• Facturile viitoare de plătit
• Oferte grozave pentru investiții sau economii

10. Gamificare

Adăugând gamification, vă puteți menține utilizatorii implicați. Această funcție va motiva utilizatorii să interacționeze mai des cu aplicația. O aplicație de bani gamified este o aplicație eficientă și distractivă care îi ajută să-și atingă mai bine obiectivele de economisire.

11. Puncte și recompense

Este esențial să motivați utilizatorii aplicației din când în când și, prin urmare, oferirea de recompense și puncte poate ajuta la atragerea utilizatorilor. Recompensele pot fi ca reduceri, cupoane, cashback, credite și multe altele.

12. Consultanta si consultanta financiara

Cu ajutorul acestei funcții inovatoare, utilizatorii pot solicita sugestii financiare sau sfaturi de la experții în acest domeniu. Acest lucru i-ar ajuta să învețe mai multe despre modalitățile prin care pot economisi bani și să țină evidența cheltuielilor. Ei ar putea, de asemenea, să învețe despre diferite opțiuni de investiții și să învețe să mențină un scor bun de credit.

Iată câteva funcții avansate pentru software-ul dvs. de gestionare a finanțelor personale.

• Convertor valutar
• Calculator general în aplicație
• Calculator de scor de credit
• Calculator de taxe
• Lista de cumparaturi

Cred că s-ar putea să vrei să știi și despre echipele implicate în construirea unei aplicații de finanțe personale. Crezi, eu livrez! Poftim!

Asigurați-vă că compania dvs. de dezvoltare de aplicații financiare ar trebui să aibă o echipă formată din:

• Analisti de afaceri
• Proprietari și manageri de produse
• Designeri UI/UX
• Dezvoltatori
• testeri QA

Exemple de aplicații cu buget de top pentru finanțele personale

Adăugați sigle ale aplicațiilor bugetare

1. Mentă
2. Ghinde
3. Qapital
4. Albert
5. YNAB

[Legat: Top 17 idei de aplicații de finanțe personale pe care startup-urile trebuie să le ia în considerare în 2021 ]

Cum să monetizezi o aplicație de finanțe personale?

Este greu să asociezi termenul „gratuit” cu „venit”, nu? Acum că oferiți servicii fintech clienților dvs., cum veți câștiga bani? Să cercetăm mai departe cum să câștigi bani din aplicația Fintech :

1. Achiziții în aplicație: puteți permite utilizatorilor să utilizeze gratuit funcțiile de bază ale aplicației dvs. pentru finanțe personale și puteți păstra funcțiile premium în versiunea cu plată. Caracteristicile premium pot include versiunea avansată a celor de bază și, bineînțeles, unele funcționalități noi vor fi mereu apreciate de consumatori.
2. Integrare cu servicii terțe: permiteți consumatorilor să folosească servicii terță parte care se potrivesc cu afacerea dvs. Acest lucru va extinde gradul de utilizare, funcționalitatea și publicul aplicației dvs. simultan.
3. Reclame în aplicație: câștigul de bani prin anunțuri în aplicație este cel mai simplu mod de a câștiga bani! Cu toate acestea, sugestia mea este să vă asigurați că prea multe bannere nu apar prea des în aplicația dvs. pentru finanțe personale . Aceasta este doar o mare oprire pentru utilizator.

Notă de final

Sperăm că acest articol a fost util pentru a înțelege ce este finanțele personale, cum să construiți o aplicație pentru finanțe personale și cererea în creștere pentru dezvoltarea de software pentru finanțe personale pe piață. Acum, aveți o idee de bază despre cum să creați o aplicație cu funcții cheie și să o monetizați. Așadar, dacă aveți o idee și doriți să cuceriți piața cu ea, contactați o companie de dezvoltare de software financiar pentru a o construi. Este momentul potrivit pentru a angaja o echipă de dezvoltare formată din ninja agile și dezvoltatori și designeri calificați de aplicații financiare pentru a-ți aduce ideea la viață.