Dezvoltarea aplicațiilor de asigurare: de ce sunt necesare aplicațiile mobile de asigurare și cum să le construiți

Companiile de asigurări se alătură în cele din urmă tendinței: noile aplicații mobile de asigurare apar mai des astăzi decât acum câțiva ani. În acest articol, ne uităm la procesul de dezvoltare a aplicațiilor pentru compania de asigurări .

Conținut:

1. De ce compania dvs. de asigurări are nevoie de o aplicație mobilă
2. Cum să creați propria aplicație de asigurare
3. Tipuri de aplicații de asigurări mobile
4. Funcții generale pentru orice tip de aplicație de asigurare
5. Costul dezvoltării unei aplicații mobile pentru o companie de asigurări

De ce compania dvs. de asigurări are nevoie de o aplicație mobilă

Aplicațiile mobile ne guvernează practic viața astăzi. Fapt amuzant: ne folosim telefoanele mobile atât de mult încât degetele mari ne schimbă modul de funcționare. Acesta este deja un motiv bun pentru a crea o aplicație mobilă de asigurare - pentru a ajunge la clienți noi, orientați spre mobil. Dar dacă aveți nevoie de câteva motive mai specifice, iată o listă a avantajelor pe care le poate oferi o aplicație de asigurare.

• Faceți comunicarea între o companie și clienții săi mai rapidă, mai ușoară și mai eficientă
• Finalizați automat unele sarcini pe care agenții de asigurări le petrec în prezent și permiteți clienților să răspundă la întrebări folosind asistența de chat live
• Eliberați timp pe care agenții îl pot petrece pentru a găsi noi clienți
• Achiziționați clienți noi prin publicitatea aplicației dvs. în alte aplicații
• Mai multe oportunități de colectare și prelucrare a datelor

O aplicație bine realizată reduce costurile operaționale și crește veniturile pentru o companie de asigurări.

Cum să creați propria aplicație de asigurare

În primul rând, companiile de asigurări sunt destul de complicate în ceea ce privește aplicațiile mobile. Practic, asigurarea este o afacere cu trei actori principali: asigurătorul (sau compania de asigurări), asiguratul (persoana care cumpără asigurarea) și furnizorii de servicii acoperite de asigurare. Pentru asigurările de sănătate, aceștia din urmă ar fi medici și spitale; pentru asigurarea auto, ar fi servicii de reparații auto.

Fiecare parte a acestui cerc de asigurări va avea nevoie de propria aplicație. Desigur, puteți crea o aplicație de asigurare pentru toată lumea, unde, la înregistrare, un utilizator va alege un rol. Nu este imposibil. Cu toate acestea, o astfel de aplicație va avea câteva dezavantaje:

1. Alegerea unui rol este încă un pas în procesul de înregistrare. Odată cu mișcarea globală către simplificare și accelerare, cu cât trebuie să facă mai puțini pași, cu atât mai bine.
2. O aplicație combinată va fi de aproximativ trei ori mai mare decât fiecare dintre părțile sale. Va necesita mai mult spațiu pe un dispozitiv mobil, mai multă putere de procesare și mai multe resurse. Și nimănui nu îi plac aplicațiile grele. Este posibil să trebuiască să sacrificați funcționalitatea pentru a vă menține aplicația ușoară.

Pe de altă parte , cu trei aplicații conectate, dar separate, puteți adăuga mai multe funcții la fiecare fără a le face voluminoase. Deci, aceasta este recomandarea noastră: dacă creați o aplicație mobilă de asigurare, creați trei în loc de una. Va merita bătaia de cap.

Dacă nu puteți sau nu doriți să creați trei aplicații, puteți construi de fapt două - una pentru clienți și alta pentru angajații dvs. Saltând o aplicație separată pentru furnizorii de servicii, veți reduce costul dezvoltării aplicației. Cu toate acestea, veți lăsa apoi sarcina de a trata cu furnizorii de servicii agenților dvs. O aplicație poate ajuta la reducerea documentelor și a numărului de apeluri.

O altă opțiune de simplificare este crearea unei aplicații web pentru angajații dvs., unde aceștia să poată reacționa prompt la întrebările clienților. Această opțiune este puțin mai convenabilă dacă agenții dvs. de asigurări lucrează mult pe jos. Totuși, pentru cei care operează în principal de la birou, este o opțiune validă.

Am dori să discutăm acum despre aplicația client.

Tipuri de aplicații de asigurări mobile

Oamenii asigură tot felul de lucruri, unele amuzante și chiar destul de ciudate. Ca o asigurare împotriva spectatorilor unui spectacol de comedie care mor de râs. Ar fi putut sau nu să ne rostogolim pe podea râzând.

Deci, ceea ce încercăm să spunem aici este că aplicațiile mobile vor varia în funcție de nișa în care își desfășoară activitatea compania de asigurări.

• Aplicații de asigurări de sănătate
• Aplicații de asigurare auto
• Aplicații de asigurări de viață
• Aplicații de asigurare de călătorie

Funcțiile pe care va trebui să le implementați vor depinde în mare măsură de tipul dvs. de afacere de asigurări. În același timp, indiferent de partea din industria asigurărilor pe care o desfășoară compania dvs. - asigurări de viață, sănătate, proprietate sau mașină - setul de bază al funcțiilor dintr-o aplicație mobilă va fi similar. Vor exista caracteristici specifice nișei , dar caracteristicile de bază sunt în general aceleași. Să începem cu ei.

Funcții generale pentru orice tip de aplicație de asigurare

Profil

Un profil este un ecran în care sunt afișate informații despre obiectul sau persoana asigurată. Dacă a dvs. este o aplicație de asigurări de viață sau de sănătate, un profil va afișa informații despre persoana asigurată; dacă este o aplicație de asigurare auto, datele vehiculului vor fi afișate pe ecranul profilului împreună cu datele de bază despre proprietar.

Detalii despre politică

În loc de (sau în plus) unei polițe de asigurare tipărite, o versiune digitală ar trebui să fie disponibilă în aplicație. Clienții ar trebui să poată să-l verifice ori de câte ori au nevoie.

Toate politicile / găsiți o politică

Indiferent dacă permiteți sau nu clienților să aleagă o politică nouă sau să treacă de la una veche fără a vizita biroul fizic al companiei dvs., este important să le oferiți clienților posibilitatea de a naviga prin toate opțiunile la un moment convenabil. Spune, acasă când se relaxează după o zi de muncă.

Clienții ar trebui să poată căuta polițe după parametrii selectați , mai ales dacă compania dvs. de asigurări oferă o gamă largă de opțiuni.

În cele din urmă, utilizatorii vor aprecia cu siguranță recomandări personalizate - politici care le convin cel mai bine în funcție de venit, sănătate, proprietate, membri ai familiei etc. În funcție de ce asigură clienții, datele necesare vor varia. Dar cu siguranță va fi evaluată o selecție automată a politicilor.

Citate

Pentru a oferi o politică, o companie are de obicei nevoie de anumite informații despre client. Cu toate acestea, dacă aveți un ecran în aplicație care listează diferite politici cu cotații, acesta vă va ajuta clienții să își evalueze opțiunile.

Depuneți o cerere

Aceasta este caracteristica pentru care majoritatea clienților descarcă aplicații de asigurare . Este motivul dezvoltării cererii dvs. de asigurare, ca să spunem așa. Depunerea unei cereri în cazul apariției unui eveniment asigurat trebuie să fie intuitivă și ușoară. În caz contrar, aplicația are puțin sau niciun punct. Mai ales în cazuri precum accidente de mașină sau jafuri în case, în care totul ar trebui tratat rapid și eficient.

Un client ar trebui să poată introduce toate informațiile necesare în mod eficient, de preferință pe un singur ecran. Ar fi un bonus dacă le-ați permite utilizatorilor să facă fotografii direct din aplicație. Această caracteristică va fi utilă pentru asigurarea auto și proprietate.

Alternativ, clienții pot face fotografii cu aplicația de cameră implicită a telefonului lor și le pot încărca în aplicație pentru a depune o reclamație.

Procesarea plății

Prin integrarea unui gateway de plată în aplicația dvs. mobilă, vă eliberați timpul clienților. Cu plățile în aplicație, nu este nevoie ca un client să meargă la bancă sau chiar să deschidă o aplicație bancară și să completeze detaliile politicii; nu trebuie să facă un alt pas și să meargă pe site-ul companiei dvs. pentru a plăti. Acest lucru oferă o experiență de utilizare mai bună: atingeți de câteva ori pentru a efectua o plată imediat după alegerea unei polițe de asigurare.

Pentru a îmbunătăți și mai mult, puteți permite utilizatorilor să configureze plăți automate.

Relații Clienți

Asistența live 24/7 prin chat integrat nu reprezintă o inovație în industria asigurărilor. Clienții pot avea accidente auto în orice moment al zilei. De fapt, accidentele nocturne sunt mai frecvente. În plus, unii oameni lucrează ore ciudate. Întrebările pot apărea non-stop. Dacă aveți personal care să răspundă la aceste întrebări în orice moment, este un mare beneficiu în ochii clienților.

De asemenea, este posibil să implementați funcționalitatea de apelare în aplicație sau cel puțin posibilitatea de a solicita un apel de la un specialist în asistență. Această funcție va adăuga puncte la karma aplicației dvs.

Notificări

Clienților le place să știe cum merge procesarea revendicărilor. Sau dacă oferiți reduceri pe durată limitată. De asemenea, le place să primească notificări despre abordarea plăților, astfel încât să nu se găsească într-un accident fără nicio asigurare activă. Notificările push sunt probabil cel mai eficient mod de a ajunge la oameni astăzi.

Chatbots / AI

Chatbot-urile bazate pe inteligență artificială sunt în tendințe anul acesta. Industria asigurărilor poate beneficia de ele la fel de mult ca orice altă industrie, dacă nu chiar mai mult. AI poate îmbunătăți și accelera verificarea identității, poate personaliza interacțiunile dintre aplicații și clienți, poate facilita soluționarea daunelor și poate preveni frauda.

Încărcarea documentelor / imaginilor

Posibilitatea de a încărca o fotografie a unei mașini după accident sau dosare medicale poate îmbunătăți procesarea revendicărilor, recomandările de politică și așa mai departe.

Dezvoltarea aplicațiilor asigurătorilor

Pentru angajații dvs., puteți crea fie o aplicație mobilă, fie o aplicație web. Dacă aveți un birou unde lucrează de obicei agenții de asigurări, ar putea fi suficient un panou de administrare web. Aplicațiile de asigurare pentru agenți sunt necesare pentru asigurătorii care au nevoie de un mod intuitiv de a lucra pe un smartphone sau tabletă.

Funcțiile pentru o aplicație din partea agentului sunt similare cu cele pentru clienți:

• Înregistrează - te Autentificare
• Profiluri de agent
• Lista politicilor
• Citate
• Notificări
• Istoricul tuturor revendicărilor, rezolvate și în curs

Cu toate acestea, agenții au nevoie și de o listă cu toți clienții lor, împreună cu profiluri detaliate cu toate datele pe care clienții le furnizează atunci când cumpără o politică. Tot comportamentul documentat al clienților merge aici, la fel ca toate revendicările și modul în care au fost soluționate, toate activitățile pe care compania dvs. le consideră importante pentru procesare etc.

Panoul Administratorului

S-ar putea să fie nevoie să vă monitorizați angajații, nu? Dacă decideți să creați o aplicație mobilă de asigurare pentru agenții dvs., veți avea nevoie de un panou de administrare cu date atât pentru agenți, cât și pentru clienți. Dacă creați un panou de administrare web pentru angajați, puteți avea propriul profil de administrator cu mai multe permisiuni pentru gestionarea agenților. Vă va arăta datele pe care alți agenți nu le pot accesa.

Notă: Există o mulțime de date sensibile implicate în cumpărarea și menținerea asigurărilor. Prin urmare, atunci când creați o aplicație de asigurare mobilă, trebuie să investiți în cele mai recente certificate de securitate și protecție a datelor.

Caracteristici specifice industriei

În funcție de ce tip de afacere de asigurare aveți, va trebui să adăugați funcții pentru a satisface nevoile specifice ale publicului țintă.

O aplicație de asigurare auto necesită:

• Geolocalizare pentru ca clienții să anunțe cu ușurință asigurătorul unde se află în caz de accident
• Integrare cu Google Maps (sau orice alt serviciu de cartografiere pe care îl considerați adecvat) pentru a arăta locația mecanicii, benzinăriilor și serviciilor conexe
• Un senzor de mișcare AI care înregistrează comportamentul la volan - Pe baza acestor date, compania dvs. ar putea oferi reduceri șoferilor atenți pentru a promova conducerea în siguranță.

O aplicație de asigurări de sănătate are nevoie de:

• Căutați medici și capacitatea de a le contacta
• Capacitatea de a rezerva întâlniri, inclusiv un calendar integrat cu notificări
• Un instrument de verificare a simptomelor, astfel încât pacienții să poată decide ce medic să vadă
• Dacă compania dvs. de asigurări acoperă medicamentele eliberate pe bază de rețetă, o căutare în farmacie ar fi o caracteristică câștigătoare.

Alte industrii vor avea propriile caracteristici necesare, desigur; probabil cunoașteți nevoile clienților dvs. mai bine decât oricine. În plus, un manager de proiect desemnat într-o companie de dezvoltare de aplicații ar trebui să vă poată ajuta în cercetare.

Costul dezvoltării unei aplicații mobile pentru o companie de asigurări

O echipă pentru dezvoltarea unei aplicații de asigurări mobile va arăta astfel:

• 1 manager de proiect
• 1 designeri UI / UX
• 1 dezvoltator Android
• 1 dezvoltator iOS
• 1-2 dezvoltator frontend
• 1-2 dezvoltator backend pentru partea server
• 1-2 specialist în asigurarea calității

La Mind Studios , recomandăm întotdeauna clienților noștri să înceapă cu dezvoltarea unui produs minim viabil (MVP). Acest lucru îi ajută să se lanseze mai rapid cu o aplicație oarecum prescurtată. Un MVP este o modalitate excelentă de a obține și primii dvs. utilizatori. Și dezvoltarea unui MVP este, desigur, mai ieftină decât crearea unei aplicații complete din start.

Dacă decideți să mergeți atât pentru dezvoltarea de aplicații de asigurare iOS, cât și pentru Android , costul unui MVP va începe de la aproximativ 45.000 USD și va crește pe măsură ce adăugați funcții. Dezvoltarea unei aplicații complete de asigurare ar putea începe de la 70.000 USD .

Aplicațiile de asigurare pentru agenți costă aproximativ același sau puțin mai puțin, iar aplicațiile web sunt în general mai ușor și mai ieftine de construit decât aplicațiile mobile.

La cerere, putem oferi o estimare mai precisă . Lasă doar un mesaj pe pagina noastră de contact. De asemenea, ne puteți pune orice întrebări rămase despre cum să creați propria aplicație de asigurare.