9 sectoare Fintech care atrag atenția investitorilor
Publicat: 2020-06-02În toate listele diferite ale sectoarelor cele mai profitabile și profitabile pentru investiții, singurul nume care ar fi comun este Fintech.
Urmând formula simplă conform căreia tranzacțiile monetare sunt ceva de care clienții ar avea nevoie, indiferent de condiția economică, sectorul sa dovedit a fi rezistent la recesiune și, la rândul său, prietenos cu investițiile. Continuă să devină o parte inevitabilă a economiei, cu implicarea tehnologiilor de ultimă generație în setul său de oferte și experiența clienților pe care o oferă, acționând ca beneficii în Fintech prin tehnologiile digitale.
În acest articol, vom analiza sectoarele Fintech importante pentru investiții .
Modele de afaceri Fintech pe care investitorii pariază pentru modelul lor de venituri Fintech
1. Insurtech
Potrivit unui raport PWC , companiile de asigurări sunt la curent cu era Fintech. Există suficiente motive să credem că sectorul asigurărilor se îndreaptă către digitalizare prin aplicații mobile.
Capitaliștii de risc care consideră că industria asigurărilor este pregătită pentru perturbări și pentru a face parte din viitorul finanțelor au început să exploreze oportunități de investiții în căi precum asigurări sociale, politici ultra-personalizabile, prețuri dinamice bazate pe noile fluxuri de date care vin de la dispozitive bazate pe internet. Urmând tendința care plasează Insurtech în fruntea impactului pozitiv al Fintech asupra startup-urilor , este unul dintre cele mai bune sectoare Fintech pentru investitori.
2. Digital Share Broker
O volatilitate crescută a prețurilor acțiunilor a adus pe piață un număr de noi investitori. Acest nou interes pe care îl obține piața de acțiuni este un semn al unei noi culturi care are nevoie de o platformă pentru a înțelege elementele de bază și a efectua tranzacții cu acțiuni într-un mod mai puțin riscant.
Acesta este motivul pentru care mărci precum Freetrade și aplicația de tranzacționare cu acțiuni Robinhood atrag în mod constant atenția din partea investitorilor, în timp ce mărci similare precum Numbrs sunt finanțate și devin unicorni.
3. Plăți transfrontaliere
Deși a existat o scădere ușoară a valorii plăților în valută din cauza limitărilor comerciale transfrontaliere care au apărut din cauza creșterii COVID-19, aceasta ar reveni.
Adică, investitorii centrați pe viitor vor începe să susțină astăzi companiile promițătoare de plată în valută. Această creștere va aduce, de asemenea, o cerere pentru o mai mare adoptare a soluțiilor specifice criptomonedelor care elimină și mai mult problemele legate de plățile transfrontaliere .
4. RegTech
Singurul factor care a împiedicat domeniul Fintech să obțină adoptarea în masă este prezența unui număr de reglementări și conformități. Până când înțelegeți cum să dezvoltați o aplicație compatibilă PCI , vi se va cere să urmați mai multe alte politici.
Pentru a rezolva această problemă, sectorul găsește constant noi modalități de îmbunătățire a conformității cu reglementările. Iată câteva dintre oferte:
- Soluții KYC și AML
- Soluții de gestionare a datelor
- Solutii de management fiscal
- Soluții de monitorizare a comerțului
- Soluții de management al riscului de portofoliu
- Soluții de management al schimbărilor de reglementare etc.
Făcând posibilă această expansiune, investitorii susțin domeniul RegTech. 2015 a început cu 149 de oferte RegTech, care au totalizat 1,1 USD. Evaluare de miliarde. Numărul a crescut apoi la 317 tranzacții, care s-au ridicat la 8,5 miliarde de dolari în 2019. Aceste cifre au fost, de asemenea, motivul pentru care domeniul este unul dintre domeniile cheie ale aplicațiilor financiare pe care antreprenorii caută să le intre .
5. Platformă de operare digitală
Există o nevoie continuă de platforme de operare care să contribuie la reducerea costurilor și la îmbunătățirea eficienței gestionării averii, a activităților bancare și a asigurărilor. Într-o odă către transformarea digitală mai rapidă, aceste sectoare caută soluții gata făcute pe care să le poată încorpora în sistemele lor existente. Investitorii vor dori și ei să susțină astfel de furnizori de soluții care au o înclinație profundă către ecosistemele de operare bazate pe cloud.
6. Procesarea plăților online
Când vorbim despre soluții de procesare a plăților online , vorbim despre companii care oferă infrastructura necesară procesării plăților și transferului de bani de la un consumator la altul.
Domeniul este atât de profitabil încât patru din opt companii Fintech renumite se încadrează în această categorie – Ant Official, Stripe, Klarna și Adyen.
7. Aplicații de economii și bugetare
Criza actuală a redefinit modul în care am calculat economiile, investițiile și sumele de cumpărare. A devenit extrem de importantă stivuirea fondurilor de urgență în timp ce se alocă fonduri în alte domenii importante de cheltuieli.
Clienții, pentru aplicarea acestei formule modificate de management al bugetului au început să folosească aplicații precum Cleo . Și industria a început să-l vadă drept unul dintre cele mai bune sectoare Fintech pentru investitorii Fintech .
8. Soluții de împrumut peer-to-peer
Este unul dintre acele sectoare care lovesc direct marile instituții financiare prin țintirea celui mai profitabil domeniu al acestora – împrumuturile. Împrumuturile de la egal la egal , așa cum sunt denumite în mod obișnuit, este o formă alternativă de finanțare care conectează persoane sau antreprenori cu potențiali investitori.
Șansele de a obține aprobarea sunt mult mai mari decât băncile, în timp ce rata dobânzii este, de asemenea, mult mai mică. Soluțiile sunt menite să stimuleze inovația și creșterea, oferind întreprinderilor mici finanțarea de care au nevoie pentru a demara proiectele.
Unele dintre numele populare din acest sector includ – LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle etc.
9. Software de analiză a fraudei
Afacerile Fintech s-au concentrat pe antifraudă și securitate cu ajutorul Machine Learning și al Inteligenței Artificiale pentru a găsi modele în tranzacțiile financiare care indică un risc ridicat de fraudă este ceea ce investitorii sunt de asemenea atenți.
Investitorii au început să-și pună banii în spatele companiilor Fintech care oferă ca suită de servicii fraudă și analiză de securitate .
Două companii care oferă serviciul impecabil sunt: Featurespace și Brighterion.
Motive care fac din Fintech o cale bună pentru investiții
1. Moneda Fiat devine digitală
Dacă vă uitați înapoi la modul în care cheltuielile dvs. s-au schimbat în ultimul deceniu, veți observa schimbarea modului în care efectuați tranzacțiile și modul în care majoritatea tranzacțiilor dvs. au devenit fără numerar prin modul de plăți digitale în Fintech. Fie că folosește PayPass pentru a plăti cafeaua sau folosește servicii bancare online pentru a trimite bani prietenilor și familiei, numerarul a început încet să devină un lucru din trecut.
În timp ce pe de o parte, companiile Fintech se bazează pe această schimbare pentru a-și menține platformele la cerere, pe de altă parte, utilizatorii și investitorii adoră avantajele oferite de această schimbare. Și ambele motive sunt suficiente pentru ca plățile digitale să devină unul dintre cele mai bune sectoare Fintech în care să investești.
2. Datele au devenit noul ulei
Brandurile Fintech tind să adune o cantitate imensă de date legate de obiceiurile de cheltuieli ale consumatorilor. Atunci când sunt utilizate strategic, aceste date pot fi aplicate pentru a umple toate lacunele diferite prezente în serviciile financiare tradiționale.
Singurul domeniu în care poate fi utilizat cel mai mult este îmbunătățirea experienței clienților. Poate fi folosit pentru a ghida clienții asupra sumei pe care ar trebui să-l cheltuiască, să economisească și să investească.
3. Mobilul tău este portofelul tău
Timpul în care trebuia să porți un portofel fizic pentru a-ți depozita banii a trecut de mult. Acum puteți salva cardul și detaliile bancare în telefon și puteți efectua plata pentru bunuri și servicii în aproape toate casele de vânzare cu amănuntul și agențiile bazate pe servicii.
Companiile Fintech au fost în fruntea acestei schimbări drastice către o lume fără portofel și fără numerar. Mărcile de aplicații pentru portofel mobil folosesc toate tehnologiile potrivite care sunt necesare pentru a eficientiza plățile și pentru a oferi utilizatorilor o experiență excelentă – lucru pentru care este concepută inovația.
4. Impactul social
Companiile de dezvoltare de aplicații Fintech dețin puterea de a servi milioane de oameni de pe tot globul – chiar și în locații care nu sunt bancare. Ele oferă servicii care schimbă modul în care sunt conduse afacerile. Aducând tranzacții pe un mod non-fiat, aceștia au capacitatea de a elimina circulația banilor negri. Aceste companii de dezvoltare de aplicații fintech ajută, de asemenea, guvernele să adune taxe, să faciliteze creditarea persoanelor și întreprinderilor din țările în curs de dezvoltare. Acesta este și motivul numărul unu pentru care investițiile în Fintech sunt în creștere de către mărcile conștiente din punct de vedere social.
5. Achizitorii din industria Fintech tind să aibă buzunare adânci
O caracteristică principală a domeniului Fintech este că concurenții companiilor Fintech tind să aibă buzunare adânci. Concurenții sunt în principal companii precum Mastercard sau Visa sau instituții bancare care caută oportunități de achiziție pentru a-și menține cota de piață sau pentru a-și extinde raza.
Disponibilitatea de capital ușor accesibil în domeniul Fintech de la astfel de concurenți îl face, de asemenea, o industrie favorabilă activității de fuziuni și achiziții.
Indicațiile de mai sus sunt un semn clar de ce este momentul potrivit pentru a investi în dezvoltarea de aplicații mobile Fintech și de ce să vă asociați cu o companie de dezvoltare de software financiar. Dar a avea această intenție nu este suficient. De asemenea, este obligatoriu să cunoașteți cele mai bune strategii de investiții din sectorul fintech. Există o serie de modele care au apărut în consultanța în servicii financiare, dar doar câteva limitate au apărut ca cele mai profitabile sectoare Fintech în care să investești.
Acum, că am aruncat o privire în peisajul Fintech în 2021 și mai departe și ce factori contribuie la maturizarea sectorului Fintech din motive de investiții, să ne uităm, într-o notă de concluzie, asupra tendințelor de investiții Fintech în industria Fintech care vor fi active în acest moment. an și pentru ceva vreme de acum încolo.
Tendințe în investiții Fintech 2021
1. Oferte mai mari și mai îndrăznețe
Având în vedere că investitorii se concentrează tot mai mult pe Fintech-urile în faza avansată, dimensiunile tranzacțiilor sunt sigure să crească de mai multe ori. În timpul viitor, ofertele cu convingeri ridicate care se concentrează pe companii susținute de modele de afaceri dovedite vor fi în creștere. De asemenea, suntem obligați să vedem atenția investitorilor îndreptându-se către companii care dețin expertiză în mai multe subdomenii.
2. Oferte care au loc în diverse locații
În timpul următor, vom vedea oferte Fintech care au loc în locații geografice care sunt diferite de jurisdicțiile care se încadrează în afara piețelor tradiționale, cum ar fi SUA sau Australia, Marea Britanie. Locațiile în care se așteaptă o activitate investițională ridicată sunt: America Latină, Asia de Sud-Est și Africa.
3. Includerea Big Tech Giants
Prin modul Google Pay și Apple Card, giganții tehnologici precum Google și Apple au început deja să-și stabilească locul în spațiul Fintech. Acești giganți tehnologici, pe lângă mărci precum Tencent, Ant și Alibaba, vor continua să vizeze țările în curs de dezvoltare - prin intrarea directă în segment sau prin formarea de alianțe strategice.
4. Marile Fintech-uri vor investi în startup-uri noi/în stadiu incipient
Pentru a-și extinde acoperirea în viitorul finanțelor, compania de dezvoltare software Fintech consacrată va începe să investească în mărci emergente Fintech și servicii de dezvoltare software Fintech. Motivul din spatele acestui lucru ar varia de la creșterea capacităților lor până la obținerea rapidă a accesului la talente calificate.
5. Continuarea parteneriatelor
Formarea de parteneriate ar continua să crească între noile companii Fintech și mari jucători din tehnologie și între companiile tradiționale și Fintechs. Acestea vor fi probabil foarte concentrate pe client și orientate spre crearea de mai multă valoare și scalabilitate mai mare.
6. Regruparea serviciilor financiare
În ultimul deceniu, ne-am putut imagina doar interacțiunea cu 1 până la 2 produse financiare. Dar astăzi, numărul a crescut la 5-10. Povara gestionării acestor servicii independente a căzut asupra clienților și nu o luăm bine. Acest lucru a condus la o cerere pentru platforme care să răspundă aproape tuturor nevoilor noastre financiare într-un singur loc.
7. O concentrare mai mare pe produsele de securitate cibernetică
Atenția acordată companiilor Fintech axate pe securitatea cibernetică ar crește pe măsură ce institutele financiare tradiționale își vor schimba atenția de la construirea serviciilor de la bază la cumpărarea acestora.
Notă finală
Per total, sectorul Fintech are un potențial mare, motiv pentru care investitorii sunt atrași de el. Unul dintre cele mai mari beneficii pe care le oferă acest sector este că permite jucătorilor mici să concureze în același domeniu cu băncile și instituțiile financiare tradiționale. Dacă sunteți în căutarea unei companii de încredere de dezvoltare a aplicațiilor fintech în SUA , atunci ne puteți contacta aici, iar experții noștri și dezvoltatorii noștri de aplicații fintech vă vor ajuta cu plăcere cu soluțiile.