ICO înlocuiește modelul tradițional de fond de capital de risc?

Din 2017, ICO-urile au furnizat de peste 3,5 ori mai mult capital pentru startup-urile bazate pe Blockchain decât rundele tradiționale de VC.

Sunt șanse ca, dacă citiți acest articol, trebuie să fi auzit de conceptul numit ICO, care – așa cum este discutat în profunzime în ghidul antreprenor pentru Blockchain – pe care se bazează antreprenorii moderni bazați pe Blockchain pentru a obține finanțare pentru afacerea lor. idei.

În acest articol, vom analiza modul în care Blockchain va înlocui în curând procesul tradițional de finanțare VC pe care s-a bazat lumea antreprenorilor pentru a obține sprijin financiar și de îndrumare pentru ideea lor de afaceri.

Dar înainte de a trece la modul în care procesul ICO alimentat de Blockchain face aceste mișcări de înlocuire, să ne uităm mai întâi la industria finanțării în ansamblu.

Există, de obicei, 5 moduri prin care un antreprenor poate strânge fonduri pentru ideile sale de afaceri, fiecare cu partea lor de avantaje și dezavantaje -

1. Crowdfunding

Acest tip de fond implică preluarea unei sume de capital foarte mici de la un număr de persoane, de obicei prin internet.

2. Investitori îngeri

În acest tip de finanțare, antreprenorii contactează investitori îngeri care caută fonduri în schimbul unei cote de capital din afacere. Puteți obține finanțare angel pentru prototipul aplicației și produsul complet, ambele.

3. Capitaliștii de risc

VC sunt investitorii care pun bani în schimbul capitalului propriu al afacerii și obțin profit numai atunci când afacerea devine publică sau este achiziționată de o altă companie.

4. Împrumut bancar

Împrumuturile bancare sunt cel mai popular tip de finanțare pentru o serie de start-up-uri. Antreprenorii iau legătura cu băncile și analizează diferite rate ale dobânzii înainte de a aplica pentru împrumuturi.

5. Împrumuturi pentru administrarea întreprinderilor mici

În acest tip de fond, întreprinderile mici contactează consiliile guvernamentale care lucrează în jurul acordării de împrumuturi noilor idei de afaceri și întreprinderilor mici și mijlocii.

Acum, când te uiți la tipul de fond pe baza dificultății de a realiza, cel care ar clasifica graficul este tipul de finanțare cu capital de risc.

Tipul de fond de capital de risc este cel care a depășit nivelul de prestigiu din ultimii ani. Motivul din spatele acestei popularități constante a fondului de capital de risc poate fi atribuit faptului că, în comparație cu alte tipuri de fonduri, VC-urile sunt cele mai greu de realizat.

Există o serie de motive care au contribuit la menținerea intactă a cererii de finanțare VC. Unele dintre cele mai dominante sunt:

• Cu VC Funding obțineți experiența capitaliștilor de risc. De obicei, atunci când un VC manifestă interes pentru ideea ta, motivul este că vă cunoaște îndeaproape industria. Deci, îndrumarea pe care o primiți aici este de neegalat.

• Capitaliștii de risc vă ajută să vă extindeți rețeaua la un număr extrem de dificil de realizat pe cont propriu, deoarece rețeaua este cea cu care se asociază.

• De obicei văzută ca punctul culminant al celor două puncte menționate mai sus este performanța. S-a observat că tangentele de creștere a performanței pe care le ajung companiile finanțate cu capital de risc sunt mult mai mari decât startup-urile finanțate din alte moduri. Împreună cu aceasta, au șanse mai mari la rate de vânzări mai mari, creșterea angajaților, investiții în cercetare și dezvoltare și rate de supraviețuire generale.

Deși acestea sunt cele trei motive dominante care au menținut cererea de finanțare cu capital de risc ridicată în rândul investitorilor, tipul de finanțare pe o traiectorie de creștere înaltă a înregistrat o scădere ușoară între anul trecut, 2017 și 2018. Și motivul din spatele acestei scăderi ușoare este ICO.

În ciuda faptului că au oferit peste 900 de milioane de dolari în estimări ale finanțării de risc în 2017 și peste 375 de milioane de dolari din primele două luni ale anului 2018, rundele tradiționale de VC, cum ar fi angel, convertible notes seed, Seria A, Seria B și, printre altele, sunt acum excluse de ICO atunci când te uiți la valorile dolarului.

Dacă ne uităm la rundele de finanțare ale startup-urilor centrate pe Blockchain, în ultimele 14 – 16 luni, startup-urile legate de Blockchain au strâns aproximativ 1,3 miliarde de dolari prin runde tradiționale de VC, dar mai mult de 4,5 miliarde de dolari prin ICO.

Motivele care pot fi văzute ca cele care se unesc pentru a deveni o statistică în creșterea mare a ICO pot fi enumerate în trei puncte, pe care le vom analiza în continuare. Punctele care aduc ICO-urile în topul modelelor de finanțare netradiționale.

Motivele din spatele acestei cereri de revoltă pentru ICO-uri ca mod de strângere de fonduri

1. Mai ușor

În comparație cu finanțarea VC, care cere antreprenorilor să aibă un set de înregistrări de validare a răspunsurilor financiare și de piață care sugerează coeficientul de profitabilitate al ideilor lor, ICO și reperele sale scăzute de strângere de fonduri sunt foarte utile pentru antreprenorii care caută un proces ușor de strângere de fonduri.

2. Global

Spre deosebire de VC Funding, ICO nu depinde de nicio locație geografică specifică. Pentru un antreprenor care a strâns un ICO în SUA, este prezentă opțiunea de a invita investitori chiar și din Emiratele Arabe Unite.

3. Rapid

Majoritatea rundelor ICO durează o durată de 30 de zile și aproape toți antreprenorii pot obține fondurile așteptate în acest interval de timp. Perioada de timp este mult mai mare decât finanțarea VC.

În timp ce aceste motive pro-ICO sunt înclinate către beneficiile pe care antreprenorii întreprinderilor mici și mijlocii le pot aduna, există două motive care au făcut ICO favorabil investitorilor, în egală măsură.

Deci este ICO într-adevăr un pas înaintea finanțării VC? Primul tip de mod de investiții pe pistă schimbă perspectivele celui din urmă – atât în ​​ceea ce privește cererea, cât și posibilitatea de a strânge bani? Să aflăm printr-o analiză comparativă rapidă între cele două.

Capitalistul de risc vs. Oferta inițială de monede: Cel mai bun mod de investiție pentru antreprenorul modern

[ID tabel=6 /]

Cu ambii – statistici și factori – indicând o creștere a ICO, o creștere care duce modul de investiții în fața finanțării cu capital de risc, în ceea ce privește cererea, este sigur să sugerăm că ICO va înlocui în curând VC?

Ei bine, răspunsul la aceasta constă atât într-un da, cât și într-un nu.

Da, pentru că statisticile și cererea în creștere sunt un semn suficient că ICO-urile vor veni în curând la egalitate cu cererea creată de VC și Nu pentru că există încă o serie de provocări pe care modul de investiție va trebui să le depășească.

Acum este timpul să analizăm provocările care încă țin investitorii la distanță când vine vorba de finanțarea ICO și soluțiile lor probabile, care îi pot aduce cu un pas mai aproape de egalitate.

Provocările pe care ICO va trebui să le depășească pentru a fi egale cu fondurile de capital de risc

• Latență lentă a rețelei

Ceea ce se întâmplă în perioada de vârf a volumului este că timpul de confirmare scade și odată cu el și latența rețelei. Această apariție tinde să reducă timpul de procesare a blocurilor și de creare, ceea ce poate face ca întregul proces de investiție într-o idee într-un ecosistem Blockchain cu criptomonede să fie foarte lent.

Soluția sugerată de echipa noastră de dezvoltatori de aplicații Blockchain pentru a depăși latența rețelei este crearea unui portofel escrow care să dețină „banii răspândiți” ai investitorului, economisind astfel o cantitate majoră de timp de procesare.

• Legile bancare și de licențiere

Faptul că Blockchain nu este încă foarte acceptat de organismele de reglementare (cu reglementările ICO susținute de US Sec , fiind o excepție) este ceva care nu pare să funcționeze în favoarea antreprenorilor care doresc să strângă bani prin Oferta inițială de monede.

Soluția probabilă la care ne putem gândi, în materie de reglementare, este timpul. Cu timpul, cererea de ICO se va diminua pe alte națiuni, precum și dincolo de SUA. Până atunci, cel mai bun lucru pe care îl poți face este să te asiguri că ICO-ul tău este rezistent la hack și este în interesul tuturor părților implicate.

• Schimburile centralizate sunt ținta moale a hackerilor

Dacă există ceva ce ne-au învățat cele mai mari escrocherii cu criptomonede din lume și mulțimea anti-Blockchain, este că Blockchain și serviciile sale asociate nu sunt dovezi de piratare. Cu cât platforma ta de activitate este mai deschisă/publică, cu atât este mai mare șansa ca aceasta să fie piratată.

Apropo de ecosisteme blockchain deschise sau publice, schimburile centralizate, din același motiv, au devenit mai predispuse la hacking.

Soluția pe care o putem oferi aici nu necesită decât asocierea cu o echipă care cunoaște nuanțele dezvoltării unui ecosistem Blockchain sigur cu care să interacționeze antreprenorii și investitorii IMM-uri.