Искусственный интеллект: обновление пользовательского опыта в мобильных банковских приложениях

Искусственный интеллект (ИИ) стал краеугольным камнем всех футуристических технологий, разрабатываемых во всем мире. От пищевой промышленности до сектора здравоохранения, ИИ, безусловно, сделал свое присутствие известным в самых разных отраслях.

Он играет ключевую роль при соответствующей интеграции с другими основными приложениями. А когда дело доходит до последних тенденций мобильного банкинга и финансовых технологий , искусственный интеллект может изменить правила игры.

Согласно опросу «Глобальный ИИ в финансовых услугах», 85 процентов всех респондентов в настоящее время используют ИИ для повышения эффективности и скорости. Кроме того, для остальных 77% искусственный интеллект является одной из самых важных областей инвестиций в будущем.

В другом отчете говорится, что к 2023 году банки, по прогнозам, сэкономят 447 миллиардов долларов , используя приложения ИИ. Эти цифры показывают, что банковский и финансовый сектор быстро движется к ИИ для повышения эффективности, обслуживания, производительности и рентабельности инвестиций, а также снижения затрат.

В этой статье мы рассмотрим, как искусственный интеллект в финтех переопределяет качество обслуживания клиентов в банковском секторе благодаря своим исключительным преимуществам!
Искусственный интеллект в банковских мобильных приложениях

Технологии искусственного интеллекта стали неотъемлемой частью мира, в котором мы живем, и банки начали масштабно интегрировать эти технологии в свои приложения, чтобы оставаться актуальными. Искусственный интеллект в Fintech сделал сектор более ориентированным на клиента и технологически актуальным.

ИИ также решает многие проблемы, с которыми сталкивается банковский сектор, такие как мошенничество, обслуживание клиентов, безопасность, операции и финансовое прогнозирование. Эта технология меняет потребительский опыт банковских клиентов за счет интеграции с продуктами и услугами, предлагаемыми банками.

Преимущества ИИ в банковских приложениях

В то время как мобильный банкинг может помочь пользователям совершать банковские операции круглосуточно, ИИ может повысить эффективность мобильного банкинга и помочь банкам предложить своим пользователям лучший опыт. Итак, в этой связи, вот несколько преимуществ ИИ в мобильных приложениях . Давайте погрузимся!

Лучшее обнаружение мошенничества

Основным преимуществом ИИ в банковской сфере является обнаружение и предотвращение мошеннических действий. Поскольку машины редко допускают ошибки, ИИ может помочь банковским приложениям отслеживать лазейки в их системах и минимизировать риски. Приложения на базе искусственного интеллекта легко выявляют мошеннические действия и предупреждают клиентов. Например, онлайн-транзакцию на крупную сумму со счета клиента с историей мелких транзакций можно вычислить сразу.

ИИ в финансовой сфере также играет важную роль в защите персональных данных. Поскольку в последние годы мы стали свидетелями быстрого роста киберпреступлений, Обнаружение мошенничества на основе ИИ может помочь в предотвращении таких попыток. Таким образом, для индустрии мобильного банкинга ИИ имеет огромное значение в области кибербезопасности .

Финансовое планирование

Большинство банковских клиентов испытывают затруднения, когда дело доходит до финансового планирования. Будь то миллениалы или другие люди, пользователи изо всех сил пытаются правильно использовать свои деньги. С помощью ИИ мобильные банковские приложения теперь могут помогать клиентам в их финансовом планировании и управлении капиталом.

Эти приложения понимают финансовое поведение пользователя с течением времени, а затем предлагают им персонализированные предложения по оптимальному использованию их денег. ИИ в мобильных приложениях делает клиентов банков финансово грамотными, помогая им получать более высокую отдачу от своих инвестиций.

[Также читайте: Руководство по внедрению ИИ и машинного обучения в существующее приложение ]

Автоматизированные транзакции

Безопасные онлайн-транзакции являются одной из основных причин высокой популярности и загрузки мобильных банковских приложений. Функции искусственного интеллекта позволяют пользователям совершать автоматические платежи за транзакции в запланированную дату.

Например, вы можете выбрать опцию автодебета для оплаты счета по кредитной карте в приложении. AI для банковских приложений автоматически спишет сумму с вашего счета в запланированную дату. Таким образом, вы никогда не пропустите сроки погашения и не заплатите огромные штрафы за просроченные платежи по кредитам или любым платежам EMI.

Высокий уровень безопасности

Искусственный интеллект в банковских и финансовых приложениях обеспечивает высокий уровень безопасности для каждой транзакции пользователя. Встроенный ИИ может отслеживать и блокировать подозрительные транзакции. ИИ для банковских приложений также блокирует доступ к несанкционированным каналам и немедленно информирует клиентов и банки о мошенничестве.

Например, Lloyds Banks использует голосовую биометрию для подтверждения личности с помощью анализа характеристик голоса. Есть опасения по поводу безопасности голоса, поскольку те, кто хочет нанести злонамеренный ущерб, могут использовать записи, поэтому пользователи должны быть осторожны, используя их в конфиденциальности.

Лучшее обслуживание клиентов

Несомненно, чат-боты — лучшие примеры практического применения искусственного интеллекта в банковской сфере . После развертывания они могут работать круглосуточно и без выходных, в отличие от людей, у которых фиксированный рабочий день. Кроме того, они продолжают узнавать о характере использования конкретного клиента. Это помогает им эффективно понять требования пользователя.

«Искусственный интеллект позволяет нам предлагать услуги, которые не требуют от наших клиентов просмотра нескольких страниц на нашем веб-сайте; они могут легко получить информацию посредством простых разговоров. Это отличная возможность сэкономить время для занятых пользователей, которые уже используют Messenger».

– Стив Эллис, глава инновационной группы Wells Fargo.

Интегрируя чат-ботов в банковское приложение, банковский сектор может обеспечить их круглосуточную доступность для своих клиентов. Более того, понимая поведение клиентов, чат-боты могут предлагать персонализированную поддержку клиентов и соответственно рекомендовать подходящие финансовые услуги и продукты.

Одним из лучших примеров использования ИИ в банковских приложениях является Эрика, виртуальный помощник из Bank of America. Этот чат-бот с искусственным интеллектом может выполнять такие задачи, как уменьшение задолженности по кредитной карте и обновления безопасности карты. В 2019 году Эрика обработала более 50 миллионов клиентских запросов.

Персонализированные напоминания

Мобильные банковские приложения, интегрированные с технологией искусственного интеллекта, позволяют пользователям устанавливать напоминания для определенных транзакций. Это может быть связано с падением баланса ниже определенного уровня, оплатой определенного счета или любыми подозрительными транзакциями. Выполняя эти задачи, мобильные банковские приложения гарантируют, что клиент получит превосходный пользовательский опыт и защиту от мошеннических транзакций.

Кроме того, искусственный интеллект для банковских операций предлагает персонализированные уведомления о доступном балансе банка, чтобы помочь клиенту следить за расходами и регулировать их по мере необходимости.

Сократить эксплуатационные расходы

ИИ в банковском деле и финансах может помочь уменьшить или устранить ошибки, которые возможны при ручных процессах, таких как ввод данных.

Помощники с искусственным интеллектом и автоматизированные боты также могут упростить работу человека, исключив избыточные и повторяющиеся ручные задачи. Согласно Accenture, ИИ может помочь банкам сократить расходы до 25%.

ИИ и машинное обучение в банковских приложениях позволят сотрудникам тратить время на более важные и творческие задачи. Это, в свою очередь, приведет к большему количеству довольных сотрудников и клиентов.

[Также читайте: Пошаговое руководство по разработке успешного банковского приложения ]

Какое будущее ждет ИИ в банковских и финансовых приложениях?

В ближайшие несколько лет потенциал, предлагаемый искусственным интеллектом и машинным обучением в сфере финансовых услуг , будет стимулировать банки к автоматизации.

Будь то борьба с рисками и угрозами кибербезопасности или борьба с конкурентами, возможности машин неизбежно будут развиваться со временем. Это вполне может обеспечить полную автоматизацию банковской и финансовой отраслей в этом десятилетии.

Благодаря когнитивным вычислениям все виды цифровых помощников и приложений будут продолжать совершенствоваться. Это облегчит управление личными финансами, поскольку умные машины смогут выполнять краткосрочные и долгосрочные задачи, от оплаты счетов до подготовки налоговых деклараций.

Кроме того, лучшие в своем классе мобильные приложения с искусственным интеллектом также помогут финансовым учреждениям понять поведение своих клиентов и повысить качество обслуживания.

Без использования технологических достижений в области искусственного интеллекта бренды и стартапы не могут добиться успеха в этом взаимосвязанном мире.

Подведение итогов!

Как мы видим, преимущества искусственного интеллекта в банковской сфере многочисленны, и их трудно игнорировать. По данным Forbes, 65% высшего финансового руководства ожидают положительных изменений от использования ИИ и машинного обучения в банковской сфере. Таким образом, все финансовые учреждения должны уже сейчас инвестировать в решения ИИ, чтобы предлагать клиентам новые возможности и превосходные услуги.

В Appinventiv мы работаем с банками и финансовыми учреждениями над несколькими пользовательскими моделями на основе искусственного интеллекта и машинного обучения, которые помогают увеличить доходы, сократить расходы и снизить риски в различных отделах.

Если вы также ищете услуги по разработке программного обеспечения AI/ML , поговорите с нашими экспертами. Мы можем помочь вам создать и реализовать долгосрочную стратегию искусственного интеллекта и удовлетворить ваши потребности наиболее технологичным и экономичным способом.