Токенизация активов в блокчейне {Полное руководство}

Блокчейн готов внести революционные изменения в финансовый мир. Технология с такими характеристиками, как децентрализация, неизменность, прозрачность и распределенная структура, добавила в экосистему новые формы преимуществ и приложений.

Одним из них является токенизация активов на поверхности блокчейна.

Эта концепция стала одной из главных тенденций технологии блокчейн , открывая новые возможности для токенизации всего и вся на рынке — будь то бриллианты, картины или собственность.

Но как далеко это заведет рынок? Станет ли это ключевым дополнением к каждому бизнесу?

Давайте поговорим об этом в этой статье — начнем с простого определения того, что такое токенизация.

Токенизация активов – ее определение и виды

Самый простой ответ на то, что такое токенизация активов в блокчейне , заключается в том, что это процесс, посредством которого выпускается токен блокчейна для цифрового представления любого реального торгуемого актива таким образом, что вы также можете торговать с одной долей актива.

Этот процесс очень похож на секьюритизацию и долевое владение, но он имеет некоторые ключевые отличия, которые мы рассмотрим непосредственно перед тем, как углубиться в токенизированный мир и обсудить типы токенов.

Токенизация против секьюритизации

Говоря о том, чем токенизация отличается от секьюритизации , первая превращает все активы реального мира в высоколиквидные цифровые токены, тогда как вторая конвертирует активы с низкой ликвидностью в ценные инструменты с более высокой ликвидностью, которыми можно торговать на рынках и внебиржевой торговлей. .

Токенизация против долевого владения

Долевое владение, в отличие от токенизации, дает возможность объединить несвязанные стороны, чтобы наслаждаться торговлей в цифровом мире.

Теперь, когда основы токенизации товаров вам понятны, давайте посмотрим, какие типы токенов работают в среде блокчейна.

Типы токенов, циркулирующих и используемых в мире блокчейна

Чтобы гарантировать, что вы получите наилучшие преимущества, вкладывая свои усилия в разработку токенизированных активов , токены в целом делятся на две основы:

1. На основе природы

• Материальные активы. Этот термин представляет собой набор активов, которые имеют некоторую денежную стоимость и обычно доступны в физической форме.
• Взаимозаменяемые активы. Эти цифровые активы создаются таким образом, что каждый токен эквивалентен следующему. Это означает, что один биткойн равен одному биткойну и взаимозаменяем только с одним биткойном.
• Не взаимозаменяемые активы — они разработаны как уникальные и не могут быть взаимозаменяемыми.

2. На основе предположений

• Валютные токены — эти токены представляют валюты в цифровой форме.
• Utility Tokens — этот термин относится к цифровому токену, который выпускается для поддержки финансирования разработки криптовалюты и может впоследствии использоваться для покупки определенного продукта или услуги, предлагаемых эмитентом криптовалюты.
• Токены безопасности . Токены безопасности , одна из тенденций криптовалюты , в основном представляют собой цифровое представление традиционных ценных бумаг.

Теперь, когда мы знакомы с типами токенизации активов с помощью технологии блокчейн распределенного реестра , самое время изучить преимущества этого процесса.

Преимущества рассмотрения токенизации

1. Большая ликвидность

Одним из главных преимуществ токенизации активов является повышенная ликвидность.

В настоящее время рынок частных фирм неликвиден. Из-за этого покупателям и продавцам требуется больше времени, чтобы узнать друг о друге и об услугах, которые они предлагают.

Им также приходится тратить значительное время на определение факторов для совместного ведения бизнеса и найма юристов и других поставщиков услуг для заключения контракта на выполнение сделки.

Но с внедрением токенизации активов этот процесс становится более плавным и упорядоченным. Он вводит платформу блокчейна, где токены представляют собой ценные бумаги частных компаний и продаются участникам, которые предварительно прошли бы проверку в таких областях, как авторизованные инвесторы с достаточным капиталом, чтобы взять на себя риск.

Эти инвесторы могут покинуть платформу в любое время, легко и эффективно продав свои токены на вторичном рынке. Им не придется страдать от хлопот досрочного погашения, что является дорогостоящим делом.

В целом это побудит состоятельных частных лиц и агентства инвестировать в ценные бумаги частных компаний. И, наконец, построить глобальный рынок для этих частных ценных бумаг.

2. Более высокая доступность

Доступность также является одним из основных преимуществ токенизации активов на поверхности блокчейна.

Принятие токенизации активов на блокчейне позволяет фрагментировать активы до минимально возможных сумм в виде токенов и побуждает инвесторов получать небольшую долю акций. Это открывает двери для разных инвесторов и сокращает минимальный срок и сумму инвестирования.

3. Больше прозрачности

Прозрачность — еще одно преимущество токенизации .

При токенизации активов права и обязанности держателя токена встроены в контракты, которые определяют атрибуты токена, а также полную запись о владении. Это дает вам представление о том, с кем вы имеете дело, какой властью они обладают и у кого они приобрели этот токен. Что-то, что добавляет прозрачности всему процессу.

4. Неизменность

Данные, хранящиеся в блокчейне, нельзя изменить, удалить или исправить. Таким образом, любой, кто заинтересован в покупке или продаже токенов, может быть уверен, что информация об активах и записи транзакций точны, поскольку они проверены и не могут быть изменены после записи в блокчейн.

5. Без посредников

С появлением смарт-контрактов и таких характеристик, как неизменность, токенизация также сократила количество посредников, необходимых для транзакции.

6. Более дешевые и быстрые транзакции

Поскольку транзакции токенов будут осуществляться с использованием смарт-контрактов, большая часть процесса будет автоматизирована. Это сократит количество посредников и усилий, необходимых для администрирования всего процесса. В конечном итоге это приведет к более быстрым и экономичным транзакциям , что станет еще одним преимуществом токенизации активов .

Теперь, когда это плюсы токенизации в целом, давайте погрузимся в ее деловую сторону и посмотрим, что это значит для разных секторов.

Отрасли, которые используют концепцию токенизации активов

1. Финансы

Токенизация , одно из применений блокчейна в финтех-индустрии , по-разному меняет ландшафт — будь то маржинальное кредитование, структурирование продукта, инвестиции или платежи.

Эта концепция дает финансовым организациям возможность превратить все активы в цифровые криптовалюты, которые можно беспрепятственно обменивать. Это дает продавцам возможность избежать хранения фактических номеров кредитных карт в POS-терминалах и других системах. В целом это обеспечивает ликвидность на рынке и снижает вероятность нарушений безопасности данных.

Аналогичным образом, токенизация акций предоставляет пользователям более одного токена, выпущенного для одной и той же кредитной карты. Это означает, что даже если вы использовали какой-либо токен на онлайн-сайте и этот портал был взломан, будет не так просто перепроектировать код и узнать фактический номер кредитной карты.

Реальным примером этой новой тенденции в инвестиционных стратегиях является партнерство AlgoZ с OmiseGo.

2. Недвижимость

Недвижимость — еще одна сфера бизнеса, которая использует более высокие преимущества разработки токенизированных активов .

Концепция токенизации недвижимости упрощает процесс инвестирования. Он устраняет посредников, упрощая и удешевляя взаимодействие покупателей и продавцов друг с другом. Это также позволяет любому инвестировать любую сумму, что в дальнейшем приводит к улучшению рынка для всех.

Кроме того, эта концепция снижает риск мошенничества. Что-то, из-за чего 66 миллионов зданий скоро будут токенизированы на блокчейне Ethereum в рекордной сделке .

Говоря о токенизации недвижимости , существуют различные платформы, предлагающие исключительные услуги в этом направлении. Некоторые из них — Харбор, Слайс и Меридио.

3. Здравоохранение

Сектор здравоохранения также обращается к идее внедрения токенизации, чтобы решить некоторые серьезные проблемы, существующие в наши дни.

Токенизация заменяет конфиденциальные данные пациентов, такие как PAN, NPPI и ePHI, уникальными и неконфиденциальными значениями, что снижает количество случаев утечки данных. Он также передает полномочия по созданию, доступу и обмену конфиденциальными данными от посредников, таких как страховые компании, к пациентам и медицинским организациям. Таким образом, токенизация медицинских процессов и информации позволяет пациентам проверять точность своих данных, экономя при этом значительную сумму, предлагаемую этим третьим сторонам.

Clincoin — прекрасный пример понимания масштабов токенизации и экономики токенов в сфере здравоохранения. Эта платформа на основе блокчейна, помимо объединения пользователей, поставщиков и разработчиков, выплачивает вознаграждение пользователям за участие в полезных для здоровья действиях. Затем пользователи могут использовать эти токены для покупки цифровых инструментов, продуктов и услуг на децентрализованном рынке.

4. Спорт

Еще одна отрасль, которая претерпевает значительные положительные изменения с появлением токенизации активов , — это спортивная индустрия.

Токенизация активов на блокчейн - платформах децентрализует весь рынок, облегчая инвесторам и болельщикам возможность инвестировать в своих любимых спортивных игроков, а клубы обменивают полученные преимущества. Это также помогает спортивным клубам и игрокам удовлетворять свои финансовые потребности и работать в этой области более эффективно и прибыльно.

Различные спортивные клубы и фирмы уже начали изучать это направление, и многие планируют принять эту концепцию. Одним из таких примеров является недавнее партнерство «Манчестер Сити» и Superbloke .

5. Предприятие

Предприятия также используют потенциал токенизации реальных активов в своем монументальном переходе на блокчейн . Они считают, что эта концепция расширяет их подход к новым рынкам, оценивает эффективность работы сотрудников, обеспечивает надлежащее распределение ресурсов, внедряет лучшие модели стимулирования и повышает прозрачность всех внутренних процессов.

Кроме того, предприятия вводят разные токены для разных типов заданий, чтобы обеспечить индивидуальный подход. Они устанавливают награду за определенное количество токенов, что помогает показать их важность в конкретном выражении. Что-то, что выходит за рамки ярлыков «высокоприоритетное» и «срочное», которые раньше использовали продакт-менеджеры.

6. Художественная индустрия

Блокчейн может сделать искусство более доступным не только для любителей искусства, но и для художников, потому что теперь они могут токенизировать свои работы и продавать их по всему миру без посредников. Одним из недавних примеров, попавших в заголовки, стала успешная токенизация первого многомиллионного произведения искусства. Это была картина Энди Уорхола «14 маленьких электрических стульев» (1980). Основная цель бета-аукциона состояла в том, чтобы протестировать голландский аукционный процесс и в целом проверить, как работают токенизация произведений искусства и технология блокчейна.

Концепция управления токенизированными активами войдет во многие другие вертикали бизнеса. Ожидается, что объем мирового рынка токенизации вырастет с 1,9 млрд долларов, инвестированных в 2020 году, до 4,8 млрд долларов к 2025 году при среднегодовом темпе роста 19,5% за прогнозируемый период , что создает впечатление, что внедрение этой концепции в вертикаль вашего бизнеса — это неплохо. идея.

Риски и проблемы, связанные с внедрением токенизацииn

1. Не защищен от атак

Как и любая другая технология, блокчейн, к сожалению, является мишенью для хакеров. Например, в 2020 году хакеры блокчейна запустили 122 кибератаки и украли 3,78 миллиарда долларов. Хотя статистика не является положительной, наблюдается тенденция к снижению количества кибератак на блокчейн-платформу. В 2019 году было 133 атаки на различные приложения, то есть в 2020 году количество атак уменьшилось на 8%. Хотя это незначительное падение, оно все же отражает повышение безопасности технологии.

2. Регуляторные вопросы

Большинство препятствий на пути токенизации активов связаны с проблемами регулирования и текущими технологическими ограничениями. Блокчейн не имеет границ и предлагает несколько возможностей для бизнеса и частных лиц. В то же время страны не разработали единых правил, которые применялись бы в разных юрисдикциях.

Впрочем, это совершенно нормальная ситуация, с которой сталкивается любой новый мировой тренд или технология. Регуляторы, политики и даже разработчики должны начать работу по определению правовой базы и разработке глобальных законов и правил, касающихся токенизированных активов и деятельности, связанной с ними.

Теперь давайте посмотрим, какой подход используют поставщики услуг по разработке блокчейнов, такие как Appinventiv, для разработки токенов, а затем какие все факторы должны быть приняты во внимание.

Как Appinventiv внедряет токенизацию в вашу существующую бизнес-модель?

В Appinventiv мы понимаем, что процесс создания и управления токенизированными активами , которые соответствуют потребностям вашего бизнеса, зависит от различных факторов (о чем мы расскажем в следующей части этой статьи). Затем мы составляем план и готовим правильную инфраструктуру для процесса токенизации. Позже мы запускаем актив в среде блокчейна и делаем его общедоступным для совершения различных обменов.

Учитывая это, давайте обратимся к факторам, которые мы и другие компании, занимающиеся разработкой приложений для блокчейна, а также компании, занимающиеся токенизацией активов, учитываем, сосредоточившись на токенизации активов.

Факторы, которые следует учитывать перед тем, как войти в экономику токенов

1. Бизнес-модель

Когда дело доходит до того, чтобы стать частью будущего управления активами , первоочередное решение состоит в том, чтобы определить правильную бизнес-модель в зависимости от различных факторов, в том числе:

• Решение действовать в качестве консультанта о том, как создать токен или быть хранителем токена.
• Решение о том, получить ли более высокие преимущества в качестве хранителя для разработки транзакций событий жизненного цикла с использованием распределенного реестра или внедрить смарт-контракты в токенизированный мир.
• Выбор в качестве центрального дистрибьютора для предоставления доступа к транзакциям на различных платформах токенизации или ведения учетных записей пользователей в криптовалютах.

2. Процесс интеграции платформы

В зависимости от выбранной бизнес-модели вы можете использовать разные операционные модели. Это включает в себя выбор правильной платформы, которую пользователи будут использовать или с которой будут сотрудничать.

Теперь это решение снова зависит от различных факторов, таких как:

• Тип предлагаемых продуктов/услуг,
• характер и размер целевой аудитории,
• Задействованная инфраструктура и
• Правила, которые необходимо соблюдать.

3. Кибербезопасность

С растущим внедрением криптовалют в деловом мире также увеличивается риск кибератак. Хотя распределенные реестры сами по себе предлагают более высокую степень безопасности с использованием концепции консенсуса и механизмов криптологии, все же существуют различные слабые места.

Таким образом, компаниям снова необходимо сосредоточиться на регулировании правильных мер безопасности в процессе токенизации интеллектуальной собственности на разных уровнях.

4. Соответствие

В экономике токенов деловые взаимодействия непоколебимы, быстры и неизменны. Из-за этого крайне важно осуществлять правильные эксплуатационные меры, соответствующие правилам. Необходимо привлечь новых участников, таких как утилиты KYC и поставщиков аналитического программного обеспечения для блокчейна, для внедрения более эффективных операционных мер.

Если сосредоточиться на вышеупомянутых факторах, процесс токенизации кредитов и активов может принести лучшие результаты. Это может создать лучшие возможности и решения существующих проблем, что приведет к лучшему будущему управления активами.

Однако потенциал токенизации на основе блокчейна не останется ограниченным сферами бизнеса. Это также поможет другим технологиям, таким как AI, IoT и т. д., обеспечить лучший опыт.

Часто задаваемые вопросы о токенизации

В. Почему токенизация активов кажется одним из самых многообещающих приложений блокчейна?

Концепция токенизации активов оказывается наиболее многообещающим приложением блокчейна для инвесторов, создателей и пользователей.

Для создателей это открывает лучшие возможности для краудфандинга и позволяет им эффективно обновлять свои решения.

Для инвесторов он открывает новые рынки, снижая барьер минимальных затрат для входа.

Для пользователей он предлагает лучшие возможности с точки зрения обмена токенами.

В. Как именно работает токенизация активов?

В процессе токенизации активов реальные активы, такие как золото, собственность или деньги, преобразуются в цифровые токены, так что можно выполнять действия и над частью реального актива.

В. Что предлагают токены безопасности для предпринимателей?

Токены безопасности предлагают множество преимуществ для предпринимателей, включая увеличение краудфандинга, низкие барьеры для входа на рынок, повышенную ликвидность в процессах и лучшее управление сотрудниками.

В. Как токенизировать существующий бизнес?

Токенизация существующего бизнеса включает в себя пошаговый процесс, который выглядит следующим образом:

• Понимание существующей модели бизнеса и получения дохода.
• После того, как традиционная модель и платежные шлюзы определены, следующим шагом будет переход к токенизации. Это включает в себя определение того, какой тип токенов следует ввести для создания бизнес-модели токенов и как это сделать. Следующим шагом будет интеграция токена в существующую бизнес-модель и его публичный запуск.

В. Почему токенизация активов в реальном мире меняет правила игры?

Токенизация активов в реальном мире меняет правила игры из-за нескольких преимуществ, которые она предлагает, таких как повышенная ликвидность активов, снижение входных барьеров, привлечение новых инвесторов, снижение рисков благодаря большей прозрачности рынка и многое другое.

Заключительное примечание

Мы надеемся, что этот блог был полезен для понимания того, что такое токенизация активов в блокчейне и как она влияет на различные отрасли. Если у вас остались какие-либо вопросы, свяжитесь с нами . Наши эксперты помогут вам понять концепцию токенизации активов и какие факторы следует учитывать перед тем, как войти в экономику токенов.