CDP для финансовых услуг: унифицируйте данные клиентов и увеличивайте доходы

Организации в сфере финансовых услуг (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), телекоммуникаций (Vodafone, Inea, Circles.life), красоты и косметики (Avon, Mac Cosmetics, Clarins) и многих других отраслей используют Insider для централизованного управления данными о клиентах, сегментации аудитории. , поведенческий анализ и активация данных по более чем 12 каналам.

Чтобы узнать больше о Insider, закажите демо-версию у нашей команды или попробуйте платформу самостоятельно .

Быстрый и управляемый процесс внедрения

Внедрение CDP может оказаться сложной задачей, особенно в секторе финансовых услуг. От определения всех соответствующих источников данных и заинтересованных сторон до настройки платформы и обеспечения ее правильной работы — этот процесс часто требует огромных усилий и времени на разработку.

Мы видели, как многие клиенты испытывали трудности в ходе этого процесса, что приводило к замедлению окупаемости и рентабельности инвестиций. Вот почему мы стремились устранить как можно больше таких неудач.

Во-первых, наш Центр интеграции позволяет легко подключиться к более чем 100 инструментам в более чем 20 категориях с минимальной зависимостью от технических специалистов. Некоторые из этих решений включают в себя:

• CRM, такие как Salesforce, Pipedrive, Zoho и Microsoft Dynamics CRM.
• Платформы электронного маркетинга, такие как Mailchimp, ActiveCampaign и Constant Contact.
• Платформы аналитики и атрибуции, такие как Mixpanel, Amplitude и AppsFlyer.
• Инструменты автоматизации маркетинга, такие как Pardot, Keap и Marketo.
• Другие CDP, такие как Segment, mParticle и Tealium.
• Программное обеспечение для живого чата, такое как Drift и Intercom.
• И многие другие популярные SaaS-решения.

Вы также можете подключиться к любому другому онлайн- или автономному источнику (например, устаревшим системам) с помощью нашего гибкого API. Проще говоря, универсальность Insider позволяет легко подключить его к существующим источникам данных, технологической экосистеме и рабочим процессам.

В ходе этого процесса наша опытная глобальная команда поддержки:

• Помогает настроить Insider без дополнительной платы за установку. Наша команда гарантирует, что вы вовлекаете в процесс нужных заинтересованных сторон, собирая нужные данные (интегрируясь со всеми ключевыми решениями и многое другое).
• Показывает, как работает платформа в зависимости от ваших потребностей. Они также анализируют ваши текущие аналитические данные, чтобы сразу же предложить вам идеи для реализации маркетинговых стратегий, что поможет вам максимально быстро получить окупаемость инвестиций.
• Переносит пути клиентов на нашу платформу. Если у вас есть какие-либо автоматизированные кампании или пути взаимодействия на других платформах — например, приветственные письма по электронной почте, SMS-оповещения или кампании с многоканальными опросами — наша команда перенесет их для вас в наш конструктор пути клиента.
• Быстро отвечает и решает вопросы. Как глобальная компания с 26 офисами на шести континентах, мы можем обеспечить быструю поддержку бизнеса по всему миру. Кроме того, все наши команды прошли обучение и работают внутри компании, поэтому вы можете быть уверены, что ваши вопросы будут обрабатываться людьми, обладающими необходимыми знаниями и опытом.

Благодаря универсальным вариантам настройки и лучшей в своем классе команде поддержки клиенты неизменно оценивают Insider как лучший CDP с точки зрения простоты настройки, простоты использования и качества поддержки.

Подробные профили клиентов на 360 градусов

После настройки наш CDP автоматически создает 360-градусные профили всех ваших клиентов. Эти профили могут объединять важные данные первых, вторых и третьих сторон, в том числе:

• Имена, демографические данные и контактная информация.
• Прогнозирующие характеристики, такие как вероятность покупки или участия.
• Поведенческие данные, такие как взаимодействие с вашим веб-сайтом или каналами обмена сообщениями.
• Последние купленные, посещенные и оставленные товары.
• Ответы на опросы и другие данные из первых рук.

Мы храним эту единую информацию в течение пяти лет, но этот период может быть продлен в зависимости от потребностей вашего бизнеса. Кроме того, наша платформа автоматически обновляет эти профили в режиме реального времени, когда клиенты продолжают взаимодействовать с вашим брендом онлайн (например, через ваш сайт, мобильное приложение или электронную почту) и офлайн (например, в ваших филиалах).

Наш CDP даже создает унифицированные профили для всех анонимных посетителей, просматривающих ваш сайт. Это позволяет вам использовать анонимную персонализацию посетителей — процесс адаптации опыта на сайте для людей, которые еще не поделились с вами контактной информацией.

Сделав это, вы можете значительно сократить время и деньги, необходимые для превращения новых посетителей в потенциальных клиентов и клиентов.

Мощная сегментация и поведенческий анализ

Объединив данные, вы можете начать сегментировать свою аудиторию, чтобы найти подходящих клиентов, на которых будут нацелены ваши маркетинговые усилия. Insider помогает вам сделать это с помощью более чем 120 атрибутов, включая черты характера, поведение и предпочтения трех разных типов аудитории:

• Стандартные, которые включают такие характеристики, как местоположение, демографические данные, устройства, операционные системы и многое другое.
• Предопределенные, к которым относятся потенциальные клиенты, пользователи, бросившие корзину и браузер, пользователи мобильных приложений, клиенты, которые взаимодействовали с вашим брендом на определенном канале, и многое другое.

• Прогнозный (на основе наших алгоритмов искусственного интеллекта), например, клиенты, склонные к скидкам, с высокой вероятностью совершения покупки или участия в определенном канале и многое другое. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашим подробным руководством по прогнозному маркетингу.

Insider также позволяет использовать ваши унифицированные данные для детального анализа вашей аудитории и получения детальной и действенной информации для ваших кампаний.

Например, используя наши возможности поведенческой аналитики, вы можете:

• Создавайте воронки вокруг таких целей , как сбор потенциальных клиентов, ответы на опросы, заявки на кредиты и карты, а также другие ключевые конверсии. Наши воронки покажут вам, где происходит наибольшее количество отказов, так что вы сможете сосредоточиться на областях, требующих внимания.

• Анализируйте частоту сообщений для разных типов клиентов (например, неактивных, лояльных, VIP-персон и т. д.). Это может помочь вам определить оптимальную частоту обмена сообщениями для каждого канала.

• Анализируйте доступность канала для разных сегментов. Это может помочь вам планировать свои кампании с учетом точек взаимодействия, которые фактически используют клиенты, чтобы вы могли максимизировать каждое взаимодействие.

Короче говоря, сегментация и поведенческий анализ Insider позволяют вам принимать надежные решения, ориентироваться на клиентов и общую бизнес-стратегию.

Встроенный доступ к каналам, возможности персонализации и автоматизации маркетинга.

До этого момента мы рассмотрели более классические варианты использования CDP — унификацию данных, сегментацию и аналитику. Эти действия важны, но они не охватывают процесс активации данных, т. е. фактического использования ваших унифицированных данных для создания персонализированных кампаний, которые приносят доход.

Это область, в которой традиционные CDP испытывают трудности, поскольку у них нет встроенных каналов активации и возможностей персонализации . Вместо этого они полагаются на передачу своих данных сторонним системам, таким как платформы электронной почты, инструменты push-уведомлений, программное обеспечение для персонализации и так далее.

В результате маркетологам приходится постоянно переключаться между различными решениями, чтобы создавать, управлять и анализировать свои кампании. Это чрезмерно усложняет рабочие процессы и увеличивает совокупную стоимость владения (TCO) всего комплекса маркетинговых технологий.

Insider позволяет избежать этой проблемы , объединив более 12 каналов активации, расширенные возможности персонализации и построитель пути клиента под одной крышей с нашим корпоративным CDP.

Фактически, Insider также является лидером в различных категориях, основанных на отзывах клиентов и экспертов отрасли, в том числе:

• Программное обеспечение для мобильного маркетинга от G2.
• Механизмы персонализации от Gartner.
• Платформы омниканального маркетинга от IDC.

Универсальный доступ к каналам

Insider позволяет вам связаться с вашими клиентами там, где они находятся, поддерживая различные каналы, в том числе:

• Веб-сайты и мобильные приложения.
• Электронная почта.
• SMS.
• Вотсап.
• Всплывающее уведомление.
• Интернет-реклама (например, в Google, Facebook и TikTok).
• И более.

Это означает, что вы можете значительно сократить количество используемых вами точечных решений в пользу действительно единой маркетинговой платформы . Мы видели, как многие компании делают это, чтобы уменьшить сложность своего стека маркетинговых технологий и снизить совокупную стоимость владения.

При этом вам не обязательно сразу использовать все каналы и возможности Insider.

Например, один из наших крупнейших клиентов в сфере финансовых услуг (Allianz) начал с использования CDP Insider для унификации своих данных и наших push-уведомлений для увеличения количества подписок. Они увидели фантастическую рентабельность инвестиций, которую обеспечивает наше решение, поэтому планируют расширить его на другие каналы (например, WhatsApp) и варианты использования (например, оркестрацию путешествий).

Расширенная персонализация

Хотя возможность привлекать клиентов по разным каналам важна, возможность персонализировать взаимодействие во всех точках взаимодействия — это то, что может резко повысить рентабельность инвестиций.

Insider был создан специально для эпохи персонализации, поэтому он позволяет вам индивидуализировать каждую точку взаимодействия, включая:

• Веб-сайт и мобильное приложение: вы можете адаптировать все: контент, сообщения, баннеры и многое другое — для каждого отдельного клиента. Это имеет решающее значение для повышения коэффициентов конверсии и максимизации вашего маркетингового бюджета. Например, компания Etiqa Insurance использовала Insider для персонализации баннера на своей домашней странице, в результате чего коэффициент конверсии превысил 4,74% (против среднего показателя по сайту 2,17%).

• Электронная почта и SMS-коммуникации . Эти два канала стали обязательными для маркетологов во многих отраслях, включая финансовые услуги. Insider позволяет вам создавать скоординированные потоки и кампании, чтобы максимизировать ваши усилия по обоим каналам. Например, вы можете отправлять персональные предложения финансовых продуктов или опросы по электронной почте, напоминания о мероприятиях по SMS и многое другое.

• Маркетинговые усилия WhatsApp : Insider позволяет в полной мере использовать маркетинговый потенциал WhatsApp. Сюда входит отправка персонализированных рекламных сообщений (например, на основе того, что клиенты просматривали на вашем сайте), ограниченных по времени предложений и напоминаний о мероприятиях. Вы также можете использовать двустороннюю конверсию, чтобы отвечать на вопросы клиентов и направлять их к лучшим вариантам для их нужд.

• Интернет-реклама, push-уведомления, общение с помощью чат-ботов и многое другое.

Организация омниканальной кампании

Помимо персонализации каждой точки взаимодействия, Insider позволяет связать все взаимодействия с каналами в единый процесс с помощью Architect — нашего решения для построения пути клиента и автоматизации маркетинга.

Architect позволяет создавать самые разные пути взаимодействия с клиентом с помощью простого редактора с возможностью перетаскивания, показанного ниже.

Вы можете легко установить каналы и правила (например, время ожидания, условия и т. д.) для каждой поездки, а также провести A/B-тестирование различных сообщений и потоков поездок друг против друга.

У вас также есть подробная аналитика эффективности каждого взаимодействия с клиентом прямо в Architect или на отдельной, полностью настраиваемой информационной панели, как показано ниже.

Проще говоря, вы можете использовать Architect для множества вариантов использования, в том числе:

• Создание простых приветственных писем по электронной почте для людей, которые только что подписались на вашу рассылку.
• Проведение опросов по электронной почте и предоставление соответствующих рекомендаций по продуктам на вашем веб-сайте и в каналах обмена сообщениями. Вы даже можете использовать электронные письма AMP, чтобы клиенты могли отвечать на вопросы опроса прямо в электронном письме.
• Создание автоматизации отказа от корзины и браузера с помощью веб-push-уведомлений, SMS и WhatsApp. Например, Vodafone использовал напоминания о корзине на сайте, чтобы повысить коэффициент конверсии на 159%.
• Создание других сложных средств автоматизации омниканального маркетинга (например, для дополнительных или перекрестных продаж различных финансовых продуктов), персонализированных с учетом предпочтений каждого клиента.
• И многие другие.

Такой согласованный опыт во всех точках взаимодействия может помочь вам превзойти ожидания ваших клиентов и улучшить такие ключевые показатели, как вовлеченность, доход и удержание.

Ведущие в отрасли машинное обучение и искусственный интеллект для маркетологов

Технологии машинного обучения и искусственного интеллекта получили огромное развитие и стали необходимостью для многих маркетологов, в том числе в сфере финансовых услуг.

Как мы упоминали ранее, Insider предлагает в этом отношении некоторые важные возможности, такие как прогнозирующая сегментация и персонализированные предложения продуктов. Однако это лишь верхушка айсберга, поскольку наша платформа предлагает множество других функций на базе искусственного интеллекта, в том числе:

• Следующий лучший выбор канала: этот Эта функция анализирует поведение клиентов и автоматически отправляет сообщения в ту точку взаимодействия, с которой они, скорее всего, будут взаимодействовать. Это отличный способ сэкономить время и усилия при отправке, а также гарантировать, что вы используете те каналы, которые нравятся вашим клиентам.

• Оптимизация времени отправки (STO). Как и предыдущая функция, STO также анализирует поведение клиентов и прогнозирует наиболее оптимальное время для отправки каждого сообщения. STO можно включить для каждого отдельного сообщения в ваших кампаниях.

• Автоматический выбор победителя A/B-тестирования. Одна из самых трудоемких задач A/B-тестирования — проверка результатов, их интерпретация и соответствующая корректировка ваших действий. Эта функция снимает это с вас, автоматически направляя пользователей к победному пути в A/B-тестировании на основе заранее выбранных вами показателей (например, показателей открытий, коэффициентов конверсии или дохода).

• Создание пути: наша платформа может генерировать полные пути клиента (или пути автозаполнения) на основе ваших текстовых подсказок. Вам просто нужно указать конечную цель, например, получить больше ответов на опросы или предотвратить отток клиентов. Это возможно благодаря Sirius AI. — наше решение искусственного интеллекта, сочетающее в себе возможности больших языковых моделей и машинного обучения, включая прогнозирующий, диалоговый и генеративный искусственный интеллект.

• Создание копий и изображений. Вы также можете предоставить простые текстовые подсказки, и наша платформа быстро создаст копии и изображения для ваших кампаний. Опять же, все, что вам нужно сделать, это поставить конечную цель, а генеративный искусственный интеллект нашей платформы сделает все остальное.

• Автоматизация разговоров: Sirius AI использует расширенную обработку естественного языка, чтобы понять намерения и контекст любого запроса клиента. Это позволяет вам вести неструктурированные двусторонние разговоры в WhatsApp (или через чат-ботов), обеспечивая при этом последовательность и уверенность в тоне голоса вашего бота.

Как Allianz использовала CDP финансовых услуг Insider для достижения окупаемости инвестиций за считанные дни

Теперь, когда вы знаете, как работает платформа Insider, давайте рассмотрим реальный пример с участием одной из ведущих компаний в сфере финансовых услуг в мире.

Allianz является лидером в индустрии финансовых услуг с обширной сетью, охватывающей 4000 агентств, 1500 филиалов и более 7200 организаций, работающих по контракту. Компания известна тем, что предлагает своим клиентам цифровые решения, поэтому им нужен был технологический партнер, который позволил бы им предоставлять персонализированный, своевременный и актуальный цифровой опыт.

В частности, им нужна была платформа, которая могла бы помочь им улучшить качество обслуживания клиентов без необходимости в огромной поддержке разработчиков . Чтобы улучшить ключевые показатели и принимать решения на основе данных, им также необходимо централизовать данные о своих клиентах.

Наша платформа оказалась как раз подходящим решением для этой работы. Объединив свои данные, Allianz смогла преодолеть разрозненность данных и получить полезную информацию гораздо быстрее и с гораздо меньшей зависимостью от технических команд.

Insider также позволил Allianz создать сегменты на базе искусственного интеллекта и обеспечить индивидуальное обслуживание клиентов. Например, им удалось добиться 80% согласия на рассылку с помощью push-уведомлений нашего мобильного приложения.

В целом, простота настройки и универсальность нашей платформы позволили Allianz добиться окупаемости инвестиций за считанные дни и увеличить пожизненную ценность своих клиентов (CLTV).

Вот что сказал руководитель группы маркетинга и дизайна услуг о работе с Insider:

«Insider дает нам единое представление о клиентах, которое мы искали. Платформа предлагает межсерверную интеграцию в режиме реального времени и подход к зашифрованной идентификации, что дает нам безопасность и свободу создавать точные сегменты на базе искусственного интеллекта и использовать их для улучшения взаимодействия с клиентами».

Дополнительные примеры того, какую выгоду получают компании финансовых услуг от работы с Insider, можно посмотреть в следующих тематических исследованиях:

• Как Garanti BBVA увеличила коэффициент конверсии на 502%.
• Как Credissimo с помощью простой настройки увеличил конверсию на 48%.
• Как Etiqua использовала персонализацию на сайте и выяснила, почему пользователи уходят.

Унифицируйте данные о клиентах, прогнозируйте их будущее поведение и предоставляйте персонализированный опыт с помощью Insider.

Insider — это идеальная платформа CDP для финансовых услуг и корпоративного маркетинга, если вы хотите:

• Обеспечьте безопасность данных своих клиентов по умолчанию и соблюдайте правила конфиденциальности данных, такие как GDPR.
• Унифицируйте данные о клиентах из любого онлайн- или офлайн-источника , включая CRM, CMS, API, POS-устройства, аналитическое программное обеспечение и многое другое, и получайте точные комплексные профили клиентов.
• Работайте с опытной глобальной командой поддержки , которая поможет вам во время внедрения и обеспечит максимальное использование преимуществ платформы.
• Упростите свой стек маркетинговых технологий и сэкономьте ресурсы. Встроенные каналы активации Insider, инструменты персонализации и возможности автоматизации позволяют вам объединить ваш маркетинговый стек в единую платформу корпоративного уровня.
• Быстро оцените значительную рентабельность инвестиций. Широкая поддержка каналов Insider, опытная команда поддержки и обширные шаблоны позволяют вам унифицировать и активировать ваши данные как можно быстрее (с минимальной зависимостью от технических специалистов).
• Персонализируйте каждую точку взаимодействия и повышайте вовлеченность клиентов. Вы можете адаптировать контент, обмен сообщениями и рекомендации по финансовым продуктам на своем веб-сайте и в мобильном приложении, а также на внешних каналах, таких как электронная почта, push-уведомления, SMS, WhatsApp, чат-боты и многое другое.

Нажмите здесь, чтобы заказать демоверсию у нашей команды и узнать, как Insider может помочь вам достичь ваших бизнес-целей .