Как новый налоговый план на 2018 год может повлиять на ваш бизнес

Опрос Национальной ассоциации самозанятых показал, что 83 процента владельцев малого бизнеса не полностью понимают новый налоговый закон, а 90 процентов владельцев считают, что правительство недостаточно подготовило эти предприятия к предлагаемым изменениям.

Закон о сокращении налогов и рабочих местах - так называется новый закон о налогах, который вступил в силу в этом году. В этом республиканском налоговом законопроекте говорится о корректировке налоговых структур в пользу как малого, так и крупного бизнеса.

Этот налоговый закон был принят в декабре 2017 года и вступил в силу в январе. И всего за несколько месяцев этот налоговый закон определенно сделал свое присутствие известным и ощутимым.

Первоначально Национальная федерация независимого бизнеса (NFIB) выступала против законопроекта, утверждая, что он нанесет ущерб владельцам малого бизнеса. Но с тех пор они изменили свою позицию, заявив, что этот закон положительно скажется на экономике. Эта федерация представляет около 300 000 малых предприятий Америки, поэтому их мнение имеет значение. И важно понять их позицию и почему она изменилась.

Как бизнес - будь то новичок на сцене или опытный ветеран - вам необходимо разбираться в налоговом законодательстве округа, в котором вы работаете. Налоговые законы сильно различаются от страны к стране, поэтому, если вы - бизнес, который привык к законам прошлого, или вы привыкли к налоговым законам других стран, важно потратить некоторое время, чтобы понять, как эти изменения могут влияют на вас.

Рост и успех неразрывно связаны с налоговым законодательством. Вы должны иметь глубокое понимание того, сколько денег вы будете должны в зависимости от размера и масштабов вашего бизнеса.

В целом, этот налоговый план был создан, чтобы помочь предприятиям, предлагая налоговые льготы, которые дают им больше пространства для передышки, когда дело доходит до того, что они платят, и прибыли, которую они могут получить. В целом республиканский налоговый план снизит ставки подоходного налога для физических и юридических лиц и удвоит стандартные ставки вычетов. Это хорошая новость для бизнеса, но все же важно понимать все тонкости этого законопроекта. Потому что это намного глубже, чем то, что находится на поверхности, и вам нужно знать, как ваш бизнес может как выиграть, так и проиграть. В зависимости от размера вашего бизнеса и отрасли, в которой вы работаете, эти цифры могут отличаться.

Если вы представляете бизнес, который хочет узнать, как ориентироваться в водах в 2018 году, когда будут установлены новые налоговые ставки, вам следует немного глубже изучить это законодательство. К счастью, у нас есть то, что вам нужно.

Что такое новый налоговый план?

Новый налоговый план вступил в силу и стал законом в январе 2018 года, но как частные, так и юридические лица могут только сейчас начать ощущать последствия новых налоговых льгот и сокращений.

Окончательный налоговый план был разработан с учетом интересов предприятий, и, хотя он имеет множество различных аспектов, мы включили некоторые из наиболее ярких и значительных изменений, которые вы должны учитывать. Первое изменение заключается в том, что этот закон значительно снижает ставку корпоративного налога - с 35 процентов до 21 процента. В целом налоговые ставки кажутся сниженными.

Ставки подоходного налога с физических лиц остались прежними или снизились в целом, что дает отдельным лицам и семьям некоторую свободу действий в том, что касается налогов, которые они платят, а также состояния их доходов и финансового положения. Но в этом налоговом плане очень мало других льгот для физических лиц.

Цифры стоит отметить для частных лиц, но, в частности, есть надбавки, сокращения и стимулы для предприятий, которые могут дать владельцам бизнеса более всесторонние знания и понимание финансового положения их бизнеса в 2018 году.

Компании и корпорации могут удерживать гораздо больше, чем раньше. Теперь они могут удерживать государственные и местные налоги. Но и крупные корпорации получают дополнительную помощь. Этот закон вдвое увеличивает освобождение от уплаты налога на наследство, оказывая помощь самым богатым из богатых компаний.

Есть также некоторые стимулы, которые вводит в действие этот новый закон. Малые предприятия поощряются к инвестированию, поскольку им разрешается вычитать стоимость значительных активов.

Этот закон также поощряет компании возвращать свою прибыль из-за границы обратно в Соединенные Штаты, отказавшись от уплаты иностранного налога на прибыль.

Это лишь некоторые из льгот, которые законопроект предлагает компаниям. Это довольно общий обзор, но он должен дать вам представление о том, в чем суть этого налогового законопроекта и кому он предназначен.

Этот налоговый счет был создан для предприятий и корпораций, хотя многие утверждают, что на самом деле он был создан для компаний из списка Fortune 500. Но независимо от того, что вы слышали, разбивка налогового плана по цифрам - единственный реальный способ понять, как это повлияет на вас.

Цель состоит в том, чтобы эти предприятия реинвестировали в американскую промышленность и американскую рабочую силу. Существуют очевидные стимулы и сокращения, нацеленные на предприятия в надежде, что они реинвестируют здесь наши рынки.

Есть также надежда, что эти сокращения придадут импульс нашей экономике, разовьют ее и вернут Соединенные Штаты на первое место с точки зрения экономики, ВВП и силы.

Итак, каковы сроки этих сокращений и когда компании начнут это чувствовать?

Хронология налогового плана

Налоговый законопроект Трампа вступил в силу в январе, но то, что он действовал, не означает, что компании внезапно увидят, что их системы отменены.

Скорее всего, компаниям потребуется несколько месяцев, чтобы ощутить полный эффект. Это связано со многими факторами - бизнес-операциями, бюджетами и другими факторами, из-за которых весь процесс может начаться немного медленно.

Компании могут ожидать увидеть и почувствовать изменения в ближайшие месяцы, когда начнут действовать снижения налогов и компании начнут пользоваться льготами и льготами, предоставляемыми им. Некоторым предприятиям также может потребоваться время, чтобы скорректировать свои бюджеты с учетом новой структуры.

Хотите знать, как законодательство повлияет на ваш бизнес в будущем? Подпишитесь на ежедневную дозу DesignRush!

Как именно новый налоговый план повлияет на ваш бизнес

Новый законопроект о налогах был назван «самым радикальным преобразованием налоговой системы США за более чем 20 лет».

Налоговый законопроект Трампа не является крупнейшей налоговой реструктуризацией за последние десятилетия, и он, конечно, не предлагает самых больших сокращений для физических и юридических лиц, которые когда-либо видела страна, но изменения достаточно велики, чтобы серьезно повлиять на бизнес-операции и процессы в будущем.

Но чтобы полностью понять, как налоговый счет повлияет на вас и ваш бизнес, важно сначала кое-что понять о самом вашем бизнесе. Как это устроено?

Вы крупный бизнес или малый бизнес? Вы корпорация? Каков размер и масштабы вашего бизнеса? Чтобы лучше понять, как это повлияет на вас и ваш бизнес, давайте разберем типы предприятий, на которые это повлияет. Потому что не все субъекты хозяйствования одинаковы, и в зависимости от категории, в которую вы попадаете, вы столкнетесь с разными возможностями.

C-корпорации

C-корпорации, или C-corps, - это корпорации, которые в целом существуют отдельно от своих владельцев в юридическом масштабе. Эти C-корпуса стоят особняком и, по сути, сами зарабатывают деньги. Это также означает, что они могут облагаться налогом отдельно от своих владельцев. Это означает, что они облагаются налогом дважды - один раз на корпоративном уровне и один раз на личном уровне в зависимости от прибыли, получаемой акционерами.

S-корпорации

S-корпорации или S-корпуса по сути противоположны C-корпорациям, хотя они и являются юридическими лицами. Они освобождаются от налогообложения дважды. и извлекайте выгоду из так называемого сквозного налогообложения. Это означает, что налоги переходят от бизнеса к собственнику. Владельцы заявляют о своих прибылях и убытках на личном уровне и облагаются налогом только на индивидуальном уровне.

Единоличное владение

Индивидуальные предприниматели юридически не отделены от своих владельцев. Как и следовало ожидать, прибыль и убытки облагаются налогом на индивидуальном, личном уровне владельцами.

Общество с ограниченной ответственностью

Компании с ограниченной ответственностью или ООО - это небольшие предприятия, принадлежащие нескольким лицам. Налоги также проходят через эти предприятия, и каждый владелец не несет личной ответственности за возникшие долги.

После того, как вы решите, где именно находится ваш бизнес, вы сможете лучше понять, как льготы, сокращения и отчисления коснутся вас - если они вообще повлияют на вас.

Самым большим и наиболее обсуждаемым изменением в новом налоговом законопроекте является снижение корпоративного налога, которое мы уже обсуждали. До его внедрения C-corps облагались налогом в определенном диапазоне ставок - от 15 до 35 процентов. Но теперь они облагаются налогом по фиксированной ставке в 21 процент. Это дает крупным корпорациям заметное снижение налогов, которые они платят.

Но это снижение налогов действительно влияет только на крупные компании из списка Fortune 500, как и большинство других компаний, и малые предприятия, являющиеся сквозными организациями. Но то, что об этом больше всего говорят, не означает, что это единственное, что нужно отметить.

Эти другие предприятия получат выгоду от обновленных сквозных вычетов, включенных в новое налоговое законодательство. Эти льготы не влияют на C-corps, поскольку они облагаются налогом отдельно от их владельцев.

Компании, заявляющие, что они являются сквозными, получат 20-процентный вычет из дохода в соответствии с новым налоговым планом Трампа. Для этого еще есть некоторые требования. Ваш бизнес должен заработать менее 157 500 долларов, чтобы соответствовать требованиям. И если эти заработки поступают только от одного человека - например, врача или юриста - вы не можете претендовать на это право.

Но это по-прежнему большой плюс для предприятий, которые теперь могут снимать 20 процентов своей валовой прибыли до налогообложения. И это дает многим малым предприятиям некоторую передышку, когда приходит время платить налоги.

Бонусная амортизация - еще одна яркая звезда в новом налоговом плане, позволяющая большему количеству предприятий списывать более крупные предметы чаще - механические или промышленные покупки, необходимые для таких предприятий, как печи для пиццы или газонокосилки. Компании могут вычесть до 1 миллиона долларов при покупке оборудования.

Раньше предприятия могли вычитать только 50 процентов своих покупок каждый год, теперь они могут вычитать 100 процентов. Это поможет многим малым предприятиям, которые только начинают работать и пытаются найти свою опору, давая им передышку.

План Трампа также отменил альтернативный минимальный корпоративный налог, на который могли претендовать корпорации с ограниченными вычетами. Это помогает крупным корпорациям, позволяя им требовать больше и платить меньше налогов.

Также добавлен дополнительный кредит, чтобы побудить большее количество предприятий оплачивать отпуск, предоставляя им от 12,5 до 25 процентов налогового кредита, если они предлагают оплачиваемый отпуск своим сотрудникам.

Как видите, этот налоговый план предлагает предприятиям множество преимуществ и льгот, которых не хватало в предыдущих законопроектах. Возможно, это не самый революционный законопроект о налогах, но он определенно дает импульс развитию бизнеса.

Но то, что он имеет свои преимущества, не означает, что он не безупречный.

Минусы налогового плана Nex

В то время как новый налоговый законопроект предлагает множество полезных вычетов и льгот, он также устраняет множество вычетов, которые ранее помогали малому бизнесу и их владельцам.

В новых законопроектах вычет бизнес-процентов был сокращен до 30 процентов, что сильно повлияло на владельцев малого бизнеса, которые брали небольшие ссуды, чтобы помочь создать и управлять своей организацией. Раньше владельцы могли вычесть эти расходы, как если бы они были любыми другими расходами на ведение бизнеса, но процент не сильно уменьшился, поэтому вычет даже не стоил того.

Новый закон также повлиял на расходы на развлечения.

Какие расходы на развлечения? это те модные обеды, обеды для клиентов, шоу и игры, которыми предприятия угощают своих клиентов и клиентов. Обычно предприятия могут списать это на коммерческие расходы - до 50 процентов. Но в новом законопроекте эти расходы вообще не могут быть вычтены.

Да, новый налоговый закон полностью исключает эти вычеты на развлекательные мероприятия. Так что, если вы ведете бизнес, который полагается на эти встречи с клиентами, вам придется начать быть немного более бережливым или быть готовым полностью оплатить эти расходы.

Еще один исключенный вычет - это вычет на питание сотрудника. Раньше предприятия могли вычитать стоимость еды, которую сотрудники ели в помещениях, на 100 процентов. Сейчас это всего 50 процентов, а скоро станет нулевым.

Поскольку мы находимся в ударе, отменен еще один вычет - транспортный вычет. Если предприятия платили за парковку, транспорт или месячные проездные, они могли вычесть эти покупки. Теперь они не могут.

Это только самые большие недостатки нового налогового закона. Конечно, можно утверждать, что прибавки перевешивают убытки, но все зависит от того, какой бизнес вы ведете, и от вычетов, которые ударили по вам больше всего.

Но есть способы подготовиться к следующему году, чтобы ваш бизнес не чувствовал себя разбитым.

Что может сделать ваш бизнес, чтобы подготовиться к новому налоговому плану

В новом налоговом плане есть как положительные, так и отрицательные стороны: плюсы, которые делают его выгодным для предприятий любого размера, и минусы, которые, по всей видимости, негативно влияют на малый бизнес. Но где бы вы ни стояли, важно, чтобы вы хотя бы понимали, где это место. Вы - крупный бизнес, получающий выгоду от снижения налогов, или малый бизнес, на который может повлиять снятие вычетов? Как только вы это поймете, вы на правильном пути к успешной навигации по новому налоговому плану и его последствиям.

Есть способы, которыми ваш бизнес может подготовиться к предстоящим изменениям, вот лишь некоторые из них, с которых вы можете начать.

Поймите, где стоит ваш бизнес

Прежде всего, вашему бизнесу необходимо знать его структуру и структуру. Это C-corp, S-corp, LLC, индивидуальное предприятие или малый бизнес? Понимание этого - первый шаг к пониманию того, как налоговый план повлияет на вас.

Этот налоговый план разбит по типу хозяйствующего субъекта. Один тип будет затронут иначе, чем другие. Есть некоторые общие изменения, которые повлияют на каждый бизнес, но чтобы понять, как этот план повлияет на вас конкретно, вам нужно более конкретно знать, какой вы тип организации.

Проконсультируйтесь со своими финансовыми экспертами

Большинство владельцев бизнеса не являются экспертами по финансам, поэтому важно заручиться помощью профессионала, который поможет вам привести свои финансы в порядок. Даже если вы действительно разбираетесь в финансах бизнеса, финансовые потребности вашего бизнеса могут отличаться от того, что вы думаете. И с этими новыми изменениями эксперт - ваш лучший выбор, чтобы убедиться, что вы максимально эффективно используете новый план.

Компании могут вычитать 20 процентов из своих доходов, если они являются сквозной компанией. Финансовый эксперт может помочь вам очистить эти мутные и запутанные воды. В финансовом отношении этот налоговый план может по-настоящему перевернуть вашу стратегию, поэтому крайне важно, чтобы вы заручились помощью экспертов, которые могут устранить любую путаницу.

Держите свой бизнес в США

Трамп постоянно заявлял, что вернет рабочие места в Соединенные Штаты, и этот план подчеркивает эту миссию. Компаниям предоставляются налоговые льготы, если они возвращают свой труд и продукты в Америку.

Многим малым предприятиям, вероятно, не стоит беспокоиться об этом совете, но если вы крупный бизнес с иностранными инвестициями и иностранной рабочей силой, возвращение этой рабочей силы в Штаты может оказать вам финансовую помощь.

Инвестируйте в своих сотрудников

Это скорее общий совет для роста и успеха бизнеса. Было замечено, что инвестиции в ваших сотрудников и вашу компанию способствуют росту и инновациям в более широком масштабе. Если вы инвестируете в сотрудников и заставляете их чувствовать, что они жизненно важны для команды, они будут производить более эффективный контент.

Инновации, целеустремленность и трудовая этика можно улучшить, инвестируя в ваших сотрудников. Если сотрудник считает, что его работа имеет значение, если он считает, что она имеет значение, то он будет делать больше, чтобы производить работу, которая вдохновляет и выделяется.

Инвестирование в собственную компанию должно быть вашим приоритетом номер один, если вы хотите создать устойчивый бренд.

Как сочетаются налоговый план и ваш бизнес

Новый республиканский налоговый план уже вступил в силу и будет действовать до конца 2019 года. В целом, в этом законопроекте говорится о снижении налогов и содействии экономическому и деловому росту. Он делает это, предлагая стимулы, вычеты и надбавки для предприятий и корпораций.

Можно утверждать, что этот закон помогает большему бизнесу, чем малому - за счет снижения ставки корпоративного налога и предоставления крупным корпорациям возможности требовать крупных вычетов и платить меньше налогов, но есть некоторые преимущества и для малого бизнеса.

Тем не менее, он устраняет множество мелких вычетов, к которым предприятия привыкли и которые помогли им процветать и расти.

Однако независимо от того, являетесь ли вы крупной корпорацией или небольшой компанией, трудно игнорировать множество преимуществ, которые предлагает вам этот налоговый план. Просто нужно научиться ориентироваться в воде, чтобы к наступлению налогового сезона в следующем году вы были лучше подготовлены к изменениям.

Этот налоговый план может повлиять на ваш бизнес как положительно, так и отрицательно, но вы никогда не поймете, как он повлияет на вас, пока не разберетесь с самим счетом. Однако, надеюсь, теперь вы сможете воспользоваться этой информацией и соответствующим образом спланировать свою бизнес-стратегию и финансовую стратегию на следующий год. Кроме того, если вам нужна дополнительная помощь с финансами вашего бизнеса, у DesignRush есть множество ведущих аутсорсинговых компаний и агентств, которые помогут с налогами, стратегиями роста бизнеса и всем остальным.

Хотите больше деловых новостей? Подпишитесь на наши новости!