Как создать эффективное приложение для личных финансов

Будем честны! Мы все хотим жить в мире, где наши финансы управляются разумно, а наши деньги сохраняются автоматически. Раньше люди использовали сложные системы учета, сегодняшний мир намного проще, потому что финансовое приложение может спасти положение. Зачем беспокоиться, когда есть приложение для всего?

По данным Statista , ожидается, что общая стоимость транзакций в сфере личных финансов будет демонстрировать годовой темп роста (CAGR 2020–2024) на уровне 25,0%, что приведет к прогнозируемой общей сумме в размере 1 715 072 млн долларов США к 2024 году. рынок управления финансами на подъеме.

Я хорошо осведомлен о том, что сегодня на рынке существует ряд таких финансовых приложений , разработанных компаниями -разработчиками финансового программного обеспечения, но я здесь, чтобы рассказать вам об идее вашего веб-приложения для личных финансов. При правильном подходе вы легко сможете войти в число лидеров рынка. Итак, давайте перейдем к делу, хорошо?

Какова роль приложения для личных финансов?

Финансовые приложения упрощают вашу жизнь, помогая эффективно управлять своими финансами. Лучшее приложение для личных финансов не только поможет вам с составлением бюджета и бухгалтерским учетом, но и даст вам полезную информацию об управлении деньгами. Он предоставляет пользователям различные варианты инвестиций, налоговые консультации, страховые взносы и, прежде всего, надлежащую систему безопасности. Обширная роль приложений для личных финансов делает их ключевой частью списка тенденций Fintech .

Типы финансовых приложений

Есть много лидеров рынка, когда речь идет о финансовых приложениях, но мы можем условно разделить их на две основные категории: простые приложения с процессом ручного ввода данных и сложные приложения с автоматическим процессом ввода. Давайте копнем немного глубже!

1. Простые финансовые приложения

Как следует из названия, это самые простые приложения для отслеживания доходов и расходов. Эти приложения обычно работают с ручным вводом информации.

Плюсы:

• Фактор риска равен нулю, поскольку к этим приложениям не привязаны банковские счета.
• Эти приложения очень дешевы, когда речь идет о процессе разработки приложений для личных финансов.

Минусы:

• Уровень человеческих ошибок высок из-за ручного ввода данных.
• Весь процесс требует времени.

2. Сложные финансовые приложения

Сложные финансовые приложения более продвинуты. Они позволяют пользователям привязывать свои банковские счета и карты, через которые данные синхронизируются автоматически.

Плюсы:

• Эти приложения, как правило, гораздо более всеобъемлющие. Они позволяют пользователям выполнять ряд задач вместо нескольких ограниченных.
• Эффективность сложных финансовых приложений высока, поскольку они экономят драгоценное время пользователя.
• Обновления транзакций в режиме реального времени, поэтому пользователь всегда осведомлен о процессе управления капиталом.

Минусы:

• Стоимость разработки приложений для личных финансов для этих приложений, как правило, высока.

[См.: Стоимость приложения Robinhood Like и стоимость приложения Cleo Like AI Budgeting ]

• Важно больше инвестировать в безопасность, поскольку разработка мобильного приложения для личных финансов имеет дело с конфиденциальными и важными данными.

Основные функции финансового приложения, которые сделают ваше финансовое приложение популярным

1. Интеграция аккаунта

Убедитесь, что ваше программное обеспечение для управления финансами собирает все финансовые счета потребителя, например, кредитные карты, дебетовые карты, кредиты, взаимные фонды и т. д. Ваше финансовое приложение должно быть универсальным решением для всего, что связано или необходимо для управления деньгами.

2. Безопасность

С такими конфиденциальными данными и полномочиями приходит большая ответственность. Это один из ключевых уроков, которые предприятия могут извлечь из финтех-компаний . Создать приложение для управления финансами — это одно, а сделать безопасное — совсем другое. Существует множество технологий, которые могут помочь сделать ваши деньги менее уязвимыми и более безопасными. Некоторые из этих технологий перечислены ниже:

• Биометрические измерения безопасности: включают уникальные характеристики человека, такие как голос или отпечатки пальцев. С помощью биометрии кому-то может быть чрезвычайно сложно взломать ваше приложение для управления денежными средствами.
• Многофакторная аутентификация: это добавляет дополнительный уровень безопасности . Процесс двухфакторной аутентификации еще больше усложняет злоумышленникам доступ к конфиденциальной информации потребителя.
• Оповещения в режиме реального времени: важно, чтобы ваше программное обеспечение для управления личными финансами уведомляло пользователей в режиме реального времени. Клиенты обретают большую уверенность, когда точно знают, что получат уведомление, если кто-то попытается получить доступ к их учетной записи или личной информации.

3. Алгоритмы ИИ

Есть много способов, которыми ИИ реформирует индустрию мобильных приложений с точки зрения вовлечения пользователей и доходов от приложений для разработчиков. Алгоритмы искусственного интеллекта помогут вам персонализировать пользовательский опыт. Давайте обсудим, как ИИ может сделать управление личными финансами более эффективным.

• ИИ поможет вам включить категоризацию расходов. Это будет направлено на классификацию затрат, потраченных на определенную категорию, например, на медицину, развлечения, продукты, инвестиции и т. д.
• ИИ также изучает аналитику расходов, которая автоматически обновляет и предоставляет вам визуализацию данных о ваших деньгах, потраченных на каждую категорию.

4. Чат-боты с искусственным интеллектом для полезных советов

Чат-боты с искусственным интеллектом предоставляют доступ ко всем данным клиента. Далее приложение может анализировать и давать предложения. Решение может отслеживать привычки расходования средств, давать представление о кредитных рейтингах, управлять бюджетами и т. д. Это позволяет давать рекомендации на основе ИИ, что в конечном итоге помогает в эффективном управлении деньгами. Чат - боты обслуживания клиентов на основе искусственного интеллекта имитируют взаимодействие людей и мгновенно предоставляют им желаемую информацию/результаты.

5. Расходы и отслеживание в режиме реального времени

Приложение для управления денежными средствами должно помочь потребителям отслеживать свои расходы. Эта функция пригодится, так как пользователи сэкономят время и деньги. Важно, чтобы потребителям не приходилось переключаться между приложениями, чтобы отслеживать, куда они тратят или инвестируют свои деньги, это должно быть легко сделано на одной платформе.

6. Простота

Никто не любит сложные процедуры в приложении для управления капиталом, потому что они включают в себя важные детали. Вы должны держать в голове правило 3-х кликов, то есть 3-х простых нажатий должно быть достаточно, чтобы привести потребителей туда, куда они хотят.

7. Пользовательский опыт

Большинство разработчиков создают приложение, не уделяя внимания дизайну. В конечном итоге это приводит к краху приложения. Баланс между функциональностью приложения и дизайном трудно поддерживать, но это необходимо.

Дизайн приложений для финансового планирования должен быть чрезвычайно удобным для пользователя, чтобы повысить удовлетворенность клиентов. Чтобы разработать эффективное приложение с потрясающим пользовательским интерфейсом, вы должны знать целевую аудиторию и ее предпочтения. Не только это, вы обязательно должны думать как пользователь.

Пользовательский опыт вашего приложения будет решающим фактором для потребителей, хотят они его использовать или нет. Убедитесь, что ваше приложение для личного финансового планирования простое в использовании и навигации. В конечном итоге это приведет к росту бизнеса вашего стартапа.

8. Постоянная поддержка клиентов

Круглосуточная поддержка клиентов имеет большое значение. Поддержка клиентов на разных языках обеспечит вам глобальную клиентуру и сохранит лояльность ваших клиентов.

9. Оповещения и уведомления

Это одна из наиболее важных функций приложений для финансового планирования . Уведомления могут помочь потребителям в случае:

• Больше расходов
• Низкий баланс на счету
• Предстоящие счета к оплате
• Отличные предложения для инвестиций или сбережений

10. Геймификация

Добавляя геймификацию, вы можете удерживать внимание пользователей. Эта функция будет мотивировать пользователей чаще взаимодействовать с приложением. Игровое денежное приложение — это эффективное и забавное приложение, которое помогает им лучше достигать своих целей сбережений.

11. Очки и награды

Важно время от времени мотивировать пользователей приложения, поэтому вознаграждения и баллы могут помочь в привлечении пользователей. Награды могут быть такими, как скидки, купоны, кэшбэк, кредиты и многое другое.

12. Финансовые консультации и консультации

С помощью этой инновационной функции пользователи могут запрашивать финансовые предложения или советы от экспертов в этой области. Это помогло бы им узнать больше о том, как они могут сэкономить деньги и отслеживать свои расходы. Они также могут узнать о различных вариантах инвестирования и научиться поддерживать хороший кредитный рейтинг.

Вот некоторые дополнительные функции для вашего программного обеспечения для управления личными финансами.

• Конвертер валют
• Общий калькулятор в приложении
• Калькулятор кредитного рейтинга
• Налоговый калькулятор
• Список покупок

Я думаю, вы также можете узнать о командах, участвующих в создании приложения для личных финансов. Вы думаете, я доставляю! Ну вот!

Убедитесь, что в вашей компании по разработке финансовых приложений есть команда, состоящая из:

• Бизнес-аналитики
• Владельцы продукта и менеджеры
• UI/UX дизайнеры
• Разработчики
• QA-тестеры

Примеры топовых бюджетных приложений для личных финансов

Добавить логотипы бюджетных приложений

1. Монетный двор
2. Желуди
3. Капитал
4. Альберт
5. ЯНАБ

[См.: 17 лучших идей приложений для личных финансов, которые стартапы должны рассмотреть в 2021 году ]

Как монетизировать приложение для личных финансов?

Трудно связать термин «бесплатно» с «доходом», верно? Теперь, когда вы предоставляете финтех-услуги своим клиентам, как вы будете зарабатывать деньги? Давайте рассмотрим, как зарабатывать деньги с вашего приложения Fintech дальше:

1. Покупки в приложении: вы можете разрешить пользователям бесплатно использовать базовые функции вашего приложения для личных финансов , а премиум-функции можно сохранить в платной версии. Премиум-функции могут включать в себя расширенную версию базовых функций, и, конечно же, некоторые новые функции всегда будут оценены потребителями.
2. Интеграция со сторонними службами. Предоставьте потребителям возможность использовать сторонние службы, имеющие отношение к вашему бизнесу. Это расширит удобство использования, функциональность и аудиторию вашего приложения одновременно.
3. Реклама в приложении. Зарабатывать деньги с помощью рекламы в приложении — это самый простой способ заработать деньги! Тем не менее, я предлагаю вам убедиться, что слишком много баннеров не слишком часто всплывает в вашем приложении для личных финансов . Это просто огромное отключение для пользователя.

Конечная нота

Мы надеемся, что эта статья помогла вам понять, что такое личные финансы, как создать приложение для личных финансов и растущий спрос на разработку программного обеспечения для личных финансов на рынке. Теперь у вас есть общее представление о том, как создать приложение с ключевыми функциями и монетизировать его. Итак, если у вас есть идея и вы хотите завоевать рынок с ее помощью, обратитесь к компании по разработке финансового программного обеспечения, чтобы создать ее. Сейчас самое подходящее время, чтобы нанять команду разработчиков, состоящую из ловких ниндзя и опытных разработчиков и дизайнеров финансовых приложений , чтобы воплотить вашу идею в жизнь.