Как перевести свой банк в облако уже сегодня

В результате успехов в области технологий различные отрасли по всему миру перешли на цифровые операции, некоторые частично, а другие полностью. Многие компании перенесли свои услуги на виртуальные платформы, доверившись программным решениям для защиты своих данных в облаке, но банковская отрасль, похоже, сдерживается.

Зависимость от устаревших приложений и боязнь риска не позволили многим банкам внедрить более эффективные цифровые приложения, особенно облачные сервисы. Хотя некоторые из этих опасений являются обоснованными, им действительно нужно решение для основного банка, которое может эффективно смягчить эти потенциальные проблемы на протяжении всего процесса.

Как только банк найдет для них подходящее решение, они смогут перейти к простому процессу миграции в облако.

Установка ожиданий

Лучший способ начать любые масштабные разработки — это планировать заранее, а это означает установление графика и ожиданий того, как все это будет происходить. Проблема, которая обычно преследует банки, — это идея одного большого толчка, чтобы, так сказать, преобразовать весь банк. Это не только почти каждый раз терпит неудачу, но и приводит к потере крупных инвестиций, вложенных в поспешное производство.

С другой стороны, непродуктивно и держать временную шкалу открытой. Продвижение своих усилий по цифровизации постепенными шагами без видимого конца может привести к тому, что банк будет отставать от остальных, которые уже успешно внедрили банковские технологии текущего поколения. В любом случае банк должен иметь четкое видение своего развития и время, необходимое для его реализации.

Основные приготовления перед началом работы

Возможно, самая большая трудность для банков при переходе в облако заключается в том, что некоторые из их устаревших утилит нельзя изменить так просто, не нанеся серьезного ущерба операциям всего банка. Обычно это связано с сохранением всех финансовых и личных данных пользователей, клиентов и корпораций-партнеров.

Эти устаревшие приложения не могут быть выведены из эксплуатации, потому что это лишает клиентов банковских услуг. В то же время устаревшие системы должны использоваться до тех пор, пока обновления системы не будут полностью доступны онлайн. Такая дилемма курицы и яйца не позволяет банкам полностью освоить цифровую трансформацию.

По сути, решение заключается в том, чтобы банки сначала обновили банковские базы данных и операционные системы, браузеры и другое основное банковское программное обеспечение. Серверы банка также должны быть модернизированы, чтобы обеспечить надлежащее функционирование всех приложений в процессе перехода. Вспомогательные услуги могут быть обновлены на более позднем этапе.

Создание облачных приложений в безопасной среде

На данный момент получены компоненты, необходимые для облачной системы, и банк должен начать разработку своих облачных приложений на основе того, что у них есть в настоящее время и что им нужно. Было бы слишком поспешно и безответственно иметь эти разрабатываемые приложения уже активными для основных банковских операций, поэтому лучше сначала создать безопасную виртуальную среду для тестирования.

В этой среде приложения можно создавать и тщательно тестировать до тех пор, пока они не будут соответствовать необходимым спецификациям и не будут функционировать. Затем они могут пройти имитацию реальных банковских ситуаций, особенно в случаях, которые, по мнению банка, являются их болевой точкой. Также рекомендуется иметь центр восстановления, в котором можно разместить эти приложения на этом этапе.

Как только эти программы будут приведены в порядок и готовы к фактической работе, пришло время начать создавать базы данных для них в официальной облачной системе, которую банк будет использовать в будущем. В отличие от непроизводственной среды, данные, создаваемые приложениями, здесь будут отправляться в облако для доступа ко всему банку.

Миграция из локальной среды в онлайн

Наконец, облачная система и все необходимые приложения готовы к переводу банка в онлайн. Что делает это сложным, так это необходимость просматривать физические, локальные документы и утилиты для ручного переноса. Это, вероятно, займет больше всего времени из всего процесса, поэтому руководство банка должно решить, как они хотят действовать.

С одной стороны, банк может сделать это по функциям, чтобы начать с тех частей своих операций, которые несут наименьший риск для целого. Начав с этого, вы уменьшите вероятность того, что весь банк подвергнется опасности, так что после того, как они закончат миграцию наиболее важных функций банка, у них будет предыдущий опыт в этом. Это должно помочь избежать ошибок при максимальной эффективности.

С другой стороны, банк может группировать коммунальные услуги по услугам и категориям, а именно: клиенты, кредит, управление денежными средствами, депозиты, ликвидность, ссуды, платежи, торговое финансирование и казначейство. Конечно, эти услуги могут различаться в зависимости от банка, но они могут упорядочивать переход этих компонентов по приоритету, особенно таким образом, чтобы в первую очередь устранялись их уязвимости.

Поддержание новой системы

После того, как все операции банка были переведены в облако, они теперь могут сосредоточиться на цифровых разработках. Это означает создание интерфейса прикладного программирования для потенциальных инноваций в цифровом банкинге, а также удобного интерфейса, который в конечном итоге будет доступен для сотрудников, клиентов и любых конечных пользователей.

Банк также должен будет установить устойчивые протоколы для мониторинга всей системы на предмет любых ошибок и цифровых уязвимостей в будущем. Эта задача включает в себя регистрацию данных о производительности банка внутри и снаружи, особенно по сравнению с тем, как они работали с устаревшими приложениями раньше.

Весь этот процесс миграции в облако действительно может показаться очень сложным, но время и ресурсы, затраченные на это, предназначены для обеспечения безопасности банка в будущем, особенно с учетом того, что остальной мир также переходит в чисто цифровую эпоху. Кроме того, цифровой банкинг открывает широкие возможности для инноваций, чтобы выделить любой банк в сфере услуг.

об авторе

Моника Мендоса — писатель по профессии, она много писала на темы финансов и технологий. Ее работы были опубликованы на многих уважаемых и известных сайтах и ​​в публикациях. В свободное время она любит ходить в походы, заниматься серфингом и путешествовать по прилегающим штатам США. Она мечтает когда-нибудь выйти на пенсию в Монпелье во Франции.