Как разработать приложение для страхования по требованию: полное руководство

В то время, в котором мы живем, всем нужна гарантия небольшой безопасности, и именно поэтому страховые компании стремительно развиваются с тех пор, как пандемия Covid-19 поразила мир. Эта компания появилась на рынке очень давно, и почему они всегда остаются востребованными, потому что безопасность всегда была причиной для беспокойства.

Однако часто было замечено, что, несмотря на желание получить выгоду от его льгот, люди обычно избегают получения медицинской страховки, поскольку их беспокоит долгий и утомительный процесс. Но в этом отношении мобильное приложение для страхования может изменить правила игры, позволяя страховым компаниям увеличивать масштабы своей деятельности в графике роста бизнеса. Мобильное приложение для страхования по требованию предоставляет клиентам технологическое решение их проблем. В этой статье мы подробно обсудим многие аспекты мобильного приложения для страхования.

Как работает мобильное приложение для страхования по требованию?

Мобильные приложения для страхования пользуются наибольшим успехом среди людей в настоящее время благодаря простоте и удобству, которые они предлагают. Здесь весь процесс относительно прост для пользователей, поскольку все, что им нужно сделать, это установить приложение и зарегистрироваться, чтобы начать его использовать. После входа в систему они могут выбрать один из множества доступных планов страхования из нескольких категорий. И как только они найдут правильную политику, которая им больше всего подходит, они смогут купить ее в самом приложении. В случае возникновения путаницы они могут заказать онлайн-консультацию из приложения, чтобы лучше понять политику.

Типы мобильных приложений для страхования по требованию

Два типа мобильных приложений для страхования по требованию:

1. Специальное мобильное приложение для страхования

В этой категории приложений есть страховая компания с приложением, которое предлагает несколько типов страховок, чтобы аудитория могла легко выбрать желаемый полис.

2. Мобильное приложение «Агрегатор Страхование».

В этом типе приложения пользователь может сравнить планы страхования, предлагаемые различными компаниями, чтобы выбрать подходящий план для своих требований. Здесь компания-агрегатор получает комиссию от пользователя и страховых компаний, перечисленных в приложении.

Преимущества мобильного приложения страхования по требованию для пользователей

Многие люди счастливы быть мобильными приложениями для страхования пользователей, поэтому давайте рассмотрим, какие преимущества им предлагают эти приложения:

1. Простота

Чтобы использовать мобильное приложение для страхования, пользователям не нужно хорошо разбираться в технологиях или страховых актах. Приложение позволяет пользователям начать работу всего несколькими щелчками мыши и быстро получить страховку через приложение.

2. Онлайн-консультация

Часто люди не находят времени на посещение страховых компаний для консультации. Следовательно, приложение позволяет заинтересованным пользователям легко использовать функцию онлайн-консультации и другие функции, такие как обратная связь, онлайн-чат и многое другое.

3. Уведомления

Приложение позволяет пользователям быть на связи с компанией даже после оформления страховки, поскольку компания будет продолжать присылать им последние обновления о скидках, предложениях и акциях с помощью push-уведомлений и предупреждений.

4. Хранение данных

Приложение позволяет хранить всю необходимую информацию о пользователях в едином интерфейсе.

5. Доступ к быстрой информации

Когда есть страховое приложение, оно позволяет пользователям мгновенно узнавать все, что они хотят узнать о страховой компании. Карта позволит им найти ближайший офис, и они смогут найти часы работы компании, все другие предоставляемые функции и услуги и многое другое.

6. Найдите место

В приложении для пользователей Android и iOS предусмотрена функция геолокации, которая помогает им вызвать страхового агента на место происшествия. Функции карты позволяют агенту найти простой способ связаться с клиентом.

7. Подробные и своевременные инструкции

В случае, если клиент попадает в неприятный инцидент, приложение позволяет ему знать действия, которые необходимо выполнить.

Итак, это были следующие преимущества страхового приложения для клиентов. Давайте рассмотрим преимущества, которые эти приложения могут позволить страховым компаниям улучшить свои бизнес-процессы:

Преимущества мобильного приложения для страховых компаний

Среди множества преимуществ, которые дает мобильное приложение для страхования, лишь несколько:

1. Автоматизация процессов.

Благодаря наличию современных средств автоматизации ИТ они упрощают выполнение всех бизнес-процессов, поэтому меньше бумажной работы и меньше стресса со стороны страховых компаний.

2. Предоставьте информацию о компании.

С помощью прогрессивного мобильного приложения для страхования компании могут сообщить полную информацию о компании и выразить хорошие слова о себе.

3. Рост клиентской базы

Количество пользователей мобильного приложения для страхования быстро растет, поэтому для привлечения новых пользователей важно идти в ногу со временем и разрабатывать мобильное приложение.

4. Регулярное общение

Наличие страхового приложения дает постоянные преимущества, но наиболее важным является его способность постоянно оставаться на связи с клиентами и общаться с ними всякий раз, когда возникает необходимость. Даже когда операторы недоступны, чат-боты всегда готовы ответить на их запросы.

5. Упрощение

Для страховых компаний все становится довольно просто, так как оформление страховки осуществляется через мобильную программу.

6. Уникальные предложения

Приложение страхования позволяет легко собирать информацию о каждом клиенте и дает индивидуальные рекомендации для каждого клиента на основе полученных данных. Часто с индивидуализированными предложениями клиенты могут сказать им «нет» по мере их создания, учитывая их конкретные требования.

7. Отзывы клиентов

Приложение позволяет быстро решать проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, сохранять их лояльность к компании и удовлетворять их.

Итак, теперь вы знаете преимущества, которые предлагает страховое приложение как для клиентов, так и для страховых компаний, теперь давайте перейдем к типам мобильных приложений для страхования.

Самые продаваемые категории страхования по требованию

В настоящее время существует пять основных категорий страховых приложений, которые привлекают внимание пользователей:

1. Медицинское страхование

Используя приложение медицинского страхования, пользователи могут потребовать деньги. Пользователи, которые подписываются на эту категорию страхования, могут посетить ближайшую к сети больницу, чтобы пройти курс лечения, и пользователь должен будет сначала оплатить счет. Затем пользователь должен сфотографировать медицинский счет и потребовать деньги в страховой компании. Пользователь получает оплату по мере обработки заявки.

2. Страхование автомобилей

В случае, если автомобиль или мотоцикл этого пользователя попали в аварию, пользователь должен сделать фотографии, видео места аварии и подать иск. После этого пользователь мгновенно получит оценку ремонта.
Страхование путешествий: всякий раз, когда пользователь туристической страховки путешествует и там оказывается неотложная медицинская помощь, несчастный случай, потеря паспорта, потеря багажа, туристическая страховка защищает его в такой чрезвычайной ситуации. В общем, туристическая страховка вас поддержит.

3. Мобильное страхование

В настоящее время люди тратят огромные деньги на покупку смартфонов, и в случае потери или повреждения мобильного телефона в их кармане может образоваться большая дыра. Таким образом, полисы мобильного страхования предлагают защиту от кражи или случайного повреждения всех этих телефонов.

4. Страхование жизни

Этот тип страхового полиса обычно используют пользователи, которые хотят предоставить финансовую выгоду иждивенцам в случае их преждевременной смерти. Некоторые полисы страхования жизни выплачивают единовременную выплату выгодоприобретателю в случае смерти страховщика.

Зачем инвестировать в разработку мобильного приложения для страхования?

С января 2020 года инвестиционные приложения переживают бум. Платежные приложения значительно выросли, в то время как количество сеансов увеличилось на 49% во всем мире, на 75% в Японии и 49% в Германии.

Общая стоимость инвестиций в финансовые технологии во всем мире составляет 33,9 миллиарда долларов США, а в последнем квартале стоимость инвестиций в финансовые технологии во всем мире составила 50,6 миллиарда долларов США. Стоимость венчурных инвестиций в финтех-компании составляет 53,3 миллиарда долларов США во всем мире, в то время как степень внедрения финансовых технологий в банковское дело и платежи на МСП по всему миру составляет 56%.

Общая стоимость кредита Fintech в Азиатско-Тихоокеанском регионе составляет 1,7 миллиарда долларов США. Уровень внедрения потребительских финансовых технологий для денежных переводов и платежей во всем мире увеличился на 75%. В настоящее время количество финтех-стартапов в США составляет 10 605, а общая стоимость транзакций цифровых платежей увеличилась с 4,1 триллиона долларов в 2019 году до 5,2 триллиона долларов в 2020 году.

Эти цифры ясно говорят о том, что настало время инвестировать в бизнес по страхованию по требованию, поскольку он быстро развивается и предлагает отличные возможности для заработка.

Возможности монетизации, предлагаемые мобильным приложением "Страхование"

Мобильное приложение для страхования работает с несколькими моделями страхового дохода, основанными на использовании, чтобы зарабатывать деньги. Здесь мы упомянули три распространенные стратегии монетизации, необходимые для каждого приложения для страхования по требованию, а именно:

1. Рекламная модель

В этой модели большинство приложений зарабатывают деньги, позволяя другим компаниям демонстрировать свою рекламу на платформе своих мобильных приложений.

2. Модель подписки

Еще один способ заработка на мобильном приложении для страхования - это модель подписки. Пользователь должен внести плату за подписку, чтобы какое-то время пользоваться премиум-функциями, предлагаемыми приложением. Здесь от пользователей в основном требуется подписка на ежемесячной / ежеквартальной / полугодовой / годовой основе. Как только период, на который они подписались, истечет, пользователи должны будут снова заплатить.

3. Модель комиссии

Модель комиссионных лучше всего подходит для приложений-агрегаторов, таких как policy bazaar, где они позволяют пользователям приложения сравнивать различные схемы страхования и находить, какая политика или компания лучше всего соответствуют их требованиям. В свою очередь, приложение-агрегатор получает комиссию как от пользователя, так и от страховой компании.

Эта модель, также известная как реферальный маркетинг, предназначена для страховых платформ, стремящихся получить более высокий доход и количество загрузок. Этот способ получения дохода побуждает пользователей делиться приложением с другими в обмен на вознаграждение. Таким образом, страховым приложениям становится проще привлекать новых пользователей, желающих подать заявку на страхование.

Читайте также: Новые идеи приложений для зарабатывания денег

Лучшее мобильное приложение для страхования по требованию на рынке

Сегодня на рынке представлено несколько страховых приложений, которые позволяют пользователям эффективно управлять своими счетами и платежами. Однако повод для беспокойства заключается в том, что многим из них не хватает страховки и мгновенных выплат. Итак, здесь мы представляем список лучших страховых приложений, которые были очень успешны в предоставлении желаемых результатов своим клиентам и заработали отличную репутацию на рынке. Они есть:

1. GEICO Mobile

Это одно из самых известных приложений для автострахования, предлагающее встроенную поддержку Amazon Alexa и Google Action. Это позволяет пользователям использовать несколько функций с помощью голосовой команды. Его ключевые особенности включают в себя цифровые идентификационные карты. Он предлагает своим пользователям доступ к страховым полисам, его новый виртуальный помощник Кейт предлагает быстрые ответы на платежную информацию, страховые полисы и многое другое. Место для парковки в приложении позволяет пользователям быстро найти и забронировать место на парковке до прибытия в пункт назначения. Кроме того, в случае несчастных случаев приложение позволяет пользователям отправлять Easy Photo Estimates повреждений и отправлять их прямо из приложения. Кроме того, пользователи могут устанавливать напоминания в приложении, чтобы помнить об оплате страховых счетов, и они могут обновлять информацию о своей страховой карте и загружать идентификационные карты.

2. PolicyBazaar

Это известный в Индии веб-сайт и приложение страхового брокера. Эта компания, основанная в 2008 году, получила статус платформы numero-uno для онлайн-сравнения нескольких страховых планов. Это удобное приложение, которое обеспечивает беспристрастное сравнение планов страхования и позволяет людям легко покупать страховку в Интернете. Здесь люди могут «сравнить, купить и сэкономить» страховые продукты в соответствии со своими требованиями.

3. Кувва

Эта компания по страхованию автомобилей предоставляет своим пользователям гибкий способ полностью управлять своим страхованием со своих телефонов. С более чем 100 членами команды компания имеет более 500 000 водителей, охваченных 2,5 миллионами полисов. Люди могут получить временный автомобиль, страхование фургона, страхование подписки и страхование водителя-ученика из приложения.

4. Подтвердите

Эта базирующаяся в Нью-Йорке компания по страхованию дронов, основанная в 2015 году, предлагает доступную и гибкую альтернативу годовым планам, предлагая покрытие по часам, дням или месяцам для предприятий и экипажа.

5. Тров

Trov - страховая компания, которая заново изобретает сферу страхования для мобильных поколений с помощью своей платформы по запросу, доступной в Великобритании, в партнерстве со страхованием AXA. Компания предлагает защиту электронных устройств, таких как мобильные телефоны, фотоаппараты и ноутбуки. Доступное для бесплатной загрузки приложение позволяет пользователям легко добавить владение, просто щелкнув фотографию предмета или квитанцию, а затем отправив квитанцию. Затем, просто проводя пальцем по экрану, пользователи могут убедиться в том, что для них ценно.

6. ByMiles

ByMiles - это автомобильная страховая компания с общим финансированием в 26,6 миллиона долларов, которая оплачивает ежегодные расходы на страхование автомобилей людей, находящихся на стоянке, а затем оплачивает количество миль, когда вы едете каждый месяц. Таким образом, это приложение для автострахования в режиме реального времени, которое позволяет вам управлять своим автомобилем и тратить гораздо более эффективно, а пользователи могут даже мгновенно вносить изменения в сами полисы.

Каковы основные характеристики успешного мобильного приложения для страхования?

1. Регистрация / вход с надежной аутентификацией

В приложении должна быть простая процедура регистрации и входа. Это может быть обеспечено за счет интегрированной регистрации в социальных сетях, поскольку пользователю не требуется вводить длинные данные, чтобы начать использовать приложение - просто зарегистрируйтесь через учетные записи социальных сетей. Затем приложение соберет необходимую информацию из учетной записи социальной сети и позволит легко зарегистрироваться и войти в систему.

2. Несколько категорий страхования

Эта функция полезна для фильтрации политик, чтобы выбрать то, что лучше всего и предлагает отличную прибыль, всего одним нажатием на экран. Они также могут искать по нескольким категориям страхования и выбирать то, что им больше всего подходит. Кроме того, они могут продолжить поиск более совершенных версий политик.

3. Сравните и сохраните политики

Прямо сейчас на страховом рынке доступно множество полисов. Стало жизненно важным сравнить эти политики, прежде чем подписываться на них, чтобы получить наиболее выгодную сделку. Эта функция позволяет найти преимущества, предлагаемые каждым подходом, периодом и всем, что касается процесса регистрации.

4. Пользовательская панель управления

Эта панель мониторинга доступна для пользователей, поскольку она является частью пользовательской панели, где отображаются все действия пользователя с приложением. Как и в случае полисов, которые они сохранили, купили, сведения о взятых полисах, квитанции, дату страхового взноса и т. Д.

5. Консультации в чате

Это может быть весьма ценной функцией для приложения страховой компании, поскольку часто людям не хватает времени на общение по телефону, они не решаются говорить по телефону, и для них вариант Live Chat оказывается очень удобным. Это значительно упрощает консультацию, поскольку пользователи могут получить ответы на все свои вопросы от эксперта, используя этот онлайн-чат для консультации.

6. Запросите обратный звонок для консультации

Используя эту функцию, пользователь приложения может запросить обратный звонок, чтобы проконсультироваться по поводу покупки страхового полиса или развеять свои сомнения. Как только они размещают запрос, приложение организует обратный звонок, чтобы устранить дилемму пользователя.

7. Поиск, фильтрация и цитаты

Благодаря этим функциям в приложении пользователям становится проще начать расследование, отфильтровать ненужные параметры и указать цену. Это значительно упрощает процесс покупки полиса.

8. Установите оповещения о дате премиум-класса.

Часто пользователи в конечном итоге забывают дату премиума, и поэтому им приходится платить за просрочку. Эту проблему можно решить, установив оповещения о дате премиум-класса. Таким образом, пользователь начинает получать уведомления и предупреждения по мере приближения даты премии, чтобы своевременно произвести оплату премии.

9. Калькулятор в приложении

Эта функция полезна для выполнения необходимых расчетов, связанных с страховым полисом страховых взносов в самом pap, вместо того, чтобы выходить из приложения и переходить в отдельное приложение-калькулятор. Это упрощает работу пользователей, а также повышает удобство работы с ними.

10. Сканер документов в приложении

Как и функция калькулятора, приложение также может быть интегрировано с функцией сканера документов, поэтому им не нужно оставлять приложение в промежутке между сканированием документа.

11. Управление документами в приложении

Пользователи могут извлечь выгоду из этой функции, поскольку она позволяет им управлять своими документами политики в приложении. Это избавляет их от многих проблем в дальнейшем, поскольку они не боятся потерять важные документы, и они могут найти все, что им нужно, в приложении.

12. Простота обработки претензий

Как только пользователи подадут претензию, эта функция позволит им быстрее обработать претензию. Так что нет головной боли из-за того, что что-то откладывается, и работа идет довольно гладко.

13. Push-уведомления.

Эта функция помогает отправлять постоянные оповещения и уведомления пользователям приложения, чтобы обновлять их относительно сроков выплаты премий, новых предложений и т. Д.

14. Интеграция с CMS

Функциональность CMS (система управления контентом) помогает управлять контентом приложения, таким как новости, блоги, ежедневные обновления и многое другое. Контент является важной частью любого приложения, так как он позволяет пользователям постоянно взаимодействовать с приложением.

15. Интеграция CRM

Функция управления взаимоотношениями с клиентами полезна для управления всеми отношениями и взаимодействиями пользователей с приложением. Таким образом, он улучшает деловые отношения и помогает предприятиям оставаться на связи со своими клиентами, повышать их доход и оптимизировать процессы.

16. Аналитика в реальном времени

Эта функция помогает управлять взаимодействиями и действиями пользователя в режиме реального времени. Это позволяет наблюдать за действиями пользователей в приложении и улучшать их взаимодействие с приложением.

17. Программы лояльности

Всем пользователям нравится, когда их лояльность к приложению ценится, и именно поэтому Программа лояльности является необходимой функцией для мобильного приложения Страхование. Здесь пользователи могут подписаться на скидки, купоны и другие предложения, доступные в приложении.

Проблемы, возникающие при разработке страхового приложения

При разработке мобильного приложения для страхования бизнес может столкнуться с несколькими проблемами:

1. Страхование мошенничества

Это, безусловно, является сложным аспектом мобильного приложения для страхования, и, следовательно, бизнес, а также компания, занимающаяся разработкой приложений, должны обеспечить безопасность пользователей. По мере создания архитектуры мобильного приложения для страхования по требованию необходимо позаботиться о многих сложностях, чтобы защитить приложение от управления мошенничеством и отслеживания мошенничества. Часто бывает сложно отличить подлинный инцидент от мошенничества, что делает приложение более уязвимым для фишинга, идентификации кражи или взлома. Кроме того, процесс обработки претензий не так прозрачен, что затрудняет предоставление клиентам безопасного и персонализированного опыта.

2. Угроза утечки данных

Это, как правило, является серьезной проблемой при разработке мобильного приложения для страхования, поскольку эти приложения выполняют работу по сбору, хранению и обработке большого количества персональных данных клиентов, и, таким образом, привлекают внимание хакеров, кибер-злоумышленников, которые ищут для лазеек в архитектуре приложений, чтобы украсть данные клиентов и использовать их в своих интересах. Это может привести к огромным потерям для страхового бизнеса, и поэтому необходимо принять соответствующие меры для решения этого аспекта.

3. Снижение доходов

В традиционных страховых приложениях пользователи платят премиальные деньги в течение длительного периода, тогда как эти приложения предлагают краткосрочные схемы страхования и страхования по требованию. Таким образом, здесь выше риск аварии и, возможно, бедствия, что означает меньшую вероятность получения прибыли.

Что следует учитывать при разработке мобильного приложения для страхования?

Когда дело доходит до создания мобильного приложения для страхования, важно помнить о найме юридического агентства, поскольку юридическая помощь - это то, что рано или поздно понадобится бизнесу, потому что, будучи неспециалистом, человек не знает нескольких юридических аспекты, поэтому наличие команды юристов для рассмотрения вопросов страхования оказывается полезным. Это означает, что при обработке претензий не будет сделано никаких ошибок, поскольку команда юристов тщательно изучит ситуацию, прежде чем утвердить претензию, чтобы обезопасить компанию от любого мошенничества.

Какой стек технологий требуется для разработки мобильного приложения для страхования?

Также читайте: Как выбрать технический стек для разработки приложений

Сколько стоит создание мобильного приложения для страхования?

Стоимость создания мобильного приложения для страхования зависит от нескольких факторов, таких как количество платформ приложений, на которые вы хотите ориентироваться, доступность приложения на платформах iOS и Android, сложность приложения, целевое местоположение, инструменты, используемые для разработки, проектирование приложения и т. Д. Также команда, которая занимается разработкой, состоит из:

• Руководитель проекта
• разработчики приложений для iOS
• Разработчики приложений для Android
• UX / UI дизайнеры
• Front-end разработчики
• Back-end разработчики
• Аналитики качества

Следовательно, невозможно указать точную стоимость, которая будет понесена при разработке мобильного приложения для страхового приложения; однако, если представить примерное представление, оно будет стоить около 25000–30000 долларов за базовое приложение с простыми функциями и одной платформой, тогда как приложение с расширенными функциями и для более чем одной платформы удвоит стоимость до 50000–60000 долларов .