Самые загружаемые приложения для P2P-платежей в мире

P2P означает одноранговую сеть. Часто это также называют личным разговором. Платежные приложения P2P становятся все популярнее, в первую очередь из-за простоты использования, которое они предлагают.

Из-за того, что сегодня количество смартфонов растет, приложения для P2P-платежей составляют огромную часть сектора цифровых платежей. По сути, приложения P2P обеспечивают беспрепятственный перевод средств между двумя людьми. Если вы когда-либо делили счет в ресторане и платили через цифровую платформу, вы, вероятно, участвовали в оплате P2P.

В сегодняшнем посте мы рассмотрим лучшие приложения для P2P-платежей, пользующиеся большой популярностью среди пользователей. Кроме того, мы поймем, как работают эти P2P-приложения. Итак, приступим.

Как работает платежное приложение P2P?

Учетные записи P2P-платежей довольно легко настроить. После того, как вы выбрали предпочитаемую платформу, вы можете легко создать учетную запись и привязать к ней свой банковский счет.

Некоторые приложения P2P требуют тщательной проверки пользователя и паролей для обеспечения полной безопасности. После настройки учетной записи вы можете использовать панель поиска для поиска других пользователей по их номеру телефона, имени пользователя или электронной почте.

Когда дело доходит до оплаты, вам нужно выбрать, кому вы отправляете деньги. Кроме того, вам необходимо указать сумму транзакции и причину платежа. В зависимости от платформы обслуживания P2P, которую вы используете, время передачи может незначительно отличаться. В большинстве случаев время передачи колеблется от нескольких секунд до трех рабочих дней.

Кроме того, многие приложения хранят деньги, хранящиеся в приложении, до тех пор, пока пользователь вручную не переведет их на свой банковский счет.

Десять самых загружаемых приложений для P2P-платежей в мире

Первыми платежными приложениями P2P, которые стали самыми популярными, были PayPal, Venmo и Google. Однако теперь несколько банковских учреждений и кредитных союзов также предлагают быстрые и простые платежи P2P.

Когда дело доходит до выбора лучшей платформы, выбор действительно сужается до платформы, которую уже используют большинство ваших друзей и родственников. Это делает процесс перевода денег простым и беспроблемным.

Теперь давайте посмотрим на десять самых загружаемых платежных приложений P2P, которые пользуются большим спросом среди пользователей по всему миру.

1. PayPal

PayPal - это сервис онлайн-платежей, который упрощает личные денежные переводы, электронную коммерцию и онлайн-покупки. Это позволяет пользователям платить своим коллегам с помощью связанной кредитной / дебетовой карты, банковского счета, баланса PayPal или кредита PayPal. Это очень безопасное и надежное приложение для перевода средств вашим друзьям и семье.

Материнская компания: eBay

Ключевая статистика

• PayPal - самое загружаемое платежное приложение P2P в мире. В первой половине 2021 года приложение зарегистрировало 56,6 миллиона загрузок.
• В настоящее время на платформе зарегистрировано 361 миллион активных пользователей.
• 87,5% онлайн-покупателей предпочитают использовать PayPal для совершения покупок.
• PayPal поддерживает более 25 валют в 200 странах и регионах.

Ключевая особенность

• PayPal позволяет отправлять и запрашивать деньги путем поиска пользователей по их имени пользователя, номеру телефона или идентификатору электронной почты.
• Помимо транзакций P2P, приложение также позволяет пользователям покупать / продавать онлайн. Приложение хорошо интегрировано с несколькими страницами оформления заказа онлайн-магазина.
• PayPal допускает высокие лимиты переводов, то есть до 60 000 долларов США. Однако часто одна транзакция может позволить перевести только до 10 000 долларов США.

2. Google Pay

Google Pay - второе по популярности приложение для цифровых платежей, которое позволяет пользователям переводить деньги и совершать онлайн-покупки с помощью цифрового кошелька. Приложение можно загрузить как на устройства Android, так и на iOS. Пользователи Google Pay могут без проблем разделить счета за питание, коммунальные услуги и даже аренду.

Материнская компания: Google

Ключевая статистика

• Google Pay - второе по популярности приложение для P2P-платежей в мире. В первой половине 2021 года приложение зарегистрировало 40,7 миллиона загрузок.
• По состоянию на август 2021 года на Индию приходится 82% использования Google Pay в торговых точках или онлайн-продажах. На втором месте Россия с 54%.

Ключевая особенность

• С помощью Google Pay деньги можно отправлять и получать прямо с банковского счета. Кроме того, все транзакции через платформу происходят мгновенно.
• Приложение позволяет пользователям совершать платежи с помощью нескольких опций. Это означает, что пользователи могут совершать транзакции через свои номера телефонов или виртуальный платежный адрес (VPA).
• Google Pay можно использовать при оформлении заказа в нескольких магазинах. Приложение теперь также позволяет клиентам активировать скидки и рекламные предложения и экономить деньги у розничных продавцов.
  Приложение Google Pay можно использовать как на устройствах Android, так и на iOS.

3. Alipay

Alipay - это цифровой кошелек с максимальным количеством клиентов из Китая. Приложение позволяет пользователям платить на мобильном устройстве или в Интернете, используя свои учетные данные. Каждая транзакция в приложении защищена надежной технологией. Это снижает вероятность мошенничества и делает весь процесс безопасным и беспроблемным.

Материнская компания: Alibaba Group

Ключевая статистика

• В первой половине 2021 года на Alipay было зарегистрировано 32,3 миллиона загрузок.
• По состоянию на 2020 год у приложения было более 1,3 миллиарда активных пользователей по всему миру, и в течение одного года в Китае было обработано транзакций на сумму 17 триллионов долларов.
• Alipay занимает доминирующую долю на китайском рынке сторонних платежей, которая составляет 55,32%.
• Приложение работает с более чем 60 финансовыми учреждениями, включая MasterCard и Visa.

Ключевая особенность

• Цифровой кошелек Alipay предлагает варианты оплаты онлайн и в магазине, обеспечивая покупателям достаточную гибкость.
• Alipay обеспечивает безопасные транзакции наряду с бесконтактными способами оплаты, такими как QR-сканирование. Это снижает вероятность передачи вирусов и другого мошенничества.
• Приложение также использует расширенное шифрование, которое защищает личные данные пользователя и обеспечивает их полную безопасность.

4. PhonePe

PhonePe - это мобильная платежная платформа, которая обеспечивает беспрепятственный перевод средств с помощью UPI. Это также позволяет пользователям оплачивать счета за коммунальные услуги, заряжать свои телефоны и т. Д., Используя единую платформу. После того, как пользователи зарегистрировались в приложении с использованием реквизитов своего банковского счета, деньги списываются напрямую с банковского счета безопасным способом.

Материнская компания: Flipkart

Ключевая статистика

• По состоянию на 2020 год на PhonePe было зарегистрировано 100 миллионов активных пользователей в месяц.
• В июне 2021 года провайдеры UPI в Индии зарегистрировали в общей сложности 2,8 миллиарда транзакций цифровых платежей на сумму 5 триллионов индийских рупий. Из этих 2,8 миллиарда на долю PhonePe приходилось 46%.
• В первой половине 2021 года приложение зарегистрировало 30,7 миллиона загрузок.

Ключевая особенность

• Приложение PhonePe позволяет пользователям делить счета со своими друзьями, оплачивать счета за коммунальные услуги, а также пополнять свои мобильные номера.
• Пользователи могут отправлять и получать средства, используя опцию QR-кода. Им просто нужно отсканировать QR-код с помощью камеры смартфона.
• Пользователи могут иметь банковский счет в любом банке и по-прежнему использовать PhonePe для связывания нескольких банковских счетов в одном приложении. Это избавляет от необходимости устанавливать несколько приложений.
• Приложение поддерживает денежные переводы круглосуточно и без выходных, даже в праздничные дни. Кроме того, его можно загрузить как на телефоны Android, так и на iOS.

5. Приложение Cash

Cash App - еще одно очень популярное приложение для денежных переводов, которое позволяет пользователям отправлять деньги через свой баланс приложения Cash, любой связанный банковский счет или дебетовую / кредитную карту. Приложение также предоставляет пользователям дополнительную дебетовую карту, известную как Cash Card, для совершения покупок со средствами, доступными в их учетной записи Cash App. С помощью этой P2P-платформы пользователи могут даже инвестировать в акции и биткойны.

Материнская компания: Square Inc.

Ключевая статистика

• В первой половине 2021 года приложение Cash App было скачано 27,2 миллиона раз.
• В целом у приложения 36 миллионов активных пользователей в месяц и более 100 миллионов загрузок. Из них более 7 миллионов пользователей имеют карты Cash Card.
• В 2020 году приложение принесло доход в размере 5,9 миллиарда долларов, в основном от торговли биткойнами.

Ключевая особенность

• Приложение поставляется с бесплатной дебетовой картой, известной как Cash Card, позволяющей пользователям совершать транзакции с деньгами, находящимися в их учетной записи Cash App.
• Пользователи, у которых есть денежная карта, могут получить выгоду от Cash Boosts. Это позволяет им экономить на покупках у определенных поставщиков.
• Приложение совместимо с биткойнами. Другими словами, пользователи могут использовать его для покупки и продажи биткойнов. Кроме того, приложение не взимает плату за базовые услуги, то есть за отправку или получение денег.

6. Paytm

Paytm - один из крупнейших мобильных кошельков Индии. Paytm - это высокоэффективная и безопасная платформа, которая предлагает торговые платежи, P2P-платежи, денежные переводы и многое другое. Это позволяет пользователям платить с помощью своего QR-кода, уникального виртуального платежного адреса или номера телефона. Платежный шлюз Paytm сертифицирован PCI-DSS с 128-битным шифрованием. Это гарантирует полностью безопасные и безопасные транзакции.

Материнская компания: One97

Ключевая статистика

• Paytm зафиксировал 15,2 миллиона загрузок в первой половине 2021 года.
• Приложение Paytm ежедневно используют более 150 миллионов жителей Индии.
• В настоящее время Paytm имеет самую высокую долю рынка офлайн-платежей поставщикам в Индии с ростом на 15% по сравнению с предыдущим месяцем.

Ключевая особенность

• Приложение Paytm позволяет пользователям легко принимать платежи через несколько источников платежей, таких как кошелек Paytm, банковский счет, дебетовая / кредитная карта, сетевой банкинг и Paytm PostPaid.
• Приложение также предлагает такие услуги, как пополнение баланса мобильного телефона, оплата счетов, бронирование поездок и мероприятий, страховые выплаты и оплата в магазине.
• Paytm официально запустил Paytm Bank. Этот банк позволяет пользователям вносить деньги и упростить перевод средств.
• Помимо финансовых услуг, пользователи могут развлекаться, играя в игры Paytm, и даже зарабатывать деньги в своих кошельках лояльности.

7. Venmo

Venom - это платежная платформа P2P, которой владеет PayPal. Это позволяет пользователям отправлять и получать средства через связанный банковский счет, кредитную карту или баланс Venmo. Одна из лучших особенностей этого приложения заключается в том, что оно позволяет пользователям совершать платежи, несмотря на недостаточность средств на балансе Venmo. В этом случае сумма дефицита извлекается из основного источника финансирования, т. Е. С банковского счета или дебетовой / кредитной карты.

Материнская компания: PayPal

Ключевая статистика

• В настоящее время у Venmo более 52 миллионов пользователей. В 2020 году приложение зарегистрировало около 10 миллионов активных пользователей в месяц.
• Venmo обработала около 160 миллиардов долларов в объеме платежей в 2020 году.
• Более 14% взрослых американцев используют платформу Venmo для проведения P2P-транзакций.

Ключевая особенность

• Venmo обеспечивает простой электронный перевод средств от одной стороны к другой. Это упрощает платежи внутри друзей, а также людей в непосредственной близости.
• В отличие от большинства конкурентов, Venmo не взимает с пользователей плату за отправку или получение денег. Однако за кредитные платежи взимается комиссия в размере 3% от общей суммы перевода.
• Приложение также предлагает бесплатную дополнительную дебетовую карту. Эту дебетовую карту можно использовать с несколькими розничными торговцами, а кэшбэк добавляется к балансу Venmo пользователя.

8. Зелле

Zelle - это популярный платежный сервис P2P, предлагаемый большинством крупных банков США. Платформа позволяет пользователям отправлять деньги другим пользователям Zelle через их банковский счет. Чтобы отправить деньги, пользователи могут просто ввести зарегистрированный номер телефона или адрес электронной почты получателя и произвести платеж в течение нескольких минут.

Материнская компания: Early Warning Services, LLC

Ключевая статистика

• Zelle зафиксировал 8,2 миллиона загрузок в первой половине 2021 года.
• Сообщается, что приложение также обработало 436 миллионов платежей, из которых 392 миллиона относятся к первому кварталу 2021 года.
• Наконец, только в 2021 году Zelle перевела через свою платежную сеть 106 миллиардов долларов США.

Ключевая особенность

• Zelle совместим с несколькими банками и кредитными союзами. Таким образом, он обеспечивает прямой и быстрый перевод средств напрямую через банковский счет.
• Пользователи могут легко получить любую сумму денег, так как ограничений на получение нет. Однако некоторые банки установили некоторые лимиты на отправку.
• Платформа позволяет пользователям легко делить счета с другими. Вам нужно только ввести общую сумму, и приложение выполнит вычисления за вас.

9. Western Union

Western Union - одна из старейших финансовых компаний, существующая с 1800-х годов. Он предлагает вариант мгновенного денежного перевода, который может отправлять деньги на банковский счет, мобильный кошелек или любое другое место для получения наличных. Эта финтех-компания также запустила глобальные P2P-платежи, позволяющие пользователям быстро отправлять и получать средства от своих коллег.

Материнская компания: Western Union

Ключевая статистика

• Western Union зафиксировал 6,7 миллиона загрузок в первой половине 2021 года.
• В прошлом году компания сообщила об рекордных показателях транзакций денежных переводов, отметив рост цифровых доходов на 38%.

Ключевая особенность

• Платформа Western Union позволяет пользователям отправлять деньги через банковский счет, кредитную / дебетовую карту, мобильный кошелек или получать наличные.
• Платформа P2P облегчает перевод денег в более чем 200 стран и территорий.
• Пользователи также могут отслеживать свои денежные переводы в режиме реального времени, вводя свой MTCN, т. Е. Контрольный номер денежного перевода, в свое приложение или на веб-сайт.

10. Смиренно

Последним в списке идет Remitly, служба цифровых денежных переводов, цель которой - сделать процесс денежных переводов максимально быстрым, доступным и прозрачным. Он предлагает мгновенные денежные переводы на банковский счет получателя, на мобильный кошелек или в любое конкретное место для получения наличных. Одна из лучших причин для использования этого приложения - простота использования и интуитивно понятный веб-сайт.

Материнская компания: Remitly Global

Ключевая статистика

• Remitly зафиксировал 2,8 миллиона загрузок в первой половине 2021 года.
• По состоянию на 2019 год платформа P2P позволяет пользователям переводить деньги в более чем 18000 мест.

Ключевая особенность

• Remitly позволяет пользователям выбирать из ряда способов оплаты, таких как банковский перевод, дебетовые / кредитные карты и даже получение наличных.
• Платформа предлагает два разных типа перевода: экономичный и экспресс-сервис. В первом случае перевод денег до получателя занимает 3-5 рабочих дней, в то время как во втором случае перевод осуществляется мгновенно.
• С помощью Remitly пользователи могут отправить до 30 000 долларов за одну транзакцию.

Заключение

Это наш обзор десяти самых загружаемых платежных приложений P2P в мире. Все эти приложения представляют собой отличную альтернативу отправке денег за границу небанковскими методами. Кроме того, в большинстве случаев вы можете мгновенно отправить деньги бесплатно. Просто не забудьте просмотреть любой платный мелкий шрифт или любую другую важную информацию, прежде чем выбирать любую платежную платформу P2P.

Emizentech - ведущая компания по разработке приложений, предлагающая масштабируемые решения для приложений по всему миру. Если вам нужно воплотить идею вашего приложения в жизнь, свяжитесь с нами.