การบัญชีธุรกิจขนาดเล็ก 101: วิธีการตั้งค่าและจัดการหนังสือของคุณ

หากคุณเพิ่งเปิดตัวหรือกำลังจะเปิดร้านค้าออนไลน์ ขอแสดงความยินดีด้วย! ต้องใช้ความกระตือรือร้นและความอุตสาหะที่ไม่ธรรมดาเพื่อไปยังที่ที่คุณเป็นอยู่ทุกวันนี้

อย่างไรก็ตาม ดังที่คุณทราบ เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักมีเหตุการณ์สำคัญที่น่าพอใจอย่างต่อเนื่อง ควบคู่ไปกับการขยายรายการสิ่งที่ต้องทำ ด้วยการเปิดตัว คุณจะต้องจัดการงานบัญชีที่มาพร้อมกับการเป็นเจ้าของร้านค้า

รายการขั้นตอนทางบัญชีนี้จะทำให้คุณมั่นใจที่จะรู้ว่าคุณได้ครอบคลุมฐานของคุณและพร้อมที่จะไปยังรายการถัดไปในรายการสิ่งที่ต้องทำทางการเงินสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณ

พื้นฐานการบัญชีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

• เปิดบัญชีธนาคาร
• ติดตามค่าใช้จ่ายของคุณ
• พัฒนาระบบการทำบัญชี
• วางระบบเงินเดือน
• สอบภาษีนำเข้า
• กำหนดวิธีที่คุณจะได้รับเงิน
• กำหนดขั้นตอนภาษีขาย
• กำหนดภาระภาษีของคุณ
• คำนวณอัตรากำไรขั้นต้น
• ขอทุน
• ค้นหาพันธมิตรด้านบัญชีคุณภาพสูง
• ประเมินวิธีการของคุณใหม่เป็นระยะ

1. เปิดบัญชีธนาคาร

หลังจากที่คุณได้จดทะเบียนธุรกิจของคุณอย่างถูกกฎหมายแล้ว คุณจะต้องมีที่ไหนสักแห่งเพื่อซ่อนรายได้ของธุรกิจของคุณ การมีบัญชีธนาคารแยกต่างหากทำให้บันทึกแตกต่างออกไปและจะทำให้ชีวิตง่ายขึ้นด้วยเวลาภาษี

นอกจากนี้ยังปกป้องทรัพย์สินส่วนบุคคลของคุณในกรณีที่เกิดการล้มละลาย คดีความ หรือการตรวจสอบ และถ้าคุณต้องการเงินทุนจากเจ้าหนี้หรือนักลงทุน ประวัติทางการเงินของธุรกิจที่แข็งแกร่งสามารถเพิ่มโอกาสในการได้รับการอนุมัติ

โปรดทราบว่า LLCs (ดูคำแนะนำเฉพาะของรัฐสำหรับ California LLC , Texas LLC และ Florida LLC ) ห้างหุ้นส่วน และบริษัทต่างๆ จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารแยกต่างหากสำหรับธุรกิจ เจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวไม่จำเป็นต้องมีบัญชีแยกต่างหาก แต่ขอแนะนำอย่างแน่นอน

เริ่มต้นด้วยการเปิดบัญชีตรวจสอบธุรกิจ ตามด้วยบัญชีออมทรัพย์ใดๆ ที่จะช่วยคุณจัดระเบียบกองทุนและวางแผนภาษี ตัวอย่างเช่น ตั้งค่าบัญชีออมทรัพย์และหักเปอร์เซ็นต์ของการชำระเงินแต่ละครั้งเป็นการหักภาษี ณ ที่จ่ายด้วยตนเองของคุณ หลักการที่ดีคือการแบ่งรายได้ของคุณ 25% แม้ว่าการประมาณการที่ระมัดระวังมากขึ้นสำหรับผู้มีรายได้สูงอาจใกล้เคียงกับหนึ่งในสาม

ต่อไป คุณจะต้องพิจารณาบัตรเครดิตธุรกิจเพื่อเริ่มสร้างเครดิต สินเชื่อมีความสำคัญต่อการจัดหาเงินทุนในอนาคต บริษัท และ LLC ต้องใช้บัตรเครดิตแยกต่างหากเพื่อหลีกเลี่ยงการรวมทรัพย์สินส่วนบุคคลและธุรกิจ

ก่อนที่คุณจะพูดคุยกับธนาคารเกี่ยวกับการเปิดบัญชี ทำการบ้านของคุณ เลือกซื้อบัญชีธุรกิจและเปรียบเทียบโครงสร้างค่าธรรมเนียม บัญชีตรวจสอบธุรกิจส่วนใหญ่มีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าการธนาคารส่วนบุคคล ดังนั้นให้ใส่ใจกับสิ่งที่คุณจะเป็นหนี้

ในการเปิดบัญชีธนาคารของธุรกิจ คุณจะต้องมีชื่อธุรกิจ และคุณอาจต้องลงทะเบียนกับรัฐหรือจังหวัดของคุณ ตรวจสอบกับธนาคารแต่ละแห่งว่าต้องนำเอกสารใดบ้างในการนัดหมาย

2. ติดตามค่าใช้จ่ายของคุณ

รากฐานของการทำบัญชีธุรกิจที่มั่นคงคือการติดตามค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพและแม่นยำ เป็นขั้นตอนสำคัญที่ช่วยให้คุณติดตามการเติบโตของธุรกิจ สร้างงบการเงิน ติดตามค่าใช้จ่ายที่นำไปหักลดหย่อน จัดเตรียมการคืนภาษี และทำให้การยื่นของคุณถูกต้องตามกฎหมาย

ตั้งแต่เริ่มต้น ให้สร้างระบบบัญชีสำหรับจัดระเบียบใบเสร็จรับเงินและบันทึกที่สำคัญอื่นๆ กระบวนการนี้สามารถทำได้ง่ายและเป็นแบบโรงเรียนเก่า (นำ Filofax มาใช้) หรือคุณสามารถใช้บริการเช่น Shoeboxed สำหรับเจ้าของร้านค้าในสหรัฐอเมริกา IRS ไม่ต้องการให้คุณเก็บใบเสร็จสำหรับค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า 75 ดอลลาร์ แต่มันก็เป็นนิสัยที่ดี

ใบเสร็จรับเงินมีห้าประเภทที่ต้องให้ความสนใจเป็นพิเศษกับ:

1. มื้ออาหารและความบันเทิง การจัดการประชุมทางธุรกิจในร้านกาแฟหรือร้านอาหารเป็นทางเลือกที่ดี เพียงต้องแน่ใจว่าได้จัดทำเอกสารเป็นอย่างดี ที่ด้านหลังใบเสร็จรับเงิน ให้บันทึกว่าใครเข้าร่วมและวัตถุประสงค์ของมื้ออาหารหรือการออกนอกบ้าน
2. การเดินทางเพื่อธุรกิจนอกเมือง IRS และ CRA ระวังบุคคลที่อ้างว่ากิจกรรมส่วนตัวเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ โชคดีที่ใบเสร็จของคุณยังให้ข้อมูลเส้นทางของกิจกรรมทางธุรกิจของคุณในขณะที่ไม่อยู่
3. ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับรถยนต์ บันทึกสถานที่ เมื่อใด และเพราะเหตุใดที่คุณใช้รถเพื่อธุรกิจ จากนั้นจึงนำเปอร์เซ็นต์ของการใช้งานไปใช้กับค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับรถ
4. ใบเสร็จรับเงินสำหรับของขวัญ สำหรับของขวัญ เช่น ตั๋วคอนเสิร์ต สิ่งสำคัญคือผู้ให้ของขวัญจะไปร่วมงานพร้อมกับผู้รับหรือไม่ ถ้าเป็นเช่นนั้น ค่าใช้จ่ายจะถูกจัดประเภทเป็นความบันเทิงมากกว่าของขวัญ หมายเหตุรายละเอียดเหล่านี้ในใบเสร็จรับเงิน
5. ใบเสร็จรับเงินโฮมออฟฟิศ เช่นเดียวกับค่ารถ คุณต้องคำนวณเปอร์เซ็นต์ของบ้านที่คุณใช้สำหรับธุรกิจ จากนั้นจึงนำเปอร์เซ็นต์นั้นไปใช้กับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบ้าน

การเริ่มต้นธุรกิจที่บ้านเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการลดค่าใช้จ่าย และคุณยังมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นภาษี คุณสามารถหักส่วนของบ้านที่ใช้สำหรับธุรกิจ อินเทอร์เน็ตที่บ้าน โทรศัพท์มือถือ และการเดินทางไปและกลับจากไซต์ที่ทำงานและสำหรับการทำธุระทางธุรกิจ

ค่าใช้จ่ายใดๆ ที่ใช้บางส่วนสำหรับใช้ส่วนตัวและบางส่วนสำหรับธุรกิจต้องสะท้อนถึงการใช้งานแบบผสมผสาน ตัวอย่างเช่น หากคุณมีโทรศัพท์มือถือหนึ่งเครื่อง คุณสามารถหักเปอร์เซ็นต์ที่คุณใช้อุปกรณ์เพื่อธุรกิจได้ ค่าน้ำมันสะสมระยะทางสามารถหัก 100% เพียงต้องแน่ใจว่าได้เก็บบันทึกทั้งหมดและเก็บบันทึกของไมล์ธุรกิจของคุณ (ที่คุณจะไปและวัตถุประสงค์ของการเดินทาง)

3. พัฒนาระบบการทำบัญชี

ก่อนที่เราจะก้าวเข้าสู่การสร้างระบบการทำบัญชี คุณควรทำความเข้าใจว่าการทำบัญชีคืออะไรและแตกต่างจากการทำบัญชีอย่างไร การทำบัญชีเป็นกระบวนการทางบัญชีแบบวันต่อวันในการบันทึกธุรกรรมทางธุรกิจ การจัดหมวดหมู่ และการกระทบยอดใบแจ้งยอดจากธนาคาร

การบัญชีเป็นกระบวนการระดับสูงที่พิจารณาความก้าวหน้าของธุรกิจและเข้าใจข้อมูลที่รวบรวมโดยผู้ทำบัญชีโดยการสร้างงบการเงิน ในฐานะผู้ประกอบการรายใหม่ คุณจะต้องกำหนดวิธีจัดการหนังสือของคุณ:

1. คุณสามารถเลือกที่จะไปตามเส้นทาง DIY และใช้ซอฟต์แวร์เช่น QuickBooks หรือ Wave หรือคุณสามารถใช้สเปรดชีต Excel อย่างง่าย
2. คุณมีตัวเลือกในการใช้ผู้ทำบัญชีภายนอกหรือนอกเวลาทั้งในท้องถิ่นหรือบนคลาวด์
3. เมื่อธุรกิจของคุณมีขนาดใหญ่พอ คุณสามารถจ้างผู้ทำบัญชีและ/หรือนักบัญชีในบริษัทได้

ด้วยตัวเลือกมากมาย คุณจึงแน่ใจว่าจะพบโซลูชันการทำบัญชีที่เหมาะกับความต้องการทางธุรกิจของคุณ

เจ้าของธุรกิจในแคนาดาและสหรัฐอเมริกาจำเป็นต้องพิจารณาว่าจะใช้เงินสดหรือวิธีการบัญชีคงค้าง ลองมาดูความแตกต่างระหว่างทั้งสองกัน

• วิธีเงินสด รายได้และค่าใช้จ่ายรับรู้ ณ เวลาที่ได้รับหรือจ่ายจริง
• วิธีการคงค้าง รายได้และค่าใช้จ่ายรับรู้เมื่อมีธุรกรรมเกิดขึ้น (แม้ว่าเงินสดจะยังไม่เข้าหรือออกจากธนาคาร) และต้องมีการติดตามลูกหนี้และเจ้าหนี้

ในทางเทคนิคแล้ว ชาวแคนาดาต้องใช้วิธีการคงค้าง เพื่อลดความซับซ้อนของสิ่งต่าง ๆ คุณสามารถใช้วิธีเงินสดตลอดทั้งปี จากนั้นทำรายการปรับปรุงรายการเดียว ณ สิ้นปีเพื่อบัญชีสำหรับลูกหนี้และเจ้าหนี้คงค้างเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี

เจ้าของธุรกิจในสหรัฐฯ สามารถใช้บัญชีเงินสดได้หากรายได้น้อยกว่า 5 ล้านดอลลาร์ มิฉะนั้นจะต้องใช้วิธีคงค้าง

4. วางระบบบัญชีเงินเดือน

ร้านค้าออนไลน์หลายแห่งเริ่มต้นจากการแสดงเพียงคนเดียว เมื่อคุณมาถึงจุดที่เหมาะสมที่จะจ้างความช่วยเหลือจากภายนอกแล้ว คุณต้องพิจารณาว่าบุคคลนั้นเป็นพนักงานหรือผู้รับเหมาอิสระ

สำหรับพนักงาน คุณจะต้องกำหนดตารางการจ่ายเงินเดือนและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้หักภาษี ณ ที่จ่ายที่ถูกต้อง มีบริการมากมายที่สามารถช่วยในเรื่องนี้ได้ และตัวเลือกซอฟต์แวร์การบัญชีจำนวนมากเสนอบัญชีเงินเดือนเป็นคุณลักษณะหนึ่ง

สำหรับผู้รับเหมาอิสระ อย่าลืมติดตามว่าคุณจ่ายเงินให้แต่ละคนเป็นจำนวนเท่าใด เจ้าของธุรกิจชาวอเมริกันอาจต้องยื่น 1099s สำหรับผู้รับเหมาแต่ละรายเมื่อสิ้นปี (คุณจะต้องเก็บชื่อและที่อยู่ของพวกเขาไว้ในไฟล์สำหรับการนี้)

5. ตรวจสอบภาษีนำเข้า

คุณอาจกำลังวางแผนที่จะซื้อและนำเข้าสินค้าจากประเทศอื่นเพื่อขายในร้านค้าของคุณ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบธุรกิจของคุณ เมื่อนำเข้าผลิตภัณฑ์ คุณอาจจะต้องเสียภาษีและอากร ซึ่งควรค่าแก่การสังเกตหากคุณดำเนินธุรกิจดรอปชิปปิ้ง นี่คือค่าธรรมเนียมที่ประเทศของคุณเรียกเก็บสำหรับสินค้าขาเข้า เรียนรู้เกี่ยวกับการนำเข้าสินค้าไปยังสหรัฐอเมริกาและแคนาดา และภาษีที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้คุณทราบกฎเกณฑ์ต่างๆ ตั้งแต่เริ่มต้น

นอกจากนี้ หากคุณกำลังนำเข้าสินค้า เครื่องคำนวณภาษีสามารถช่วยประเมินค่าธรรมเนียมในธุรกิจของคุณเองและวางแผนค่าใช้จ่ายได้

6. กำหนดวิธีที่คุณจะได้รับเงิน

เมื่อยอดขายเริ่มทยอยเข้ามา คุณจะต้องมีวิธีรับการชำระเงิน หากคุณเป็นเจ้าของร้านค้าในอเมริกาเหนือบน Shopify คุณสามารถใช้ Shopify Payments เพื่อรับคำสั่งซื้อเดบิตหรือบัตรเครดิตได้ นี้ช่วยให้คุณไม่ต้องยุ่งยากในการตั้งค่าบัญชีการค้าหรือเกตเวย์การชำระเงินของบุคคลที่สาม

หากคุณต้องการรับชำระเงินด้วยบัตรเครดิตโดยไม่ใช้ Shopify Payments คุณจะต้องมีบัญชีผู้ขายหรือคุณสามารถใช้ตัวประมวลผลการชำระเงินภายนอก เช่น PayPal, Stripe หรือ Square บัญชีการค้าเป็นบัญชีธนาคารประเภทหนึ่งที่ช่วยให้ธุรกิจของคุณรับชำระเงินด้วยบัตรเครดิตจากลูกค้า

หากคุณใช้ตัวประมวลผลการชำระเงินของบุคคลที่สาม ค่าธรรมเนียมจะแตกต่างกันไป โปรเซสเซอร์บางตัวคิดค่า interchange plus rate โดยทั่วไปประมาณ 2.9% + $0.30 ต่อธุรกรรม บางรายเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับการทำธุรกรรมแต่ละครั้ง ในขณะที่บางรายการมีรูปแบบการเป็นสมาชิกรายเดือนสำหรับธุรกรรมไม่จำกัด คุณสามารถดูรายการนี้เพื่อช่วยคุณค้นหาเกตเวย์การชำระเงินที่จะทำงานในพื้นที่ของคุณ

ฟรี: เทมเพลตแผนธุรกิจ

การวางแผนธุรกิจมักใช้เพื่อจัดหาเงินทุน แต่เจ้าของธุรกิจจำนวนมากพบว่าการเขียนแผนมีประโยชน์ แม้ว่าพวกเขาจะไม่เคยทำงานร่วมกับนักลงทุนก็ตาม นั่นเป็นเหตุผลที่เรารวบรวมเทมเพลตแผนธุรกิจฟรีเพื่อช่วยคุณในการเริ่มต้น

รับแม่แบบทันที

รับเทมเพลตแผนธุรกิจที่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ

เกือบเสร็จแล้ว: โปรดป้อนอีเมลของคุณด้านล่างเพื่อเข้าถึงได้ทันที

ที่อยู่อีเมล รับการอัปเดต

เราจะส่งข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับคู่มือการศึกษาใหม่และเรื่องราวความสำเร็จจากจดหมายข่าว Shopify ให้คุณด้วย เราเกลียดสแปมและสัญญาว่าจะรักษาที่อยู่อีเมลของคุณให้ปลอดภัย

ขอบคุณสำหรับการสมัคร คุณจะเริ่มได้รับเคล็ดลับและแหล่งข้อมูลฟรีเร็วๆ นี้ ในระหว่างนี้ ให้เริ่มสร้างร้านค้าของคุณด้วยการทดลองใช้ Shopify ฟรี 14 วัน

เริ่ม

7. กำหนดขั้นตอนภาษีขาย

โลกของอีคอมเมิร์ซทำให้การขายให้กับลูกค้านอกรัฐและแม้แต่ประเทศของคุณง่ายกว่าที่เคย แม้ว่านี่จะเป็นโอกาสที่ดีสำหรับแบรนด์ที่มีเป้าหมายการเติบโต แต่ก็ทำให้เกิดความสับสนเกี่ยวกับกฎระเบียบภาษีขาย

เมื่อลูกค้าเดินเข้าไปในร้านค้าปลีกที่มีหน้าร้านจริง พวกเขาจะจ่ายภาษีการขายของรัฐหรือจังหวัดใดก็ตามที่พวกเขาทำการซื้อ ไม่ว่าพวกเขาจะอาศัยอยู่ในเมืองนั้นหรือพวกเขาจะไปเยือนจากที่ใดที่หนึ่งทั่วโลก อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณขายของออนไลน์ ลูกค้าอาจตั้งอยู่ในเมือง รัฐ จังหวัด และแม้แต่ประเทศต่างๆ

เจ้าของร้านค้าในแคนาดาต้องเริ่มเก็บ GST/HST เมื่อมีรายได้ 30,000 ดอลลาร์ขึ้นไปในระยะเวลา 12 เดือนเท่านั้น คุณสามารถส่ง GST/HST ที่คุณรวบรวมเป็นงวดได้ หากต้องการ คุณสามารถเก็บ GST/HST ได้ แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับรายได้มากขนาดนี้ และนำไปรวมกับเครดิตภาษีซื้อ

การขายให้กับลูกค้าต่างประเทศสามารถทำได้ง่ายกว่าการขายในประเทศ เจ้าของร้านค้าในแคนาดาไม่จำเป็นต้องเรียกเก็บ GST/HST กับลูกค้าที่อยู่นอกแคนาดา

สำหรับเจ้าของร้านค้าในสหรัฐอเมริกา ภาษีการขายจะค่อนข้างยุ่งยาก คุณจะต้องพิจารณาว่าคุณดำเนินธุรกิจในรัฐต้นทางหรือรัฐปลายทาง ในอดีต คุณต้องเรียกเก็บภาษีการขายตามรัฐที่คุณดำเนินธุรกิจ หลังกำหนดให้ใช้ภาษีการขายตามสถานที่ตั้งของผู้ซื้อ

การซื้อระหว่างประเทศได้รับการยกเว้นภาษีสำหรับธุรกิจในสหรัฐอเมริกา ทั้งหมดนี้อาจซับซ้อนเล็กน้อย ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับนักบัญชีของคุณสำหรับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับข้อบังคับของรัฐเฉพาะเกี่ยวกับภาษีการขายระหว่างประเทศ

8. กำหนดภาระภาษีของคุณ

ภาระภาษีแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับโครงสร้างทางกฎหมายของธุรกิจ หากคุณประกอบอาชีพอิสระ (เจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว, LLC, ห้างหุ้นส่วน) คุณจะเรียกร้องรายได้ธุรกิจจากการคืนภาษีส่วนบุคคลของคุณ ในทางกลับกัน บริษัทเป็นหน่วยงานด้านภาษีแยกต่างหากและเก็บภาษีโดยอิสระจากเจ้าของ รายได้ของคุณจาก บริษัท นั้นถูกเก็บภาษีในฐานะพนักงาน

ผู้ประกอบอาชีพอิสระจำเป็นต้องหักภาษีจากรายได้ของตนและนำส่งรัฐบาลแทนการหักภาษี ณ ที่จ่ายซึ่งปกติแล้วนายจ้างจะเป็นผู้ดำเนินการ สำหรับเจ้าของร้านค้าชาวอเมริกัน คุณจะต้องจ่ายภาษีรายไตรมาสโดยประมาณ หากคุณต้องเสียภาษีมากกว่า 1,000 ดอลลาร์ในปีนี้ ชาวแคนาดาทำได้ง่ายกว่าเล็กน้อย หากภาษีสุทธิของคุณเกิน 3,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องชำระภาษีเงินได้เป็นงวด

9. คำนวณอัตรากำไรขั้นต้น

การปรับปรุงอัตรากำไรขั้นต้นของร้านค้าของคุณเป็นขั้นตอนแรกในการสร้างรายได้โดยรวมมากขึ้น ในการคำนวณอัตรากำไรขั้นต้น คุณจำเป็นต้องทราบต้นทุนที่เกิดขึ้นในการผลิตผลิตภัณฑ์ของคุณ เพื่อให้เข้าใจได้ดีขึ้น ให้กำหนดทั้งต้นทุนขาย (COGS) และอัตรากำไรขั้นต้นอย่างรวดเร็ว

• ฟันเฟือง เหล่านี้เป็นต้นทุนทางตรงที่เกิดขึ้นในการผลิตผลิตภัณฑ์ที่ขายโดยบริษัท ซึ่งรวมถึงวัสดุและค่าแรงทางตรง
• อัตรากำไรขั้นต้น. ตัวเลขนี้แสดงถึงรายได้จากการขายทั้งหมดที่เก็บไว้หลังจากที่ธุรกิจมีต้นทุนโดยตรงทั้งหมดในการผลิตผลิตภัณฑ์หรือบริการ

วิธีคำนวณอัตรากำไรขั้นต้นมีดังนี้

คุณยังสามารถใช้เครื่องคำนวณส่วนต่างกำไรฟรีของเราเพื่อใส่ตัวเลขของคุณเพื่อการคำนวณอย่างรวดเร็ว

ความแตกต่างระหว่างจำนวนเงินที่คุณขายผลิตภัณฑ์และจำนวนเงินที่ธุรกิจได้รับจริงเมื่อสิ้นสุดวันคือสิ่งที่กำหนดความสามารถของคุณในการเปิดประตูไว้อย่างแท้จริง

10. ขอทุน

มีหลายสถานการณ์ที่ธุรกิจอีคอมเมิร์ซที่กำลังเติบโตอาจจำเป็นต้องมีการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจภายนอก ไม่ว่าจะเป็นทางสินเชื่อ นักลงทุน เงินกู้สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก หรือแม้แต่พันธมิตรทางธุรกิจ

ตัวอย่างเช่น คุณอาจมียอดขายตกต่ำอย่างไม่คาดคิดเนื่องจากสถานการณ์ภายนอกที่ควบคุมไม่ได้ หรือคุณอาจต้องการความช่วยเหลือทางการเงินในช่วงเวลาที่ชะลอตัวในธุรกิจตามฤดูกาล แบรนด์ที่มีเป้าหมายการเติบโตสูงมักต้องการเงินทุนเพื่อลงทุนในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ สินค้าคงคลัง ร้านค้าปลีก การจ้างงาน และอื่นๆ

จำไว้ว่า ในการขอสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก คุณจะต้องจัดทำงบการเงิน อย่างน้อยที่สุดงบดุลและงบกำไรขาดทุน อาจเป็นงบกระแสเงินสดด้วย

แต่ก่อนที่คุณจะลงนามในหนี้ สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวเลขมีความสมเหตุสมผล กล่าวอีกนัยหนึ่ง การคำนวณ ROI ของเงินกู้เป็นความคิดที่ดี รวมค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่คุณต้องการสำหรับเงินกู้ รายได้ใหม่ที่คาดว่าจะได้รับจากเงินกู้ และต้นทุนดอกเบี้ยทั้งหมด คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณสินเชื่อธุรกิจของเราเพื่อค้นหาต้นทุนทั้งหมด

11. ค้นหาพันธมิตรทางบัญชีคุณภาพสูง

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ คุณจะต้องเข้าใจหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป (GAAP) ไม่ใช่กฎ แต่ช่วยให้คุณวัดผลและเข้าใจการเงินของบริษัทของคุณ

หากคุณต้องการความช่วยเหลือหรือคำแนะนำในการวางแผนทางการเงินเพิ่มเติม นักบัญชีธุรกิจขนาดเล็กและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจำนวนมากสามารถช่วยให้คุณควบคุมเงินของคุณได้มากขึ้น มีบุคคลสองสามคนที่คุณอาจต้องการพิจารณาสมัครเป็นทหาร:

• นักบัญชี. นักบัญชีธุรกิจขนาดเล็กสามารถให้คำแนะนำได้ในหลายจุด รวมถึงโครงสร้างธุรกิจของคุณ การสร้างงบการเงิน การขอรับใบอนุญาตและใบอนุญาตที่จำเป็น และแม้แต่การเขียนแผนธุรกิจ คุณสามารถเขียนแผนธุรกิจของคุณได้โดยใช้เทมเพลตแผนธุรกิจฟรีของเรา

• ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ในกรณีของการตรวจสอบ CPA เป็นบุคคลเพียงคนเดียวที่สามารถจัดทำงบการเงินที่ตรวจสอบแล้วได้ตามกฎหมาย

• คนทำบัญชี. ผู้ทำบัญชีจัดการบันทึกประจำวัน กระทบยอดบัญชีอย่างสม่ำเสมอ แบ่งประเภทค่าใช้จ่าย และจัดการบัญชีลูกหนี้/บัญชีเจ้าหนี้

• ผู้จัดเตรียมภาษี ผู้จัดเตรียมภาษีของคุณกรอกแบบฟอร์มที่จำเป็นและอาจยื่นแทนคุณในช่วงฤดูภาษี บางคนจะตั้งค่าการชำระภาษีโดยประมาณของคุณด้วย

• นักวางแผนภาษี ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ช่วยปรับภาษีของคุณให้เหมาะสมก่อนที่จะยื่น ช่วยให้คุณเรียนรู้วิธีลดภาระภาษีของคุณ

12. ประเมินวิธีการของคุณใหม่เป็นระยะ

เมื่อคุณเริ่มต้นใช้งาน คุณอาจเลือกใช้สเปรดชีตง่ายๆ ในการจัดการหนังสือของคุณ แต่เมื่อเติบโตขึ้น คุณจะต้องพิจารณาวิธีการขั้นสูง เช่น QuickBooks หรือ Bench ในขณะที่คุณเติบโตขึ้นเรื่อยๆ ให้ประเมินใหม่อย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับระยะเวลาที่คุณใช้ไปกับหนังสือของคุณ และเวลานั้นทำให้ธุรกิจของคุณต้องเสียค่าใช้จ่ายมากเพียงใด

โซลูชันการทำบัญชีที่เหมาะสมหมายความว่าคุณสามารถใช้เวลามากขึ้นในธุรกิจโดยไม่ต้องทำบัญชีอีกต่อไปและอาจช่วยประหยัดเงินของธุรกิจได้ วิน-วิน!

ซอฟต์แวร์บัญชีธุรกิจขนาดเล็กที่ดีที่สุด

เจ้าของธุรกิจทุกคนต้องการซอฟต์แวร์บัญชีที่ดีในการลบการป้อนข้อมูลด้วยตนเองและประหยัดเวลา ซอฟต์แวร์บัญชีคือสิ่งที่คุณใช้เพื่อเข้าถึงข้อมูลทางการเงินอย่างรวดเร็วและง่ายดาย ช่วยให้คุณตรวจสอบยอดคงเหลือในธนาคาร ทำความเข้าใจรายได้และค่าใช้จ่าย คาดการณ์ความสามารถในการทำกำไร คาดการณ์ภาระภาษี และอื่นๆ

เมื่อคุณเชื่อมต่อบัญชีธนาคารของธุรกิจและบัตรเครดิตกับซอฟต์แวร์แล้ว ธุรกรรมจะแสดงขึ้นในคิวและจัดกลุ่มเป็นหมวดหมู่ คุณสามารถค้นหาข้อมูลทั้งหมดนี้ได้ในผังบัญชีของคุณ เมื่อคุณอนุมัติหมวดหมู่แล้ว ธุรกรรมจะชำระในงบการเงินของคุณโดยอัตโนมัติ

คุณลักษณะบางอย่างที่ควรมองหาในซอฟต์แวร์บัญชีของคุณ ได้แก่:

• การรวมแพลตฟอร์ม คุณต้องการให้ซอฟต์แวร์บัญชีของคุณรวมเข้ากับแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซของคุณได้อย่างง่ายดาย เช่นเดียวกับเครื่องมือของบุคคลที่สาม เช่น การจัดการสัญญา และอื่นๆ

• การรายงานในวงกว้าง ซอฟต์แวร์บัญชีส่วนใหญ่มีการรายงานพื้นฐาน คุณจะต้องการรายงานที่มีรายงานขั้นสูง เช่น สินค้าคงคลังและค่าใช้จ่าย เพื่อให้คุณสามารถตรวจสอบสถานะทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว

• การกำหนดค่าภาษีขาย การรู้ว่าคุณต้องเสียภาษีขายใดและต้องเก็บเท่าใดจึงทำให้เกิดความสับสน ค้นหาซอฟต์แวร์บัญชีที่ช่วยให้บัญชีภาษีขายเป็นเรื่องง่าย

• การสนับสนุนที่ดีเยี่ยม ตรวจสอบคำวิจารณ์และคะแนนการสนับสนุนเพื่อดูว่าการสนับสนุนลูกค้าของบริษัทซอฟต์แวร์เป็นอย่างไร ตั้งเป้าสำหรับการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันและศูนย์บริการตนเอง

มีตัวเลือกซอฟต์แวร์บัญชีที่ใช้งานง่ายมากมายสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ตั้งแต่รุ่นฟรีไปจนถึงแบบชำระเงิน คุณยังสามารถเรียกดู Shopify App Store เพื่อหาซอฟต์แวร์การบัญชีที่จะผสานรวมกับร้านค้าอีคอมเมิร์ซของคุณได้อย่างราบรื่น

ตรวจสอบซอฟต์แวร์บัญชีต่อไปนี้ที่คุณสามารถใช้เพื่อจัดการหนังสือของคุณ

ซีโร่

Xero เป็นระบบบัญชีบนคลาวด์ที่ออกแบบมาสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและกำลังเติบโต คุณสามารถเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้และมองเห็นสถานะทางการเงินของคุณ สามารถเข้าถึงได้จากอุปกรณ์ใดก็ได้ นอกจากนี้ ด้วยคุณสมบัติการบัญชีขั้นสูงของ Xero คุณสามารถดูกระแสเงินสด ธุรกรรม และข้อมูลทางการเงินอื่นๆ ได้จากทุกที่

ประโยชน์:

• การจัดการสินค้าคงคลังและสต็อก
• ราคาจับต้องได้
• เชื่อมต่อกับธนาคารรายใหญ่
• ง่ายต่อการดูและปรับแต่งรายงาน
• ติดต่อฐานข้อมูลและการแบ่งส่วน
• เงินเดือน
• แอพมือถือ
• การกระทบยอดธนาคาร

QuickBooks ออนไลน์

QuickBooks Online เป็นซอฟต์แวร์บัญชีธุรกิจขนาดเล็กที่ดำเนินการโดย Intuit คุณสามารถใช้เพื่อสแนปและจัดเก็บใบเสร็จรับเงินสำหรับค่าใช้จ่าย ติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ และอื่นๆ

QuickBooks แสดงค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณ เช่น ค่าสินค้าคงคลังและค่าบำรุงรักษา และทุกๆ การขายที่ธุรกิจของคุณทำในช่วงระยะเวลาหนึ่ง นอกจากนี้ยังมีระบบอัตโนมัติของสินค้าคงคลังโดยใช้การติดตามสินค้าคงคลังแบบถาวร ดังนั้นการขายและต้นทุนสินค้าคงคลังของคุณจึงได้รับการอัปเดตทุกครั้งที่คุณทำการขาย คุณยังสามารถผสานรวม QuickBooks กับ Shopify เพื่อจัดระเบียบและอัปเดตให้ทันสมัยอยู่เสมอ

ประโยชน์:

• แอพมือถือ
• บนคลาวด์
• ติดตามระยะทาง
• การจัดการผู้รับเหมา
• การติดตามสินค้าคงคลัง
• แยกธุรกิจกับค่าใช้จ่ายส่วนตัว

คลื่น

Wave คือโซลูชันการบัญชีบนเว็บที่สร้างขึ้นสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ด้วยคุณสมบัติการกระทบยอดบัญชีธนาคาร คุณสามารถเชื่อมโยงบัญชีธนาคาร บัญชี PayPal และแหล่งข้อมูลอื่นๆ เพื่อดูธุรกรรมทางธุรกิจแบบเรียลไทม์ คุณยังสามารถสร้างรายงานต่างๆ เช่น บัญชีลูกหนี้ งบดุล รายงานภาษีขาย และบัญชีเจ้าหนี้ได้

ประโยชน์:

• ซื้อได้
• ค่าธรรมเนียมการดำเนินการบัตรเครดิตที่แข่งขันได้
• สแกนบัญชีและรับฟรี
• ไม่มีข้อจำกัดในการทำธุรกรรมหรือการเรียกเก็บเงิน
• ไม่จำกัดจำนวนผู้ใช้
• แอพมือถือ

FreshBooks

FreshBooks เป็นซอฟต์แวร์การจัดการบัญชีและใบแจ้งหนี้บนคลาวด์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก มีการจัดการค่าใช้จ่าย การบัญชีหลัก และทุกสิ่งที่คุณต้องการเพื่อดูแลการทำบัญชีขั้นพื้นฐาน

ประโยชน์:

• ง่ายต่อการใช้
• ผสานรวมกับ Shopify
• ราคาง่ายๆ
• ใบแจ้งหนี้ที่ปรับแต่งได้
• การสนับสนุนแบบบริการตนเองโดยละเอียด

รู้จักตัวเลขของคุณเพื่อทำให้ธุรกิจของคุณเติบโต

การเริ่มต้นธุรกิจอาจเป็นกระบวนการที่ล้นหลาม แต่ถ้าคุณทำตามรายการนี้ คุณจะมีการจัดการด้านการเงินของร้านใหม่ตั้งแต่ต้น ตั้งแต่การเปิดบัญชีธนาคารประเภทที่ถูกต้องไปจนถึงการกำหนดจำนวนเงินที่คุณจะนำมาต่อผลิตภัณฑ์ งานเหล่านี้ทั้งหมดจะส่งผลต่อความสำเร็จของธุรกิจของคุณทั้งในปัจจุบันและในขณะที่มันเติบโตขึ้น