ทั้งหมดเกี่ยวกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

ผลงานคืออะไร?

พอร์ตโฟลิโอสามารถกำหนดเป็นเครื่องมือการลงทุนที่แตกต่างกัน ได้แก่ หุ้น หุ้น กองทุนรวม พันธบัตร เงินสด ทั้งหมดรวมกันขึ้นอยู่กับรายได้ของนักลงทุน งบประมาณ ความเสี่ยงและระยะเวลาการถือครองโดยเฉพาะ มันถูกสร้างขึ้นในลักษณะที่จะรักษาเสถียรภาพความเสี่ยงของการไม่มีประสิทธิภาพของกลุ่มการลงทุนต่างๆ

การจัดการพอร์ตโฟลิโอคืออะไร?

การจัดการพอร์ตโฟลิโอถูกกำหนดให้เป็นศาสตร์และศิลป์ในการตัดสินใจเกี่ยวกับส่วนประสมและนโยบายการลงทุน การจับคู่การลงทุนกับวัตถุประสงค์ การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับบุคคลและสถาบัน และการสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงกับประสิทธิภาพ (ที่มา: Investopedia).

พูดง่ายๆ ก็คือ มีคนให้เงินที่พวกเขาหามาอย่างยากลำบากแก่คุณ และคุณจำเป็นต้องช่วยพวกเขาเพิ่มทุนด้วยวิธีที่หลากหลายที่สุด สิ่งนี้ควรเป็นวิธีการรักษาอัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างเหมาะสมโดยพิจารณาจากผลกำไรในใจและระยะเวลาการลงทุน

การจัดการพอร์ตโฟลิโอหมายถึงการจัดการการลงทุนของแต่ละบุคคลในรูปแบบของพันธบัตร หุ้น เงินสด กองทุนรวม ฯลฯ เพื่อให้เขาได้รับผลกำไรสูงสุดภายในกรอบเวลาที่กำหนด เป็นศิลปะในการจัดการเงินของบุคคลภายใต้คำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

เป็นการวิเคราะห์ SWOT โดยละเอียด (จุดแข็ง จุดอ่อน โอกาส และภัยคุกคาม) ของช่องทางการลงทุน ซึ่งอาจอยู่ในรูปแบบของหนี้/ทุน ในประเทศ/ต่างประเทศ โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดตามความเสี่ยงที่กำหนด

ประเภทของการจัดการพอร์ตการลงทุน

มีวิธีการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่สำคัญสี่ประเภท:

1. การจัดการพอร์ตโฟลิโอตามดุลยพินิจ : ในแบบฟอร์มนี้บุคคลจะอนุญาตให้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอดูแลความต้องการทางการเงินในนามของเขา
2. การจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบไม่ใช้ดุลยพินิจ : ที่นี่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอสามารถแนะนำลูกค้าได้ว่าอะไรดีหรือไม่ดี ถูกต้อง / ไม่ถูกต้องสำหรับเขา แต่ลูกค้าขอสงวนสิทธิ์ในการตัดสินใจด้วยตนเอง
3. การจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบพาสซีฟ: เป็นแบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการติดตามดัชนีเท่านั้น
4. การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่กระตือรือร้น: ซึ่งรวมถึงทีมของสมาชิกที่ตัดสินใจอย่างจริงจังโดยอิงจากการวิจัยแบบฮาร์ดคอร์ก่อนที่จะลงทุนในคลังข้อมูลในช่องทางการลงทุนใดๆ (เช่นกองทุนปิด)

วัตถุประสงค์ของการจัดการพอร์ตการลงทุน

• มันถูกจัดวางอย่างเหมาะสมเนื่องจากการปรับแต่งความต้องการการลงทุนซึ่งรองรับโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอตามข้อกำหนดที่กำหนดไว้
• การจัดการพอร์ตโฟลิโอช่วยในการจัดหาทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนให้กับบุคคลตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้สำหรับรายได้ งบประมาณ อายุ ระยะเวลาถือครอง และความสามารถในการรับความเสี่ยง
• ซึ่งส่วนใหญ่ทำโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่เข้าใจความต้องการทางการเงินของนักลงทุน และตามนั้นจึงแนะนำนโยบายการลงทุนที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุดที่เกี่ยวข้อง เป็นการลดความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยง
• เป็นแนวทางที่บรรดาผู้ที่เชื่อว่ามีสภาพคล่องในการลงทุนนิยมใช้กันมากที่สุด เพื่อจะได้เงินคืนเมื่อจำเป็น
• แผนการจัดการพอร์ตโฟลิโอบางส่วนทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการประหยัดภาษีเช่นกัน
• ช่วยให้นักลงทุนรักษากำลังซื้อได้

ใครจะเลือกใช้การจัดการพอร์ตโฟลิโอ?

• ความรู้ที่จำกัด: เป็นการเลือกโดยผู้ที่ต้องการลงทุนในช่องทางการลงทุนต่างๆ เช่น หุ้น โลหะมีค่า สินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ แต่ไม่มีความรู้ในการทำ
• ข้อ จำกัด ด้านเวลา: ผู้ที่จะมาจากโปรไฟล์การทำงานที่แตกต่างกันอาจไม่มีเวลากำหนดและติดตามผลงานของพวกเขาและด้วยเหตุนี้จึงจะมอบให้เพื่อเรียนรู้และมีประสบการณ์

Portfolio Management เกิดขึ้นจริงได้อย่างไร?

วิธีการที่แท้จริงของ Portfolio Management นั้นแตกต่างจากที่เราทำในเชิงวิชาการ นักลงทุนทำการสำรวจตลาดในแง่ของรูปแบบต่างๆ และผลการปฏิบัติงานในอดีต ผู้จัดการกองทุนเกี่ยวข้องกับประสบการณ์และอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน และเลือกกองทุนที่จะนำเงินมาแลก

• มันเริ่มต้นด้วยสัญญาระหว่างนักลงทุนและบริษัทที่จะมีรูปแบบพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกัน สิ่งเหล่านี้อาจเป็นหุ้น/หุ้นล้วนๆ หรืออาจมีการผสมผสานของช่องทางการลงทุนที่แตกต่างกัน
• เมื่อทำสัญญาเรียบร้อยแล้ว ให้ตรวจสอบโครงสร้างค่าธรรมเนียม กรอบเวลา ความเสี่ยงและประเภทว่าจะตัดสินใจโดยดุลยพินิจหรือไม่เป็นไปตามดุลยพินิจ
• หลังจากทั้งหมดนี้เข้าที่แล้ว ผู้จัดการกองทุนก็ทำหน้าที่ของเขา พอร์ตโฟลิโอมีโครงสร้างตามเงื่อนไขที่ตกลงกันไว้ จากนั้นจึงทำการปั่นพอร์ตโฟลิโอเป็นระยะๆ
• รายงานผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุนจะถูกส่งไปยังผู้ลงทุนเป็นระยะ
• มีซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์บางตัวที่ผู้จัดการใช้เพื่อติดตามการพัฒนาในพอร์ตโฟลิโอ
• ผู้จัดการกองทุนจะทำการตัดสินใจบนพื้นฐานของการวิจัยแบบฮาร์ดคอร์ที่เป็นข้อมูลเฉพาะของบริษัทและที่เกี่ยวข้องกับตลาดที่ทำโดยทีมผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

ตัวอย่างการบริหารพอร์ตการลงทุน

สมมติว่านักลงทุนมีเงิน 1,00,000 รูปีเพื่อเริ่มต้น และผู้จัดการต้องแจกจ่ายสิ่งนี้ให้กับตัวเลือกการลงทุนต่างๆ ดังนั้นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอตามความสามารถในการรับความเสี่ยงและประเภทของผลตอบแทนที่คำนวณได้จึงจัดโครงสร้างพอร์ตตามนั้น

ตัวอย่างเช่น พอร์ตโฟลิโออาจรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ เงินฝากประจำกับธนาคาร กองทุนรวม หุ้น และพันธบัตร จะต้องมีแฉกในห้าหน่วยนี้ของคลังข้อมูลทั้งหมดที่จัดให้

ด้วยเหตุนี้ ขึ้นอยู่กับการรักษาความปลอดภัยและการกลับมาจากถนนสายเหล่านี้

ในทางกลับกัน พอร์ตโฟลิโออาจเป็นหุ้นเฉพาะเช่นกัน ด้วยเหตุนี้ การแยกไปสองทางจึงเกิดขึ้นกับหุ้นที่วิจัยในตลาด

ดังนั้น ขึ้นอยู่กับความต้องการของนักลงทุน ผู้จัดการกองทุนจึงตัดสินใจอย่างเหมาะสมและจัดสรรเงินทุน

อาชีพเป็น Portfolio Manager

บุคคลที่เข้าใจความต้องการทางการเงินของลูกค้าและออกแบบแผนการลงทุนที่เหมาะสมตามรายได้และความสามารถในการรับความเสี่ยงเรียกว่าผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือผู้ที่ลงทุนในนามของลูกค้า หลังจากที่เข้าใจเป้าหมายทางการเงินและวัตถุประสงค์ของนักลงทุนแล้ว ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะนำเสนอโซลูชั่นการลงทุนที่เหมาะสม บทบาทของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นสิ่งที่ท้าทาย มีความรับผิดชอบ และตอบได้แน่นอน นั่นคือเหตุผลที่ว่าทำไมลำดับชั้นในทีมจัดการพอร์ตโฟลิโอ ความรับผิดชอบ ตลอดจนค่าตอบแทนจึงสูงพอสมควร ยิ่งผู้จัดการกองทุนมีประสบการณ์มากเท่าไร ผู้จัดการกองทุนก็ยิ่งมีน้ำหนักมากเท่านั้น และทำให้พวกเขาอยู่ในตำแหน่งที่ดีในแง่ของเงินเดือน หากจะขยายขนาด สิ่งเหล่านี้จะเริ่มต้นจากหลักแสนถึงสิบล้านตามตลาดและประสบการณ์ของแต่ละคน แพ็คเกจการจ่ายเงินทั้งหมดขึ้นอยู่กับประสบการณ์และผลตอบแทนที่ได้รับสำหรับนักลงทุนในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี

บทสรุป

ในสถานการณ์ปัจจุบันที่เงินมีคุณภาพในตลาด การจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นวิธีที่นิยมในการลงทุนอย่างแท้จริง ด้วยช่วงของผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ในแผนงานที่แตกต่างกัน มีบางสิ่งที่จะนำเสนอสำหรับทุกคนตามเกณฑ์ที่แตกต่างกันที่กำหนดไว้ นี่เป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่ได้รับการวิจัย ติดตาม และเหมาะสมอย่างสูง โดยนำเสนอทางเลือกต่างๆ ที่มีอยู่