ปัญญาประดิษฐ์- ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้ในแอป Mobile Banking

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้กลายเป็นรากฐานที่สำคัญของเทคโนโลยีแห่งอนาคตทั้งหมดที่ได้รับการพัฒนาทั่วโลก ตั้งแต่อุตสาหกรรมอาหารไปจนถึงภาคการดูแลสุขภาพ AI ได้ทำให้การมีอยู่ของมันเป็นที่รู้จักในหลากหลายอุตสาหกรรมอย่างแน่นอน

มันมีบทบาทสำคัญเมื่อรวมเข้ากับแอพพลิเคชั่นหลักอื่น ๆ อย่างเหมาะสม และเมื่อพูดถึงกระแส ธนาคารบนมือถือและ FinTech ล่าสุด AI สามารถเป็นผู้เปลี่ยนเกมได้อย่างแท้จริง

จากการสำรวจ 'Global AI in Financial Services' 85 เปอร์เซ็นต์ของผู้ตอบแบบสอบถามทั้งหมดในปัจจุบันใช้ AI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความเร็ว นอกจากนี้ สำหรับอีก 77% ที่เหลือ AI เป็นหนึ่งในพื้นที่การลงทุนที่สำคัญที่สุดในอนาคต

รายงานอีกฉบับระบุว่าภายในปี 2566 ธนาคารต่างๆ คาดว่าจะ ประหยัดเงินได้ 447 พันล้านดอลลาร์ โดยใช้แอป AI ตัวเลขเหล่านี้บ่งชี้ว่าภาคการธนาคารและการเงินกำลังมุ่งสู่ AI อย่างรวดเร็ว เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพ บริการ ผลิตภาพ และ RoI และลดต้นทุน

ในบทความนี้ เราจะพิจารณาถึงวิธีที่ปัญญาประดิษฐ์ใน Fintech กำหนดประสบการณ์ของลูกค้าในภาคการธนาคารด้วยประโยชน์ที่เหนือชั้น!
ปัญญาประดิษฐ์ในแอพมือถือของธนาคาร

เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของโลกที่เราอาศัยอยู่ และธนาคารต่างๆ ได้เริ่มผสานรวมเทคโนโลยีเหล่านี้เข้ากับแอปพลิเคชันในวงกว้างเพื่อให้มีความเกี่ยวข้อง ปัญญาประดิษฐ์ใน Fintech ทำให้ภาคส่วนนี้มีลูกค้าเป็นศูนย์กลางและมีความเกี่ยวข้องทางเทคโนโลยีมากขึ้น

AI ยังแก้ปัญหาความท้าทายมากมายที่ภาคการธนาคารต้องเผชิญ เช่น การฉ้อโกง ประสบการณ์ของลูกค้า ความปลอดภัย การดำเนินงาน และการคาดการณ์ทางการเงิน เทคโนโลยีกำลังเปลี่ยนโฉมประสบการณ์ผู้บริโภค ของลูกค้าธนาคารด้วยการผสานรวมกับผลิตภัณฑ์และบริการที่ธนาคารนำเสนอ

ประโยชน์ของ AI ในแอพธนาคาร

แม้ว่าธนาคารบนมือถือจะช่วยให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมทางธนาคารได้ตลอด 24 ชั่วโมง แต่ AI สามารถเพิ่มประสิทธิภาพของระบบธนาคารบนมือถือและช่วยให้ธนาคารมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ผู้ใช้ได้ ในบันทึกย่อนั้น นี่คือประโยชน์บางประการของ AI ในแอปบนอุปกรณ์ เคลื่อนที่ มาดำน้ำกันเถอะ!

การตรวจจับการฉ้อโกงที่ดีขึ้น

ประโยชน์ ที่สำคัญที่สุด ของ AI ในระบบธนาคาร คือการตรวจจับและป้องกันกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกง เนื่องจากเครื่องแทบไม่เกิดข้อผิดพลาด AI จึงสามารถช่วยให้แอปธนาคารติดตามช่องโหว่ในระบบและลดความเสี่ยงได้ แอพที่ขับเคลื่อนด้วย AI ระบุกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงและแจ้งเตือนลูกค้าได้อย่างง่ายดาย ตัวอย่างเช่น ธุรกรรมออนไลน์จำนวนมากจากบัญชีของลูกค้าที่มีประวัติการทำธุรกรรมขนาดเล็กสามารถคิดออกได้ทันที

AI ในอุตสาหกรรมการเงิน ยังมีบทบาทสำคัญในการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล เนื่องจากเราได้เห็นการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของอาชญากรรมในโลกไซเบอร์ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การตรวจจับการฉ้อโกงแบบ AI สามารถให้ความช่วยเหลือในการป้องกันความพยายามดังกล่าว ดังนั้น สำหรับอุตสาหกรรมธนาคารบนมือถือ AI จึงมีขอบเขตมหาศาลในโดเมน ความปลอดภัย ทาง ไซเบอร์

การวางแผนทางการเงิน

ลูกค้าธนาคารส่วนใหญ่ประสบปัญหาในการวางแผนทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นคนรุ่นมิลเลนเนียลหรือบุคคลอื่นๆ ผู้ใช้พยายามนำเงินไปใช้อย่างเหมาะสม ด้วยความช่วยเหลือของ AI แอพธนาคารบนมือถือสามารถช่วยเหลือลูกค้าในการวางแผนทางการเงินและข้อกำหนดในการจัดการความมั่งคั่ง

แอพเหล่านี้เข้าใจพฤติกรรมทางการเงินของผู้ใช้เมื่อเวลาผ่านไป และเสนอคำแนะนำส่วนบุคคลเกี่ยวกับการใช้เงินอย่างเหมาะสมที่สุด AI ในแอพมือถือ ทำให้ลูกค้าธนาคารมีความฉลาดทางการเงินโดยช่วยให้พวกเขาได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีขึ้น

[ยังอ่าน: คู่มือการใช้ AI และการเรียนรู้ของเครื่องในแอปพลิเคชันที่มีอยู่ของคุณ ]

ธุรกรรมอัตโนมัติ s

การทำธุรกรรมออนไลน์ที่ปลอดภัยเป็นหนึ่งในสาเหตุหลักที่ทำให้แอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือมีการยอมรับและดาวน์โหลดสูง ฟีเจอร์ AI ให้ผู้ใช้ชำระเงินอัตโนมัติสำหรับธุรกรรมตามวันที่กำหนด

ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเลือกตัวเลือกการหักบัญชีอัตโนมัติเพื่อชำระบิลบัตรเครดิตของคุณในแอปพลิเคชัน AI สำหรับ แอพธนาคารจะหักเงินจากบัญชีของคุณโดยอัตโนมัติตามวันที่กำหนด ด้วยวิธีนี้ คุณจะไม่พลาดวันครบกำหนดและชำระค่าธรรมเนียมเงินกู้หรือการชำระเงิน EMI ใดๆ ล่าช้า

ความปลอดภัยระดับสูง

ปัญญาประดิษฐ์ใน แอพธนาคารและการเงินให้ความปลอดภัยระดับสูงสำหรับทุกธุรกรรมของผู้ใช้ AI ในตัวสามารถติดตามและบล็อกธุรกรรมที่น่าสงสัยได้ AI สำหรับแอปพลิเคชันธนาคาร ยัง บล็อกการเข้าถึงช่องทางที่ไม่ได้รับอนุญาตและแจ้งให้ลูกค้าและธนาคารทราบทันทีเกี่ยวกับกิจกรรมการฉ้อโกง

ตัวอย่างเช่น Lloyds Banks ใช้เสียงไบโอเมตริกเพื่อยืนยันตัวตนโดยใช้การวิเคราะห์ลักษณะเสียง มีข้อกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยของเสียงเนื่องจากผู้ที่ต้องการสร้างความเสียหายอาจใช้การบันทึกได้ ดังนั้นผู้ใช้จึงควรระมัดระวังในการใช้งานในความเป็นส่วนตัว

บริการลูกค้าที่ดีขึ้น

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าแชทบอทคือตัวอย่างที่ดีที่สุดของการใช้งาน ปัญญาประดิษฐ์ในด้านการ ธนาคาร เมื่อปรับใช้แล้ว พวกเขาสามารถทำงานได้ 24*7 ซึ่งแตกต่างจากมนุษย์ที่มีชั่วโมงการทำงานที่แน่นอน นอกจากนี้ พวกเขายังคงเรียนรู้เกี่ยวกับรูปแบบการใช้งานของลูกค้ารายใดรายหนึ่งอยู่เสมอ ช่วยให้เข้าใจความต้องการของผู้ใช้อย่างมีประสิทธิภาพ

“ปัญญาประดิษฐ์ช่วยให้เราสามารถนำเสนอประสบการณ์ที่ลูกค้าไม่ต้องอ่านหลายหน้าบนเว็บไซต์ของเรา พวกเขาสามารถรับข้อมูลได้อย่างง่ายดายผ่านการสนทนาง่ายๆ นี่เป็นความสะดวกที่ช่วยประหยัดเวลาได้มากสำหรับผู้ใช้ที่มีงานยุ่งซึ่งใช้ Messenger อยู่แล้ว”

– Steve Ellis หัวหน้ากลุ่มนวัตกรรมของ Wells Fargo

การรวมแชทบ็อตเข้ากับแอพธนาคาร ช่วยให้ภาคการธนาคารมั่นใจได้ว่าจะพร้อมให้บริการแก่ลูกค้าตลอดเวลา นอกจากนี้ จากการทำความเข้าใจพฤติกรรมของลูกค้า แชท บอทสามารถให้การสนับสนุนลูกค้าส่วนบุคคล และแนะนำบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมได้

ตัวอย่าง ที่ ดีที่สุดของ AI ใน แอปธนาคารคือ Erica ผู้ช่วยเสมือนจาก Bank of America แชทบอท AI นี้สามารถจัดการงานต่างๆ เช่น การลดหนี้บัตรเครดิตและการอัปเดตความปลอดภัยของการ์ด Erica จัดการคำขอของลูกค้ากว่า 50 ล้านคำขอในปี 2019

การแจ้งเตือนส่วนบุคคล

แอพธนาคารบนมือถือที่รวมเข้ากับเทคโนโลยี AI ช่วยให้ผู้ใช้สามารถตั้งค่าการเตือนสำหรับธุรกรรมเฉพาะได้ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับยอดคงเหลือที่ต่ำกว่าระดับที่กำหนด การชำระเงินตามใบเรียกเก็บเงินเฉพาะ หรือธุรกรรมที่น่าสงสัย ด้วยการทำงานเหล่านี้ แอพธนาคารบนมือถือทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าจะได้รับประสบการณ์การใช้งานที่เหนือกว่าและเพลิดเพลินกับความปลอดภัยจากธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง

นอกจากนี้ AI สำหรับการธนาคาร ยังเสนอการแจ้งเตือนส่วนบุคคลเกี่ยวกับยอดเงินคงเหลือในธนาคาร เพื่อช่วยให้ลูกค้าติดตามการใช้จ่ายและควบคุมค่าใช้จ่ายได้ตามต้องการ

ลดต้นทุนการดำเนินงาน

AI ในการธนาคารและการเงิน สามารถช่วยลดหรือขจัดข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นกับกระบวนการที่มนุษย์สร้างขึ้นเอง เช่น การป้อนข้อมูล

ผู้ช่วย AI และบอทอัตโนมัติยังสามารถทำให้งานของมนุษย์ง่ายขึ้นด้วยการกำจัดงานที่ต้องทำด้วยตนเองที่ซ้ำซากและซ้ำซาก ตาม Accenture AI สามารถช่วยให้ธนาคารลดต้นทุนได้มากถึง 25%

AI และ แมชชีนเลิร์นนิงในแอปธนาคาร จะช่วยให้พนักงานใช้เวลากับงานที่มีมูลค่าสูงและสร้างสรรค์มากขึ้น ซึ่งจะส่งผลให้พนักงานและลูกค้าพึงพอใจมากขึ้น

[ยังอ่าน: คำแนะนำทีละขั้นตอนในการพัฒนาแอปธนาคารที่ประสบความสำเร็จ ]

อนาคตของ AI ในแอปธนาคารและการเงิน จะเป็น อย่างไร

ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ศักยภาพของ AI และ ML ในด้านบริการทางการเงิน จะกระตุ้นให้ธนาคารหันมาใช้ระบบอัตโนมัติ

ไม่ว่าจะเป็นการจัดการกับความเสี่ยงและภัยคุกคามด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ หรือเพื่อให้ทันกับการแข่งขัน ความสามารถของเครื่องก็ต้องพัฒนาไปพร้อมกับเวลา สิ่งนี้สามารถเปิดใช้งานระบบอัตโนมัติที่สมบูรณ์แบบสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินในทศวรรษนี้

ต้องขอบคุณการประมวลผลทางปัญญา ผู้ช่วยดิจิทัลและแอพทุกประเภทจะยังคงพัฒนาตัวเองให้สมบูรณ์แบบต่อไป ซึ่งจะทำให้การจัดการการเงินส่วนบุคคลง่ายขึ้น เนื่องจากเครื่องจักรอัจฉริยะสามารถทำงานระยะสั้นและระยะยาวได้ ตั้งแต่การชำระบิลไปจนถึงการเตรียมการยื่นภาษี

นอกจากนี้ แอพมือถือ AI ที่ดีที่สุดยังช่วยให้สถาบันการเงินเข้าใจพฤติกรรมของลูกค้าและมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้น

หากปราศจากการยอมรับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในแนว AI แบรนด์และสตาร์ทอัพก็ไม่อาจประสบความสำเร็จในโลกที่เชื่อมต่อนี้

ห่อ!

ดังที่เราเห็น ประโยชน์ของ ปัญญาประดิษฐ์ในการธนาคาร นั้นมีมากมายและยากที่จะมอง ข้าม จากข้อมูลของ Forbes 65% ของผู้บริหารระดับสูงด้านการเงินคาดหวังการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกจากการใช้ AI และการเรียนรู้ของเครื่องในการธนาคาร ดังนั้น สถาบันการเงินทุกแห่งจึงต้องลงทุนในโซลูชั่น AI เพื่อนำเสนอประสบการณ์ใหม่และบริการที่เป็นเลิศแก่ลูกค้า

ที่ Appinventiv เราทำงานร่วมกับธนาคารและสถาบันการเงินในแบบจำลอง AI และ ML แบบกำหนดเองหลายแบบที่ช่วยในการปรับปรุงรายได้ ลดต้นทุน และลดความเสี่ยงในแผนกต่างๆ

ในกรณีที่คุณกำลังมองหา บริการพัฒนาซอฟต์แวร์ AI/ML พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญของเรา เราสามารถช่วยคุณสร้างและใช้กลยุทธ์ AI ในระยะยาว และตอบสนองความต้องการของคุณในลักษณะที่เป็นมิตรต่อเทคโนโลยีและคุ้มค่าที่สุด