10 วิธีที่ Chatbots ช่วยให้ธนาคารฉลาดขึ้น

ตามที่กล่าวไว้ในบล็อกก่อนหน้านี้ Chatbot กำลังกำหนดการเติบโตของ ธุรกิจ เครื่องจักรที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งมีความสามารถในการเลียนแบบพฤติกรรมของมนุษย์ กำลังเพิ่มมูลค่าให้กับแนวดิ่งของธุรกิจ โดยมอบวิธีที่ไม่สิ้นสุดในการตอบสนองความต้องการของลูกค้า ธุรกิจหนึ่งที่มีการเติบโตอย่างน่าทึ่งด้วยการถือกำเนิดของ AI-chatbots คือภาคการธนาคารและการเงิน

บอทช่วยให้ธนาคารและองค์กรทางการเงินมีความได้เปรียบเหนือคู่แข่งด้วยการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า ปรับปรุงกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนด และประหยัดเงินและความพยายามในขณะที่ทำเช่นนั้น บอทกำลังเริ่มดำเนินการเฟสใหม่ของการธนาคาร - จากธนาคารบนมือถือไปจนถึงธนาคารสนทนา - โดยนำเสนอสิ่งอำนวยความสะดวกและข้อดีมากมาย

เหลือบของความเป็นไปได้ที่ไม่มีที่สิ้นสุดที่ Chatbot เสนอ

1. ใช้งานง่าย

ลูกค้าส่วนใหญ่หงุดหงิดและออกจากแพลตฟอร์มการธนาคาร หากถูกขอให้กรอกรายละเอียดซ้ำแล้วซ้ำอีก Chatbots เข้ามาช่วยเหลือในบริบทนี้ โดยไม่กระทบต่อความถูกต้องและความปลอดภัย บอทโต้ตอบกับลูกค้าและใช้องค์ประกอบการสนทนาเพื่อให้แน่ใจว่ามีความถูกต้อง นอกจากนี้ยังให้ลูกค้าทำธุรกรรม/กิจกรรมก่อนหน้านี้ซ้ำได้ด้วยคำสั่งเดียว

และส่วนที่ดีที่สุดคือผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องดาวน์โหลดหรือเปิดแพลตฟอร์มใดแพลตฟอร์มหนึ่งเพื่อรับสิทธิพิเศษจากบริการธนาคาร บอทให้บริการพวกเขาด้วยบริการที่ดีที่สุดในขณะที่แชทบน Facebook Messenger หรืออัปเด ต รูปภาพบน Instagram

2. บริการธนาคารส่วนบุคคล

ต้องขอบคุณแชทบอท การยืนรอคิวที่ธนาคารไม่รู้จบและทำเอกสารเพื่อเข้าถึงบริการธนาคารกลายเป็นประวัติศาสตร์ไปแล้ว วันนี้ ผู้ใช้สามารถตรวจสอบยอดเงินในธนาคาร รับใบแจ้งยอดรายเดือน โอนเงิน อัปเดตรายละเอียด และดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ มากมายโดยใช้อินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายผ่านแชทบอท พวกเขาสามารถทำกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับบัญชีทั้งหมดได้ในขณะนั่งอยู่บนโซฟาที่บ้านหรือขณะเดินทางไปสำนักงาน

นอกจากนี้ พวกเขายังสามารถดูการแสดงกราฟิกของการใช้จ่ายและรายได้ และรับความช่วยเหลือจากแชทบ็อตเพื่อดำเนินการทางการเงินต่อไปอย่างชาญฉลาด สรุปได้ว่าแชทบอทช่วยให้ลูกค้าใช้ประโยชน์จากสิ่งอำนวยความสะดวกต่างๆ ได้โดยไม่ต้องใช้ความพยายามและเวลามากนัก ในอีกด้านหนึ่ง วิธีการนี้ช่วยลดภาระงานของนายธนาคาร ทำให้กระบวนการนี้ราบรื่น

ตัวอย่างที่ดีที่สุดคือ Erica ซึ่งเป็นบอทที่เปิดใช้งานเสียงและข้อความของ BofA (Bank of America) ซึ่งช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจด้านการธนาคารได้อย่างชาญฉลาดและรวดเร็วยิ่งขึ้น ผู้ช่วยดิจิทัลส่งการแจ้งเตือนส่วนบุคคล ศึกษาธุรกรรมของลูกค้า และระบุพื้นที่ที่พวกเขาสามารถประหยัดเงิน อำนวยความสะดวกในการบริการชำระบิล และอื่นๆ อีกมากมาย

3. การสนับสนุนช่องทาง Omni

ด้วยช่องทางการสื่อสารที่หลากหลาย จึงเป็นเรื่องยากสำหรับธนาคารและสถาบันการเงินในการเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายและตอบสนองความต้องการของพวกเขา พวกเขาพบว่ามันยากในการวางแผนสำหรับแต่ละช่องทางการสื่อสาร ไม่ว่าจะเป็นบริการส่งข้อความ เว็บไซต์ แอพ อีเมล การโทร และรับคุณค่าที่สูงขึ้นจากแต่ละแพลตฟอร์ม อย่างไรก็ตาม มันเป็นไปได้ด้วยการพัฒนาแชทบอท

บอทสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพในทุกแพลตฟอร์มโดยไม่ต้องตั้งโปรแกรมใหม่ทีละรายการ สามารถนำเสนอสื่อการสื่อสารแบบองค์รวมบนทุกแพลตฟอร์ม เพื่อมอบบริการขั้นสูงสุดแก่ลูกค้าในแบบที่เข้ากับไลฟ์สไตล์ของพวกเขา กล่าวอีกนัยหนึ่ง Chatbots ช่วยให้ธนาคารสามารถให้การสนับสนุนแบบ Omnichannel ได้โดยไม่ต้องมีช่องโหว่ในกระเป๋า

4. การสร้างบัญชีใหม่

แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI ทำให้กระบวนการเปิดบัญชีใหม่ง่ายขึ้น ทั้งหมดที่ผู้ใช้ต้องทำคือตอบคำถามสองสามข้อ แล้วบอทจะทำกระบวนการทั้งหมด มันไม่ง่ายเหรอ?

5. รองรับดิจิตอล 24×7

อุตสาหกรรมการธนาคารด้วยความช่วยเหลือของ Chatbots กำลังให้ความช่วยเหลือลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน บ็อตไม่เหมือนกับมนุษย์ที่ไม่รู้สึกเมื่อยล้า เพราะสามารถให้บริการพิเศษแก่ลูกค้าได้ทั้งวันทั้งคืน

บอทช่วยลูกค้าในงานต่างๆ เช่น อัปเดตรายละเอียด KYC ทำความคุ้นเคยกับแผนและบริการใหม่ แก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับบัญชี ฯลฯ แชทบอท สามารถแก้ไขปัญหาของผู้ใช้ ในเวลาน้อยที่สุด รับทราบเกี่ยวกับแผนและบริการใหม่ ๆ และขอคำสั่งต่อไป ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถถามคำถามหลายรายการในการสนทนาเดียว ต่างจากการโทรหาสายด่วน พวกเขาไม่จำเป็นต้องหยุดการสนทนาตามงาน

6. กระบวนการอัตโนมัติ

บอทในอุตสาหกรรมการธนาคารจะจัดการคำถามที่พบบ่อยในขณะที่ทำให้ตัวแทนธนาคารไม่ต้องเสียเวลาไปในทางที่ทำกำไรได้มากกว่า กล่าวอีกนัยหนึ่ง เครื่องแชทบอทจะจัดการกับงานบ้านในแต่ละวันและลดความต้องการของพนักงานพิเศษที่ธนาคาร โดยไม่กระทบต่อประสบการณ์ของลูกค้า

Ally Assist – ผู้ช่วยดิจิทัลส่วนบุคคลของ Ally Bank เป็นอีกตัวอย่างหนึ่งที่พิสูจน์ผลกระทบของ บริการพัฒนาแชทบ็ อตในภาคการธนาคาร บอทช่วยผู้ใช้ในการตรวจสอบบัญชี จ่ายบิล ทำธุรกรรม ติดตามรูปแบบธุรกรรม ฯลฯ โดยใช้เทคโนโลยีการประมวลผลภาษาธรรมชาติ ด้วยวิธีนี้ บอทจะยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าด้วยการดำเนินการตามคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการบริการลูกค้า และทำให้ตัวแทนธนาคารไม่ต้องทำงานที่ซับซ้อน

7. การป้องกันการฉ้อโกง

อีกเหตุผลหนึ่งที่อยู่เบื้องหลังความนิยมที่เพิ่มขึ้นของแอป Chatbot Banking คือฟังก์ชันการป้องกันการฉ้อโกง

Chatbots จับตาดูการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงิน เช่น การถอนเงิน การรูดบัตร ฯลฯ แบบเรียลไทม์ พวกเขาส่งการแจ้งเตือนไปยังเจ้าของบัญชีเพื่อรับทราบกิจกรรมและอนุญาตให้หยุดการทำธุรกรรมโดยใช้คำสั่งที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ด้วยวิธีนี้ ธนาคารจะสามารถป้องกันการฉ้อโกงโดยใช้บริการพัฒนาแชทบอทและสร้างความภักดีของลูกค้า

8. การตลาดที่ทำกำไร

ธนาคารมีสิ่งอำนวยความสะดวกมากมาย อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ลูกค้าทุกคนที่คุ้นเคยกับสิทธิประโยชน์ทั้งหมดที่ธนาคารนำเสนอ แชทบอทเข้าใจพฤติกรรมมนุษย์และผลักดันบริการ/ผลิตภัณฑ์ด้านการธนาคารในเวลาที่เหมาะสม วิธีนี้จะช่วยส่งเสริมบริการด้านการธนาคารและเพิ่มอัตราการสนทนาโดยไม่รบกวนผู้ใช้

9. เปิดตัวโครงการที่เน้นผู้ใช้เป็นศูนย์กลาง

แชทบอทบนอินทราเน็ตจะเรียนรู้จากพฤติกรรมของผู้ใช้และแจ้งให้พวกเขาแบ่งปันความคิดเห็น ด้วยข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากทุกสาขา แชทบอทช่วยให้ฝ่ายบริหารการธนาคารศึกษาผลกระทบของแผนการที่มีอยู่และปรับแต่งหรือแนะนำแผนใหม่ หากจำเป็น

10. การทำงานของพนักงานอย่างมีประสิทธิภาพ

พนักงานไม่จำเป็นต้องเข้าสู่ระบบ HRMS และขอเข้าถึง/อัปเดตรายละเอียดหรือขอลางานอีกต่อไป นอกจากนี้เขายังต้องพบกับเจ้าหน้าที่ฝ่ายทรัพยากรบุคคลด้วยตนเอง ด้วยความช่วยเหลือของแชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI พวกเขาสามารถขอลางาน ดูรายละเอียดส่วนตัวและเงินเดือน ขอค่าล่วงเวลา ตรวจสอบประวัติค่าตอบแทนและอื่น ๆ อีกมากมาย พวกเขายังสามารถโต้ตอบกับบอทเพื่อไขข้อสงสัยให้กระจ่างและทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น กล่าวโดยย่อ Chatbot ช่วยเหลือพนักงานและกระตุ้นให้พวกเขาทำงานอย่างเต็มศักยภาพ โดยไม่ต้องให้มนุษย์คนอื่นเข้ามาเกี่ยวข้องในการสนทนาทั้งหมด

เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์และแชทบอททำให้การธนาคารสะดวกและมีประสิทธิภาพด้วยการตอบสนองตามบริบทและเป็นส่วนตัว แม้ว่าอนาคตของการธนาคารเพื่อการสนทนาจะยังไม่ชัดเจน แต่การนำบริการพัฒนาแชทบอทมาใช้ในภาคการธนาคารที่เพิ่มมากขึ้น พิสูจน์ให้เห็นถึงประโยชน์ในการแข่งขันของการลงทุนในเทคโนโลยีมากกว่าผู้ที่ยังคงสงสัยว่าจะเดินหน้าต่อไป