การแบ่งส่วนลูกค้าสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน: อีเมลสามารถมอบสัมผัสส่วนบุคคลได้อย่างไร

ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นธุรกิจส่วนตัว ตั้งแต่เป้าหมายของลูกค้าไปจนถึงลำดับความสำคัญ สิ่งจูงใจ และความวิตกกังวล การเข้าใจพวกเขาในระดับบุคคลเป็นสิ่งสำคัญในการให้บริการผลประโยชน์สูงสุดของพวกเขา

แต่ความรู้ที่ใช้อย่างถูกต้องนี้สามารถนำไปสู่ผลกำไรของคุณได้

เนื่องจากผู้บริโภคทางการเงินในปัจจุบันต่างมองหาความเป็นส่วนตัวมากกว่าที่เคย จากการวิจัยของ Accenture ลูกค้าของคุณคาดหวัง:

• ความต้องการและค่านิยมหลักของพวกเขาที่จะได้รับการแก้ไข
• การสื่อสารและคำแนะนำตามสถานการณ์
• รับมูลค่าเพิ่มจากความสัมพันธ์ของคุณที่ปรับแต่งและเกี่ยวข้อง

แต่คุณไม่สามารถรองรับตลาดต่างๆ ได้หลายร้อยแห่ง เพื่อให้ลูกค้าแต่ละรายสัมผัสได้ถึงความเป็นส่วนตัวที่พวกเขาต้องการ — โดยไม่ต้องใช้ทรัพยากรมากเกินไป — คุณต้องค้นหาลิงก์ที่นำพวกเขามารวมกัน นั่นคือที่มาของการแบ่งส่วนลูกค้าสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

การแบ่งส่วนเป็นเรื่องเกี่ยวกับการระบุรูปแบบเหล่านี้และคุณลักษณะที่ใช้ร่วมกัน จากนั้นก็แค่แบ่งฐานของคุณออกเป็นกลุ่มลูกค้าเล็กๆ

ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้สามารถให้ข้อมูลทุกอย่างตั้งแต่การจัดสรรทรัพยากรไปจนถึงการจัดการลูกค้า ง่ายกว่าในการปรับแต่งคำแนะนำ ผลิตภัณฑ์ และบริการสำหรับลูกค้าแต่ละรายโดยพิจารณาจากความคล้ายคลึงกันกับผู้อื่นด้วยการแบ่งส่วน

สิ่งนี้ทำให้งานของคุณมีประสิทธิภาพมากขึ้น และทำให้มีกำไรมากขึ้น แต่การปรับแต่งการสื่อสารโดยการแบ่งกลุ่มผู้ชมของคุณยัง:

• เสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า
• ช่วยรักษา
• ดึงดูดและแปลงลีดใหม่

วิธีที่ง่ายที่สุดในการแสดงให้ลูกค้าของคุณเห็นว่าคุณได้รับคือผ่านกล่องขาเข้าของพวกเขา — การปรับความสัมพันธ์ของคุณให้เป็นส่วนตัวด้วยการตลาดทางอีเมลแบบแบ่งกลุ่ม

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้การแบ่งส่วนอีเมลได้อย่างไร

ลูกค้าต้องการได้ยินจากคุณ การศึกษาจาก Vanguard-Spectrem พบว่า “การขาดการมีส่วนร่วมเชิงรุก” เป็นหนึ่งในสาเหตุหลักที่ทำให้ผู้คนเปลี่ยนที่ปรึกษาทางการเงิน การตลาดผ่านอีเมลมอบการมีส่วนร่วมนี้ เสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของคุณโดย:

• วางตำแหน่งคุณเป็นผู้เชี่ยวชาญ สร้างความเชื่อถือในตัวคุณ
• เพิ่มมูลค่าเพิ่มเติมให้กับบริการของคุณ เช่น เนื้อหาและคำแนะนำเกี่ยวกับข้อกังวลในปัจจุบัน
• ให้ความรู้เรื่องการบริหารความมั่งคั่ง ผลักดันยอดขายตามลำดับความสำคัญที่เปลี่ยนไป

แต่สำหรับการตลาดผ่านอีเมลเพื่อสร้างการเชื่อมต่อนี้ — และสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ย 4,300% — ทุกสิ่งที่อยู่ในกล่องจดหมายของลูกค้าจะต้องมีความเกี่ยวข้อง

ใส่ตัวเองในรองเท้าของพวกเขา สมมติว่าคุณส่งข้อความถึงรายชื่ออีเมลทั้งหมดเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินที่ดีที่สุดที่คุณมอบให้สำหรับผู้สำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยล่าสุด ทันทีที่ข้อมือคุณกำลังทำให้ทุกคนในฐานของคุณไม่จบการศึกษา สิ่งนี้ไม่เพียงแค่รบกวนลูกค้า แต่ยังทำลายความน่าเชื่อถือของคุณกับพวกเขา

ลูกค้าทางการเงินแบ่งปันข้อมูลส่วนตัว เป้าหมาย และความฝันเพื่อช่วยให้คุณจัดการทรัพย์สินของพวกเขาได้ดียิ่งขึ้น การส่งเนื้อหาที่ไม่เกี่ยวข้องขัดแย้งกับความพยายามในการสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวที่น่าเชื่อถือ

การแบ่งกลุ่มผู้ติดต่อของคุณทำให้แน่ใจได้ว่าบุคคลที่เหมาะสมจะได้รับการสื่อสารที่ถูกต้อง แต่สิ่งนี้มีมากกว่านั้น เนื้อหาที่ปรับแต่งเองนี้ยังส่งเสริมการมีส่วนร่วมที่เพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่น ผู้ชมที่แบ่งกลุ่มมีแนวโน้มที่จะคลิกลิงก์ที่คุณรวมไว้ในอีเมลมากกว่า 50 เปอร์เซ็นต์

หล่อเลี้ยง รักษา และดึงดูด

ความสัมพันธ์ที่ดีขึ้นจะส่งเสริมการรักษาลูกค้า ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับรูปแบบธุรกิจที่ยั่งยืนในโลกการเงิน

ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ลูกค้าที่มีส่วนร่วมของคุณ:

• ขับเคลื่อนรายได้ให้สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
• ง่ายต่อการขายให้กับ
• นำธุรกิจของคุณมาสู่คุณมากขึ้นผ่านการแนะนำผลิตภัณฑ์

การดึงดูดลีดใหม่นั้นมีราคาแพง — โดยเฉลี่ย $3,119 ต่อลูกค้าหนึ่งราย ตามข้อมูลจาก Kitces Research แต่ในขณะที่มันเพิ่มความภักดีของลูกค้า การตลาดทางอีเมลแบบแบ่งกลุ่มก็ทำให้การได้มาซึ่งลูกค้ารายนี้คุ้มทุนมากขึ้น

การทำงานในลักษณะนี้: เมื่อคุณเชื่อมต่อกับผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าใหม่ ข้อมูลที่คุณรวบรวมจะตรงกับพวกเขากับกลุ่มที่ถูกต้อง ซึ่งจะทำให้คุณสามารถส่งเนื้อหาที่เกี่ยวข้องได้ทันที ซึ่ง:

• เพิ่มผลกำไรสูงสุดจากการซื้อแต่ละครั้ง
• สาธิตให้ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเห็นว่าคุณเข้าใจความต้องการของพวกเขาอย่างไร
• แสดงลีดที่พวกเขาสามารถคาดหวังบริการส่วนบุคคลได้หากพวกเขาเลือกคุณเป็นที่ปรึกษา

ด้วยเครื่องมือต่างๆ เช่น การแบ่งกลุ่มคลิก จะง่ายยิ่งขึ้นไปอีก แพลตฟอร์มสามารถเรียกใช้ข้อความที่กำหนดเป้าหมายไปยังลูกค้าตามหมวดหมู่ที่คุณกำหนด เช่น:

• ลำดับความสำคัญและเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา
• ข้อมูลเกี่ยวกับบริการที่เกี่ยวข้องมากที่สุด
• ที่พวกเขายืนอยู่ในท่อส่งเข้าซื้อกิจการ

การมีส่วนร่วมที่กำหนดเองได้ทันท่วงทีจะเปลี่ยนผู้มีแนวโน้มเป็นลูกค้าที่จ่ายเงิน

การแบ่งส่วนลูกค้าสำหรับบริการทางการเงิน

คุณมีข้อมูลมากมายที่จำเป็นในการเริ่มต้นการทำรายการลูกค้าในไฟล์ของคุณ วิธีที่คุณจัดระเบียบกลุ่มเหล่านี้จะมีเอกลักษณ์เฉพาะสำหรับธุรกิจ เป้าหมาย และลูกค้าของคุณ ตัวอย่างเช่น บริษัทที่ต้องการหาลูกค้าเป้าหมายใหม่ๆ อาจกำหนดหมวดหมู่หนึ่งตามคะแนนอ้างอิงของลูกค้าปัจจุบัน

หากคุณให้บริการเฉพาะกลุ่มที่แคบ กลุ่มย่อยนี้อาจเพียงพอ แต่คุณสามารถแบ่งส่วนเพิ่มเติมเพื่อปรับแต่งการเข้าถึงในระดับที่เป็นส่วนตัวมากขึ้น

นำลูกค้าที่มีการอ้างอิงสูงมาสร้างกลุ่มย่อยตามอาชีพ นี่อาจแสดงว่าคุณมีกลุ่มแพทย์ที่สร้างโอกาสในการขาย ตอนนี้คุณพัฒนาเนื้อหาที่เหมาะกับพวกเขาโดยเฉพาะได้แล้ว เช่น อีเมลเกี่ยวกับการวางแผนเงินบำนาญสำหรับผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์

เมื่อเทียบกับหัวข้อ “สิ่งที่ทุกคนควรรู้เกี่ยวกับการวางแผนเงินบำนาญ” แนวทางส่วนบุคคลที่กำหนดเป้าหมายนี้:

• ดึงความสนใจของแพทย์ ปรับปรุงอัตราการเปิด
• ทำให้มีแนวโน้มมากขึ้นที่พวกเขาจะพิจารณาสิ่งที่คุณพูดหรือขาย
• ส่งเสริมให้พวกเขาส่งต่อข้อมูลนั้นไปยังเพื่อนร่วมงาน — ใครที่ติดต่อคุณ

การแบ่งประเภทลูกค้า

คุณจะให้คำแนะนำที่แตกต่างกันให้กับลูกค้าเศรษฐีด้วยการจับตาดูเรือลำใหม่เมื่อเทียบกับคุณแม่คนใหม่ที่วางแผนสำหรับอนาคตของครอบครัว - ทำไมจึงส่งอีเมลเดียวกันให้พวกเขา?

ด้วยการใช้ข้อมูลจากโปรไฟล์ของพวกเขา คุณสามารถเริ่มแบ่งกลุ่มลูกค้าตามตัวชี้วัดตลาดแบบดั้งเดิม เช่น:

• อายุ
• เพศ
• ประวัติการศึกษา
• อาชีพและบริษัท
• ที่ตั้ง
• สถานภาพการสมรสและครอบครัว

กลุ่มเหล่านี้กำหนดทิศทางการตลาดผ่านอีเมลที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วยคำแนะนำ คำแนะนำ และบริการที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละกลุ่ม

จากนั้นคุณสามารถเพิ่มมิติเพิ่มเติมให้กับเซ็กเมนต์ของคุณโดยพิจารณาจากสิ่งที่คุณรู้เกี่ยวกับพฤติกรรมทางการเงินของพวกเขา เช่น:

• ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร
• มูลค่าทรัพย์สินภายนอก
• ระยะเวลาในการเป็นลูกค้าของคุณ
• คะแนนลูกค้าเป้าหมายหรือผู้อ้างอิง
• ศักยภาพในการทำกำไรในอนาคต

จากนั้นสร้างความเป็นส่วนตัวมากขึ้นด้วยการทำแบบสำรวจลูกค้า จากการวิจัยของ Accenture ลูกค้าทางการเงินยินดีที่จะให้รายละเอียดและแบ่งปันข้อมูลส่วนตัวของพวกเขาเพื่อการสื่อสารที่ดีขึ้นและเป็นส่วนตัวมากขึ้น

รวบรวมข้อเสนอแนะเชิงเป้าหมายนี้ เช่น:

• ผลประโยชน์ทางการเงิน เช่น อสังหาริมทรัพย์ การท่องเที่ยว หรือการกุศล
• แผน—หรือความฝัน—สำหรับเจ้าของบ้าน, ลูกๆ, หรือการเปิดธุรกิจของตัวเอง
• การเกษียณอายุในอุดมคติจะเป็นอย่างไร
• หากพอใจกับระดับปัจจุบัน เช่น ความคุ้มครอง ความพร้อมด้านอสังหาริมทรัพย์ หรือการวางแผนภาษี

คำตอบเหล่านี้ไม่เพียงแต่ทำให้มั่นใจว่าโปรไฟล์ของลูกค้าแต่ละรายมีความครอบคลุมมากที่สุด พวกเขายังสามารถแจ้งกลยุทธ์ทางการตลาดที่ดีขึ้นได้ ตั้งแต่แนวคิดในการโพสต์บล็อกไปจนถึงหัวข้ออีเมลที่พวกเขาจะคลิกได้ทันที

วิธีดำเนินการสำรวจลูกค้า

คำถามเกี่ยวกับมาตราส่วนใช้ได้ดีในการประเมินความกังวลของลูกค้า ด้วยรูปแบบนี้ คุณจะมองเห็นได้ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับความชอบของลูกค้า ไลฟ์สไตล์ และทัศนคติ รวมถึงระดับความสนใจในปัจจุบันของพวกเขาในคำแนะนำทางการเงินและผลิตภัณฑ์ต่างๆ

แนวทางนี้ยังช่วยให้ค้นพบสิ่งที่ทำให้ลูกค้าของคุณนอนไม่หลับในตอนกลางคืนอีกด้วย ในระดับ 1 ถึง 10 ประเมินความรู้สึกของลูกค้าเกี่ยวกับ:

• ความกังวลเรื่องการเงินในอนาคต
• พอใจกับไลฟ์สไตล์ที่การเงินมีอยู่ตอนนี้
• พวกเขามีแนวโน้มที่จะใช้จ่ายอย่างเป็นธรรมชาติมากเพียงใด
• ไม่ว่าพวกเขาจะเลื่อนการตัดสินใจทางการเงินหรือไม่
• ความมั่นใจในศัพท์แสงทางการเงิน
• ติดตามข่าวการเงินอย่างใกล้ชิดแค่ไหน

สมมติว่าคุณมีกลุ่มที่มีความวิตกกังวลสูงเกี่ยวกับอนาคต คุณสามารถส่งเนื้อหากลุ่มนี้ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ เช่น แผนระยะยาวหรือกองทุนเกษียณอายุ หากคุณแบ่งกลุ่มนี้ตามเกณฑ์อื่นๆ เช่น อายุหรืออาชีพ คุณจะมีความเป็นส่วนตัวมากขึ้น

หรือหากคุณมีส่วนที่ติดตามข่าวการเงินอย่างใกล้ชิด ให้ออกแบบจดหมายข่าวอุตสาหกรรมรายสัปดาห์ที่พวกเขาจะต้องพึ่งพา

อย่ากลัวที่จะถามเกี่ยวกับงานอดิเรกและความสนใจเช่นกัน คุณเปิดช่องทางมากขึ้นในการปรับแต่งการเข้าถึงโดยจัดหมวดหมู่ลูกค้าภายใต้ความสนใจร่วมกัน ไม่ว่าจะเป็นสัตว์เลี้ยง กอล์ฟ หรือสุขภาพและฟิตเนส

การเชื่อมต่อไคลเอ็นต์ส่วนบุคคลที่ง่ายขึ้น

การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณไม่ต้องซับซ้อน

ด้วยเครื่องมือการตลาดดิจิทัลที่นำเสนอโดย Constant Contact ทั้งหมดนี้เป็นแบบอัตโนมัติ เมื่อคุณจับคู่หมวดหมู่และเกณฑ์ของกลุ่มแล้ว คุณสามารถ:

• สร้างรายการฐานที่สะท้อนถึงหมวดหมู่ระดับสูง
• ติดแท็กผู้ติดต่อด้วยฟิลด์กำหนดเองสูงสุด 500 ช่อง
• สร้างและส่งเนื้อหาที่ออกแบบโดยใช้การผสมผสานระหว่างรายการและแท็กของคุณ — ให้คุณมีความยืดหยุ่นในการมีส่วนร่วม
• เพิ่มโอกาสในการขายใหม่ในกลุ่มที่เหมาะสม — และชุดอีเมลการได้มา — เพียงไม่กี่คลิก

Constant Contact ให้คำแนะนำที่แบ่งกระบวนการลงทีละขั้นตอน

จากที่นั่น การทำรายการของคุณจะฉลาดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป หากคุณส่งเนื้อหาให้ลูกค้าด้วยลิงก์ ปุ่ม หรือรูปภาพที่คลิกได้ การแบ่งกลุ่มการคลิกจะทำงานเพื่อติดตามพฤติกรรมการมีส่วนร่วมของลูกค้า

ซึ่งหมายความว่าโดยอิงจากสิ่งที่ผู้รับอีเมลคลิก — แสดงความสนใจ — พวกเขาสามารถ:

• เรียงตามรายการที่เกี่ยวข้อง
• Tagged with เกณฑ์ที่กำหนดเอง
• เพิ่มในชุดอีเมลอัตโนมัติตามพฤติกรรมการมีส่วนร่วม

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการแบ่งกลุ่มลูกค้าและกลยุทธ์ดิจิทัลที่มีประสิทธิภาพอื่นๆ และแนวคิดทางการตลาดเชิงสร้างสรรค์ โปรดดู ที่การดาวน์โหลด ของ Constant Contact