สถิติแอพ Fintech & การเติบโตของอุตสาหกรรมการเงินออนไลน์

บริษัทเทคโนโลยีทางการเงินหรือบริษัท Fintech และสตาร์ทอัพกำลังครองตลาดในตลาดที่ใช้เทคโนโลยีใหม่ โรคระบาดทำให้ผู้คนต้องอยู่แต่ในบ้านและสั่งทุกอย่างตั้งแต่ลวดเย็บกระดาษไปจนถึงชุดสุขภาพจากที่บ้าน สิ่งนี้นำไปสู่การพึ่งพา การยอมรับ และความต้องการแอพฟินเทคที่เพิ่มขึ้นในหมู่ผู้คน

เกร็ดเล็กเกร็ดน้อยสนับสนุนโดยสถิติ Fintech ที่น่าทึ่งและน่าทึ่งซึ่งชี้ไปในทิศทางเดียวกัน ในทุกภูมิภาค – สหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร ยุโรป เอเชียแปซิฟิก แอฟริกา ตะวันออกกลาง และละตินอเมริกา บริษัท Fintech เป็นบริษัทที่เติบโตเร็วที่สุด

เทคโนโลยี นวัตกรรม และความสะดวกในการใช้งานที่มีการรักษาความปลอดภัยทำให้บริษัทเหล่านี้กลายเป็นเด็กตาสีฟ้าคนใหม่ในโลกการเงิน

การเติบโตของพวกเขากำลังผลักดันให้บริษัทด้านการธนาคารและบริการทางการเงินที่จัดตั้งขึ้นเพื่อลงทุนในเทคโนโลยี

หากพวกเขาไม่ทันได้ทัน พวกเขาเสี่ยงต่อการกลายเป็นคนไม่สำคัญในไม่ช้านี้

ให้เราแสดงให้คุณเห็นถึงเรื่องราวการเติบโตที่กำลังเติบโตของอุตสาหกรรม Fintech ด้วยข้อมูล สถิติแอพยอดนิยม และข้อเท็จจริงที่ยาก

The Definitive Trends: Key Fintech Stats for 2021 – Editor's Choice

• มากกว่า 75% ของภาคการธนาคารทั่วไปกลัวแพลตฟอร์มฟินเทคใหม่
• ในปี 2020 เพียงปีเดียว มีการใช้แอพฟินเทคอย่างน้อยหนึ่งแอพโดย 64% ของประชากรผู้ใหญ่ในสหรัฐอเมริกา
• VC Funding สำหรับ Fintech startups สูงที่สุดในบรรดาทุกประเภทที่ 128 พันล้านดอลลาร์
• ผู้คนกว่า 77% ทั่วโลกใช้โทรศัพท์มือถือเพื่อชำระเงิน
• ในกลุ่ม Gen X มากกว่า 90% มีความกระตือรือร้นเกี่ยวกับบริการธนาคารบนมือถือและแอพฟินเทค
• อุตสาหกรรมการธนาคารสามารถประหยัด เงินได้ 27 พันล้านดอลลาร์ ต่อปีภายในปี 2573 โดยการนำ Blockchain มาใช้เพื่ออุดรอยรั่ว
• บริษัทที่ให้บริการทางการเงินมากกว่า 2/3 แห่งกำลังใช้ AI และ Machine Learning เพื่อปรับปรุงบริการของตน
• ในปี พ.ศ. 2564 มีบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคที่จดทะเบียนประมาณ 10,600 รายในสหรัฐอเมริกาเพียงประเทศเดียว

ข้อเท็จจริงและสถิติ Fintech ทั่วไป

• ก่อนที่จะไปยังเทคโนโลยี ภูมิภาค และสถิติฟินเทคเฉพาะโดเมน ให้เราทำความเข้าใจว่าฟินเทคกำลังกำหนดพฤติกรรมทางการเงินของมวลชนอย่างไร
• การปฏิวัติฟินเทคเป็นสิ่งที่รอคอยที่จะเกิดขึ้น
• การบรรจบกันของหลายปัจจัย เช่น เทคโนโลยี การเชื่อมต่อมือถือ กฎระเบียบที่เปิดใช้งาน บล็อคเชน และเครื่องมือ AI ทำให้นักประดิษฐ์สามารถนำเสนอโซลูชั่นให้เป็นจริงได้
• ทุกวันนี้ ผู้นำด้านการเงินระดับโลกทุกคนมองว่าฟินเทคเป็นผู้ก่อกวนที่ยิ่งใหญ่ที่สุด นับตั้งแต่มีการยกเลิกมาตรฐานทองคำ ในแต่ละเดือนที่ผ่านไป สถิติจะพิสูจน์ว่าถูกต้อง
• โลกได้เห็นการรวมตัวทางการเงินและนวัตกรรมในทศวรรษที่ผ่านมามากกว่าที่เห็นในประวัติศาสตร์ทั้งหมดของอารยธรรมมนุษย์ ความก้าวหน้าส่วนใหญ่ในทิศทางนี้เป็นผลมาจากการปฏิวัติฟินเทค
• นวัตกรรมฟินเทคครอบคลุมรูปแบบธุรกิจที่หลากหลาย – B2B, B2C, B2G, G2C และ G2B มันทำให้บริษัทที่ให้บริการทางการเงินและธนาคารกลายเป็นเทคโนโลยีที่โดดเด่น
• และบริษัทเทคโนโลยีกำลังใช้ประโยชน์จากตำแหน่งที่โดดเด่นและความไว้วางใจของผู้บริโภคเพื่อให้บริการทางการเงิน
• การต่อต้านครั้งแรกซึ่งแพร่หลายในหมู่มวลชนและรัฐบาลจนถึงปี 2018 ได้เปิดทางให้ยอมรับและยินดี
• ข้อกังวลด้านความปลอดภัยยังคงเป็นปัจจัยหลักในการหักภาษี ณ ที่จ่าย – แต่กฎระเบียบและการตั้งค่าความปลอดภัยก็เตรียมพร้อมสำหรับสิ่งนั้นเช่นกัน การวิจัยที่เพิ่มขึ้นในการรักษาความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ การเข้ารหัส การใช้บล็อคเชน และการตรวจจับการฉ้อโกงโดยใช้ AI/ML เพิ่มลูกศรใหม่ในธนาคารและบริษัทเทคโนโลยี
• เอาล่ะ เรื่องราวของเราก็เพียงพอแล้ว มาโฟกัสที่สถิติกันดีกว่า

1 . 3 ใน 4 ของธนาคารทั่วไปพบว่าแพลตฟอร์ม Fintech ก้าวร้าว

• อุตสาหกรรมฟินเทคและสตาร์ทอัพได้นำความสุข การออม ความสะดวก และความคล่องตัวมาสู่สาธารณชนทั่วไป แต่สิ่งนี้ได้กลายเป็นสาเหตุของอาการเสียดท้องในอุตสาหกรรมการธนาคารทั่วไป เนื่องจากพวกเขาถูกบังคับให้เปลี่ยนสถานะที่เป็นอยู่
• ธนาคารทั่วไปส่วนใหญ่ไม่สามารถให้บริการระดับเดียวกันแก่ประชาชนได้อย่างรวดเร็ว พวกเขาพบว่าไม่น่าเชื่อว่าทำไมผู้คนถึงใช้บริการของบริษัทฟินเทคเลย
• แม้ว่าธนาคารบางแห่งจะเริ่มตระหนักถึงศักยภาพของการลงทุนในการให้บริการที่เท่าเทียมกัน แต่ก็ยากขึ้นเรื่อยๆ สำหรับพวกเขาที่จะตามให้ทัน นวัตกรรมทุกสองสามสัปดาห์ไม่ใช่สิ่งที่ระบบของพวกเขามุ่งที่จะรับมือ
• ความวิตกกังวลนี้สะท้อนให้เห็นในการสำรวจความคิดเห็นของนายธนาคารชั้นนำในทุกภูมิภาคของโลก โดยผู้บริหารธนาคารเกือบ 76% กังวลว่าการเติบโตของฟินเทคจะเข้ามาครอบงำตลาดของตน
• เกือบ 50% ยังแสดง “ความกลัวในระดับสูง” จากการปฏิวัติฟินเทคที่นำโดย Stripe, GPay, Apple Pay และ PayPal

2. ครึ่งหนึ่งของ Fintechs ไม่สามารถทำงานร่วมกับธนาคารแบบดั้งเดิมได้

เมื่อคุณไม่สามารถเอาชนะพวกเขาได้ เข้าร่วมกับพวกเขา

• ทางหนึ่งที่จะหลุดพ้นจากกระแสฟินเทคสำหรับธนาคารแบบดั้งเดิมคือการร่วมมือกับบริษัทฟินเทคที่ประสบความสำเร็จและผ่านการพิสูจน์แล้ว
• ผู้บริหารฟินเทคมากกว่า 70% สนใจที่จะเป็นพันธมิตรกับธนาคารขนาดใหญ่ทั่วไปหรือบริษัทให้บริการทางการเงิน
• อย่างไรก็ตาม ผู้บริหาร Fintech เกือบ 50% ที่ต้องการร่วมงานกับธนาคาร กล่าวว่า พวกเขาไม่สามารถหาพันธมิตรที่เหมาะสมได้!

เหตุผลสำคัญบางประการที่พวกเขาอ้างถึงในเรื่องนี้คือ:

• ขาดความคล่องตัวในการตัดสินใจในระบบธนาคาร
• ธนาคารส่วนใหญ่ต้องการซื้อมัน มากกว่าที่จะเป็นพันธมิตร
• ขาดข้อบังคับที่เปิดใช้งานในโดเมนที่บริษัทฟินเทคกำลังทำงานอยู่
• นายธนาคารยังคงมองว่าฟินเทคเป็นเรื่องแฟชั่นและมีความเสี่ยง

3. การยอมรับ Fintech ในสหรัฐอเมริกาอยู่ที่ 64%

• ในแต่ละวัน มีชาวอเมริกันจำนวนมากขึ้นที่พาบริษัท Fintech เข้ามาหาทางแก้ปัญหาทางการเงินแบบใหม่
• ปัจจุบันพลเมืองสหรัฐฯ จำนวนมากใช้บริการฟินเทคมากกว่าหนึ่งแห่งเพื่อเข้าถึงธนาคาร การลงทุน และทำธุรกรรมตามปกติ อัตราการยอมรับในสหรัฐอเมริกา ณ สิ้นปี 2020 นั้นสูงจนน่าตกใจ 64% ตามการวิจัยตลาด

4. อุตสาหกรรม Fintech ทั่วโลกบันทึกการลงทุนมูลค่า 22.8 พันล้านดอลลาร์ใน 614 ข้อตกลงในไตรมาส 1 ของปี 2564

• การระดมทุนของกิจการร่วมค้า (VC) สำหรับฟินเทคได้ผ่านหลังคาไปในทศวรรษที่ผ่านมา
• ยักษ์ใหญ่ระดับโลกและผู้ดำรงตำแหน่งเช่น Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays และ Banco Bilbao Vizcaya Argentaria เป็นหนึ่งในธนาคารชั้นนำที่เปิดตัวผลิตภัณฑ์และโซลูชั่นฟินเทค
• ธนาคารเพื่อการลงทุนเช่น Softbank, KKR และ Sequoia Capital กำลังอัดฉีดเงินหลายพันล้านดอลลาร์ในบริษัทฟินเทคแบบ B2C และ B2B พวกเขากำลังเดิมพันครั้งใหญ่กับคนรุ่นมิลเลนเนียลและอนาคต
• การลงทุนรวมในปี 2020 มีมูลค่าสูง ถึง 43 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่ในปี 2564 มากกว่าครึ่งหนึ่งลงทุนใน Q1 เพียง 22.8 พันล้านดอลลาร์

5. เงินทุน 10 พันล้านดอลลาร์สำหรับสตาร์ทอัพ Fintech ที่เติบโตเร็วที่สุด 7 อันดับแรก

• การเติบโตของเงินทุน Fintech ได้ก้าวไปพร้อมกับการเติบโตของบริการและเทคโนโลยี ในบรรดาบริษัทสตาร์ทอัพ 500 อันดับแรกที่เติบโตเร็วที่สุด 7 อันดับแรกเพียงผู้เดียวได้รับเงินทุนมูลค่า 1 หมื่นล้านดอลลาร์
• ในบรรดาบริษัทที่เพิ่งเริ่มต้นที่มีแนวโน้มจะได้รับเงินทุนมากที่สุด ได้แก่ LendingPoint ได้รับเงินทุน 1.7 พันล้านดอลลาร์ LANDBAY ได้รับ 1.6 พันล้านดอลลาร์ และ Chime ได้รับ 1.5 พันล้านดอลลาร์

6. ภายในปี 2023 ตลาด Fintech ทั่วโลกจะมีมูลค่าสูงถึง 3 แสนล้านเหรียญสหรัฐ

• การเติบโตแบบทวีคูณมีให้เห็นในบริษัทฟินเทคทั่วโลก ตั้งแต่นิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา จนถึงอักกรา ประเทศกานา ได้นำไปสู่การคาดการณ์สำหรับพายที่ขยายตัวขึ้นเรื่อยๆ บริษัท Fintech ไม่เพียงแต่กินส่วนแบ่งตลาดของธนาคารที่จัดตั้งขึ้นเท่านั้น แต่พวกเขากำลังสร้างตลาดใหม่ที่ไม่มีอยู่จริง
• คาดการณ์ว่าภายในปี 2023 ขนาดตลาดฟินเทคทั่วโลกจะทะลุ 300 พันล้านดอลลาร์ ได้อย่างง่ายดายและแตะ 305.7 พันล้านดอลลาร์ CAGR ที่คาดการณ์ไว้ในช่วงทศวรรษ 2013 ถึง 2023 นั้นน่าประหลาดใจ 22.17%

7. นักลงทุนส่วนใหญ่ระมัดระวังแผนการปฏิรูประบบดิจิทัลของธนาคาร

• แม้ว่าธนาคารจะพยายามอย่างหนักที่จะทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลโดยการใช้จ่ายเงินในการริเริ่มด้านดิจิทัล เช่น AI, ML, Blockchain, E-Wallets, การชำระเงินผ่านมือถือ และอื่นๆ อีกมากมาย นักลงทุนของพวกเขาไม่ได้มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับพวกเขา
• ในการสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้ในหมู่นักลงทุนสถาบันซึ่งมีส่วนได้เสียสูงในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน มีเพียง 25% เท่านั้นที่มองโลกในแง่ดีว่าแผนปฏิบัติการดังกล่าวจะให้ผลลัพธ์ที่เป็นบวก เกือบ 7% ของพวกเขาคิดว่าจำเป็นต้องมีการริเริ่มดังกล่าว แต่มีเพียงครึ่งเดียวเท่านั้นที่แสดงความมั่นใจในการจัดการปัจจุบันเพื่อเผชิญกับความท้าทาย

การวิเคราะห์อุตสาหกรรมที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น ของ Fintech App

1. บริการธนาคารมากกว่าหนึ่งในสี่มีความเสี่ยงที่จะหยุดชะงัก

• จากการวิจัยและแนวโน้มของตลาด มากถึง 28% ของบริการสำหรับการธนาคารและการชำระเงินในพื้นที่ B2C จะหยุดชะงัก การหยุดชะงักนี้จะเป็นผลมาจากการนำเทคโนโลยีใหม่และการแนะนำรูปแบบธุรกิจใหม่โดยอุตสาหกรรมฟินเทค
• หากคุณพิจารณาผลกระทบรายสาขา บริษัทต่างๆ ในการประกันภัยและการบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่งจะเห็นอัตราการหยุดชะงักสูงถึง 22%

2. กระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์เพื่อเพิ่ม ROI ของธนาคารได้ 100%

• บริษัทการเงินและธนาคารที่ปรับใช้ RPA หรือ Robotic Process Automation สำหรับงานต่างๆ ในระบบธนาคาร เช่น การส่งใบแจ้งยอด การประมวลผลการตรวจสอบ การแจ้งเตือนธุรกรรม ฯลฯ เห็นว่าสามารถกู้คืนต้นทุนที่เกิดขึ้นได้ในเวลาน้อยกว่า 6 เดือน
• ROI จาก RPA นั้นยอดเยี่ยมมาก โดยที่นายธนาคารบางรายได้รายงานผลตอบแทนจากการลงทุน 100% ภายในสามเดือน

3. Blockchain กำลังกวาดล้าง Fintech World

• ในการสำรวจซ้ำๆ ซึ่งดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2015 ผู้เข้าร่วมจำนวนมากขึ้นตระหนักถึงความสำคัญของเทคโนโลยีบล็อคเชนในภาคบริการทางการเงิน อันที่จริงในการสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้ ผู้เข้าร่วมเกือบ 56% "ตระหนักดี" ถึงความสำคัญของเทคโนโลยีบล็อคเชน
• ปัญหาอยู่ที่ความเข้าใจและการนำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้โดยนายธนาคารทั่วไป ผู้เข้าร่วมจำนวนมากขึ้น ซึ่งเกือบ 57% ของผู้เข้าร่วมทั้งหมดไม่แน่ใจเกี่ยวกับวิธีการนำเทคโนโลยีบล็อคเชนมาใช้ในรูปแบบธุรกิจและรูปแบบการดำเนินงานที่มีอยู่

อ่านเพิ่มเติม: ราคาเท่าไหร่ในการสร้างแอป

11. ขนาดตลาดการชำระเงินผ่านมือถือจะทะลุ 6.6 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2565

• ด้วยอุปกรณ์พกพา เครือข่าย และอินเทอร์เน็ตที่เกือบใช้งานได้ทั่วไป ผู้คนต่างพากันชำระเงินผ่าน e-wallet บนมือถือครั้งใหญ่ วิธีการชำระเงินผ่านมือถือที่พบบ่อยที่สุดคือ micropayment โดยใช้รหัส QR, การชำระเงิน P2P, การชำระเงิน NFC, การหักบัญชีธนาคารโดยตรง และกระเป๋าเงินมือถือ
• กระเป๋าเงินมือถือและบริการด้านการเงินได้นำมวลชนที่ไม่ได้รับเงินจำนวนมากเข้าสู่สภาวะของการธนาคารที่เป็นทางการและการทำธุรกรรมที่เป็นทางการ พลเมืองในตลาดด้อยพัฒนาและกำลังพัฒนากำลังกระตุ้นการเติบโตของจำนวนธุรกรรมทางมือถืออย่างทวีคูณ
• แม้แต่ในเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้วและมีธนาคารเป็นส่วนใหญ่ เช่น สหรัฐอเมริกา ส่วนแบ่งของคนสัญชาติที่รับบริการธนาคารดิจิทัลระหว่างปี 2018 ถึง 2022 จะเพิ่มขึ้นจาก 61% เป็น 65.3%
• ส่วนการชำระเงินผ่านมือถือโดยรวมของอุตสาหกรรมฟินเทคจะมีส่วนแบ่งการตลาดโดยประมาณกว่า 6,685,102 ล้านดอลลาร์ (6.68 ล้านล้านดอลลาร์) ณ สิ้นปี 2564
• ภายในพื้นที่การชำระเงินมือถือ ธุรกรรมรหัส QR เพียงอย่างเดียวจะรวบรวม 2,216,200 ล้านดอลลาร์ หรือมากกว่า 2.2 ล้านล้านดอลลาร์ ผู้สนับสนุนรายใหญ่ที่สุดคือจีนที่มีมูลค่าธุรกรรม 2.09 ล้านล้านดอลลาร์

12. ตลาด Fintech Insurance จะทะลุ 15 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2023

• ประกันมาพร้อมกับความมั่นคงทางการเงินหากมีคนล้มป่วยหรือเสียชีวิต สิ่งสำคัญที่สุดของการปฏิวัติฟินเทค นอกเหนือจากไมโครเพย์เมนต์แล้ว ก็คือการนำการประกันภัยฟินเทคมาใช้เพื่อชีวิต สุขภาพ และวัตถุประสงค์อื่นๆ
• ผู้ที่ไม่สามารถแสดงหลักฐานรายได้เนื่องจากเป็นส่วนหนึ่งของเศรษฐกิจนอกระบบสามารถแบ่งปันประวัติการทำธุรกรรมเพื่อแสดงกระแสเงินสดที่มั่นคงและประโยชน์ของการประกันภัย
• คาดว่าเมื่อความตระหนักหลังจากการระบาดของโควิด-19 เพิ่มขึ้น การประกันภัยฟินเทคจะแสดงศักยภาพการเติบโตสูงสุดในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ภายในปี 2025 เบี้ยประกันภัยประจำปีที่รวบรวมผ่านฟินเทคสตาร์ทอัพสามารถทะลุ 15 พันล้านดอลลาร์ ที่ 15.343.3 พันล้านดอลลาร์

สรุป

• เราสามารถพูดถึงผลกระทบของอุตสาหกรรมฟินเทคต่อชีวิตของสามัญชน บุคคลที่มีรายได้สูง ร้านค้าในท้องถิ่น ธุรกิจขนาดใหญ่ บริการของรัฐบาล และอุตสาหกรรมการธนาคารอย่างต่อเนื่อง
• ขอบเขตของสถิติในอดีตและแนวโน้มในปัจจุบันวาดภาพการเติบโตที่น่าทึ่ง ขนาดตลาดที่เพิ่มขึ้น การเข้าถึงทั่วโลก และตำแหน่งทางการตลาดที่โดดเด่นของผู้ใช้งานฟินเทคและนักประดิษฐ์
• จุดข้อมูลและสถิติทั้งหมดข้างต้นชี้ให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นที่สูงชันและแทบจะน่าทึ่งในอุตสาหกรรมฟินเทค
• ผู้เล่นรายใหญ่และตามแบบแผนในอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินพยายามคิดหากลยุทธ์ที่จะคงความเป็นหนึ่งเดียวบน Mint Street
• พวกเขากำลังทำงานร่วมกัน จัดหา และสร้างทีมเฉพาะภายในกรอบงานของพวกเขา เพื่อใช้โอกาสนี้ให้เกิดประโยชน์สูงสุด เพราะถ้าไม่ลงมือทำวันนี้ก็จะกลายเป็นภัยในวันพรุ่งนี้
• นักประดิษฐ์ในอนาคตในแวดวงฟินเทคเต็มไปด้วยความประหลาดใจ น่าตื่นเต้น และแง่บวก หากแนวโน้มในปัจจุบันยังคงดำเนินต่อไป เราอาจได้เห็นผู้เล่นฟินเทคกลายเป็นผู้ให้บริการทางการเงินโดยพฤตินัยในชีวิตของเรา

บทสรุป

ต้องการสร้างแอพมือถือสำหรับธุรกิจฟินเทคของคุณหรือไม่? คุณมาถูกที่แล้วตั้งแต่ Emizentech บริษัทพัฒนาแอพมือถือชั้นนำสามารถช่วยเหลือคุณในการทำให้ไอเดียแอพ fintech ของคุณเป็นจริง