9 กลุ่ม Fintech ที่ดึงดูดความสนใจของนักลงทุน

ในรายการต่างๆ ของภาคส่วนที่ทำกำไรและทำกำไรได้มากที่สุดสำหรับการลงทุน ชื่อเดียวที่มักเรียกกันทั่วไปคือ Fintech

ด้วยสูตรง่ายๆ ที่ว่าการทำธุรกรรมทางการเงินเป็นสิ่งที่ลูกค้า ต้องการ โดยไม่คำนึงถึงสภาพเศรษฐกิจ ภาคส่วนนี้ทำให้ตัวเองมีหลักฐานการถดถอยและในทางกลับกันการลงทุนก็เป็นมิตร มันยังคงกลายเป็นส่วนที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของเศรษฐกิจด้วยการมีส่วนร่วมของเทคโนโลยียุคหน้าในชุดข้อเสนอและประสบการณ์ของลูกค้าที่เสนอให้ทำหน้าที่เป็นผลประโยชน์ใน Fintech ผ่านเทคโนโลยีดิจิทัล

ในบทความนี้เราจะมาดูกลุ่ม Fintech ที่สำคัญสำหรับการลงทุน กัน

โมเดลธุรกิจ Fintech ที่นักลงทุนเดิมพันด้วย รูปแบบรายได้ Fintech ของพวกเขา

1. อินชัวร์เทค

จาก รายงานของ PWC บริษัทประกันภัยต่างตระหนักถึงยุค Fintech มีเหตุผลเพียงพอที่จะเชื่อว่าภาคการประกันภัยกำลังมุ่งสู่ระบบดิจิทัลผ่านแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

นายทุนที่รู้สึกว่าอุตสาหกรรมประกันภัยสุกงอมสำหรับการหยุดชะงักและเป็นส่วนหนึ่งของ อนาคตของการเงิน ได้เริ่มสำรวจโอกาสในการลงทุนในลู่ทางเช่นประกันสังคม นโยบายที่ปรับแต่งได้เป็นพิเศษ การกำหนดราคาแบบไดนามิกตามกระแสข้อมูลใหม่ที่มาจาก อุปกรณ์บนอินเทอร์เน็ต ตามกระแสที่ทำให้ Insurtech อยู่ในแนวหน้าของ ผลกระทบเชิงบวกของ Fintech ต่อ สตาร์ทอัพ จึงเป็นหนึ่งในกลุ่ม Fintech ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน

2. นายหน้าซื้อขายหุ้นดิจิทัล

ความผันผวนของราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นทำให้มีนักลงทุนรายใหม่เข้ามาในตลาดเป็นจำนวนมาก ความสนใจที่เพิ่งค้นพบนี้ในตลาดหุ้นกำลังเป็นสัญญาณของวัฒนธรรมใหม่ที่ต้องการแพลตฟอร์มเพื่อทำความเข้าใจพื้นฐานและดำเนินการซื้อขายหุ้นในลักษณะที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า

นี่คือเหตุผลที่แบรนด์ต่างๆ เช่น Freetrade และ แอปซื้อขายหุ้น Robinhood ได้รับความสนใจจากนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง ในขณะที่แบรนด์ที่คล้ายกันเช่น Numbrs ได้รับเงินทุนและกลายเป็นยูนิคอร์น

3. การชำระเงินข้ามพรมแดน

แม้ว่าจำนวนเงินที่จ่ายจากการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะลดลงเล็กน้อยเนื่องจากข้อจำกัดทางการค้าข้ามพรมแดนที่มีอยู่เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของ COVID-19 แต่ก็จะกลับมา

หมายความว่า นักลงทุนที่มุ่งเน้นอนาคตจะเริ่มสนับสนุนบริษัทรับชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีแนวโน้มในวันนี้ การเพิ่มขึ้นนี้จะทำให้ความต้องการใช้โซลูชันเฉพาะของสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้น ซึ่งจะช่วยขจัดปัญหาที่เกี่ยวข้องกับ การชำระ เงิน ข้ามพรมแดน

4. RegTech

ปัจจัยหนึ่งที่ทำให้โดเมน Fintech ไม่สามารถนำไปใช้เป็นจำนวนมากได้คือการมีกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนดจำนวนหนึ่ง เมื่อคุณเข้าใจ วิธีพัฒนาแอปที่สอดคล้องกับ PCI แล้ว คุณจะถูกขอให้ปฏิบัติตามนโยบายอื่นๆ

เพื่อแก้ไขปัญหานี้ ภาคส่วนต่างๆ ได้ค้นหาวิธีใหม่ๆ ในการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง นี่คือข้อเสนอบางส่วน:

• โซลูชัน KYC & AML
• โซลูชันการจัดการข้อมูล
• โซลูชั่นการจัดการภาษี
• โซลูชันการตรวจสอบการค้า
• โซลูชั่นการบริหารความเสี่ยงพอร์ตโฟลิโอ
• โซลูชันการจัดการการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ฯลฯ

ทำให้การขยายตัวนี้เป็นไปได้คือนักลงทุนสนับสนุนโดเมน RegTech 2015 เริ่มต้นด้วยข้อตกลง RegTech 149 ข้อซึ่งมีมูลค่ารวม 1.1 เหรียญ การประเมินมูลค่าพันล้าน จากนั้นจำนวนก็เพิ่มขึ้นเป็น 317 ดีล ซึ่งมีมูลค่า 8.5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2019 ตัวเลขเหล่านี้เป็นสาเหตุที่ทำให้โดเมนเป็นหนึ่งใน โดเมนแอปการเงินที่สำคัญที่ผู้ประกอบการกำลังมอง หา

5. แพลตฟอร์มปฏิบัติการดิจิทัล

มีความต้องการอย่างต่อเนื่องสำหรับแพลตฟอร์มปฏิบัติการซึ่งจะช่วยลดต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพของการบริหารความมั่งคั่ง การธนาคาร และการประกันภัย ในบทกวีที่นำไปสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่รวดเร็วขึ้น ภาคส่วนเหล่านี้กำลังมองหาโซลูชันสำเร็จรูปที่สามารถรวมเข้ากับระบบที่มีอยู่ได้ นักลงทุนก็ต้องการสนับสนุนผู้ให้บริการโซลูชั่นดังกล่าวซึ่งมีความโน้มเอียงอย่างมากต่อระบบนิเวศในการดำเนินงานบนคลาวด์

6. การประมวลผลการชำระเงินออนไลน์

เมื่อเราพูดถึง โซลูชัน การประมวลผลการชำระเงินออนไลน์ เราพูดถึงบริษัทที่ให้โครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการประมวลผลการชำระเงินและการโอนเงินจากผู้บริโภครายหนึ่งไปยังอีกรายหนึ่ง

โดเมนนี้มีกำไรมากจนบริษัท Fintech ที่มีชื่อเสียงสี่ในแปดบริษัทจัดอยู่ในหมวดหมู่นี้ – Ant Official, Stripe, Klarna และ Adyen

7. แอพการออมและการจัดทำงบประมาณ

วิกฤตการณ์ในปัจจุบันได้กำหนดนิยามใหม่ว่าเราคำนวณเงินออม การลงทุน และจำนวนเงินที่ซื้อได้อย่างไร การวางกองเงินฉุกเฉินมีความสำคัญอย่างยิ่งในขณะที่จัดสรรเงินในส่วนการใช้จ่ายที่สำคัญอื่นๆ

ลูกค้าสำหรับการปรับสูตรการจัดการงบประมาณที่เปลี่ยนแปลงนี้ได้เริ่มใช้ แอปพลิเค ชัน เช่น Cleo และอุตสาหกรรมนี้เริ่มมองว่าเป็นหนึ่งในกลุ่ม Fintech ที่ดี ที่สุด สำหรับนักลงทุน Fintech

8. Peer-to-peer Lending Solutions

มันเป็นหนึ่งในภาคส่วนที่เข้าถึงสถาบันการเงินขนาดใหญ่โดยตรงโดยกำหนดเป้าหมายโดเมนที่ให้ผลกำไรสูงสุด - สินเชื่อ การให้กู้ยืมแบบ Peer-to-Peer ตามที่เรียกกันทั่วไปว่าเป็นรูปแบบการเงินทางเลือกที่เชื่อมโยงบุคคลหรือผู้ประกอบการกับนักลงทุนที่มีศักยภาพ

โอกาสในการได้รับการอนุมัตินั้นสูงกว่าธนาคารมากในขณะที่อัตราดอกเบี้ยก็น้อยกว่าเช่นกัน โซลูชันนี้มุ่งเป้าไปที่การเติมเชื้อเพลิงให้กับนวัตกรรมและการเติบโตโดยให้เงินทุนแก่ธุรกิจขนาดเล็กซึ่งจำเป็นสำหรับการเริ่มต้นโครงการ

ชื่อที่ได้รับความนิยมในภาคส่วนนี้ ได้แก่ – LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle เป็นต้น

9. ซอฟต์แวร์วิเคราะห์การฉ้อโกง

ธุรกิจ Fintech มุ่งเน้นไปที่การต่อต้านการฉ้อโกงและการรักษาความปลอดภัยด้วยความช่วยเหลือของการเรียนรู้ของเครื่องและปัญญาประดิษฐ์ในการค้นหารูปแบบในการทำธุรกรรมทางการเงินซึ่งบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงสูงต่อการฉ้อโกงเป็นสิ่งที่นักลงทุนให้ความสนใจเช่นกัน

นักลงทุนเริ่มทุ่มเงินให้กับบริษัท Fintech ที่เสนอ การวิเคราะห์การฉ้อโกงและความปลอดภัย เป็นชุดบริการของพวกเขา

บริษัทสองแห่งที่ให้บริการอย่างไร้ที่ติ ได้แก่ Featurespace และ Brighterion

เหตุผลที่ทำให้ Fintech เป็นช่องทางการลงทุนที่ดี

1. สกุลเงิน Fiat กำลังกลายเป็นดิจิทัล

หากคุณมองย้อนกลับไปว่าการใช้จ่ายของคุณเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรในทศวรรษที่ผ่านมา คุณจะสังเกตเห็นการเปลี่ยนแปลงในวิธีการทำธุรกรรมและธุรกรรมส่วนใหญ่ของคุณกลายเป็นแบบไร้เงินสดผ่านโหมดการชำระเงินดิจิทัลใน Fintech ไม่ว่าจะเป็นการใช้ PayPass เพื่อชำระค่ากาแฟหรือใช้ธนาคารออนไลน์เพื่อส่งเงินให้เพื่อนและครอบครัว เงินสดก็ค่อยๆ กลายเป็นอดีตไปแล้ว

ในขณะที่ในด้านหนึ่ง บริษัท Fintech พึ่งพาการเปลี่ยนแปลงนี้เพื่อรักษาแพลตฟอร์มของตนให้เป็นที่ต้องการ ในทางกลับกัน ผู้ใช้และนักลงทุนชอบความสะดวกสบายที่การเปลี่ยนแปลงนี้นำเสนอ และทั้งสองเหตุผลก็เพียงพอแล้วสำหรับการชำระเงินดิจิทัลเพื่อเป็นหนึ่งในภาคส่วน Fintech ที่ดีที่สุดในการลงทุน

2. ข้อมูลกลายเป็นน้ำมันใหม่

แบรนด์ Fintech มักจะรวบรวมข้อมูลจำนวนมากเกี่ยวกับพฤติกรรมการใช้จ่ายของผู้บริโภค เมื่อใช้อย่างมีกลยุทธ์ ข้อมูลนี้สามารถนำไปใช้เพื่อเติมเต็มช่องโหว่ต่างๆ ที่มีอยู่ในบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม

ด้านหนึ่งที่สามารถใช้งานได้มากที่สุดคือการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า สามารถใช้เพื่อแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ควรใช้ ประหยัด และลงทุน

3. มือถือของคุณคือกระเป๋าเงินของคุณ

เวลาที่คุณต้องพกกระเป๋าเงินจริงเพื่อเก็บเงินของคุณหมดไปนานแล้ว ขณะนี้ คุณสามารถบันทึกบัตรและรายละเอียดธนาคารในโทรศัพท์ของคุณ และชำระเงินค่าสินค้าและบริการในร้านค้าปลีกและหน่วยงานที่ให้บริการเกือบทุกแห่ง

บริษัท Fintech อยู่ในระดับแนวหน้าของการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่นี้ไปสู่โลกที่ไม่ต้องใช้กระเป๋าเงินและไม่มีเงินสด แบรนด์แอปพลิเคชันกระเป๋าสตางค์บนมือถือใช้เทคโนโลยีที่เหมาะสมทั้งหมด ซึ่งจำเป็นสำหรับการชำระเงินอย่างมีประสิทธิภาพและมอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมแก่ผู้ใช้ ซึ่งเป็นสิ่งที่นวัตกรรมได้รับการออกแบบมาเพื่อ

4. ผลกระทบทางสังคม

บริษัทพัฒนาแอพ Fintech มีอำนาจในการให้บริการผู้คนนับล้านทั่วโลก แม้แต่ในสถานที่ที่ไม่มีบัญชีธนาคาร พวกเขาเสนอบริการที่เปลี่ยนวิธีการดำเนินธุรกิจ โดยการนำธุรกรรมมาสู่โหมดที่ไม่ใช่คำสั่ง พวกเขาสามารถกำจัดการหมุนเวียนของเงินสีดำได้ บริษัทพัฒนาแอพพลิเคชั่นฟินเทคเหล่านี้ยังช่วยรัฐบาลรวบรวมภาษี อำนวยความสะดวกในการให้สินเชื่อแก่บุคคลและธุรกิจในประเทศกำลังพัฒนา นี่เป็นเหตุผลอันดับหนึ่งที่ทำให้การลงทุนใน Fintech เพิ่มขึ้นจากแบรนด์ที่ใส่ใจสังคม

5. ผู้ได้มาซึ่งอุตสาหกรรม Fintech มักจะมีกระเป๋าเงินลึก

ลักษณะเฉพาะที่สำคัญของโดเมน Fintech คือคู่แข่งของบริษัท Fintech มักจะมีกระเป๋าเงินจำนวนมาก คู่แข่งส่วนใหญ่เป็นบริษัทต่างๆ เช่น Mastercard หรือ Visa หรือสถาบันการธนาคารที่มองหาโอกาสในการเข้าซื้อกิจการเพื่อรักษาส่วนแบ่งการตลาดหรือขยายการเข้าถึง

ความพร้อมของเงินทุนที่เข้าถึงได้ง่ายในโดเมน Fintech จากคู่แข่งดังกล่าวทำให้เป็นอุตสาหกรรมที่เอื้ออำนวยต่อการควบรวมกิจการ

คำแนะนำข้างต้นเป็นสัญญาณที่ชัดเจนว่าเหตุใดจึงเป็นเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนพัฒนา Fintech Mobile App และเหตุใดจึงควรเป็นพันธมิตรกับบริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงิน แต่การมีเจตนานี้ไม่เพียงพอ คุณจำเป็นต้องรู้กลยุทธ์การลงทุนภาคฟินเทคที่ดีที่สุดด้วย มีโมเดลมากมายที่ปรากฎในการให้คำปรึกษาด้านบริการทางการเงิน แต่มีเพียงไม่กี่รูปแบบเท่านั้นที่กลายเป็นกลุ่ม Fintech ที่ทำกำไรได้มากที่สุดในการลงทุน

ตอนนี้เราได้ดูภูมิทัศน์ของ Fintech ในปี 2564 และปีต่อๆ ไป และปัจจัยใดบ้างที่ส่งผลต่อการเติบโตของภาค Fintech ในด้านการลงทุน เรามาสรุปกันดูถึงแนวโน้มการลงทุนของ Fintech ในอุตสาหกรรม Fintech ที่จะเคลื่อนไหวในเรื่องนี้ ปีและในอนาคตข้างหน้า

Fintech Investments Trends 2021

1. ข้อเสนอที่ใหญ่กว่าและโดดเด่นกว่า

เนื่องจากนักลงทุนให้ความสำคัญกับ Fintechs ในระยะสุดท้าย ขนาดของข้อตกลงจึงเพิ่มขึ้นมากมาย ในอนาคตอันใกล้ ข้อตกลงที่มีความเชื่อมั่นสูงซึ่งมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ได้รับการสนับสนุนจากรูปแบบธุรกิจที่ได้รับการพิสูจน์แล้วจะเพิ่มขึ้น เรายังอยากเห็นนักลงทุนหันมาสนใจบริษัทที่มีความเชี่ยวชาญในหลายโดเมนย่อยอีกด้วย

2. ดีลที่เกิดขึ้นในหลากหลายสถานที่

ในอนาคตข้างหน้า เราจะเห็นข้อตกลง Fintech เกิดขึ้นในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างจากเขตอำนาจศาลที่อยู่นอกตลาดดั้งเดิม เช่น สหรัฐอเมริกาหรือออสเตรเลีย สหราชอาณาจักร สถานที่ที่คาดว่าจะมีกิจกรรมการลงทุนสูง ได้แก่ ละตินอเมริกา เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ และแอฟริกา

3. การรวมยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีเข้าด้วยกัน

ผ่านโหมดของ Google Pay และ Apple Card ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีอย่าง Google และ Apple ได้เริ่มตั้งหลักในพื้นที่ Fintech แล้ว ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีเหล่านี้นอกเหนือจากแบรนด์อย่าง Tencent, Ant และ Alibaba จะยังคงกำหนดเป้าหมายไปยังประเทศกำลังพัฒนา โดยการเข้าสู่เซ็กเมนต์โดยตรงหรือโดยการสร้างพันธมิตรเชิงกลยุทธ์

4. Fintechs รายใหญ่จะลงทุนในการเริ่มต้นธุรกิจใหม่/ระยะเริ่มต้น

เพื่อขยายการเข้าถึงในอนาคตของการเงิน บริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์ Fintech ที่จัดตั้งขึ้นจะเริ่มลงทุนในแบรนด์ Fintech ที่เกิดขึ้นใหม่และบริการพัฒนาซอฟต์แวร์ Fintech เหตุผลเบื้องหลังนี้จะแตกต่างกันไปจากการเพิ่มความสามารถเพื่อเข้าถึงพรสวรรค์ที่มีทักษะได้อย่างรวดเร็ว

5. ความร่วมมืออย่างต่อเนื่อง

การก่อตัวของพันธมิตรจะยังคงเติบโตต่อไประหว่างบริษัท Fintech ใหม่และผู้เล่นเทคโนโลยีรายใหญ่ และระหว่างบริษัทแบบดั้งเดิมกับ Fintechs สิ่งเหล่านี้น่าจะเน้นที่ลูกค้าเป็นหลักและมุ่งสู่การสร้างมูลค่าเพิ่มและความสามารถในการปรับขนาดที่มากขึ้น

6. การรวมกลุ่มใหม่ของบริการทางการเงิน

ในทศวรรษที่ผ่านมา เราสามารถจินตนาการถึงการมีปฏิสัมพันธ์กับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน 1 ถึง 2 รายการเท่านั้น แต่วันนี้จำนวนเพิ่มขึ้นเป็น 5-10 ภาระในการจัดการบริการที่ไม่เกี่ยวข้องเหล่านี้ตกอยู่กับลูกค้า และเราไม่ดำเนินการให้ดี สิ่งนี้นำไปสู่ความต้องการแพลตฟอร์มที่ตอบสนองความต้องการทางการเงินเกือบทั้งหมดของเราในที่เดียว

7. ให้ความสำคัญกับผลิตภัณฑ์ความปลอดภัยทางไซเบอร์มากขึ้น

ความสนใจในบริษัท Fintech ที่เน้นความปลอดภัยทางไซเบอร์จะเพิ่มขึ้น เนื่องจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมจะเปลี่ยนโฟกัสจากการสร้างบริการจากพื้นฐานเป็นการซื้อ

หมายเหตุสุดท้าย

โดยรวมแล้ว ภาค Fintech มีศักยภาพที่ดี ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมนักลงทุนถึงได้รับความสนใจจากภาคส่วนนี้ ประโยชน์สูงสุดประการหนึ่งที่ภาคส่วนนี้มีให้คือช่วยให้ผู้เล่นรายย่อยสามารถแข่งขันในสาขาเดียวกับธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมได้ หากคุณกำลังมองหา บริษัทพัฒนาแอพ fintech ที่เชื่อถือได้ในสหรัฐอเมริกา คุณสามารถติดต่อเราได้ที่นี่ และผู้เชี่ยวชาญและผู้พัฒนาแอพ fintech ของเรายินดีที่จะช่วยเหลือคุณในการแก้ปัญหา