คู่มือการพัฒนาแอพมือถือสำหรับภาค Insurtech

อุตสาหกรรมประกันภัยเป็นที่รู้จักในการรักษาจุดสัมผัสหลายจุดกับลูกค้าของตน ต้องขอบคุณโมเดลธุรกิจที่ปกป้องผู้คนจากสถานการณ์ที่ไม่คาดฝัน พวกเขาจึงให้ความสำคัญกับรายละเอียดและต้องใช้เอกสารจำนวนมากในการลงทะเบียนลูกค้าส่วนใหญ่

แต่ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วและล่าสุดทำให้ภาคการเงินได้แนะนำกลุ่มโซลูชันดิจิทัลใหม่ๆ ที่ทำให้พวกเขาเข้าถึงได้เพียงปลายนิ้วสัมผัส

ผลจากการ เปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล คลื่น นี้ทำให้ บริษัทที่มีอยู่ก่อนและบริษัทที่เพิ่งเริ่มต้นในตลาดประกันภัย กำลังสำรวจโอกาสของแอปพลิเคชันมือถือ เกรงว่าเราจะลืมเครียดก้าวร้าว การสมัครประกันภัยใหม่ หากเราสามารถเรียกมันได้ จะต้องใช้กลเม็ดเด็ดพรายเมื่อพิจารณาถึงลักษณะการดำเนินงานที่หลากหลาย นักพัฒนาซอฟต์แวร์ควรให้ความสำคัญกับแอป Insurtech อย่างไร

เป็นการตอบคำถามที่สั่นคลอนว่าเรามีคู่มือแอปพลิเคชั่นมือถือขนาดเล็กพร้อมให้คุณเริ่มก้าวแรกสู่การสร้างนวัตกรรมในธุรกิจประกันภัยของคุณ

ทำไม บริษัท ประกันภัยจึงต้องการแอพมือถือ?

การประกันภัยตามประเพณีได้รับการขับเคลื่อนโดยพ่อค้าคนกลาง แม้ว่าการนำพวกเขาออกจากภาพทั้งหมดอาจไม่น่าเชื่อถือ แต่การลดการมีส่วนร่วมของพวกเขาจะทำให้อัตรากำไรเพิ่มขึ้นตามธรรมชาติ

แอพมือถืออนุญาตการโต้ตอบ B2C แบบเรียลไทม์ โดยไม่ต้องใช้ตัวกลาง แง่บวกยังไหลลงมาสู่ประสบการณ์ของลูกค้าซึ่งไม่สามารถพูดเกินจริงได้ และ insurtech จะฉลาดเกินไปสำหรับผลดีของตัวเอง ไม่ต้องสำรวจตัวเลือกนี้

มีองค์ประกอบหลักสามประการที่มีบทบาทสำคัญในการกำหนดพีระมิดสุภาษิตของบริษัทประกันภัย ปิรามิด. ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการช่วยให้ Wefox ระดมเงินได้ 110 ล้านเหรียญ ในปี 2019

ซึ่งรวมถึงบริษัทประกันที่รวมและทำการตลาดผลิตภัณฑ์ทางการเงินก่อน ประการที่สอง เป็นหน่วยงานบุคคลที่สามที่ให้บริการที่ครอบคลุมโดยผู้ประกันตน และคนที่สามคือผู้ใช้ปลายทาง ลูกค้าที่เลือกทำประกัน

โซลูชั่นการประกันภัยบนมือถือมีข้อดีดังต่อไปนี้สำหรับบริษัทประกันภัยที่อยู่ระดับบนสุดของปิรามิด:

สร้างการติดต่อกับลูกค้า

ผู้ซื้อมีจิตสำนึกในการใช้จ่ายมากขึ้นกว่าเดิม ตามสถิติ 85% ของลูกค้าทำการวิจัยออนไลน์ก่อนทำการสั่งซื้อ แอพมือถือประกันภัยสร้างความประทับใจที่ดีในการโน้มน้าวให้ผู้คนได้รับการสนับสนุนทันทีในยามจำเป็น ผลการศึกษาพบว่า 63% ของประชากรกลุ่มตัวอย่างมีแนวโน้มที่จะสื่อสารกับแชทบ็อต ดังนั้นเราจึงมีเหตุผลที่จะเชื่อว่าผู้ถือกรมธรรม์ที่ลงทะเบียนจะชอบดาวน์โหลดและติดตามนโยบายผ่านมือถือ ต่อจากนี้ พวกเขาสามารถเปรียบเทียบระหว่างผลิตภัณฑ์หลายรายการ และคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่มีประโยชน์ดีกว่า

เพิ่มการเข้าถึงผู้ใช้

ให้บริการลูกค้าที่ดีและเปลี่ยนลูกค้าให้เป็นพันธมิตรทางธุรกิจ โปรแกรมอ้างอิงสามารถช่วยให้คุณมีผู้ซื้อเพิ่มมากขึ้นหากโซลูชั่นการประกันมือถือของคุณมีความทันสมัย มีประโยชน์สองประการนี้ ประการแรก การปรับรอบการสรรหาลูกค้าให้เหมาะสมจะช่วยให้ตัวแทนประกันมีเวลามากขึ้นในการกำหนดเป้าหมายลูกค้าที่ใหญ่กว่าและดีกว่า ประการที่สอง คุณสามารถโฆษณาแพลตฟอร์มประกันมือถือของคุณในแอปที่เกี่ยวข้องเพื่อกำหนดเป้าหมายลูกค้ามากขึ้นด้วยการตลาดเชิงความหมาย

ศึกษาข้อมูลลูกค้า

อุตสาหกรรมประกันภัยสามารถใช้การวิเคราะห์บนมือถือซึ่งสามารถวิเคราะห์ได้ในขอบเขตที่ไม่เคยมีมาก่อน การสมัครประกันภัยสามารถรวบรวมข้อมูลที่มีโครงสร้างประเภทต่อไปนี้ได้อย่างง่ายดาย

ข้อมูลประจำตัว – ซึ่งรวมถึงชื่อ DOB ที่อยู่จริง ข้อมูลโทรศัพท์ รหัสอีเมล และหรือลิงก์ไปยังโปรไฟล์โซเชียลมีเดีย เช่น Facebook, Twitter, LinkedIn เป็นต้น

ข้อมูลเชิงปริมาณ – นี่คือข้อมูลการทำธุรกรรม เช่น รายละเอียดบัญชีธนาคาร คะแนนเครดิต ความถี่ในการชำระเงิน ฯลฯ

ข้อมูลรายละเอียด – ผู้ประกันตนอาจต้องการให้ลูกค้าเปิดเผยรายละเอียดทรัพย์สิน ความเป็นเจ้าของรถยนต์ ฐานะทางวิชาชีพ วุฒิการศึกษา พร้อมกับแผนภูมิลำดับวงศ์ตระกูล

ข้อมูลเชิงคุณภาพ – รวมถึงรายละเอียดส่วนตัว/พฤติกรรม เช่น สีที่ชอบ งานอดิเรก ฯลฯ

การรวบรวมข้อมูลที่ชัดเจนดังกล่าว ทำให้บริษัทที่ดำเนินธุรกิจในตลาดประกันภัยสามารถกรองกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการเพิ่มยอดขายได้ในภายหลัง

อำนวยความสะดวกในการบริการ

หนึ่งใน KRA ที่พบบ่อยที่สุดของผู้ที่อยู่ในแนวหน้าด้านการเงินคือการเยี่ยมลูกค้า ซึ่งอาจเป็นได้ทั้งสำหรับการตรวจสอบประวัติหรือการส่งแบบฟอร์มส่วนบุคคลหรือการอัปเดตข้อมูลเป็นประจำ อย่างไรก็ตาม วิกฤต COVID-19 ในปัจจุบันไม่อนุญาตให้มีการคัดกรองตัวต่อตัว นอกจากนี้ การโจมตีของ coronavirus ทำให้ความต้องการสมัครประกันภัยเพิ่มขึ้น จากการศึกษาของลินคอล์น ไฟแนนเชียล กรุ๊ป ทางเลือกดิจิทัลช่วยเพิ่มโอกาสที่ผู้คนจะเลือก ใช้ ประกันชีวิต ทำหญ้าแห้งในขณะที่ดวงอาทิตย์ส่องแสง

คุณสมบัติสากลสำหรับแอปประกันภัย

Appinventiv เป็นหนึ่งใน บริษัทพัฒนาแอพทางการเงิน ที่มีชื่อเสียง มีประสบการณ์ อัน มีค่าในการสร้างผลิตภัณฑ์ดิจิทัลตามความต้องการที่ทันสมัย การผสมผสานประสบการณ์กับความคิดเห็นของลูกค้า เราไม่แนะนำให้โหลดแอปที่มีคุณลักษณะเพียงเพื่อทำให้แอปดูยอดเยี่ยม จะต้องมีการทำงานร่วมกันระหว่างจานสี การใช้ช่องว่างสีขาวอย่างชาญฉลาด แบบอักษรสำหรับการพิมพ์ และการวางตำแหน่งเชิงกลยุทธ์ของไอคอนและรูปภาพ จากนั้นแอปจะมีชีวิตเป็นของตัวเอง หลังจากดูแลองค์ประกอบการออกแบบดังกล่าวแล้ว เราสามารถมุ่งเป้าไปที่การรวมชุดคุณลักษณะที่เหมาะสมได้อีกครั้ง

เพื่อให้ภาพรวมของ ภาค Fintech ที่ดึงดูดความสนใจของนักลงทุน มีแอพสี่ประเภทที่สามารถพัฒนาในโดเมน insurtech:

• ประกันชีวิต
• ประกันภัยรถยนต์
• ประกันการเดินทาง
• ประกันสุขภาพ

แอปต้องมีแบ็กเอนด์ที่แข็งแกร่ง พวกเขาควรจะสามารถทนต่อการเพิ่มขึ้นของปริมาณการใช้ข้อมูล หรือหากบริษัทตัดสินใจที่จะใช้ระบบซอฟต์แวร์ใหม่โดยไม่มีการแก้ไขเพิ่มเติมในสถาปัตยกรรม

จากประสบการณ์ของเรา อันดับแรก เราจะแสดงรายการคุณลักษณะร่วมกันที่สามารถพบได้ในหมวดหมู่ทั้งหมดข้างต้น คุณลักษณะเหล่านี้กำหนดเคอร์เนลของคู่มือแอปพลิเคชันทั่วไปสำหรับ แนวคิดเกี่ยวกับแอ ป Fintech นอกเหนือจากข้อกำหนดเฉพาะบางประการ คุณลักษณะต่อไปนี้ยังคงคงอยู่และคงอยู่ตลอดไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในระหว่างการพัฒนาแอป fintech ทุกประเภท:

1. แผงผู้ดูแลระบบ

นี่คือหน้าเบื้องต้นที่แสดงข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับผู้เอาประกันภัย ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีความบาง สะอาด พร้อมด้วยปุ่มเรียกร้องให้ดำเนินการที่ชัดเจน ยกตัวอย่างแอพประกัน Geico เป็นแอปประกันภัยรถยนต์ ดังนั้นหน้าโปรไฟล์จึงแสดงข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับรหัสรถ ความช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน ปุ่มชำระเงิน และตัวเลือกในการเปลี่ยนนโยบาย ค่อนข้างง่าย

2. รายละเอียดนโยบาย

หน้านี้แสดงรายละเอียดของนโยบาย ลักษณะ และขอบเขตของผลประโยชน์ของคุณ ต่อในตัวอย่างเดียวกัน เนื่องจาก Geico เป็นแอปประกันภัยรถยนต์ จึงแสดงข้อมูลเกี่ยวกับกรมธรรม์หลายอย่างที่ผู้ใช้รายเดียวสามารถลงทะเบียนได้ เช่น นโยบายหนึ่งสำหรับรถยนต์ นโยบายอื่นๆ สำหรับจักรยาน และอื่นๆ

3. อ้าง & ตัวกรอง

ฟีเจอร์ที่มีประโยชน์มากโดยเฉพาะในการพัฒนาแอพทางการเงิน ในส่วนก่อนหน้านี้ เราได้ระบุประเภทข้อมูลที่ผู้ประกันตนสามารถรวบรวมผ่านแอพมือถือ แท็บใบเสนอราคามีคุณลักษณะที่แอปสามารถดึงข้อมูลของคุณจากบันทึกและเชื่อมต่อคุณกับตัวแทนประกันภัยหรือระบุราคาของกรมธรรม์โดยตรง สมมติว่าบริษัทมีทรัพยากรในการทำงานกับ Big Data ก็สามารถเสนอราคาที่มีส่วนลดหรือให้ประโยชน์มากขึ้นแก่ลูกค้าตามความถี่ในการถาม/สำรวจนโยบายใหม่

4. ยื่นคำร้อง

การรวม ส่วน การยื่นคำร้อง ยังคงเป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในการพัฒนาใบสมัครทาง การเงิน การเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนเป็นเรื่องที่ผ่านไปแล้ว การส่งหลักฐานควรง่ายพอๆ กับการคลิกรูปภาพ ไม่ว่าจะเป็นจากสแกนเนอร์ของแอพหรือกล้องของโทรศัพท์ หากสามารถสรุปกระบวนการทั้งหมดได้ในหน้าเดียว จะดีกว่า

5. ช่องทางการชำระเงิน

ไม่ต้องคาดเดา การรวมเกตเวย์การชำระเงิน เป็นสิ่งที่จำเป็นอย่างยิ่งสำหรับการพัฒนาแอพทางการเงินบนมือถือทุกรูปแบบ เกตเวย์ควรยอมรับการชำระเงินจากผู้ให้บริการเครือข่ายรายใหญ่ทั้งหมด เช่น Visa, Master Card เป็นต้น นอกเหนือจากการเรียกเก็บเงินอัตโนมัติสำหรับ EMI หรือกระบวนการชำระเงินแบบคลิกเดียวควรรวมเข้าด้วยกัน

6. ฝ่ายบริการลูกค้า

Chatbots จะไม่พิเศษอีกต่อไป การตอบกลับอัตโนมัติทำหน้าที่เป็นวิธีแก้ปัญหาอย่างรวดเร็วสำหรับคำถามเกี่ยวกับการดำเนินการของโรงสี แต่สิ่งที่เกี่ยวกับสถานการณ์บังเอิญ คุณไม่สามารถคาดหวังให้ผู้ใช้ที่ติดอยู่กับรถที่เสียไปพึ่งพาคำตอบที่ป้อนล่วงหน้าได้ เป็นผลให้รวมตัวเลือก ขอ โทรกลับ หรือ เชื่อมต่อกับตัวแทน ฟังก์ชันการโทรภายในแอปดังกล่าวจะทำหน้าที่สร้างแอปตามที่เป็นจริง เป็นกลไกป้องกันภัยพิบัติ และตอบสนองอย่างรวดเร็ว

7. การแจ้งเตือนแบบพุช

โดยทั่วไปแล้ว ธุรกิจต่างๆ จะไม่พลาดโอกาสในการเข้าสู่ตลาดใหม่ นับประสาบริษัทประกันภัยเพียงอย่างเดียว อย่างหลังอาจปรับเปลี่ยนรูปแบบธุรกิจได้ หากมีความจำเป็น ในขณะที่ได้ยินข้อเสนอตามฤดูกาล แนวคิดของการขายแฟลชถูกทดลองโดย Liberty Insurance ในอดีตอันไม่ไกล คุณต้องมีข้ออ้างในการแจกของรางวัล และลูกค้าที่ซื้อสินค้าของคุณก็เช่นกัน ดังนั้น ส่งการแจ้งเตือนแบบพุชเป็นประจำเพื่อแจ้งให้ผู้คนทราบถึงจำนวนเงินคงค้างและนโยบายที่จะเกิดขึ้นที่พวกเขาสามารถแลกเปลี่ยนกับนโยบายปัจจุบันของพวกเขาได้

8. อัปโหลด/จัดเก็บเอกสาร

ลูกค้าจะอัพโหลดเอกสารของพวกเขาอย่างไร นับแต่รูปถ่าย ถ้าการพัฒนาแอปพลิเคชั่น Fintech ไม่ได้รวมเข้าด้วยกัน? แอพมือถือไม่เพียงแต่ต้องอนุญาตให้อัปโหลดเอกสารจากไดเร็กทอรีไฟล์ในเครื่องเท่านั้น แต่ยังต้องนำเข้าจากเซิร์ฟเวอร์บุคคลที่สามหากจำเป็น เช่น ในกรณีของอีเมล

*ที่มาของภาพ

ในช่วงชีวิตของเรา และเราเพิ่งเริ่มต้น Appinventiv ซึ่งเป็น บริษัทพัฒนาแอป Fintech ชั้นนำที่ได้รับการสนับสนุนจาก Clutch ได้ทำงานร่วมกับบริษัท Fintech มากกว่า 12 แห่ง ซึ่งโซลูชันช่วยอำนวยความสะดวกให้กับฐานผู้ใช้มากกว่า 5 ล้านคน

จากการบดนี้ เราสามารถพูดได้ว่าคุณสมบัติข้างต้นมักพบในแอพ Fintech ส่วนใหญ่ หากไม่ทั้งหมด แต่สิ่งที่เกี่ยวกับพื้นที่เฉพาะโดเมน แน่นอนว่าคุณสมบัติจะแตกต่างไปจากสถาปัตยกรรม แต่ในระดับ B2C เราสามารถระบุคุณลักษณะในแอปอย่างกว้างๆ สำหรับบางโดเมนได้ดังที่เราทำด้านล่าง

ธุรกิจของคุณไปจากที่นี่ที่ไหน?

สู่สตราโตสเฟียร์หากคุณจับมือกับหนึ่งในบริษัทพัฒนาแอพ Fintech ที่มีแนวโน้มมาก ที่สุด เราไม่ชอบการยกย่องตัวเอง การพิจารณาชุดผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมของเราและตัดสินใจด้วยตัวเองจะเหมาะกับคุณมากกว่า แต่เพื่อให้เรารู้ว่าเราทำเต็มที่แล้ว หากมีสิ่งใดภายใต้ดวงอาทิตย์ใน Fintech/insurtech ที่คุณสนใจ เรายินดีที่จะเผาโคมไฟกลางคืนให้คุณ

ลาก่อน.