สถิติการชำระเงินมือถือ & ข้อเท็จจริง 2021 สำหรับนักการตลาด

ด้วยการใช้สมาร์ทโฟนและบริการไร้สัมผัสที่เพิ่มขึ้น ธุรกรรมการชำระเงินผ่านมือถือจึงเพิ่มขึ้นทุกวัน การชำระเงินผ่านมือถือมาถึงระดับแนวหน้าของธุรกิจส่วนใหญ่แล้ว และเป็นหนึ่งในตัวเลือกการชำระเงินที่ผู้ใช้ต้องการ อีกสาเหตุหนึ่งที่ทำให้สถิติการชำระเงินผ่านมือถือเติบโตขึ้นคือ การระบาดใหญ่ของ covid-19

ก่อนการแพร่ระบาด ผู้ใช้หลายพันล้านคนใช้ช่องทางนี้เป็นทางเลือกในการชำระเงินสำหรับธุรกรรมแบบไม่ใช้เงินสด อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกฎเรื่องระยะทาง หลายคนจึงพบว่าการชำระเงินผ่านมือถือเป็นวิธีที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับการค้า

การชำระเงินผ่านมือถือเป็นวิธีที่รวดเร็ว ง่ายขึ้น และสะดวกสบายในการชำระเงินได้ทุกที่ทุกเวลา เนื่องจากการชำระเงินผ่านมือถือให้ผลตอบแทนเสมอหรือให้ข้อเสนอลดราคา ผู้ใช้จึงสนใจพวกเขามากขึ้น จากการศึกษาล่าสุดโดยนักการตลาดอิเล็กทรอนิกส์ ปีที่แล้วในสหรัฐอเมริกา การชำระเงินผ่านมือถือในร้านค้าเพิ่มขึ้น 29% ในปี 2020 ธุรกิจที่รับ Apple Pay สำหรับการชำระเงินเพิ่มขึ้น 6 ล้านล้านดอลลาร์ เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว

การเติบโตของอุตสาหกรรมการชำระเงินผ่านมือถือตั้งแต่ปี 2020 – 2025

เนื่องจากผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องใช้วิธีการชำระเงินแบบเดิม พวกเขาสามารถใช้ระบบส่วนกลางเพื่อชำระเงินและบริการโอนเงิน การชำระเงินผ่านมือถือช่วยลดช่องว่างระหว่างธนาคารและประชากรที่ไม่ได้รับบริการทางการเงิน ร้านค้าและการใช้งานทั่วโลกกำลังผสานรวมแนวคิดแอพชำระเงินมือถืออย่างรวดเร็วและรับชำระเงินผ่าน Samsung Pay, Apple Pay, Ali Pay, Paypal ฯลฯ เป็นเทคโนโลยีที่กำลังเติบโตและดำเนินต่อไปเป็นเวลาหลายปีเนื่องจากไลฟ์สไตล์ที่เปลี่ยนแปลงและการเติบโตของการค้าปลีกออนไลน์

สถิติส่วนแบ่งการตลาดการชำระเงินผ่านมือถือ

• ภายในปี 2020 การชำระเงินผ่านมือถือในร้านค้าจะเพิ่มขึ้นเป็น 503 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) 80% ระหว่าง ปี 2558 ถึง 2563
• 150 ล้านคน ซึ่งประมาณ 56% ของประชากรผู้บริโภคในสหรัฐอเมริกาใช้การชำระเงินผ่านมือถือสำหรับการชำระเงินในร้านค้าภายในสิ้นปี 2020
• จากแหล่งข่าวของ emarketer คาดว่าผู้คน 1.31 พันล้าน คนจะใช้ระบบชำระเงินมือถือสำหรับธุรกรรมแบบไร้เงินสดภายในปี 2023
• ปัจจุบัน Alipay เติบโตขึ้นด้วยผู้ใช้ 1.2 พันล้าน คนและกลายเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินผ่านมือถือที่ใหญ่ที่สุดในโลก
• ภายใน ปี 2024 ตลาดการชำระเงินผ่านมือถือที่คาดการณ์ไว้ทั่วโลกคาดว่าจะอยู่ที่ 3 ล้านล้าน
• ระหว่างปี 2020 – 2025 การใช้การชำระเงินผ่านมือถือจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยเพิ่มขึ้น 26.93% ของ CAGR
• Apple จ่ายเงินให้ Starbucks กลายเป็นแอพชำระเงินมือถืออันดับต้น ๆ ในตลาดสหรัฐ
• การใช้การชำระเงินผ่านมือถือเพิ่มขึ้น 26.63% ในปี 2020 – 2025 ซึ่งแซงหน้าการชำระเงินด้วยเงินสดและบัตร
• กลุ่ม B2B คาดว่าจะเปิดตัว CAGR สูงสุดตั้งแต่ ปี 2564 ถึง ปี 2571 ด้วยการใช้สมาร์ทโฟนที่เพิ่มขึ้นสำหรับการชำระเงินส่วนบุคคล
• ภาคอีคอมเมิร์ซและการค้าปลีกคาดว่าจะมีการเติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาที่คาดการณ์ อันเนื่องมาจากการเป็นหุ้นส่วนที่เพิ่มขึ้นของผู้ค้าปลีกและผู้ให้บริการชำระเงินผ่านมือถือ

การใช้การชำระเงินมือถือทั่วโลก

• ตลาดการชำระเงินผ่านมือถือของสหรัฐฯ มีขนาดเล็กกว่าจีนถึง 6 เท่า
• จากรายงานข่าวกรองธุรกิจ มูลค่าที่คาดการณ์ไว้ของการชำระเงินในร้านค้าคือ 128 พันล้านดอลลาร์ ในสหรัฐอเมริกาภายในปี 2564
• รายได้จากจุดขายมือถือทั่วโลกคาดว่าจะสูงถึง 50 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2564 (ในปี 2559 อยู่ที่ 6.6 พันล้านดอลลาร์ )
• คนส่วนใหญ่ที่ใช้การชำระเงินผ่านมือถือในสหรัฐฯ มีอายุมากกว่า 30 ปี โดยมีรายได้เฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 70,000 เหรียญสหรัฐฯ และใช้จ่ายในการขายปลีกประมาณ 2 เท่าเหมือนกับผู้ใช้ที่ไม่ใช่การชำระเงินผ่านมือถือ
• 70% ของคนรุ่นมิลเลนเนียลตระหนักดีว่าข้อเสนอส่วนลดและรางวัลเป็นปัจจัยจูงใจสำหรับการชำระเงินผ่านมือถือ
• โดยทั่วไป ผู้คนชำระเงินโดยใช้เว็บเบราว์เซอร์บนอุปกรณ์เคลื่อนที่หรือจากแอปที่ดาวน์โหลด
• ตามข่าวทั่วโลกของ NFC ผู้บริโภค 39% ในสหรัฐอเมริกากล่าวว่าพวกเขาใช้การชำระเงินผ่านมือถือบ่อยขึ้นหากแอพและร้านค้าอื่น ๆ รองรับการทำธุรกรรม

วิธีการชำระเงินผ่านมือถือ

บริษัทแรกที่เปิดตัวการชำระเงินผ่านมือถือใน ปี 1997 คือ Coca-cola เทคโนโลยีมีการพัฒนาตั้งแต่นั้นมา แต่เราได้เริ่มใช้มันด้วยตัวเลือกการชำระเงินมือถือแบบรวมเช่น Apple Pay & Venmo การชำระเงินผ่านมือถือของ fintech รวมถึง:

• Apple Pay
• ซัมซุง เพย์
• เวนโม่
• AfterPay
• แอพเงินสด
• เซลล์
• Google Pay

อ่านเพิ่มเติม: สุดยอดไอเดียแอพการเงินสำหรับสตาร์ทอัพอุตสาหกรรม Fintech

แอปชำระเงินมือถือทั้งหมดเหล่านี้ทำงานคล้ายกันเพื่อทำให้ธุรกรรมการชำระเงินผ่านมือถือตรงไปตรงมาและปลอดภัยสำหรับผู้บริโภค นอกจากนี้ เพื่อให้ได้รับประโยชน์จากวิธีการชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสด ไร้สัมผัส และรวดเร็วที่สุด

ค่ากำหนดของผู้ใช้มีความแตกต่างกันเนื่องจากแอปการชำระเงินบางแอปมีอันดับสูงกว่าแอปอื่นๆ ในแง่ของผู้ใช้

การเติบโตของการชำระเงินผ่านมือถือ

ในช่วงการระบาดใหญ่ จำนวนผู้ใช้ eWallets บนมือถือในการชำระเงินเพิ่มขึ้นจาก 900 ล้าน เป็น 1.48 พันล้าน และตามรายงานการชำระเงินทั่วโลกในปี 2564 การชำระเงิน POS ทั้งหมด 25.7% ดำเนินการโดยใช้กระเป๋าเงินมือถือ ภายในสามปี ตัวเลขนี้คาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็น 33.4%

แหล่งข่าวระบุว่า 44.5% ของธุรกรรมอีคอมเมิร์ซทั้งหมดทำผ่านการชำระเงินผ่านมือถือในปีที่แล้ว ซึ่งเป็นสองเท่าของการชำระเงินผ่านบัตรเดบิตและสามเท่าของการชำระเงินด้วยบัตรเดบิต บัตรเดบิตและบัตรเครดิตคาดว่าจะมีส่วนแบ่งการตลาดเท่าๆ กันในอีก 2 ปีข้างหน้า ซึ่งทำรายได้ประมาณ 22% ของการชำระเงินด้วย POS ธุรกรรมเงินสดก็ลดลงจาก 20.5% เป็น 12.7% ในช่วงปี 2020-2024 มูลค่าตลาดของการชำระเงินผ่านมือถือคาดว่าจะสูง ถึง 12.6 ล้านล้านดอลลาร์ ภายในปี 2570

โดยทั่วไปมี 4 ประเภทการชำระเงินมือถือที่คุณควรดูแล:

1. สถิติกระเป๋าเงินมือถือ

“กระเป๋าเงินมือถือ” เป็นคำที่สับสนสำหรับผู้ให้บริการชำระเงิน เช่น Apple Pay และ Samsung Pay อย่างไรก็ตาม กระเป๋าเงินมือถือมักจะจัดเก็บข้อมูลทางการเงินของบุคคล เช่น บัตรเดบิตและบัตรเครดิต คล้ายกับกระเป๋าเงินจริงที่เราใช้ นี่คือสถิติบางส่วนที่อ้างถึงความจำเป็นในการเพิ่มระดับการตลาดการชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือ

• 5% ของธุรกรรมออนไลน์ทำโดยใช้การชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือ
• กระเป๋าเงินมือถือมีแนวโน้มที่จะใช้สำหรับการซื้อโดยคนรุ่นมิลเลนเนียลมากกว่าคนรุ่นเบบี้บูมเมอร์และผู้สูงอายุ
• ภายในปี 2026 ตลาดกระเป๋าเงินบนมือถือคาดว่าจะสูง ถึง 80 พันล้านดอลลาร์
• 66% ของผู้คนยืนยันว่าชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือเป็นประจำเพราะสะดวกกว่าโหมดอื่น
• การศึกษาต่างๆ รายงานว่าผู้ชาย 44% ใช้เงินโดยใช้กระเป๋าเงินบนมือถือมากกว่าผู้หญิงเพียง 26% เท่านั้น

2. สถิติรหัส QR

ปัจจุบัน QR Code มีอยู่อย่างแพร่หลายในหลายพื้นที่ของเอเชีย ก่อนสถานการณ์แพร่ระบาดของ covid-19 จะไม่เหมือนกับที่สหรัฐฯ ได้เริ่มใช้เทคโนโลยี QR code มากขึ้น

• การชำระเงินด้วยรหัส QR อาจมีธุรกรรมทั่วโลก 2.27 ล้านล้านดอลลาร์ ภายในปี 2568
• มากถึง 11% ของธุรกรรมการชำระเงินด้วยรหัส QR ได้เพิ่มขึ้นในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่เกิดการระบาดใหญ่
• 5% ของผู้ใช้ต้องการใช้รหัส QR เพื่อชำระเงินในกรณีที่ไม่มีเงินสด
• ในปี 2020 ผู้คน 1.5 พันล้าน คนจะใช้รหัส QR ในการชำระเงิน

3. สกุลเงินดิจิตอล

การเริ่มต้นของการซื้อแบบเรียลไทม์โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลคือในปี 2010 ตอนนี้สกุลเงินดิจิทัลได้เพิ่มมูลค่าขึ้นอย่างมาก ตัวอย่างเช่น 10000 bitcoins มีมูลค่ามากกว่า 80 ล้านเหรียญ และตอนนี้ธุรกิจจำนวนมากได้เริ่มยอมรับการชำระเงินดิจิทัลแล้ว

• แอพยอดนิยมสำหรับสกุลเงินดิจิตอลคือ Bitcoin โดยมีส่วนแบ่ง 59.5%
• ผู้คนกว่า 75 ล้าน คนเป็นเจ้าของกระเป๋าเงิน crypto วันนี้
• ราคา bitcoin สูงสุด อยู่ที่ 64863 ดอลลาร์ ในเดือนเมษายน 2564
• ตู้เอทีเอ็ม เข้ารหัส มากกว่า 25,000 เครื่องทั่วโลกใน 74 ประเทศ
• บัตรของขวัญและบัตรเติมเงินส่วนใหญ่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลประมาณ 44%
• จากการศึกษาพบว่า 29% ของการชำระเงินด้วยการเข้ารหัสลับใช้ bitpay ซึ่งเป็นผู้ให้บริการชำระเงินที่สำคัญที่สุด
• ธุรกิจกว่า 15,000 แห่งทั่วโลกยอมรับ bitcoin เป็นการชำระเงิน

4. สถิติการจ่ายของ Apple

ในปี 2019 มีการทำธุรกรรมผ่าน Apple Pay มากกว่า 10 พันล้านครั้ง และแพลตฟอร์มนี้ยังถือ 92% ของธุรกรรมเดบิต/เครดิตและกระเป๋าเงินทั้งหมดในปี 2020 ปัจจุบัน Apple Pay เป็นหนึ่งในผู้นำเทรนด์ในอุตสาหกรรมการชำระเงินผ่านมือถือ

Apple Pay สำหรับการชำระเงิน 2020 – 2024

• 36% ของผู้บริโภคมีอุปกรณ์ที่รองรับ Apple Pay ในปี 2020 ในขณะที่ 81.2& ผู้บริโภคมีอุปกรณ์ที่รองรับการชำระเงินของ Walmart
• ธนาคาร 5480 แห่งในปี 2020 รองรับ Apple Pay ซึ่งสูงกว่าปีก่อนหน้าถึง 29%
• แอพ 900,000 แอพใช้ apple pay สำหรับการขายสินค้าและบริการบนแอพสโตร์
• ทั่วโลกยอมรับ apple pay ใน 60 ประเทศ และ Google pay ยังคงมีให้บริการใน 40 ประเทศ และ Samsung จ่ายใน 29 ประเทศเท่านั้น

สถิติความปลอดภัยการชำระเงินผ่านมือถือ

คุณจะพบอินโฟกราฟิกเพิ่มเติมที่ Statista

• สาเหตุหลักที่อยู่เบื้องหลัง 40% ของผู้บริโภคในสหรัฐฯ ที่ไม่ใช้การชำระเงินผ่านมือถือคือข้อกังวลด้านความปลอดภัย
• เหตุผลด้านความปลอดภัยอยู่ในระดับสูงในรายการปัญหาสำหรับผู้ใช้ชำระเงินมือถือ เนื่องจาก 70% ของผู้บริโภคในสหรัฐฯ มองว่าเป็นปัญหาหลัก
• บริษัทหลายแห่งที่ให้บริการชำระเงินผ่านมือถือกำลังดำเนินการเพื่อให้การชำระเงินดิจิทัลได้รับการคุ้มครองและปลอดภัยยิ่งขึ้น
• 27% ของยอดขายออนไลน์รายงานการฉ้อโกงการชำระเงินผ่านมือถือ
• สาเหตุหลักของการสูญเสียทางการเงินผ่านช่องทางการชำระเงินผ่านมือถือคือการฉ้อโกงการยึดบัญชี

อ่านเพิ่มเติม: คู่มือฉบับสมบูรณ์ในการค้นหาค่าใช้จ่ายในการสร้างแอป

ห่อ

ดังนั้น เราหวังว่าสถิติการชำระเงินผ่านมือถือเหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจถึงศักยภาพในการทำกำไรในอุตสาหกรรม หากคุณมีแนวคิดเกี่ยวกับแอปที่ต้องการดำเนินการ โปรดติดต่อเรา Emizentech เป็นบริษัทพัฒนาแอพที่เชี่ยวชาญในการสร้างแอพมือถือในแนวดิ่งของอุตสาหกรรมต่างๆ