22 การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กเพื่อลดการเรียกเก็บเงินภาษีของคุณในปีนี้

อ่านต่อไปเพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับการตัด ลดหย่อนภาษีที่ คุณอาจพลาดไปสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณและแนวคิดบางประการเกี่ยวกับวิธีใช้สิ่งเหล่านี้เพื่อลงทุนซ้ำในธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณ

หลังจากเปิดตัว The Loop Loft ได้ไม่นาน ผู้ขายของ Shopify Ryan Gruss ก็เห็นอัตรากำไรของเขาเพิ่มขึ้น แต่มีการจับ

“เราจะมีปีที่ทำกำไรได้ค่อนข้างดี แต่แล้วก็ต้องเสียภาษีเงินได้” เขากล่าว “เมื่อมองย้อนกลับไป เราควรนำเงินนั้นไปลงทุนในบริษัทอีกครั้ง”

แม้ว่าการขึ้นภาษีจะเจ็บปวด แต่ก็เป็นแรงบันดาลใจให้ Gruss นำผลกำไรบางส่วนไปใช้จ่ายจริงที่เขาสามารถตัดออกได้ ในกรณีนี้คือการตลาด และช่วยเปลี่ยน The Loop Loft ให้เป็นบริษัทที่เติบโตอย่างต่อเนื่องอย่างทุกวันนี้

ผู้ประกอบการอีคอมเมิร์ซทุกคนสามารถได้รับประโยชน์จากประสบการณ์ของ Gruss

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถหักภาษีอะไรได้บ้าง?

หากคุณเปิดร้านค้าออนไลน์ การนำผลกำไรบางส่วนไปใช้กับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักภาษีได้จะช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตและช่วยลดฤดูกาลภาษีให้คุณได้

แม้แต่ค่าใช้จ่ายในแต่ละวัน เช่น ค่ารถไปไปรษณีย์หรือค่าไฟสำหรับสำนักงานที่บ้านของคุณ ก็สามารถช่วยประหยัดเงินให้คุณได้ ตราบใดที่มีการรายงานในบันทึกการบัญชีธุรกิจขนาดเล็กของคุณ มาดูการตัดจ่ายที่สำคัญสองสามข้อที่คุณสามารถหักจากรายได้ธุรกิจที่ผ่านการรับรองของคุณในปีภาษีนี้:

• การส่งสินค้า
• พื้นที่ทำงาน
• การธนาคาร แผนการเกษียณอายุ และการประกันภัย
• บริการอย่างมืออาชีพ
• คนงาน
• การตลาด
• ค่าธรรมเนียมเว็บไซต์
• การศึกษา
• การท่องเที่ยว

การส่งสินค้า

เว้นแต่คุณจะดำเนินธุรกิจดรอปชิป การส่งมอบสินค้าเป็นหน้าที่ของคุณ โชคดีที่กรมสรรพากรพิจารณาค่าใช้จ่ายในการทำเช่นนั้น "ธรรมดาและจำเป็น"

ค่าไปรษณีย์ การสมัครตัวตรวจสอบการจัดส่ง ค่าบริการจัดส่ง ทั้งหมดนี้นำไปหักลดหย่อนภาษีได้ อย่างไรก็ตาม คุณควรจ่ายค่าขนส่งให้น้อยลงตั้งแต่แรก

1. บรรจุภัณฑ์

ค่าใช้จ่ายในการบรรจุภัณฑ์อีคอมเมิร์ซทั้งหมดและการจัดส่งผลิตภัณฑ์ของคุณตรงเวลาและในชิ้นเดียวสามารถหักออกในการคืนภาษีของคุณได้ ซึ่งรวมถึงซองจดหมาย กล่อง กระดาษ วัสดุบรรจุภัณฑ์ เทป ฉลาก มาร์กเกอร์ และหมึกเครื่องพิมพ์

ค่าขนส่ง… ไม่ใช่แค่ต้นทุนขาย คุณต้องใช้วัสดุบรรจุภัณฑ์และมีค่าขนส่งด้วย เมื่อฉันดูบิลบัตรเครดิตตอนสิ้นเดือน มันเป็นค่าใช้จ่ายมหาศาล

ทริช่า โอคุโบะ, เมซง มิรุ

คำนวณอัตราค่าจัดส่งของคุณ

พื้นที่ทำงาน

2. โฮมออฟฟิศ

หากคุณเปิดร้านจากที่บ้าน คุณมีสิทธิ์ได้รับการหักเงินจากอีคอมเมิร์ซ ขนาดของการหักนี้จะขึ้นอยู่กับจำนวนบ้านของคุณที่ทุ่มเทให้กับการทำธุรกิจ

นี่คือข้อกำหนดที่คุณต้องปฏิบัติตาม:

• พื้นที่ทำงานของคุณ ใช้สำหรับกิจกรรมทางธุรกิจ เท่านั้น (ถ้าคุณทำงานเอกสารที่โต๊ะในครัวเป็นครั้งคราว ห้องครัวของคุณจะไม่เข้าข่ายเป็นโฮมออฟฟิศ)
• พื้นที่ทำงานของคุณต้องเป็น สถานที่หลักของธุรกิจ สำหรับบริษัทอีคอมเมิร์ซของคุณ คุณควรพร้อมที่จะพิสูจน์สิ่งนี้ด้วยกำหนดการที่พิมพ์ออกมาอย่างสม่ำเสมอ
• เวลา ส่วนใหญ่ที่คุณใช้ในพื้นที่ทำงานที่บ้าน ต้องทุ่มเทให้กับการทำธุรกิจ

นอกจากนี้ คุณไม่ควรมีพื้นที่ทำงานอื่น นั่นหมายถึงไม่มีสำนักงานภายนอกหรือพื้นที่ทำงานร่วมกันที่คุณดำเนินธุรกิจ

คุณมีสองทางเลือกในการคำนวณการหักเงินสำหรับสำนักงานที่บ้าน: วิธีแบบง่าย และ วิธีปกติ ไม่น่าแปลกใจเลยที่สิ่งหนึ่งง่ายกว่าอีกอันหนึ่ง

ด้วย วิธีการแบบง่าย คุณจะหัก $5 ต่อตารางฟุตของบ้านของคุณที่ใช้เป็นทรัพย์สินทางธุรกิจ สูงสุด 300 ตารางฟุต

ในการใช้ วิธีการปกติ คุณจะต้องคำนวณเปอร์เซ็นต์ของพื้นที่เป็นตารางฟุตของบ้านที่คุณใช้เพื่อธุรกิจ จากนั้นจึงนำเปอร์เซ็นต์นั้นมาใช้กับค่าใช้จ่ายบ้านของคุณ เช่น ค่าเช่าหรือดอกเบี้ยจำนอง ภาษีทรัพย์สิน ไฟฟ้า ความร้อน น้ำ และอื่นๆ ที่ทำให้ เป็นไปได้ที่จะครอบครองบ้านของคุณ

ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้ 10% ของพื้นที่เป็นตารางฟุตของบ้านเพื่อธุรกิจ คุณสามารถหัก 10% ของดอกเบี้ยจำนองในการคืนภาษีของคุณได้

หากต้องการใช้ วิธีปกติ ให้ รายงานค่าใช้จ่ายในแบบฟอร์ม 8829 หากต้องการใช้ วิธีแบบง่าย ให้ กรอกแผ่นงานที่เหมาะสมในตาราง C ของแบบฟอร์ม 1040

วิธีใดวิธีหนึ่งเหล่านี้อาจทำให้คุณหักเงินได้ดีกว่าวิธีอื่น ขึ้นอยู่กับลักษณะของธุรกิจและสำนักงานที่บ้านของคุณจริงๆ

หัวขึ้น

กรมสรรพากรมีชื่อเสียงในด้านการพิจารณาค่าใช้จ่ายในสำนักงานที่บ้านอย่างรอบคอบ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีข้อมูลที่จำเป็นในการสำรองข้อมูลการเรียกร้องของคุณ ถ่ายภาพพื้นที่ทำงานของคุณและเก็บสำเนาตารางการทำงานของคุณไว้ที่นั่น แต่ละปีการเงิน เก็บไว้กับบันทึกภาษีและใบเสร็จรับเงินของคุณ

3. สาธารณูปโภค

หากบ้านของคุณมีคุณสมบัติเป็นที่ทำงาน คุณสามารถหักค่าสาธารณูปโภคในครัวเรือน เช่น ความร้อน น้ำประปา และไฟฟ้า ในการคืนภาษีของคุณได้

คุณจะได้รับตัวเลขนี้เป็นส่วนหนึ่งของ วิธีการ คำนวณค่าใช้จ่ายประจำสำนักงานที่บ้าน ดังนั้น หาก 10% ของพื้นที่เป็นตารางฟุตของบ้านคุณถูกใช้ในการทำธุรกิจ คุณสามารถหัก 10% ของค่าความร้อน ค่าน้ำ และค่าไฟฟ้าของคุณ

4. การปรับปรุงและซ่อมแซม

การซ่อมแซมที่จำเป็นในสำนักงานที่บ้านของคุณ เช่น การซ่อมหน้าต่างที่ชำรุด สามารถรายงานเป็นค่าใช้จ่ายในการคืนภาษีของคุณได้

คุณสามารถรายงานการปรับปรุงสำนักงานที่บ้านของคุณได้ แต่จะต้องคิดค่าเสื่อมราคาเป็นระยะเวลาสูงสุด 27.5 ปี งานที่ทำในสำนักงานที่บ้านของคุณได้รับการจัดประเภทเป็นการปรับปรุง หากเกี่ยวข้องกับ "การปรับปรุงให้ดีขึ้น การปรับตัว หรือการฟื้นฟู"—เช่น การติดตั้งหน้าต่างที่ใหญ่ขึ้น

ก่อนจ่ายเงินสำหรับการปรับปรุงหรือซ่อมแซม ให้พูดคุยกับ CPA ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจัดประเภทอย่างถูกต้อง

5. โคเวิร์คกิ้งสเปซ

หากคุณเช่าพื้นที่ทำงานร่วมกันซึ่งคุณจ่ายค่าสาธารณูปโภคและอุปกรณ์สำนักงาน มีโอกาสที่ดีที่ค่าใช้จ่ายเหล่านั้นอาจนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ ตรวจสอบกับ CPA ของคุณ

การธนาคาร แผนการเกษียณอายุ และการประกันภัย

6. ดอกเบี้ยธุรกิจและค่าธรรมเนียมธนาคาร

หากคุณมีบัตรเครดิตธุรกิจหรือเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็ก สิ่งที่คุณจ่ายเป็นดอกเบี้ยในระหว่างปีการเงินสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ เช่นเดียวกับค่าธรรมเนียมที่ธนาคารของคุณเรียกเก็บสำหรับการรักษาหรือการใช้บัญชีตรวจสอบธุรกิจของคุณ

7. ธุรกิจประกันภัย

หากคุณดำเนินธุรกิจอีคอมเมิร์ซ ไม่ว่าคุณจะเป็นบริษัท S ธุรกิจอิสระ หรือ LLC ประกันภัยธุรกิจก็นำไปหักลดหย่อนภาษีได้

ประกันธุรกิจบางประเภทที่คุณสามารถขอลดหย่อนภาษีได้คือ:

• ประกันการละเมิดข้อมูล
• ประกันทรัพย์สินเชิงพาณิชย์
• การประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ
• ประกันความรับผิดทั่วไป
• ประกันค่าชดเชยแรงงาน

หากคุณถือกรมธรรม์ประกันภัยเหล่านี้เพื่อช่วยปกป้องธุรกิจของคุณ คุณอาจตัดค่าเบี้ยประกันออกได้ หากกรมธรรม์เป็นเรื่องปกติและจำเป็น คุณสามารถตัดยอดเงินทั้งหมดได้

8. ประกันสุขภาพ

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการหักเบี้ยประกันสุขภาพ

ในปี 2010 พระราชบัญญัติงานธุรกิจขนาดเล็กได้สร้างการหักเงินใหม่ สิ่งนี้ใช้กับเบี้ยประกันสุขภาพที่จ่ายโดยบุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระ หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณสามารถหัก 100% ของค่าประกันสุขภาพเพื่อปรับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณสำหรับคนเหล่านี้:

• ตัวคุณเอง
• คู่สมรสของคุณ
• ผู้ติดตามของคุณ
• ลูกของคุณอายุต่ำกว่า 27 ปีเมื่อสิ้นปีภาษี

คุณสามารถอ้างสิทธิ์การหักเงินประกันสุขภาพเป็นการหักเงินข้างต้นได้ในแบบฟอร์ม 1040 บรรทัดที่ 29 พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของคุณสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม

หมายเหตุ คุณไม่สามารถขอเครดิตภาษีสำหรับเดือนใดๆ ที่คุณมีแผนประกันสุขภาพผ่านคุณหรือนายจ้างของคู่สมรสของคุณได้

9. แผนการเกษียณอายุ

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณสามารถหักเงินสมทบในแผนการเกษียณอายุของคุณเพื่อปรับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี แผนรวมถึง:

• บำเหน็จบำนาญพนักงานแบบง่าย (SEP) IRA แผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่จัดตั้งขึ้นโดยนายจ้าง—รวมถึงผู้ที่ประกอบอาชีพอิสระ—เพื่อให้ผลประโยชน์เมื่อเกษียณอายุ
• Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE.) แผนการออมเพื่อการเกษียณสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่มีพนักงานน้อยกว่า 100 คน SIMPLE IRA ทำงานเหมือนกับ IRA แบบดั้งเดิมและตั้งค่าได้ง่ายกว่า 401 (k) แต่ขีดจำกัดเงินสมทบตามแผนการเกษียณอายุของพนักงานต่ำกว่า 401 (k)
• แผนงานที่ผ่านการรับรอง: ผลงานที่กำหนดไว้หรือผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ แผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้หรือที่เรียกว่าเงินบำนาญเป็นบัญชีเกษียณที่นายจ้างจ่ายเงินทั้งหมดและสัญญาว่าคุณจะได้รับการจ่ายเงินเมื่อคุณเกษียณอายุ แผนการเงินสมทบที่กำหนดไว้ซึ่งคล้ายกับ 401 (k) ต้องการให้คุณใส่เงินของคุณเอง

บริการอย่างมืออาชีพ

10. ค่าธรรมเนียมผู้ทำบัญชี บัญชี และที่ปรึกษาด้านภาษี

ข้อเท็จจริงที่น่าสนใจ: คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในการประชุมกับที่ปรึกษาด้านภาษีซึ่งจะแนะนำคุณเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายที่คุณสามารถหักได้

เรียกว่า "บริการระดับมืออาชีพ" การหักเงิน และค่าใช้จ่ายที่นำไปหักลดหย่อนได้นี้ใช้กับมืออาชีพจำนวนมากที่ช่วยในเรื่องการเงินของธุรกิจขนาดเล็ก เมื่อคุณจ้างทนายความธุรกิจ, CPA, ผู้ทำบัญชี, บริการทำบัญชีออนไลน์ หรือที่ปรึกษาด้านภาษี ค่าธรรมเนียมของพวกเขาจะถือเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่นำไปหักลดหย่อนได้

ฉันเคยมีนักบัญชีมาตลอดชีวิตในวัยผู้ใหญ่ของฉัน แต่เพิ่งเปลี่ยนมาเป็นนักบัญชีในท้องถิ่นที่เชี่ยวชาญด้านธุรกิจขนาดเล็ก ปีนี้เขาช่วยฉันประหยัดเงินได้มากกว่าที่นักบัญชีคนอื่นๆ เคยทำ

Caroline Weaver, ดินสอ CW

11. ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย

หากคุณจ้างหรือจ้างทนายความเพื่อเตรียมสัญญา ยื่นเครื่องหมายการค้าและลิขสิทธิ์ เจรจาสัญญาเช่า ปกป้องธุรกิจของคุณในศาล หรือดำเนินการบริการอื่นๆ สำหรับธุรกิจของคุณ คุณสามารถตัดค่าธรรมเนียมจากพวกเขาได้

12. หนี้สูญ

บางครั้งลูกค้าหรือลูกค้าก็ไม่ต้องจ่ายสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่คุณให้ไว้ ไม่ว่าคุณจะส่งการแจ้งเตือนรายการเดินบัญชีไปกี่ครั้ง คุณอาจไม่เคยได้รับเงินนั้นเลย สิ่งเหล่านี้เรียกว่าหนี้เสีย

หนี้เสียหรือบัญชีที่เรียกเก็บเงินไม่ได้คือเงินที่ลูกค้าหรือลูกค้าเป็นหนี้คุณซึ่งคุณไม่สามารถเรียกเก็บเงินได้ คุณสามารถตัดหนี้สูญเมื่อสิ้นปีแรกหากปรากฎว่าหนี้นั้นไม่สามารถเรียกเก็บเงินได้

หนี้เสียอาจรวมถึง:

• เงินให้กู้ยืมแก่ซัพพลายเออร์และลูกค้า
• ค้ำประกันสินเชื่อธุรกิจ
• ขายสินเชื่อให้กับลูกค้า

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลดหนี้สูญและกฎหมายภาษี โปรดดูเอกสารเผยแพร่ของ IRS ฉบับนี้

คนงาน

13. ผู้รับเหมาอิสระ

หากคุณจ้างผู้รับเหมาอิสระหรือนักแปลอิสระเพื่อวัตถุประสงค์ใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณ—เช่น การถ่ายรูปผลิตภัณฑ์สำหรับร้านค้าออนไลน์ของคุณ—ค่าบริการของพวกเขาคือการหักภาษี

อย่าลืมรวบรวมแบบฟอร์ม 1099 จากผู้รับเหมาอิสระก่อนที่จะเริ่มทำงานให้กับคุณ และยื่นแบบฟอร์มอย่างถูกต้อง (คุณจะต้องส่งสำเนาหนึ่งฉบับไปยังผู้รับเหมาและอีกฉบับหนึ่งไปยัง IRS ก่อนกำหนด)

หัวขึ้น

กรมสรรพากรมักจะมองหานายจ้างที่พยายามหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีการจ้างงานโดยจัดประเภทพนักงานเป็นผู้รับเหมา

เนื่องจากธุรกิจอีคอมเมิร์ซกำลังแสดงตัวเองทางออนไลน์ ภาพจึงมีความสำคัญมาก คุณต้องการลงทุนกับคนที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้คุณสร้างและตระหนักถึงสิ่งเหล่านั้น

ทริช่า โอคุโบะ, เมซง มิรุ

14. พนักงาน

หากถือว่า "สมเหตุสมผล" และ "จำเป็น" ธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณสามารถหักภาษีในการจัดหาผลประโยชน์ ค่าตอบแทน และสิทธิพิเศษของพนักงาน ซึ่งรวมถึง:

• ค่าจ้างพนักงาน
• ค่าลาพักร้อนและเวลาลาป่วย
• เงินสมทบจากนายจ้างของ HSA
• โครงการช่วยเหลือพนักงาน
• ความคุ้มครองประกันชีวิต
• การศึกษา
• ค่าอาหารและที่พัก

วิธีที่คุณเรียกร้องค่าใช้จ่ายทางธุรกิจเหล่านี้ขึ้นอยู่กับโครงสร้างธุรกิจของคุณ

• การเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและ LLC แบบสมาชิกเดียวใช้ส่วนค่าใช้จ่ายของตาราง C
• ห้างหุ้นส่วนและ LLC แบบหลายสมาชิกใช้ส่วน "การหักเงินในแบบฟอร์ม 1065
• บริษัทต่างๆ ใช้ส่วนการหักเงินของแบบฟอร์ม 1120 หรือแบบฟอร์ม 1120S (สำหรับบริษัท S)

การตลาด

15. การโฆษณา

ช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตและจ่ายภาษีน้อยลงในขณะที่คุณทำอยู่ ไม่ว่าคุณจะโฆษณาธุรกิจของคุณบน Instagram หรือในหนังสือพิมพ์ท้องถิ่นของคุณ ค่าใช้จ่ายในการโฆษณาคือการหักภาษี

ซึ่งรวมถึงราคาของการวางโฆษณาและค่าธรรมเนียมใดๆ ที่คุณจ่ายเพื่อให้มีการเขียนและออกแบบโฆษณา หากคุณจ้างนักออกแบบ นักเขียนคำโฆษณา หรือผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดอื่นๆ เพื่อผลิตโฆษณาให้กับคุณ คุณจะหักค่าจ้างของพวกเขาเหมือนกับที่คุณทำกับพนักงาน 1,099 คน

16. เครื่องมือและบริการทางการตลาด

หากคุณใช้เครื่องมือเช่น Klaviyo หรือ AdEspresso เพื่อจัดการอีเมลและแคมเปญ Facebook ของคุณ สิ่งเหล่านี้จะนับเป็นค่าใช้จ่ายทางการตลาดที่ "ธรรมดาและจำเป็น" สามารถหักค่าใช้จ่ายในการสมัครสมาชิกของคุณได้

ค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนที่ดีที่สุดของเราไปสู่การตลาดแบบชำระเงิน ไปสู่การสร้างลูกค้าเป้าหมายและเติมเต็มช่องทางของเรา

Ryan Gruss, The Loop Loft

ค่าธรรมเนียมเว็บไซต์

17. Shopify

Shopify มอบเครื่องมือทั้งหมดที่คุณต้องการในการเปิดร้านค้าออนไลน์ ดังนั้น สำหรับธุรกิจอีคอมเมิร์ซใดๆ ค่าธรรมเนียมของ Shopify จึงถือเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ "ธรรมดาและจำเป็น"

18. โดเมนและเว็บโฮสติ้ง

คุณไม่สามารถดำเนินธุรกิจอีคอมเมิร์ซได้หากไม่มีสถานะออนไลน์ โดเมนและโฮสติ้งอีคอมเมิร์ซสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ หากคุณซื้อเทมเพลตการออกแบบเว็บหรือภาพสต็อกเพื่อใช้ในไซต์ของคุณ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้ เช่นเดียวกับหากคุณชำระเงินเพื่ออัปเกรดธีมร้านค้าของคุณใน Shopify

19. บริการ

นอกเหนือจากการดำเนินการร้านค้าออนไลน์แล้ว บริการที่คุณใช้เพื่อมีส่วนร่วมกับลูกค้าปัจจุบันหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าสามารถหักออกได้

ดังนั้น หากคุณเผยแพร่จดหมายข่าว คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายของโซลูชันการตลาดผ่านอีเมลของคุณได้ หากคุณกำหนดเวลาโพสต์โซเชียลมีเดีย คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายของ Hootsuite ได้ หรือหากคุณกำลังเพิ่มประสิทธิภาพไซต์ของคุณสำหรับเครื่องมือค้นหา คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายของเครื่องมือ SEO เช่น SEMRush

การศึกษา

20. ชั้นเรียน

หากคุณเข้าชั้นเรียนเพื่อยกระดับทักษะของคุณในลักษณะที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายของพวกเขาได้

ชั้นเรียนนี้มีคุณสมบัติสำหรับการหักเงิน หากคุณรับเพื่อขอรับใบรับรอง เช่น การเป็นที่ปรึกษาด้านอีคอมเมิร์ซที่ผ่านการรับรอง

แต่แม้แต่รูปแบบการศึกษาที่เฉพาะเจาะจงน้อยกว่า เช่น ชั้นเรียนการถ่ายภาพที่ช่วยให้คุณถ่ายภาพผลิตภัณฑ์ที่คุณขายได้ดีขึ้น ก็อาจถูกหักออกได้ ตราบใดที่ชั้นเรียนของคุณปรับปรุงการดำเนินธุรกิจในแต่ละวันของคุณโดยตรง ก็สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้

นอกจากนี้ ค่าขนส่งไปยังชั้นโดยสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจถือเป็นค่าใช้จ่ายในการเดินทาง อ่านคู่มือของ Bench เกี่ยวกับวิธีหักการศึกษา ชั้นเรียน และเวิร์คช็อปเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการรายงานค่าใช้จ่ายนี้

ฉันใช้ค่าเล่าเรียนค่อนข้างน้อย สิ่งหนึ่งที่สำคัญสำหรับฉันคือแนวคิดของญี่ปุ่นเรื่อง ไคเซ็น การศึกษาต่อเนื่อง และการมีกรอบความคิดเชิงทดลอง

ทริช่า โอคุโบะ, เมซง มิรุ

21. นิตยสาร

การสมัครสมาชิกนิตยสารการค้าที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมของคุณก็สามารถลดหย่อนภาษีได้เช่นกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาเชื่อมต่อกับอุตสาหกรรมของคุณโดยเฉพาะ นิตยสารธุรกิจที่สนใจทั่วไปไม่มีคุณสมบัติ

การท่องเที่ยว

22. ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจและยานพาหนะ

ในฐานะผู้ประกอบการอีคอมเมิร์ซ คุณน่าจะเป็นมือถือ

หากคุณใช้รถของคุณในการขนส่งพัสดุภัณฑ์ (เช่น ไปที่ที่ทำการไปรษณีย์) พบปะกับลูกค้า หรือดำเนินธุรกิจอื่น ๆ คุณมีค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หลากหลายซึ่งคุณสามารถเลือกรับได้

เมื่อรถของคุณถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจโดยเฉพาะ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินการได้ทั้งหมด แต่ถ้าคุณใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจและส่วนตัว คุณจะต้องคำนวณเปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ใช้กับธุรกิจ

คุณมีสองทางเลือกในการขอหักไมล์สะสมทางธุรกิจ:

• การ หักอัตราไมล์สะสมมาตรฐาน ณ ปี 2560 คือ 0.535 เหรียญสหรัฐต่อไมล์ ติดตามสิ่งนี้ตลอดทั้งปีด้วยแอพอย่าง MileIQ และตรวจสอบหน้า IRS ที่เกี่ยวข้องทุกปีการเงินในกรณีที่อัตรามีการเปลี่ยนแปลง
• ค่าใช้จ่ายทั้งหมด ที่คุณจ่ายเป็นค่าใช้จ่ายยานพาหนะตลอดปี ซึ่งรวมถึงน้ำมันเชื้อเพลิง การบำรุงรักษา และการซ่อมแซม

ค่าเดินทางอื่น ๆ ที่คุณต้องจ่ายในการทำธุรกิจ เช่น ค่าจอดรถ ค่าแท็กซี่ หรือตั๋วการประชุม เป็นต้น สามารถรับได้

แล้วค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอื่นๆ ล่ะ?

อาจมีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่คุณสามารถขอคืนภาษีได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับลักษณะธุรกิจของคุณ

กรมสรรพากรถือว่าค่าใช้จ่ายทางธุรกิจสามารถหักลดหย่อนภาษีได้หากเป็น "ปกติและจำเป็น" หมายความว่าเป็นค่าใช้จ่ายที่คุณจะต้องเสีย ตามปกติ ในการดำเนินธุรกิจ และ จำเป็น สำหรับธุรกิจของคุณในการดำเนินงาน

หากมีข้อสงสัย โปรดจำแนวทางนี้ไว้ และถือใบเสร็จรับเงินที่แนบมากับรายจ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถ (และควร) ตรวจสอบกับ CPA ของคุณอีกครั้งเพื่อยืนยันว่าอะไรคือสิ่งใดและสิ่งใดที่ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ก่อนที่คุณจะยื่นขอคืนสินค้า

คุณอาจถูกล่อลวงให้สร้างสรรค์ด้วยการหักภาษี ให้เน้นที่การวางแผนภาษีเชิงกลยุทธ์เพื่อการจัดการกระแสเงินสดที่ดีขึ้น โลกของค่าใช้จ่ายทางธุรกิจเต็มไปด้วยพื้นที่สีเทา และสามารถเกินขอบเขตที่กำหนดโดย IRS ได้ง่าย และเช่นเคย พูดคุยกับ CPA หรือที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณก่อนที่จะเรียกร้องค่าใช้จ่ายใดๆ ในการส่งคืนของคุณ