Mobil Bankacılık Uygulamalarında Yapay Zeka-Yeniden Kullanıcı Deneyimi

Yapay zeka (AI), küresel olarak geliştirilen tüm fütüristik teknolojilerin temel taşı haline geldi. Gıda endüstrilerinden sağlık sektörlerine kadar, AI kesinlikle varlığını çok çeşitli endüstrilerde bilinir hale getirdi.

Diğer temel uygulamalarla uygun şekilde entegre edildiğinde önemli bir rol oynar. Ve en son mobil bankacılık ve FinTech trendleri söz konusu olduğunda , AI gerçek bir oyun değiştirici olabilir.

'Finansal Hizmetlerde Küresel Yapay Zeka' adlı bir ankete göre, tüm katılımcıların yüzde 85'i şu anda verimliliği ve hızı artırmak için yapay zeka kullanıyor. Ayrıca, diğer %77 için AI, gelecekte en önemli yatırım alanlarından biridir.

Başka bir rapor, 2023 yılına kadar bankaların AI uygulamalarını kullanarak 447 milyar dolar tasarruf etmesinin öngörüldüğünü gösteriyor. Bu rakamlar, bankacılık ve finans sektörünün verimliliği, hizmeti, üretkenliği ve yatırım getirisini iyileştirmek ve maliyetleri azaltmak için hızla yapay zekaya doğru ilerlediğini gösteriyor.

Bu yazımızda, Fintech'teki yapay zekanın olağanüstü faydalarıyla bankacılık sektöründe müşteri deneyimini nasıl yeniden tanımladığını inceleyeceğiz!
Bankacılık Mobil Uygulamalarında Yapay Zeka

Yapay zeka teknolojileri, içinde yaşadığımız dünyanın ayrılmaz bir parçası haline geldi ve bankalar, bu teknolojileri ilgili kalabilmek için uygulamalarına uygun ölçekte entegre etmeye başladılar. Fintech'teki yapay zeka , sektörü daha müşteri odaklı ve teknolojik olarak alakalı hale getirdi.

Yapay zeka aynı zamanda bankacılık sektörünün dolandırıcılık, müşteri deneyimi, güvenlik, operasyonlar ve finansal tahminler gibi karşılaştığı birçok zorluğu da çözer. Teknoloji, bankaların sunduğu ürün ve hizmetlerle bütünleşerek bankacılık müşterilerinin tüketici deneyimlerini yeniden şekillendiriyor .

Bankacılık Uygulamalarında Yapay Zekanın Faydaları

Mobil bankacılık, kullanıcıların 24 saat bankacılık işlemlerini tamamlamalarına yardımcı olabilirken, AI mobil bankacılığın verimliliğini artırabilir ve bankaların kullanıcılarına daha iyi bir deneyim sunmasına yardımcı olabilir. Dolayısıyla, bu notta, mobil uygulamalarda AI'nın birkaç avantajını burada bulabilirsiniz . Hadi dalalım!

Daha İyi Dolandırıcılık Tespiti

Yapay zekanın bankacılıktaki en önemli faydası, dolandırıcılık faaliyetlerini tespit etmek ve önlemektir. Makineler nadiren hata yaptığından, yapay zeka bankacılık uygulamalarının sistemlerindeki boşlukları izlemesine ve riskleri en aza indirmesine yardımcı olabilir. Yapay zeka destekli uygulamalar, dolandırıcılık faaliyetlerini kolayca tespit eder ve müşterileri uyarır. Örneğin, küçük işlemlerin geçmişi olan müşterinin hesabından büyük miktarda çevrimiçi işlem anında hesaplanabilir.

Finans sektöründeki yapay zeka, kişisel verilerin korunmasında da önemli bir rol oynuyor. Son yıllarda siber suçlarda hızlı bir artışa tanık olduğumuz için, Yapay zeka tabanlı dolandırıcılık tespiti , bu tür girişimlerin önlenmesinde yardımcı olabilir. Dolayısıyla, mobil bankacılık sektörü için yapay zekanın siber güvenlik alanında muazzam bir kapsamı var .

Finansal planlama

Çoğu bankacılık müşterisi, finansal planlama söz konusu olduğunda mücadele eder. Y kuşağı veya diğer bireyler olsun, kullanıcılar paralarını doğru kullanıma koymak için mücadele ederler. Yapay zekanın yardımıyla, mobil bankacılık uygulamaları artık müşterilere finansal planlama ve varlık yönetimi gereksinimleri konusunda yardımcı olabilir.

Bu uygulamalar, kullanıcının zaman içindeki finansal davranışını anlar ve daha sonra onlara paralarının optimum kullanımıyla ilgili kişiselleştirilmiş öneriler sunar. Mobil uygulamalardaki yapay zeka , bankacılık müşterilerinin yatırımlarından daha iyi getiri elde etmelerine yardımcı olarak finansal açıdan akıllı olmasını sağlar.

[Ayrıca Okuyun: Mevcut Uygulamanızda Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi Uygulama Kılavuzu ]

Otomatik İşlemler

Güvenli çevrimiçi işlemler, mobil bankacılık uygulamalarının yüksek oranda kabul görmesinin ve indirilmesinin ana nedenlerinden biridir. AI özellikleri, kullanıcıların planlanan bir tarihte işlemler için otomatik ödeme yapmalarına olanak tanır.

Örneğin, uygulamada kredi kartı faturanızı ödemek için otomatik ödeme seçeneğini seçebilirsiniz. Bankacılık uygulamaları için AI, planlanan bir tarihte hesabınızdan tutarı otomatik olarak çeker. Bu şekilde, son ödeme tarihlerini asla kaçırmazsınız ve krediler veya herhangi bir EMI ödemesi için ağır gecikme ücretleri ödemezsiniz.

Üst Düzey Güvenlik

Bankacılık ve finansal uygulamalardaki yapay zeka, her kullanıcı işlemi için üst düzey güvenlik sağlar. Yerleşik AI, şüpheli işlemleri izleyebilir ve engelleyebilir. Bankacılık uygulamaları için AI ayrıca yetkisiz kanallara erişimi engeller ve müşterileri ve bankaları dolandırıcılık faaliyetleri hakkında anında bilgilendirir.

Örneğin, Lloyds Banks, ses özelliklerinin bir analizini kullanarak kimliği doğrulamak için ses biyometrisini kullanır. Kötü niyetli hasar vermek isteyenler kayıtları kullanabileceğinden ses güvenliği konusunda endişeler vardır, bu nedenle kullanıcılar bunları gizlilik içinde kullanmaya dikkat etmelidir.

Daha İyi Müşteri Hizmetleri

Yapay zekanın bankacılıktaki pratik uygulamalarının en güzel örneği şüphesiz chatbotlardır . Bir kez konuşlandırıldıktan sonra, sabit çalışma saatleri olan insanlardan farklı olarak 7 gün 24 saat çalışabilirler. Ek olarak, belirli bir müşterinin kullanım şekli hakkında bilgi edinmeye devam ederler. Bir kullanıcının gereksinimlerini verimli bir şekilde anlamalarına yardımcı olur.

“Yapay Zeka, müşterilerimizin web sitemizdeki birkaç sayfadan geçmesini gerektirmeyen bir deneyim sunmamızı sağlıyor; basit konuşmalarla kolayca bilgiye ulaşabilirler. Bu, halihazırda Messenger'ı kullanan meşgul kullanıcılar için zaman kazandıran büyük bir kolaylık."

– Steve Ellis, Wells Fargo'nun İnovasyon Grubu Başkanı

Bankacılık sektörü, sohbet robotlarını bankacılık uygulamasına entegre ederek, bunların müşterilerinin günün her saatinde erişilebilir olmasını sağlayabilir. Ayrıca, sohbet robotları müşteri davranışını anlayarak kişiselleştirilmiş müşteri desteği sunabilir ve buna göre uygun finansal hizmetler ve ürünler önerebilir.

Bankacılık uygulamalarında yapay zekanın en iyi örneklerinden biri , Bank of America'dan sanal asistan olan Erica'dır. Bu AI sohbet robotu, kredi kartı borcunu azaltma ve kart güvenlik güncellemeleri gibi görevleri yerine getirebilir. Erica, 2019'da 50 milyondan fazla müşteri talebini yönetti.

Kişiselleştirilmiş Hatırlatıcılar

AI teknolojisi ile entegre mobil bankacılık uygulamaları, kullanıcıların belirli işlemler için hatırlatıcılar ayarlamasına olanak tanır. Bu, belirli bir seviyenin altına düşen bakiye, belirli bir faturanın ödenmesi veya herhangi bir şüpheli işlem ile ilgili olabilir. Mobil bankacılık uygulamaları, bu görevleri yerine getirerek, müşterinin üstün bir kullanıcı deneyimi yaşamasını ve dolandırıcılık işlemlerinden korunmanın keyfini çıkarmasını sağlar.

Ek olarak, bankacılık için AI , müşterinin harcamaları takip etmesine ve gerektiğinde düzenlemesine yardımcı olmak için mevcut banka bakiyesi hakkında kişiselleştirilmiş bildirimler sunar.

Operasyonel maliyetleri azaltın

Bankacılık ve finanstaki yapay zeka, veri girişi gibi manuel işlemlerle olası hataların azaltılmasına veya ortadan kaldırılmasına yardımcı olabilir.

Yapay zeka asistanları ve otomatikleştirilmiş botlar, gereksiz ve tekrarlayan manuel görevleri ortadan kaldırarak insan görevlerini basitleştirebilir. Accenture'a göre yapay zeka, bankaların maliyetleri %25'e kadar düşürmesine yardımcı olabilir.

Bankacılıkta ve pps'de yapay zeka ve makine öğrenimi, çalışanların daha yüksek değerli ve yaratıcı görevlere zaman ayırmasına olanak tanır. Bu da, daha memnun personel ve müşterilerle sonuçlanacaktır.

[Ayrıca Okuyun: Başarılı Bir Bankacılık Uygulaması Geliştirmek İçin Adım Adım Kılavuz ]

Bankacılık ve finans uygulamalarında AI için gelecekte neler var?

Önümüzdeki birkaç yıl içinde, yapay zeka ve makine öğreniminin finansal hizmetlerde sunduğu potansiyel , bankaları otomasyonu benimsemeye teşvik edecek.

İster siber güvenlik riskleri ve tehditleriyle uğraşıyor, isterse rekabete ayak uyduruyor olsun, makine yetenekleri zamanla gelişmeye mahkumdur. Bu, bu on yılda bankacılık ve finans sektörleri için tam otomasyonu çok iyi sağlayabilir.

Bilişsel bilgi işlem sayesinde her türlü dijital asistan ve uygulama kendilerini mükemmelleştirmeye devam edecek. Akıllı makineler fatura ödemeden vergi beyannamesi hazırlamaya kadar kısa ve uzun vadeli görevleri yerine getirebileceğinden, bu kişisel finans yönetimini kolaylaştıracaktır.

Ayrıca, sınıfının en iyisi yapay zeka mobil uygulamaları, finans kurumlarının müşterilerinin davranışlarını anlamalarına ve daha iyi deneyimler sunmalarına yardımcı olacak.

Yapay zeka ortamındaki teknolojik gelişmeleri benimsemeden markalar ve yeni başlayanlar bu bağlantılı dünyada başarılı olamazlar.

Tamamlanıyor!

Gördüğümüz gibi, yapay zekanın bankacılıktaki faydaları çoktur ve göz ardı edilmesi zordur. Forbes'a göre, üst düzey finansal yönetimin %65'i, bankacılıkta yapay zeka ve makine öğrenimi kullanımından olumlu değişiklikler bekliyor. Bu nedenle, tüm finans kurumları, müşterilere yeni deneyimler ve mükemmel hizmetler sunmak için şimdi yapay zeka çözümlerine yatırım yapmalıdır.

Appinventiv'de, farklı departmanlarda geliri artırmaya, maliyetleri düşürmeye ve riskleri azaltmaya yardımcı olan çeşitli yapay zeka ve makine öğrenimi tabanlı modeller üzerinde bankalar ve finans kurumlarıyla birlikte çalışıyoruz.

Ayrıca AI/ML yazılım geliştirme hizmetleri arıyorsanız uzmanlarımızla görüşün. Uzun vadeli bir yapay zeka stratejisi oluşturmanıza ve uygulamanıza ve ihtiyaçlarınızı en teknoloji dostu ve uygun maliyetli şekilde karşılamanıza yardımcı olabiliriz.