Fintech Uygulama İstatistikleri ve Finans Sektörünün Çevrimiçi Büyümesi

Finansal Teknoloji veya Fintech şirketleri ve yeni başlayanlar, teknolojinin etkin olduğu yeni pazarda tepeye hükmediyor. Pandemi, insanları evde kalmaya ve temel gıdalardan sağlık setlerine kadar her şeyi evden sipariş etmeye zorladı. Bu, insanlar arasında fintech uygulamalarına olan bağımlılığın, kabulün ve talebin artmasına neden oldu.

Anekdotsal bilgelik, aynı yöne işaret eden şaşırtıcı ve dikkat çekici Fintech istatistikleri tarafından destekleniyor. Her bölgede – ABD, Birleşik Krallık, Avrupa, Asya-Pasifik, Afrika, Orta Doğu ve Latin Amerika – Fintech firmaları en hızlı büyüyen şirketlerdir.

Teknoloji, yenilik ve güvenlikle birlikte kullanım kolaylığı, bu firmaları finans dünyasının yeni mavi gözlü çocukları haline getirdi.

Büyümeleri şimdi yerleşik bankacılık ve finansal hizmetler firmalarını teknolojiye yatırım yapmaya itiyor.

Hızlı bir şekilde yetişmezlerse, çok yakında ilgisiz olma riskiyle karşı karşıya kalırlar.

Veriler, popüler uygulama istatistikleri ve somut gerçeklerle Fintech endüstrisinin gelişen büyüme hikayesini size gösterelim.

Kesin Eğilimler: 2021 İçin Temel Fintech İstatistikleri – Editörün Seçimi

• Geleneksel bankacılık sektörünün %75'inden fazlası yeni fintech platformlarından korkuyor.
• Yalnızca 2020'de, ABD yetişkin nüfusunun %64'ü tarafından en az bir fintech uygulaması kullanıldı.
• Fintech girişimleri için VC Finansmanı, 128 milyar dolarla tüm kategoriler arasında en yüksek olanıydı.
• Dünyada insanların %77'sinden fazlası artık ödeme yapmak için cep telefonlarını kullanıyor.
• Gen X arasında, %90'dan fazlası mobil bankacılık ve fintech uygulamaları konusunda hevesli.
• Bankacılık sektörü, sızıntıları kapatmak için Blockchain'i benimseyerek 2030 yılına kadar yıllık 27 milyar dolar tasarruf sağlayabilir.
• Finansal hizmet şirketlerinin 2/3'ünden fazlası hizmetlerini iyileştirmek için AI ve Makine Öğrenimi kullanıyor.
• 2021'de yalnızca ABD'de yaklaşık 10.600 kayıtlı fintech girişimi var.

Genel Fintech Gerçekleri ve İstatistikleri

• Teknolojiye, bölgeye ve alana özgü fintech istatistiklerine geçmeden önce fintech'in kitlelerin finansal davranışlarını nasıl şekillendirdiğini anlayalım.
• Fintech devrimi gerçekleşmeyi bekleyen bir şeydi.
• Teknoloji, mobil bağlantı, etkinleştirme düzenlemeleri, blok zinciri ve AI araçları gibi birçok faktörün bir araya gelmesi, yenilikçilerin çözümleri hayata geçirmesini mümkün kıldı.
• Bugün tüm küresel finans liderleri, fintech'i Altın standardının kaldırılmasından bu yana en büyük yıkıcı olarak görüyor. Her geçen ay, istatistikler onları haklı çıkarıyor.
• Dünya, son on yılda insan uygarlığının tüm tarihinde gördüğünden daha fazla finansal kapsayıcılık ve yenilik gördü. Bu yöndeki ilerlemenin çoğu fintech devrimi sayesindedir.
• Fintech inovasyonu, B2B, B2C, B2G, G2C ve G2B gibi birden fazla iş modelini kapsıyor. Finansal hizmetler firmalarını ve bankaları ağırlıklı olarak teknoloji kurulumu haline getiriyor.
• Ve teknoloji şirketleri artık finansal hizmetler sunmak için hakim konumlarından ve tüketici güveninden yararlanıyor.
• 2018 yılına kadar kitleler ve hükümetler arasında yaygın olan ilk direniş, şimdi yerini kabullenmeye ve sevinmeye bıraktı.
• Güvenlik endişeleri hala ana stopaj faktörüdür - ancak düzenlemeler ve güvenlik kurulumu da bunun için hazırlanıyor. Siber güvenlik, şifreleme, blok zinciri kullanımı ve AI/ML kullanarak dolandırıcılık tespiti konularında artan araştırmalar, bankaların ve teknoloji şirketlerinin kafasına yeni oklar ekliyor.
• Şimdi, hikayemizden bu kadar yeter, odağı tekrar istatistiklere çevirelim.

1 . Geleneksel Bankaların 3/4'ü Fintech Platformlarını Agresif Buluyor

• Fintech endüstrisi ve yeni başlayanlar, genel halka neşe, tasarruf, kolaylık ve hareketlilik getirdi. Ancak bu, statükoyu değiştirmek zorunda kaldıkları için geleneksel bankacılık endüstrisi arasında mide ekşimesi nedeni haline geldi.
• Çoğu geleneksel banka, insanlara aynı düzeyde hizmet sunma hızına sahip değildir. İnsanların neden fintech firmalarının hizmetlerini kullandığına inanmıyorlar.
• Bazı bankalar, eşdeğer hizmetler sunmaya yatırım yapma potansiyelini fark etmeye başlamış olsalar bile, bunlara ayak uydurmak giderek daha zor hale geldi. Birkaç haftada bir yapılan bir yenilik, sistemlerinin üstesinden gelmeye yönelik bir şey değildir.
• Bu endişe, dünyanın her bölgesindeki en iyi bankacılar arasında yapılan anketlere yansıyor: banka yöneticilerinin yaklaşık %76'sı , fintech'teki büyümenin pazar hakimiyetlerini etkileyeceği konusunda endişeli.
• %50'ye yakın bir kısmı Stripe, GPay, Apple Pay ve PayPal tarafından yönetilen fintech devriminden "yüksek düzeyde korku" gösterdi.

2. Fintech'lerin Yarısı Geleneksel Bankalarla Doğru İşbirliği Yapamadı

Onları yenemezsen, onlara katıl.

• Geleneksel bankalar için fintech bataklığından çıkmanın bir yolu, başarılı ve kanıtlanmış fintech şirketleriyle işbirliği yapmaktır.
• Fintech yöneticilerinin %70'inden fazlası, geleneksel bir büyük banka veya finansal hizmetler firmasıyla ortaklık yapmakla ilgileniyor.
• Ancak bankalarla iş birliği yapmak isteyen Fintech yöneticilerinin %50'ye yakını doğru ortağı bulamadıklarını söyledi!

Bu konuda gösterdikleri başlıca nedenlerden bazıları şunlardır:

• Bankacılık sisteminde karar vermede çeviklik eksikliği.
• Çoğu banka, ortak olmak yerine onları satın almak istedi.
• Fintech firmalarının çalıştığı alanda etkinleştirici düzenlemelerin olmaması.
• Bankacılar hala fintech'i bir heves ve riskli bir teklif olarak görüyor.

3. ABD'de Fintech'in Kabulü Şaşırtıcı Yüzde 64'te

• Her gün daha fazla ABD vatandaşı, finansal sorunlarına yeni bir çözüm bulmak istediklerinde fintech şirketlerine başvuruyor.
• Birçok ABD vatandaşı artık bankalarına, yatırımlarına erişmek ve rutin işlemler yapmak için birden fazla fintech hizmetini kullanıyor. Pazar araştırmasına göre, 2020'nin sonunda ABD'de benimsenme oranı şaşırtıcı bir şekilde %64 idi .

4. Küresel Fintech Endüstrisi 2021'in İlk Çeyreğinde 614 Anlaşmada 22,8 Milyar Dolarlık Yatırım Kaydetti

• Fintech için risk sermayesi (VC) finansmanı son on yılda tavan yaptı.
• Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays ve Banco Bilbao Vizcaya Argentaria gibi küresel devler ve yerleşikler, fintech ürünlerini ve çözümlerini piyasaya süren önde gelen bankalar arasındadır.
• Softbank, KKR ve Sequoia Capital gibi yatırım bankaları, B2C ve B2B fintech şirketlerine milyarlarca dolar enjekte ediyor. Y kuşağı ve gelecek üzerine büyük bahisler yapıyorlar.
• 2020'deki birleşik yatırım 43 milyar doların üzerindeydi . 2021'de yarısından fazlası sadece ilk çeyreğe 22.8 milyar dolar yatırım yaptı.

5. En Hızlı Büyüyen İlk 7 Fintech Girişimi İçin 10 Milyar Dolarlık Finansman

• Fintech finansmanındaki büyüme, hizmet ve teknolojilerindeki büyümeye ayak uydurdu. En hızlı büyüme gösteren ilk 500 girişimden ilk 7'si tek başına 10 milyar dolarlık fon sağladı.
• Finansman alacak en umut verici girişimler arasında şunlar vardı: LendingPoint 1,7 milyar dolar , LANDBAY 1,6 milyar dolar ve Chime 1,5 milyar dolar aldı.

6. 2023'e Kadar Küresel Fintech Pazarı 300 Milyar Doları Aşmaya Hazır

• New York, ABD'den Accra, Gana'ya kadar dünyanın dört bir yanındaki fintech şirketlerinde görülen üstel büyüme, sürekli genişleyen bir pasta için projeksiyonlara yol açtı. Fintech firmaları sadece yerleşik bankaların pazar payını tüketmekle kalmıyor, aynı zamanda hiç olmadığı yerde yeni pazarlar yaratıyorlar.
• 2023 yılına kadar, fintech pazar büyüklüğü küresel kolayca $ 300 milyar sınırını geçen ve $ 305.700.000.000 dokunmatik olacağı tahmin edilmektedir. 2013'ten 2023'e kadar olan on yılda öngörülen CAGR, şaşırtıcı bir şekilde %22.17'dir .

7. Çoğu Yatırımcı Bankaların Dijital Dönüşüm Planlarına Karşı Tedirgin

• Bankalar, AI, ML, Blockchain, E-Cüzdanlar, Mobil ödemeler ve çok daha fazlası gibi dijital girişimlere para harcayarak dijital dönüşümü sağlamak için çok uğraşsalar da, yatırımcıları onlar hakkında iyimser değil.
• Finansal hizmetler sektöründe yüksek paya sahip kurumsal yatırımcılar arasında yakın zamanda yapılan bir ankette, sadece %25'i bu tür eylem planlarının olumlu sonuçlar doğuracağı konusunda iyimserdi. %7'ye yakını bu tür inisiyatiflere ihtiyaç olduğunu düşündü, ancak yalnızca yarısı mevcut yönetime meydan okumayla yüzleşmek için güvendiğini gösterdi.

Fintech Uygulamasının Daha Derin Endüstri Analizi

1. Bankacılık Hizmetlerinin Dörtte Birinden Fazlası Kesinti Riski Altında

• Araştırma ve pazar eğilimlerine göre, B2C alanındaki bankacılık ve ödeme hizmetlerinin %28'e varan kısmı kesintiye uğrayacak. Bu bozulma, hem yeni teknolojinin benimsenmesinin hem de fintech endüstrisi tarafından yeni iş modellerinin tanıtılmasının bir sonucu olacaktır.
• Sektörel etkiyi göz önünde bulundurursanız, sigorta ve varlık ve varlık yönetimindeki şirketler %22'lik yüksek bir kesinti oranı göreceklerdir.

2. Bankaların Yatırım Getirisini %100 Artıracak Robotik Süreç Otomasyonu

• Hesap özeti gönderimi, çek işleme, işlem uyarıları vb. gibi bankacılıktaki birçok görev için RPA veya Robotik Süreç Otomasyonu kullanan finans şirketleri ve bankalar, oluşan maliyetleri 6 aydan kısa sürede geri alabileceklerini görüyorlar.
• RPA'dan kaynaklanan yatırım getirisi o kadar olağanüstü ki bazı bankacılar üç ay içinde %100 yatırım getirisi bildirdiler.

3. Blockchain Fintech Dünyasını Süpürüyor

• 2015'ten beri tekrarlanan anketlerde, artan sayıda katılımcı, finansal hizmetler sektöründe blok zincir teknolojisinin önemini kabul ediyor. Aslında, yakın zamanda yapılan bir ankette, katılımcıların yaklaşık %56'sı blok zinciri teknolojisinin öneminin "iyi farkındaydı".
• Sorun, blok zinciri teknolojisinin geleneksel bankacılar tarafından anlaşılması ve benimsenmesinde yatmaktadır. Tüm katılımcıların %57'sine yakın olan daha fazla katılımcı, mevcut iş modellerinde ve operasyonel modellerinde blok zincir teknolojilerini nasıl benimseyeceğinden emin değildi.

Ayrıca Okuyun: Bir Uygulama Yapmanın Maliyeti Ne Kadardır?

11. Mobil Ödeme Pazar Büyüklüğü 2022'ye Kadar 6,6 Trilyon Doları Aşacak

• Mobil cihazların, ağların ve İnternet'in neredeyse evrensel olarak bulunmasıyla birlikte, insanlar e-cüzdan mobil ödemelerini büyük ölçüde alıyorlar. En yaygın mobil ödeme yöntemleri arasında QR kodları, P2P ödemeleri, NFC ödemeleri, doğrudan banka ödemeleri ve mobil cüzdanlar kullanılarak yapılan mikro ödemeler yer alır.
• Mobil cüzdanlar ve para hizmetleri, banka hesabı olmayan kitleleri resmi bankacılık ve resmi işlem şemsiyesi alanına getirdi. Az gelişmiş ve gelişmekte olan pazarlardaki vatandaşlar, katlanarak mobil işlem sayısındaki büyümeyi körüklüyor.
• ABD gibi gelişmiş ve büyük ölçüde bankaların oluşturduğu bir ekonomide bile, 2018 ile 2022 arasında dijital bankacılığa yönelen vatandaşların payı %61'den % 65,3'e yükselecek.
• Fintech endüstrisinin genel mobil ödeme segmenti, 2021 sonunda 6.685.102 milyon doları (6.68 trilyon dolar) aşan tahmini pazar payıyla aslan payını alacak.
• Mobil ödeme alanında, tek başına QR kodu işlemleri 2.216.200 milyon dolar veya 2.2 trilyon dolardan fazla gelir elde edecekti. Buna en büyük katkıyı 2,09 trilyon dolarlık işlemle Çin yapacak.

12. Fintech Sigorta Pazarı 2023'e Kadar 15 Milyar Doları Aşacak

• Biri hastalanırsa veya ölürse, sigorta ile birlikte finansal güvenlik gelir. Fintech devriminin mikro ödemelerin yanı sıra en önemli yönlerinden biri, yaşam, sağlık ve diğer amaçlar için fintech sigortasının benimsenmesidir.
• Kayıt dışı ekonominin bir parçası oldukları için gelir kanıtlarını gösteremeyen kişiler, artık düzenli bir nakit akışı ve sigortadan faydalanmak için işlem geçmişlerini paylaşabilirler.
• COVID-19 pandemisinin artmasından sonra farkındalık olarak tahmin ediliyor, fintech sigortası önümüzdeki yıllarda en fazla büyüme potansiyelini gösterecek. 2025 yılına kadar fintech girişimleri aracılığıyla toplanan yıllık primler, 15.343.3 milyar dolar olan 15 milyar doları aşabilir .

Özetlenmiş

• Fintech endüstrisinin sıradan insanların, yüksek net değere sahip bireylerin, yerel mağazaların, büyük işletmelerin, devlet hizmetlerinin ve bankacılık sektörünün yaşamlarındaki etkisi hakkında devam edebiliriz.
• Geçmişten gelen istatistikler ve mevcut eğilimler, çarpıcı bir büyüme, artan pazar büyüklüğü, küresel erişim ve fintech benimseyenlerin ve yenilikçilerin pazardaki baskın konumunun bir resmini çiziyor.
• Yukarıdaki tüm veri noktaları ve istatistikler, fintech endüstrisinde dik ve neredeyse nefes kesici bir yükselişe işaret ediyor.
• Bankacılık ve finans sektöründeki büyük ve geleneksel yerleşik oyuncular, Mint Caddesi'nde tek sıra kalma stratejilerini anlamaya çalışıyorlar.
• Bu fırsattan en iyi şekilde yararlanmak için kendi çerçeveleri içinde işbirliği yapıyor, satın alıyor ve özel ekipler oluşturuyorlar. Çünkü birlikte hareket etmezlerse bugünün fırsatı yarının tehdidi haline gelecek.
• Fintech alanındaki geleceğin yenilikçileri sürprizlerle dolu, heyecan verici ve olumlu. Mevcut eğilimler devam ederse, fintech oyuncularının yaşamımız boyunca fiili finansal hizmet sağlayıcıları haline geldiğine tanık olabiliriz.

Çözüm

Fintech işiniz için bir mobil uygulama oluşturmak ister misiniz? En iyi mobil uygulama geliştirme şirketi Emizentech, fintech uygulama fikirlerinizi hayata geçirmenize yardımcı olabileceğinden beri doğru yere geldiniz.