Fintech İşinizi Nasıl Etkileyecek?

Uzun bir süredir, yeni girenler pazara girmekte zorlanıyorlar. Ama artık değil! Finansal bozucular, finansı daha kolay idare edilebilir hale getirmek için yeni teknoloji ve hızlı tempolu yöntemlerle sektörü ele geçiriyor. Startup'lar, yalnızca kârlı ve ölçeklenebilir değil, aynı zamanda geleneksel yöntemleri de değiştiren yeniliklerle piyasaya akın ediyor.

Finans dünyası, kendisini güvenli bir sektör olarak kurarken, aynı zamanda şeffaflık eksikliği, daha az gerçek zamanlı bir ekosistem ve yavaş dijitalleştirilmiş bir benimseme durumu gibi bir dizi göze çarpan sorunun kurbanı oluyor. Ayrıca, ele alınan hassas verilerin düzeyi göz önüne alındığında, Fintech şirketleri güvenliği en önemli endişeleri olarak vurgulamıştır.

Genel nüfus ile paralarına gerçek zamanlı erişim arasındaki uçurumu kapatma ihtiyacı ile birlikte güvenliğe yönelik tehdit, mevcut durumu iyileştirmek ve daha iyi hizmetler sunmak için geleneksel finansal süreçlere teknolojik yenilikler eklemeye yönelik korkunç bir ihtiyacı gündeme getirdi. son kullanıcılara.

Fintech adında bir teknolojik yenilik.

Fintech veya Finansal teknoloji, finans sektörünü ve diğer iş sektörlerini önemli sayılarda yeniliyor. FinTech'in ilerleme hızı, popülerleştirilmiş segmentin Finans sektörünün elde edeceği gelirlerin çoğuna katkıda bulunmasını sağlamıştır.

Bu, bir Fintech uygulaması geliştirme ve Fintech çözümlerini işimize dahil etme gerekliliğini artırdı, bu blogda tartışacağız - Fintech uygulama geliştirmeyi dikkate almanın öneminden başlayarak Fintech'in nasıl çalıştığına kadar.

Neden Fintech Uygulama Geliştirmeye Yatırım Yapmalısınız?

Coinbase'den Avant, Credit Karma, Mint ve Stripe'e kadar birçok fintech çözümü, şirketlerin şimdiye kadar iş yapma şeklini değiştirdi. Geleneksel iş modellerini dönüştürdüler ve aşağıdaki avantajlardan yararlanmak istiyorlarsa, işletmelerin 2020 ve sonrasında Fintech mobil uygulama geliştirmeye yatırım yapmalarını faydalı hale getirdiler:-

1. Daha Kolay Ödeme Süreci

İşletmeler için bir Fintech uygulaması geliştirmenin en önemli nedeni, daha kolay bir ödeme sürecidir. Fintech çözümleri, tüketicilerin ve işletme sahiplerinin hantal, zaman alıcı nakit ve kredi/banka kartı bazlı ödeme sürecinden geçmesini engeller. İşlemler, bankacılık uygulamaları, dijital cüzdanlar ve hatta Kripto para birimleri (yavaş yavaş piyasada Blockchain cüzdanlarının yükselişine neden olan) kullanılarak çevrimiçi olarak kolayca yapılabilir.

* Yan Not * Fintech, Blockchain teknolojisini benimseyerek, sadece işlemin geleceğini yenilemekle kalmayıp, aracıları ortadan kaldırmış, sürece şeffaflık ve güvenlik katmış ve tüm mekanizmayı hızlandırmış, bu da arasında bir memnuniyet duygusu uyandırmıştır. hem müşteriler hem de işletme sahipleri.

2. Riskleri Etkin Bir Şekilde Değerlendirmek

Fintech çözümleri, riskleri tahmin etmeyi ve risklerin üstesinden gelmeyi kolaylaştırarak piyasada fırtınalar estirdi. Farklı kaynaklardan büyük miktarda bilgiyi tarar ve borç verirken veya herhangi bir işlem yaparken daha akıllı bir yaklaşım kullanır, bu da hata ve dolandırıcılık riskini azaltır.

3. Daha Hızlı Yatırım

Fintech, mobil uygulamalar aracılığıyla 7 gün 24 saat danışmanlık ve tavsiye sağlayarak bir insan finansal danışman tutma ihtiyacını ortadan kaldırdı. Bu hem süreci hızlandırdı hem de ön yargılı önerilerden kurtulmamızı sağladı. Ayrıca Fintech çözümleri bankacılık ve bankacılık dışı kuruluşları aynı platformda buluşturarak Girişimcilere kredi ve yatırım kazanımı konusunda yeni kapılar açmıştır.

4. Düşük Maliyet

Piyasa içgörülerine göre, finans işine girmenin birincil zorluğu maliyet olmuştur. Fintech'in iş üzerindeki etkisi, finansal hizmetleri milyonlarca insanın sahip olduğu cihazlarda, yani akıllı telefonlarda kullanıma sunarak, PoS (Satış Noktası) sistemini iyileştirdi ve işletmelerin giderlerini azalttı, ayrıca daha iyi etkileşim için karmaşık analitik verileri elde etti. onların seyircisi.

Bunlar Fintech'e yatırım yapmanın karlı bir anlaşma olmasının başlıca nedenlerinden bazıları olsa da, Fintech'i sadece günümüzde değil, aynı zamanda bir dizi iş segmentinin geleceğinde de önemli bir yere yerleştiren çeşitli faktörler var.

Şimdi örttüğümüz bir şey.

Fintech'i Geleceğin İşletmelerinin İtici Gücü yapan nedir?

Fintech'in finansal hizmetler üzerindeki etkisi, iş sektörlerinde de yıkıcı bir güç olduğunu kanıtlıyor. İş modellerini geliştirmelerine ve ödeme, borç verme süreci, varlık yönetimi veya finansla ilgili diğer faaliyetler gibi ilgili riskleri azaltmalarına yardımcı oluyor.

Teknoloji, en son teknoloji ve taktikleri sürece dahil ederek tüketici deneyimine ve pazar stratejilerine daha yüksek değer katıyor ve bu da nihayetinde iş dünyasının geleceğinin bozulma zamanını çekiyor.

FinTech'in çevremizdeki dünyada öne çıkmasını sağlayan birkaç faktör şunlardır:

1. Y Kuşağının Yükselişi

Fintech'i iş dünyasında yıkıcı bir güç haline getiren en önemli faktör milenyum kuşağıdır. Y kuşağı, geleneksel finans kurumları için bir meydan okuma olan bilgi veya finansal tavsiye almak için sosyal medya platformlarına büyük ölçüde bağımlıdır. Daha talepkarlar ve daha az sadıklar - ışık hızında kişiselleştirilmiş hizmetler istiyorlar.

Morgan Stanley'nin raporuna göre, Y kuşağı 2034 yılına kadar Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük nesil olacak ve Kongre Bütçe Ofisi'nin modellerinden daha hızlı bir şekilde 78 milyon kişiye ulaşacak. 2030'larda borçlanma seviyeleri yükselirken, 2040'a kadar Y kuşağı, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüm tüketici borçlarının üçte birini oluşturabilir. Bu, Finans endüstrisindeki teknolojik ilerleme ihtiyacını, yani Fintech çözümlerinin yükselişini artırdı.

Fintech girişimleri ve yerleşik şirketler, geleneksel finans kurumlarına kıyasla, veri kullanımında daha iyi hizmetler sunuyor ve seçenekleri, yapay zeka gibi finans teknolojileri kullanarak kullanıcıların ihtiyaç ve tercihlerine göre özelleştiriyor, bu da Y kuşağını çok daha memnun ediyor ve yardımcı oluyor. işletmeler daha yüksek gelir elde eder.

2. Ödeme Uygulamaları ve Dijital Cüzdanlar

P2P ödeme uygulamalarının ve dijital cüzdanların fazla kullanımı, yalnızca bir P2P uygulamasının nasıl geliştirileceğine dair sorguda bir artışı tetiklemekle kalmadı, aynı zamanda Fintech'in piyasada yıkıcı bir güç olduğunu kanıtlıyor. Bu ödeme uygulamaları ve dijital cüzdanlar, kullanıcıların paralarına hızlı ve güvenli bir şekilde erişmelerini, istedikleri zaman istedikleri miktarı göndermelerini/almalarını ve faturalarını ceplerine veya cüzdanlarına gitmeden ödemelerini sağlıyor.

Bu kolaylık, piyasada daha yüksek bir ivme kazanıyor ve işletmeyi , en sık kullanılan ödeme uygulamaları listesine katılma adına Fintech uygulama geliştirmeye yatırım yapmaya teşvik ediyor .

Artık Fintech'i iş dünyasında bir katalizör yapan faktörlerin neler olduğunu bildiğinize göre, Fintech trendlerinin farklı sektörler üzerindeki etkisine bakalım:-

Fintech'in Önemli Değişiklikler Getirdiği Farklı Sektörler:-

Bankacılık sektörünün farklı süreçlerinde devrim yarattıktan sonra, Fintech'in iş çözümleri üzerindeki etkisi göz ardı edilemez. Ancak, her bir sektörü ayrı ayrı incelemeden önce, aşağıdaki resimde paylaşıldığı gibi, farklı sektörlerdeki katılımcıların yüzde kaçının Fintech'in alanlarını bozacağını düşündüğünü inceleyelim:

1. İsteğe Bağlı Ekonomi

Fintech, isteğe bağlı ekonomiyi hem müşteriler hem de sürücüler için çeşitli şekillerde dönüştürüyor.

Kullanıcıların banka hesaplarını araç paylaşım uygulamalarına bağlamasına izin vererek, herhangi bir gün ve zaman boşluğunu önleyerek, yolculuk ödeme sürecini herhangi bir gecikme yaşamadan bir hale getiriyor.

Sürücülere, mali süreçleri kolaylaştıracak ve üretkenliklerini artıracak gider yönetimi ve otomatik faturalar gibi küçük işletme bankacılığı araçları sağlıyor.

Finansal hizmetler teknolojisinin Sürüş Paylaşımı ekonomisine etkisi o kadar fazla ki, çeşitli sigorta şirketleri ve Fintech girişimleri taksi çağırma endüstrisine büyük yatırımlar yapıyor ve tüm hizmetleri aynı platformda kullanıcılara sunuyor. Buna ek olarak, Coinbase gibi en iyi Blockchain tabanlı Fintech uygulamaları, isteğe bağlı mobil uygulamalarda işlem yapmayı ve e-hediye kartlarını paylaşmayı teşvik etmeye olan ilgilerini artırıyor.

2. Sağlık

Fintech, sağlık sektöründe yeni fırsatlar yaratıyor, mevcut zorlukların azaltılmasına yardımcı oluyor ve hem hastalara hem de sağlık hizmeti sağlayıcılarına örnek bir deneyim sunuyor.

Finansal teknoloji bir yandan sektöre sorunsuz ödeme çözümleri sunarken, diğer yandan çeşitli kredi ve sigorta amaçları için yeni yollar açmaya hazırlanıyor. Çeşitli medtech startup'ları, tıpla ilgili tüm hizmetleri tek bir çatı altında sunmak için Fintech'i hizmetlerine ekledi, örneğin Practo.

Ayrıca, Sağlık sektöründe Blockchain teknolojisinin benimsenmesinde önemli bir artış gözlemlenecek , bu da Akıllı Sözleşmeler aracılığıyla daha yüksek düzeyde veri güvenliğine ek olarak sanal para birimleri (Kripto para birimleri) aracılığıyla ödeme yapılmasının mümkün olacağı anlamına geliyor.

3. Perakende

Perakende sektörü, özellikle ödeme ve müşteri deneyimi açısından Fintech uygulama geliştirmesiyle bir devrim dalgasının keyfini çıkarıyor. Kullanıcılara çok kanallı bir deneyim sunarak müşterilerin Perakende mağazaları ile farklı platformlar üzerinden etkileşim kurmasını mümkün kılıyor. Ayrıca ödeme ve ödeme sürecini basitleştirerek perakendecilerin daha geniş bir kitleye hitap etmesine yardımcı oluyor. Fintech'in Perakende sektöründeki işi nasıl etkilediğine ilişkin iki ilgili örnek Fingopay ve Perpule'dir .

Teknolojinin, perakendecilerin müşterilerin hangi siparişi verdiğini, ödemesini yaptığını ve iade ettiğini bilmelerini sağlayarak pazarlama stratejisini güçlendireceği ve buna göre bir sadakat programı planlayacağı tahmin edilmektedir.

Bunun yanı sıra, dijital ödeme uygulamaları ve sosyal mesajlaşma uygulamaları örtüşecek ve tüm sosyal medya uygulamalarından perakende merkezli ödeme ve ödeme uygulamaları üzerinden mesaj göndermeyi mümkün kılacaktır. Perakende platformu, ödeme ağ geçidi entegrasyon süreci aracılığıyla , kullanıcıların uygulama, web sitesi ve sosyal medya gibi her yerden ödeme yapmasını mümkün kılarak çok kanallı bir varlık oluşturmayı amaçlayacaktır.

4. Devlet Tarafından Yönetilen Bankalar

Fintech ayrıca, kullanıcılarla bağlantı kurmak ve şeffaf ve etkili çözümler sunmak için birden fazla dijital hizmet ve platform sunarak devlet bankalarını güçlendiriyor. Bunu başarmalarının bir yolu, Açık bankacılığın tanıtılmasıdır.

Açık bankacılık - bankacılık verilerinin API'ler aracılığıyla iki veya daha fazla bağımsız taraf arasında paylaşılabildiği işbirlikçi bir model - devlet kurumlarının müşteri deneyimini geliştirmesini, daha iyi gelir elde etmesini ve geleneksel olarak yetersiz hizmet verilen pazarlar için merkezi olmayan bir yaklaşımla sürdürülebilir bir hizmet modeli oluşturmasını sağlar. ödünç verme ve veri paylaşımının çok ötesinde. Bu, geleneksel finans sektörü modeliyle mümkün olmayan, birden fazla fintech yenilikçisini ve çeşitli tek seferlik banka anlaşmalarını güçlendiriyor.

5. Kitle fonlaması

Daha önce, platformların, kaynakların ve yeni kurulan markaların dolandırıcılıkların pençesine düşmesini engelleyen geçmiş verilerin eksikliği nedeniyle piyasada görünürlük kazanmak ve etkin bir şekilde fon toplamak zordu. Ancak Fintech uygulamalarının kullanıma sunulmasıyla birlikte Kitle Fonlaması süreci çok daha akıcı hale geliyor. Teknoloji, P2P ödemesini teşvik ederek, yatırımcılarla takip sürecini kolaylaştırarak ve kaynak yaratma sürecine yardımcı olarak daha etkili ve karlı yaklaşımlar getiriyor.

Finansal hizmetlerin teknolojik etkisinin, bankalar ve NBFC gibi finansal kurumları, erişimlerini genişletmek ve “alternatif yatırım” olarak piyasada daha iyi hizmetler sunmak için çevrimiçi fon yaratma platformlarına yönelmeye yönlendirmesi de cesaret vericidir. Bu şekilde, fintech teknolojisi, kamu ve özel yatırım arasındaki uçurumu kapatmaya katkıda bulunuyor ve bu da fon elde etmek için yeni yollar açacak.

Fintech'in önemli olduğunu ve Fintech'in finans sektörünü nasıl değiştirdiğini ve büyük bir dönüşüm getirdiğini ele almış olsak da, gelecekteki fintech trendlerine bir göz atmak daha iyi bir strateji planlamanıza yardımcı olabilir. Aynı düşünceyi ileri alarak, Fintech uygulama geliştirme trendlerinden bazıları şunlardır: -

FinTech Uygulama Geliştirme Trendleri

Statista Araştırma Departmanı tarafından yayınlanan bir rapora göre , 2018 yılında küresel Fintech gelirleri toplamı 92 milyar avroyu buldu. Rapora göre, sektörün gelirinin yılda yaklaşık %12 oranında artarak 2024 yılına kadar toplam 188 milyar avroya ulaşacağı tahmin ediliyor. Fintech alanında inovasyonu teşvik edecek bir dizi teknoloji ve trend var. farklı iş dikeyleri. Örneğin -

1. Blockchain, Fintech Stratejisinin Öne Çıkan Bir Parçası Olacak

Bitcoin ve Cryptocurrencies'in arkasındaki teknoloji olan Blockchain, farklı sektörlerde Fintech hizmetlerini geliştirmek için zaten kabul edildi.

Blockchain'in Fintech üzerindeki etkisi ticaret ve tedarik zinciri yönetimi için ağırlıklı olarak bankacılık ve diğer sektörlerle sınırlıyken, teknoloji Ödemeler Altyapısı, Dijital Kimlik Yönetimi ve Fon Transferi Altyapısı alanında daha fazla fırsat yaratacaktır. Finansal şirketlerin çoğu, hassas finansal bilgilerinin değişmez kayıtlarını oluşturmak ve bunları güvenli ve güvenli bir şekilde kullanmak için dikkate alınacaktır.

2. Yapay Zeka Finansal Tüketici Stratejisini Geliştirecek

Yapay Zekanın, teknolojiyi benimseyen veya önümüzdeki 5 yıl içinde (aşağıdaki resimde gösterildiği gibi) süreçlerine eklemeyi planlayan hemen hemen her iş dikeyinde iş ekonomisindeki en büyük aksaklıklardan biri olması, Fintech mobil uygulama geliştiricileri bu teknolojiye yoğun bir ilgi gösterecektir.

Fintech organizasyonları ve geliştirme şirketleri, müşteri davranışlarını, seçimlerini ve tercihlerini anlamak ve sonunda önemli miktarda işi otomatikleştirmenin yanı sıra daha iyi müşteri deneyimi sunmak için teknoloji yığınlarına Yapay Zeka, Makine Öğrenimi ve Tahmine dayalı analitiği ekleyecek.

3. Yeni Ödeme Çözümleri Tanıtılacak

Mobil ödeme çözümlerinin ortaya çıkmasıyla birlikte, bankalara yapılan fiziksel ziyaretler önemli ölçüde azaldı ve 2022 yılına kadar %36 oranında daha düşmesi bekleniyor. Aynı dönemde mobil ödemeler, % 90'ın üzerinde bir oranla %121 büyüyecek . kullanıcıların dijital cüzdanlara ve temassız ödeme çözümlerine yönelmesi bekleniyor.

Ayrıca, Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin daha hızlı işlem, sınır ötesi ödeme kolaylığı ve altyapı geliştirme gibi özelliklerinden dolayı benimsenmesiyle bu bağlamda büyük bir aksama fark edilecektir. Tüm bunlar nihayetinde Blockchain Cüzdan rehberimizde uzun uzun bahsettiğimiz merkezi olmayan bir konsept olan Blockchain Cüzdanlarına yapılan yatırımın artmasıyla sonuçlanacak .

4. Siber Güvenlik Daha Fazla Dikkat Çekecek

Siber güvenlik tehditleriyle mücadele etmek için kuruluşlar, başta Büyük Veri ve Biyometrik kimlik doğrulama olmak üzere farklı Fintech teknolojilerini benimseyecek. Yaklaşan iç ve dış güvenlik sorunlarını analiz etmek ve tahmin etmek ve en erken yanıt vermek için Büyük Veriyi kullanacaklar. Ayrıca, yetkisiz kişilerin verilerine erişmemesini sağlamak için süreçlerine biyometrik kimlik doğrulamayı ekleyecekler, bu da güvenliği artıracak, güven oluşturacak ve verilerini geleneksel yollarla güvence altına alma çabalarını ve maliyetini azaltacaktır.

5. Sadece Dijital Bankalar İvme Kazanacak

Artan mobil tabanlı bankacılık ve diğer finansal çözümlerle birlikte, gelecekte geleneksel bir bankaya neredeyse hiç ihtiyaç kalmayacak. Bu, yalnızca Dijital bankalar kavramını güçlendirecek, yani fiziksel satış noktaları olmayan ancak kullanıcılara tüm bankacılık kaynaklarına ve hizmetlerine sanal ve hızlı bir şekilde erişim sağlayan bankalar.

Çözüm

Fintech, bu makalede ele aldığımız gibi, iş dünyası için yeni bir fırsatlar dünyasının kapılarını açtı - daha yenilikçi hizmetler sunmalarına, daha iyi karlar elde etmelerine ve aynı zamanda daha önce yatırım yaptıkları bir miktar parayla.

Segment, iş dünyasının bugünü ve geleceği üzerinde büyük bir etki yaratıyor ve her işletme sahibinin, kullanıcılara daha yüksek değer sağlamak ve daha yüksek gelir elde etmek için Fintech uygulama geliştirmeye yatırım yapmayı dört gözle beklemesi gerektiğini ima ediyor.

Bu nedenle, iş modelinize en uygun fintech çözümlerini eklemek için bugün ekibimizle iletişime geçin.

Sıkça Sorulan Sorular

S. Fintech'in bir şirkete avantajı nedir?

C. Fintech, tek bir arayüz kullanarak birden fazla banka hesabını veya kartı birleştiren fiziksel ve dijital ödeme yöntemlerinin entegrasyonunu sağlamıştır. Bu yetenek, işletmeleri daha kolay işlem yöntemleri ve azaltılmış toplam maliyetlerle güçlendirir.

S. Fintech neden bankalardan daha iyi?

A. Fintech ileriye dönük, müşteri odaklıdır ve karmaşık finansal süreçleri basitleştirerek onları genel halk için daha erişilebilir hale getirir. Fintech şirketleri, daha düzenli bir kurumsal yapı sayesinde geleneksel bankalardan daha ucuz ürün ve hizmetler de sunabilmektedir.

S. Fintech küçük işletmelere nasıl yardımcı olur?

A. Fintech, küçük firmalara süreçleri düzenlemede ve operasyonel verimliliği artırmada ve ayrıca daha fazla finansal erişim elde etmede yardımcı olur. Fintech'in kullanım kolaylığı ve sadeliği küçük işletmelere hitap ediyor. Fintech'in benimsenmesi de rekabet açısından bir fark olabilir.

S. Bir finansal uygulama için hangi temel güvenlik önlemlerini uygularsınız?

A. Çok faktörlü veya iki faktörlü bir kimlik doğrulama seçeneği ekleyerek – örneğin tek seferlik parolalar veya parmak izleri gibi biyometrik kimlik doğrulama yöntemleri – kolayca atlatılamayan ekstra bir koruma katmanı ekleyebilirsiniz.

S. Fintech uygulaması nasıl oluşturulur?

C. Güvenlik risklerinden kaçınmak ve yüksek kaliteli işlevsellik sağlamak için fintech uygulama geliştirmesinin doğru bir şekilde yapıldığından emin olmak çok önemlidir. Şirketiniz için üretilmiş bir fintech uygulaması edinmek için aşağıdaki adımları izleyin.

1. Nişinizi belirleyin ve yasal uyumluluğu sağlayın
2. Özelliklere karar verin ve maliyetleri tahmin edin
3. Profesyonel bir uygulama geliştirme ekibi kiralayın
4. Yeniliği UI/UX tasarımına entegre edin
5. Önce bir MVP geliştirin
6. Fintech uygulamanızı geliştirin ve destekleyin