Fintech Girişimlerinin Size Öğretebileceği 7 Değerli İş Dersi

Her ne kadar FinTech çözümleri, birincil FinTech çözüm sağlayıcıları olarak bankaları ele alamamasına rağmen, farklı ve daha ilham verici bir şey yaptılar. Dünyayı, endüstriler arasındaki işletmelerin Fintech girişimlerinden dersler alacağı şekilde değiştirdiler .

Büyük finansal çöküşün körüklediği Fintech devriminin ortaya çıkışından bu yana on yıldan fazla zaman geçti. Ancak New York veya Londra'nın bankacılık çevreleri, yeni bir FinTech başlangıç ​​(finansal yazılım geliştirme şirketi) öğle yemeğini yenmek için ortaya çıktığını söyler, tepkileri "görecek" dedi.

Ve dürüst olalım. Fintech'in onları işten atmasının ne kadar zor olduğu inancından doğan sırıtmaları, gökyüzünde bir kale değil. Varlıklarından on yıl sonra bile, fintech'in küresel finans alanında zirvelere ulaşma yeteneğinin geçerliliği belirlenmemiştir. Fortune 500 veya S&P 500 listesinde hala Fintech şirketi yok. Bu, büyüyen Fintech girişimleri karşılaştırmasına karşı sektörü bankalarda birkaç adım geride tuttu . Ancak, fintech girişimlerinizi düşmemeye nasıl hazırlayacağınızı öğrendikten sonra bu sona erebilir.

Bu yıl için garanti edilen bir şey varken, bankaların yeri doldurulamaz. Ancak FinTech alanının aktarılması gerekenleri, sürekli artan kullanıcı evlat edinme oranları ve başarılı FinTech sektöründeki tüm yatırımların çekilmesidir. Fintech endüstrisindeki değişimi hızlandıran dijital dönüşüm sayesinde.

FinTech Startups nelerdir?

Finans ve teknolojinin birleşimi, finansal hizmetleri ve süreçleri geliştirmek veya otomatikleştirmek için yeni teknolojiyi kullanan herhangi bir işi ifade eden herhangi bir işi ifade eden "finansal teknoloji" sağlar. Terim çok geniş ve sektör hızla büyüyor, hem tüketicilere hem de işletmelere hizmet ediyor.

Dünya çapında hızla büyüyen fintech organizasyonlarının sayısı şok edici. Örneğin, Statistica'ya göre, Şubat 2020'de ABD'de fintech'te 8.775 girişim kaydoldu. Benzer bir dönemde, Avrupa, Orta Doğu ve Afrika'da 7.385 startup vardı ve bunu Asya Pasifik bölgesinde 4.765 takip etti.

Fintech (finansal teknoloji) etrafında dönen bir iş kurma fikri, fintech girişimleri anlamına gelir.

Bir Fintech Şirketi Ne Yapar?

Özetle, fintech yazılım geliştirme şirketleri, finansal hizmetleri halk için daha erişilebilir hale getiriyor. Bu hizmetler, diğerleri arasında tasarruf, yatırım ve kredi işleme gibi finansal işlem süreçlerini içerir. Ayrıca blockchain ve kripto para birimi gibi devrim niteliğindeki finansal teknolojileri de kapsar.

Fintech Şirketleri Nasıl Çalışır?

Fintech organizasyonları, gelişmiş hizmet ve işlem hızına, daha basit ve daha çekici bir kullanıcı deneyimine odaklanır; ve harcamalarınızı azaltan tahmin.

Fintech, birlikte çalışan bir teknoloji ve finans kuruluşudur. Genellikle bir tarafta ve pazar uzmanları, finansal uzmanlar ve diğer taraftaki diğer bilgili gruplar üzerinde bir grup tasarımcı ve geliştirici içerirler.

Geleneksel finans, sürekli olarak küçük bir grup banka tarafından tekelleştirildiğinden, şeffaflık ve yüksek fiyatlandırma olmadan finansal hizmet süreçlerini karmaşık ve anlaşılması zor tutmak, sürekli olarak en büyük avantajı olmuştur.

Yatırımcıların evlat edinilmesi ve kutsanmış eli, % 6 CAGR ile 2022'de 26.5 trilyon ABD Doları değerinde olmaya devam eden FinTech pazar büyümesini bir araya getirmiştir .

Finance ve Finansta Blockchain gibi teknoloji evlat edinme ile eklenen FinTech uygulaması geliştirme eğilimleri , küresel olarak etki alanı tarafından keşfedilen bir dizi yeni kullanım vakasına yol açmıştır.

Trendlerdeki bu yükselişe neden olan bir diğer şey, artan kullanıcı benimseme oranıdır. Dünyanın FinTech etki alanı hakkında sevdiği birçok şey var, burada FinTech pazarının kullanıcılarının arkasındaki ana nedenlerden bazıları var .

Farklı, öngörülemeyen bir notta, fintech uygulama çözümleri, günümüz girişimcileri için bazı önemli iş dersleriyle donatılmıştır. Başlangıç ​​FinTech'ten gelen bu dersler, finansal işlemlerin nasıl yapıldığını devrim yapmak için yapılan çabalarının bir sonucudur - geleneksel yaklaşımlardan tamamen farklıdır. Ve finansal uygulamalar tarafından çözülen uzun bir sorun listesinin arkasında nasıl oldukları.

Fintech Mobil Uygulamalarının Her Sektör İçin Rol Model Olmasının Nedenleri

1. Kullanıcı dostu olmaya odaklanma = Başarının kısayolu

Finansman yapmayı seven çok az insan var. Çoğumuz finansmanı sıkıcı, kafa karıştırıcı veya basitçe karmaşık buluyoruz. FinTech uygulamaları, PayPal ve Robinhood vb. Gibi En İyi Finansal Yazılım Geliştirme Şirketi'nin beğenileri tarafından belirlenen standartlara göre devam etmek, Steve Jobs'un iyi bir UX prensibinin tanımını kesinliğine kadar takip edin.

“Tasarım sadece göründüğü ve hissettirdiği şey değildir. Tasarım nasıl çalışır? "

Fintech uygulamalarının merkezinde sadelik ve net bir tüketici anlayışı yatmaktadır. Çoğu durumda göreceğiniz gibi arayüzler düzenli, net ve kullanıcıların beklediğini gösteriyor. Bilgileri çok daha canlı bir şekilde iletmek için, işlevsel animasyonları ve minimalizmin temel uygulamalarını bile kullanıyorlar. Bu işlevselliğin arkasında, bir Fintech markası olan Numbrs, 40 milyon dolarlık fon toplayarak onu tek boynuzlu at haline getirdi.

2. Müşterilerin sorunlarına fintech iş çözümleri sunmak, müşteri sadakatine giden doğrudan yoldur

Hangi Fintech uygulamasını seçerseniz seçin, bunların tek bir temel amacı yerine getirdiğini göreceksiniz. Müşterilerin, Cleo gibi bir bütçeden bir bütçe olarak bir bütçe kurmasına ve Robinhood uygulaması ile yatırım yapmak için Paypal'ı kullanarak arkadaşlarına para göndermekten bir şey olabilir .

En iyi Fintech şirketleri için işe yarayan şey, müşterilerini tanımaktır – üçüncü taraf bir uygulamaya güvenebilecekleri ve bankalarının uygulamasıyla etkileşimlerini sınırlamak isteyecekleri olaylar.

FinTech şirketlerinin tüm iş modellerinin takip ettiği diğer şey, geleneksel bankalarla ilgili sorunları bilmektir: gecikmiş transferler, yüksek işlem ücretleri ve diğer bazı kilit mobil bankacılık sınırlamaları. Onlara içgörü sunan bir yaklaşım, ürün tasarımı sprintidir . Çoğunlukla 5 gün açıklığında yapılan sprint, karışımdaki gerçek potansiyel kullanıcıları dahil ederek fizibilite ve kullanıcıların tercihlerinin önündeki bir uygulama fikrini doğrulamasına yardımcı olan işletmelere yardımcı olur.

3. Etkileşimli Öğelerin Kullanımı, kullanıcılarınızın ihtiyaç duyduğu şeydir. Kahrolası! işinizin ihtiyaç duyduğu.

FinTech kullanıcı tabanının yüzde yüzdesi Millennials ve Gen Z'den yapılmıştır ve, bir dizi dijital sektörün aksine, kullanıcının nişanlanmasını nasıl tutacağınızı biliyorlar.

Fintech uygulama geliştiricileri, kullanıcıların uygulamada geçirdikleri süreyi uzatmak için oyun, yarışma vb. modlarda alışılmamış uygulama içi öğeler eklemekten çekinmiyorlar. kullanıcılar, yeni ürün lansmanları veya özelliklerin eklenmesi hakkında. Buna karşılık, kullanıcılar genel olarak hem maddi olmayan - düşük faiz oranları, abonelik ve gadget'lar ya da etkinlik biletleri gibi somut şeyler olabilir .

4. Sesli Asistanların ve Sohbet Robotlarının Doğru Uygulanması, hiç uyumayan Z Kuşağına nasıl iş açacağınızdır.

Chatbotların bir işletmenin büyüme hikayesini değiştirdiği bilinmektedir. Bu hemen hemen her sektörün bildiği ancak çok azının iş süreçlerinde uyguladığı bir şey. Fintech, ikincisinin bir parçası değil.

Chatbot'un Fintech'in nasıl çalıştığına dair özel cevabı , markalarını Google Home ve Siri, Amazon Alexa gibi önde gelen sanal asistanların bir parçası yapmaktan çekinmemekle birlikte, çok sayıda işleve hizmet etmek için botları kullanmakta yatmaktadır.

İşte alan adının sektördeki erişimlerini genişletmek için sesli asistanları ve sohbet robotlarını nasıl kullandığına dair bazı kullanım örnekleri:

Hesap bakiyesini kontrol etmekten elektrik faturalarını ödemeye ve işlem geçmişini incelemeye kadar, sesli asistanların ve sohbet robotlarının 24*7 doğası, Fintech tüketicileri tarafından diğer alanlara kıyasla çok daha fazla yararlanıyor. Kullanıcıların fatura ödeme tarihleri ​​hakkında bildirimi gönderen Amerika'nın Erica Bankası gibi bazı sofistike chatbotlar var, onları düşük dengeye uyarlar ve geniş proaktif finansal rehberlik sunar.

5. Fintech çözümlerini toplu ölçekte herkesin kullanımına sunan Eksiksiz Katılım

Fintech'i herkes için kullanılabilir hale getirmede birlikte rol oynayan iki unsur vardır:

1. Daha fazla izleyici kapsamı - Dünyada faaliyet gösteren birkaç bankanın başlangıcından sonra bile, bankansız insanların sayısı milyonlarca. Ve tıpkı insanlar gibi, tükenmiş ve gelişmemiş birçok küçük ve orta ölçekli işletme var, yani çevrimiçi bankacılık süreçlerine yeterince erişemeyeceklerdir. Fintech çözümlerinin benimsenmesi, banka hesabı olmayan KOBİ'lerin finansal işlerini yürütmelerini kolaylaştırıyor .
2. Omni-channel avantajları – toplu katılımın yanı sıra Fintech çözümleri erişime de çok önem veriyor. Çözümü e-posta, mesajlardan, sosyal medya ve hatta ev asistanlarından ulaşılabilir hale getirerek, FinTech çözümleri, OMNI-Channel'in bir sonraki seviyeye ve onlarla birlikte FinTech'in kullanımlarını alır .

Bir girişimci için, bir finansal teknoloji başlangıcından gelen önemli derslerden biri, bir çok insana cevap veren ve birden fazla kanal aracılığıyla erişilebilir bir hizmet sunmak olabilir. Bu iki olay, işletmenizin büyümesini ileriye götürecek çözümlerdir.

6. Fintech Çözümleri, doğru yapılan Çevik geliştirme yöntemlerinin örnekleridir.

Alan, finansta teknolojilerin entegrasyonunun , yeni işlevsellik beklentilerinin ve kullanıcı taleplerinin sürekli alıcısıdır. Bu senaryoda, alanda gerçekten lider olmanın tek yolu, alanın çevik olması önemlidir.

Çevik olarak, FinTech endüstrisi, teklifini çok kısa bir geri dönüş süresi içinde güncelleyebilir - her zaman bankaların önünde birkaç adım uzaklaştıran bir şey.

Aslında, Çevik geliştirme yöntemlerinin ilkeleri , alana, müşterilerin endişelerini gerçek zamanlı olarak çözmenin ne kadar önemli olduğunu da öğretti. Bu anlayışın yapılması, müşteri gereksinimlerini önceliklendiren, gevşek, telgraf, 24/7 çevrimiçi sohbetler gibi birden fazla destek seçeneğinin başlangıcı olmuştur.

7. Daha Fazla Şeffaflık, kapalı bankacılık sistemleri çağını sona erdirdi

Bankalar ve diğer geleneksel finans kurumlarının verileri gizlediği ve müşterilerin bilmesi gereken finansal bilgileri açıklamadığı bilinmektedir.

Her Fintech yazılım geliştirme şirketi bu boşluğu fark eder. Bu nedenle bu çözümlerin çoğu açık API'ler, üçüncü taraf bağlantıları ve modüler yapılar üzerinde yapılır. Ayrıca, hemen hemen tüm FinTech uygulamaları, hizmetleri hakkında çok açık ve şeffaftır - verileri nasıl topladığınız, verilerle ne yaparlar, işlem ücretleri vb.

Bu noktaya kadar, HERHANGİ bir sektöre ait girişimcilerin Fintech iş modellerinden alabileceği farklı öğrenmeleri inceledik.

Ama biliyoruz ki şu ana kadar okuduğunuz her şey sizin için saçmalıktan başka bir şey değil.

Güven bana, biliyoruz. 850'den fazla müşteriyle çalıştık ve anladıkları ortak dil, örneklerdir. Ve daha da iyisi – Canlı Örnekler.

İş Dünyasına İki Kuruş Veren Bazı En İyi Fintech Şirketleri

1. finansman dairesi

İngiltere merkezli Fintech unicorn, Fintech büyüme stratejisinde klasik bir isim. Yatırımcıları ve küçük işletmeleri bir araya getiren eşler arası bir borç verme piyasasıdır. Onların fintech başlangıç ​​fikirleri ? Geleneksel kredi sistemlerini değiştirmek.

Muhteşem bir kullanıcı arayüzüne ek olarak, kredi formalitelerini detaylandırarak ve yatırımcılara yatırımcılara iş sahiplerine konuşma seçeneği olan hizmetleri şeffaf hale getirme modus operandileri, onları ayıran şeydir.

Ahlaki : Funding Circle'ın kurucuları, çok sayıda küçük işletmenin karşılaştığı gerçek bir soruna yaklaştı. Müşteri odaklı bir ortamla yaklaştılar ve doğrudan yatırımcılardan kredi almanın şeffaf bir yolunu sundular.

2. meşe palamudu

3 milyondan fazla kullanıcısı olan uygulama, kullanıcılara günlük satın almalarından sonra kalan yedek değişikliği otomatik olarak yatırır. Onların fikri? Kullanıcılara eğitim içeriği ileterek yatırım yapmayı ve alışkanlık kazandırmayı basitleştirmek. Yazılım aracılığıyla sundukları finans bilgisi, müşterilerini akıllı yatırımcılara dönüştürdü.

Ahlaki: Uygulama, kullanıcıların büyümesini ve yatırım tercihlerinde daha emin olmalarını sağlar. Onlara daha finansal olarak sağlam hale gelmek için merdiveni vererek, sadece kullanıcılarının aboneliklerini değil, aynı zamanda refahlarını da önemsiyorlar.

3. Coinbase

Amerikan şirketi, kullanıcılarının kripto para birimleri alıp satmasına izin veriyor. 2017 yılında bir seri d fonunda 100 milyon dolar torbaladıktan sonra, şirket bir FinTech Unicorn oldu ve aynı zamanda, App Store'daki en çok indirilen uygulamalardan biri oldular. Onların fikri? Dünyada yeni bir finans modeli başlatmak. Ürün Blockchain'e dayandığından - blokta yeni bir çocuk - Şirket, en başından itibaren düzenlemelere ve güvenlik uyumlarına çok odaklanmak zorunda kalacağını biliyordu.

Ahlaki: Sıkıcı bir şekilde düzenleyici uyum ve güvenliğe odaklanmanızı gösterdiğinizde, nihayetinde sizi dünyanın en ünlü Crypto varlık borsalarından birini yapabilen müşterilerin güvenini kazanabilirsiniz.

Ayrılık Düşünceleri

Fintech uygulamalarının genişletilmesi, kullanım durumlarının bir ders kitabıdır. Etki alanının doğru yaptığı birkaç şey var. İş için Fintech'in neden popüler olduğunu yanıtlayan şeyler. Ayrıca henüz öğrenmedikleri şeyler de var. Finansal başlamalar için birçok zorluk henüz çiçeklenme, ancak onları ayakta tutmayı ve yükselişi olan şey, çevik ve ileriye doğru hareket etme isteğidir. Her sektörün ve her girişimcinin ihtiyacı olan şey bu değil mi?

FinTech uygulamalarının bu genişlemesinin sonucu ve diğer endüstrilerin toplandığı finansal kuruluşlardan ne olursa olsun , çoğu yüksek ekonomi ülkelerinin bazıları tarafından kabul edildiği sektörün sona ermesidir.

ABD'de güvenilir fintech uygulama geliştirme hizmetleri arıyorsanız , bizimle buradan iletişime geçebilirsiniz; uzmanlarımız çözümler konusunda size memnuniyetle yardımcı olacaktır.