关于投资组合管理

什么是投资组合？

投资组合可以定义为不同的投资工具，即股票、股票、共同基金、债券、现金，具体取决于投资者的收入、预算、风险偏好和持有期。 它的形成方式可以稳定不同投资组合的不良风险。

什么是投资组合管理？

投资组合管理被定义为就投资组合和政策做出决策、使投资与目标相匹配、为个人和机构分配资产以及平衡风险与绩效的艺术和科学。 （来源：投资百科）。

简单地说，有人给了你血汗钱，你需要帮助他们以最好的多元化方式增加资本。 考虑到利润和投资的持有期，这应该是一种适当地维持风险回报率的方式。

投资组合管理是指以债券、股票、现金、共同基金等形式管理个人的投资，使其在规定的时间范围内获得最大的利润。 这是在投资组合经理的专家指导下管理个人资金的艺术。

它是对投资途径的详细 SWOT 分析（优势、劣势、机会和威胁），可以采用债务/股权、国内/国际的形式，目标是在给定的风险偏好下最大化回报。

投资组合管理的类型

主要有四种类型的投资组合管理方法：

1. 全权委托投资组合管理：在这种形式下，个人授权投资组合经理代表他处理他的财务需求。
2. 非全权委托投资组合管理：在这里，投资组合经理只能建议客户什么是好或坏，对他来说是正确的还是不正确的，但客户保留做出自己决定的全部权利。
3. 被动投资组合管理：仅涉及跟踪指数的形式。
4. 积极的投资组合管理：这包括一个成员团队，他们在将语料库投资于任何投资渠道之前，根据核心研究做出积极的决策。 （例如封闭式基金）。

投资组合管理的目标

• 它被恰当地描述为投资组合经理根据定义的要求定制的投资需求。
• 投资组合管理有助于根据个人收入、预算、年龄、持有期和风险承担能力的定义标准，为个人提供最佳投资选择。
• 这主要由了解投资者财务需求的投资组合经理完成，并据此提出以最小风险获得最大回报的投资政策。 恰当地说，就是通过多元化降低风险。
• 这是那些相信投资具有流动性以便在需要时可以取回资金的人首选的方法。
• 一些投资组合管理计划也是出于节税目的。
• 它有助于投资者保持购买力。

谁会选择投资组合管理？

• 知识有限：它是由想要投资于股票、金属、其他商品等不同投资途径但不具备相关知识的人选择的。
• 时间限制：来自不同工作档案的人可能没有时间设置和跟踪他们的作品集，因此会将其交给学习和经验丰富的人。

投资组合管理如何实际进行？

投资组合管理的实际方法与我们在学术上做的不同。 投资者对过去不同的计划及其表现进行市场调查，基金经理结合他们的经验和风险回报率，据此选择他们将投入资金的基金。

• 它是由投资者与拥有不同投资组合计划的公司之间的合同启动的。 这些可以纯粹以股票/股票为导向，也可以混合不同的投资途径。
• 合同签订后，验证费用结构、时间框架、风险敞口以及决定全权或非全权的类型。
• 在这一切都到位之后，基金经理发挥了他的作用。 投资组合是根据商定的条款构建的，然后定期搅动投资组合。
• 定期向投资者发送投资组合业绩报告。
• 经理们使用某些计算机软件来跟踪投资组合的发展。
• 基金经理根据投资组合经理团队所做的公司特定和市场相关的核心研究做出决策。

投资组合管理示例

假设投资者开始时有 1,00,000 卢比，经理必须将其分配给不同的投资选择。 因此，投资组合经理根据风险承担能力和计算的回报类型提供与之相匹配的投资组合。

例如，投资组合可能包括房地产、银行定期存款、共同基金、股票和债券。 提供的总语料库的这五个单元应有分叉。

因此，根据安全性和这些途径的回报，完成了分叉。

另一方面，投资组合也可以是特定于股票的。 因此，在市场中研究的股票之间进行了分叉。

因此，根据投资者的要求，基金经理做出适当的决定并分配资金。

投资组合经理的职业生涯

了解客户的财务需求并根据其收入和风险承担能力设计合适的投资计划的个人称为投资组合经理。 投资组合经理是代表客户进行投资的人。 在了解投资者的财务目标和目的后，投资组合经理会提供适当的投资解决方案。 投资组合经理所扮演的角色确实具有挑战性、责任感和责任感。 这就是为什么在整个投资组合管理团队的层次结构中，责任和报酬都相当高的原因。 基金经理越有经验，对这些经理的权重就越大，因此在薪酬方面他们处于一个要求很高的位置。 如果要扩大规模，根据市场和个人经验，这些金额从十万到千万。 所有的薪酬方案完全取决于经验和投资者在好或坏时期所获得的回报。

结论

在当前市场上有优质资金的情况下，投资组合管理确实是一种首选的投资方法。 随着不同计划中可用的产品范围，根据定义的不同标准，可以为每个人提供一些东西。 这是一种经过高度研究、跟踪和适当的投资方法，可以提供不同可用选项的敞口。