如何用 9 个步骤写出完美的商业计划书

已发表: 2022-01-28

编写商业计划的原因有很多——这不仅仅是想要获得商业贷款来创办或发展公司的企业家的领域。

一份出色的商业计划书可以帮助您明确战略、识别潜在障碍、确定您需要的资源，并在您开始创业之前评估您的想法或增长计划的可行性。

无论您编写商业计划的原因是什么，这项任务可能仍然感觉像是一项家庭作业。 当您开始一项新业务时，您的待办事项清单长达一英里，并且充满了更直接的奖励任务，例如拍摄产品照片、创建广告活动和开设社交媒体帐户。

并非每家成功的企业都以正式的商业计划启动，但许多创始人发现花时间退后一步，研究他们的想法和他们想要进入的市场，并了解他们的策略背后的范围和战略是有价值的。 这就是编写商业计划的地方。

目录

  • 什么是商业计划书？
  • 为什么要写商业计划书？
  • 商业计划书格式
  • 如何编写商业计划书，一步一步
  • 创建小型商业计划的提示
  • 撰写商业计划书时的常见错误
  • 业务规划为您的成长奠定基础
  • 商业计划常见问题

什么是商业计划书？

商业计划是描述企业、其产品或服务、如何赚取（或将赚取）金钱、领导力和人员配备、融资、运营模式以及许多其他对其成功至关重要的细节的路线图。

我们有营销背景，但在运营时尚电子商务业务所需的其他职能方面经验不多，例如运营、财务、生产和技术。 制定商业计划有助于我们识别“未知数”，并更容易发现我们需要帮助的差距，或者至少，提高自己的技能。

乔丹·巴尼特，卡波·梅金斯

为什么要写商业计划书？

投资者依靠商业计划来评估业务的可行性，然后再为它提供资金，这就是为什么商业计划通常与获得贷款有关。 但是，即使您不需要资金，也有几个令人信服的理由考虑编写商业计划。

策略计划

写出您的计划对于澄清您的想法是一项非常宝贵的练习，可以帮助您了解您的业务范围，以及您开始需要的时间、金钱和资源。

评估想法

如果您有多个想法，那么为每个想法制定一个粗略的商业计划可以帮助您将时间和精力集中在最有可能成功的想法上。

研究

要编写商业计划，您需要研究理想的客户和竞争对手——这些信息将帮助您做出更具战略性的决策。

招聘

您的商业计划是向潜在新员工传达您的愿景的最简单方法之一，并且可以帮助他们建立对企业的信心，尤其是在您处于成长的早期阶段时。

伙伴关系

如果您打算与其他公司进行合作，对您的愿景、受众和业务战略有一个清晰的了解，将使他们更容易确定您的业务是否适合他们的业务——尤其是如果他们更进一步在他们的成长轨迹上比你更重要。

比赛

有许多商业计划竞赛提供奖品，例如指导、赠款或投资资本。 要查找您所在行业和地区的相关竞赛，请尝试使用 Google 搜索“商业计划竞赛 + [您的位置]”和“商业计划竞赛 + [您的行业]”。

如果您正在寻找一种结构化的方式来展示您的想法和想法，并与可能对您的成功产生重大影响的人分享这些想法，那么商业计划是一个很好的起点。

免费：商业计划书模板

商业计划通常用于获得资金，但许多企业主发现编写计划很有价值，即使他们从未与投资者合作过。 这就是为什么我们整理了一个免费的商业计划模板来帮助您入门。

我们拥有一家实体店和电子商务珠宝业务，该业务从 Magento 转移到 Shopify。 就像我们最初的网站和电子商务业务一样，我们为这一举措制定了商业计划。 我们的业务计划包括概述我们为什么要迁移、当前业务的问题、迁移到新平台的好处、迁移过程中的潜在问题、主要任务、增加的成本和时间表。 它真的涵盖了我们认为最重要的一切。 从摄影师到营销团队再到开发人员，该商业计划书发给了所有参与该项目的人。 这样，我们都在同一个页面上。 它第一次工作得很好，这次甚至更好。

Jeff Moriarty，坦桑石珠宝设计

商业计划书格式

商业计划可以从一页到多页，带有详细的图表和报告。 没有一种方法可以制定商业计划。 目标是向读者传达有关贵公司的最重要信息。

我们看到的常见商业计划类型包括但不限于以下内容：

  • 传统的。 这些是最常见的商业计划。 下面，我们将介绍商业计划的标准要素，并详细介绍每个部分。 传统的商业计划书需要更长的时间来编写，可能长达几十页。 风险投资公司和贷方要求这个计划。
  • 靠。 精益商业计划是传统商业计划的较短版本。 它遵循相同的格式，但仅包含最重要的信息。 企业使用此计划来招募新员工或修改针对特定目标市场的现有计划。
  • 非营利组织。 非营利性商业计划适用于为公共或社会利益运营的任何实体。 它涵盖了您在传统商业计划中可以找到的所有内容，以及描述公司计划产生的影响的部分。 例如，旨在帮助有听力障碍的人的扬声器和耳机品牌。 捐助者经常要求这个计划。

通过阅读成功之路：激发您自己的商业计划示例，查看不同商业计划的真实示例。

如何编写商业计划书，一步一步

没有什么比空白页更令人生畏的了。 以结构化大纲和每个部分中包含的关键元素开始您的商业计划是您可以采取的最佳第一步。

由于大纲是编写业务计划过程中如此重要的一步，因此我们整理了一个高级概述，您可以将其复制到空白文档中以帮助您开始（并避免面对空白页的恐惧）。

这是您的标准目录的样子：

  1. 执行摘要
  2. 公司介绍
  3. 市场分析
  4. 管理和组织
  5. 产品与服务
  6. 客户细分
  7. 营销计划
  8. 物流和运营计划
  9. 财务计划

您还可以从免费的商业计划模板开始，并使用它来告知您的计划结构。

写商业计划插图

现在您已经制定了商业计划大纲，是时候填写它了。我们已将其按部分细分，以帮助您逐步制定计划。

1。执行摘要

一个好的执行摘要是你计划中最关键的部分之一——它也是你应该写的最后一个部分。

执行摘要的目的是提炼以下所有内容，并为时间紧迫的审阅者（例如潜在投资者和贷方）提供有关您业务的高级概述，以说服他们进一步阅读。

同样，它是一个摘要，因此请突出显示您在编写计划时发现的关键点。 如果您是出于自己的计划目的而写作，则可以完全跳过摘要——尽管您可能还是想尝试一下，只是为了练习。

执行摘要不应超过一页。 诚然，空间限制可能会使所有重要信息的压缩变得有点压力——但这并非不可能。 以下是您的商业计划的执行摘要应包括的内容：

  • 经营理念。 你的企业是做什么的？
  • 业务目标和愿景。 您的企业想做什么？
  • 产品描述和区分。 你卖什么，为什么不一样？
  • 目标市场。 你卖给谁？
  • 市场策略。 您打算如何接触客户？
  • 目前的财务状况。 您目前的收入是多少？
  • 预计的财务状况。 您预计收入的收入是多少？
  • 问。 你要多少钱？
  • 团队。 谁参与了这项业务？

2、公司介绍

你的商业计划的这一部分应该回答两个基本问题：你是谁，你打算做什么？ 回答这些问题可以让您了解您从事业务的原因、您与众不同的原因、您的目标以及为什么您是一个不错的投资选择。

澄清这些细节仍然是一个有用的练习，即使你是唯一会看到它们的人。 这是一个将您的业务中一些更无形的方面写在纸上的机会，例如您的原则、理想和文化哲学。

以下是您应该在公司概览中包含的一些组件：

  • 您的业​​务结构（您是独资企业、普通合伙企业、有限合伙企业还是注册公司？）
  • 你的商业模式
  • 您的行业
  • 您的企业愿景、使命和价值主张
  • 有关您的业务或其历史的背景信息
  • 短期和长期的业务目标
  • 您的团队，包括关键人员及其薪水

其中一些观点是事实陈述，但其他观点需要更多思考才能定义，尤其是涉及到您的企业愿景、使命和价值观时。 这是您开始了解您的业务存在的核心、您希望实现的目标以及您所代表的核心的地方。

这是您开始了解您的业务存在的核心、您希望实现的目标以及您所代表的核心的地方。

要定义您的价值观，请考虑您的公司对所有人负责的人，包括所有者、员工、供应商、客户和投资者。 现在考虑一下您希望如何与他们中的每个人开展业务。 当您列出清单时，您的核心价值观应该开始显现。

一旦你知道了你的价值观，你就可以写一份使命宣言。 您的陈述应以令人信服的方式解释您的业务存在的原因，并且不应超过一个句子。

例如，Shopify 的使命宣言是“让每个人的商业变得更好”。 这就是我们所做的一切背后的“原因”，并且足够清楚，无需进一步解释。

一旦你实现了你的愿景，你认为你的企业会对世界产生什么影响？

接下来，制定你的愿景声明：一旦你实现了你的愿景，你认为你的企业会对世界产生什么影响？ 将这种影响表达为一种断言——以“我们将”作为陈述的开头，您将有一个良好的开端。 与您的使命陈述不同，您的愿景陈述可以超过一个句子，但尽量保持在最多三个。 最好的愿景陈述是简洁的。

最后，您的公司概述应包括短期和长期目标。 一般来说，短期目标应该可以在明年内实现，而一到五年是实现长期目标的良好窗口。 确保您的所有目标都是 SMART：具体的、可衡量的、可实现的、现实的和有时限的。

3.市场分析

无论您开始哪种类型的业务，毫不夸张地说您的市场可以成就或破坏它。 为您的产品选择合适的市场——一个拥有大量了解并需要您的产品的客户的市场——您将获得成功的先机。 如果您选择了错误的市场，或者在错误的时间选择了正确的市场，您可能会发现自己在为每笔销售而苦苦挣扎。

市场分析是您商业计划的关键部分，无论您是否打算让其他人阅读它。

这就是为什么市场研究和分析是您的商业计划的关键部分，无论您是否打算让其他人阅读它。 它应该包括对您估计产品市场规模的概述、对您的企业在市场中的地位的分析以及对竞争格局的概述。 支持您的结论的彻底研究对于说服投资者和在您完成计划时验证您自己的假设都很重要。

你的潜在市场有多大？

潜在市场是对有多少人需要您的产品的估计。 虽然想象天价销售数字令人兴奋，但您需要使用尽可能多的相关独立数据来验证您估计的潜在市场。

由于这可能是一个令人生畏的过程，以下是一些帮助您开始研究的一般提示：

  • 了解您理想的客户资料。 如果您针对的是美国的千禧一代消费者，您首先可以查找有关该群体规模的政府数据。 您还可以查看未来几年目标年龄范围内人数的预计变化。
  • 研究相关的行业趋势和轨迹。 如果您的产品服务于退休人员，请尝试查找有关未来五年将有多少人退休的数据，以及您可以找到的有关该群体消费模式的任何信息。 如果您要销售健身器材，您可以查看目标受众或广大人群的健身房会员资格以及整体健康状况的趋势。 最后，寻找有关您的一般行业在未来几年内预计会增长还是下降的信息。
  • 做出明智的猜测。 您将永远无法获得有关您的总目标市场规模的完美、完整的信息。 您的目标是将您的估计建立在尽可能多的可验证数据点上，以便进行可靠的猜测。

市场数据咨询的一些来源包括政府统计办公室、行业协会、学术研究和涵盖您所在行业的受人尊敬的新闻媒体。

SWOT分析

SWOT 分析着眼于您的优势、劣势、机会和威胁。 贵公司最好的事情是什么？ 你不擅长什么？ 您可以利用哪些市场或行业变化并将其转化为机遇？ 是否存在威胁您成功能力的外部因素？

这些细分通常以网格的形式呈现，每个部分中的项目符号都会分解最相关的信息——所以你可以跳过在这里写完整的段落。 优势和劣势——都是公司内部因素——首先列出，机会和威胁紧随其后。 通过这种视觉呈现，您的读者可以快速了解可能影响您的业务并确定您在市场上的竞争优势的因素。

这是一个例子：

SWOT分析

免费：SWOT 分析模板

获取免费的 SWOT 分析模板。 使用此免费 PDF 通过识别您的优势、劣势、机会和威胁来确保您的业务面向未来。

竞争分析

面对竞争，您可以使用三个总体因素来区分您的业务：

  • 成本优势。 您有能力通过提供比大多数竞争对手更低的价格来实现利润最大化。 例子包括像 Mejuri 和 Endy 这样的公司。
  • 差异化。 您的产品或服务提供了与您所在行业和银行当前的成本领先者不同的东西，因为您的独特性脱颖而出。 想想像 Knix 和 Qalo 这样的公司。
  • 分割。 您专注于一个非常具体或利基的目标市场，并旨在在进入更广泛的市场之前吸引较小的受众。 TomboyX 和 Heyday Footwear 等公司就是这种策略的绝佳例子。

要了解哪个最合适，您需要了解您的业务以及竞争格局。

即使使用创新产品，您也将始终在市场上面临竞争，因此在您的业务计划中包含竞争概览非常重要。 如果您正在进入一个成熟的市场，请列出您认为是直接竞争对手的几家公司，并说明您计划如何将您的产品和业务与他们的产品和业务区分开来。

即使使用创新产品，您也将始终在市场上竞争。

例如，如果您销售珠宝，您的竞争优势可能在于，与许多高端竞争对手不同，您将一定比例的利润捐赠给著名的慈善机构或将储蓄转嫁给您的客户。

如果您正在进入一个无法轻易识别直接竞争对手的市场，请考虑您的间接竞争对手——提供替代您产品的公司。 例如，如果您正在销售一种创新的厨房设备，很容易说因为您的产品是新的，所以您没有竞争对手。 考虑您的潜在客户正在做什么来解决您的产品解决的相同问题。

商业计划书创作插画

4、管理与组织

你的商业计划的管理和组织部分应该告诉读者谁在经营你的公司。 详细说明您的业务的法律结构。 沟通您是否会将您的业务合并为 S 公司或创建有限合伙或独资企业。

如果您有管理团队，请使用组织结构图来显示公司的内部结构，包括图表中的角色、职责和人员之间的关系。 沟通每个人将如何为您的创业成功做出贡献。

5. 产品和服务

您的产品或服务将在您的商业计划的大部分领域中占据显着位置，但重要的是提供一个部分，为感兴趣的读者概述有关它们的关键细节。

如果您销售许多商品，您可以在每个产品线中包含更多一般信息； 如果您只出售几个，请提供每个的附加信息。 描述您将在不久的将来推出的新产品以及您拥有的任何知识产权。 表达他们将如何提高盈利能力。

同样重要的是要注意产品的来源——例如，手工工艺品的来源不同于直销业务的流行产品。

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6.客户细分

您的理想客户，也称为您的目标市场，是您的营销计划的基础，如果不是您的整个商业计划的话。 在做出战略决策时，您需要牢记这个人，这就是为什么概述他们是谁对于理解和包含在您的计划中很重要。

要全面了解您的理想客户，请描述一些一般和特定的人口统计特征。 客户细分通常包括：

  • 他们居住的地方
  • 他们的年龄范围
  • 他们的教育水平
  • 一些常见的行为模式
  • 他们如何度过空闲时间
  • 他们工作的地方
  • 他们使用什么技术
  • 他们赚多少钱
  • 他们通常在哪里工作
  • 他们的价值观、信仰或意见

这些信息会根据您销售的产品而有所不同，但您应该足够具体，以便毫无疑问地清楚您要接触的对象——更重要的是，您为什么要根据您的客户是谁做出选择，以及他们看重什么。

例如，一名大学生的兴趣、购物习惯和定价敏感度与财富 500 强公司的 50 岁高管不同。 根据您的理想客户，您的业务计划和决策看起来会非常不同。

7.营销和销售计划

您的理想客户直接告知您的营销工作。 你的计划应该概述你当前的决定和未来的战略，重点是你的想法如何适合那个理想的客户。

例如，如果您计划在 Instagram 营销上进行大量投资，那么说明 Instagram 是否是您的受众的领先平台可能是有意义的——如果不是，这可能是重新考虑您的营销计划的标志。

大多数营销计划包括四个关键主题的信息。 您在每个方面提供多少细节将取决于您的业务和计划的受众。

  • 价钱。 你的产品需要多少钱，你为什么做出这个决定？
  • 产品。 你在卖什么，你如何在市场上区分它？
  • 晋升。 您将如何将您的产品展示给您的理想客户？
  • 地方。 您将在哪里销售您的产品？

促销可能是您计划的大部分内容，因为您可以更轻松地深入了解战术细节，但至少应简要介绍其他三个领域——每个领域都是您营销组合中的重要战略杠杆。

8. 物流和运营计划

物流和运营是您将实施以使您的想法成为现实的工作流程。 如果您正在为自己的计划目的编写商业计划，这仍然是需要考虑的重要部分，即使您可能不需要像寻求投资一样包含相同级别的详细信息。

涵盖计划运营的所有部分，包括：

  • 供应商。 您从哪里获得生产所需的原材料，或者您的产品在哪里生产？
  • 生产。 您会制造、制造、批发或代销您的产品吗？ 生产您的产品并将其运送给您需要多长时间？ 您将如何应对旺季或意外的需求激增？
  • 设施。 您和任何团队成员将在哪里工作？ 您是否计划拥有实体零售空间？ 如果是，在哪里？
  • 设备。 您需要哪些工具和技术才能启动和运行？ 这包括从计算机到灯泡的所有东西以及介于两者之间的所有东西。
  • 运输和履行。 您将在内部处理所有履行任务，还是使用第三方履行合作伙伴？
  • 存货。 您将保留多少，将其存储在哪里？ 如果需要，您将如何将其运送给合作伙伴，以及您将如何进行库存管理？

本节应向您的读者表明您对供应链有充分的了解，并制定了强有力的应急计划来应对潜在的不确定性。 如果您的读者是您，它应该为您提供做出其他重要决定的基础，例如如何为您的产品定价以支付您的估计成本，以及您计划在什么时候实现初始支出的收支平衡。

9. 财务计划

无论您的想法多么伟大，无论您投入多少精力、时间和金钱，企业的生死存亡都取决于其财务状况。 归根结底，人们希望与他们期望在可预见的未来可行的企业合作。

您的财务计划所需的详细程度取决于您的受众和目标，但通常您需要包括财务的三个主要视图：损益表、资产负债表和现金流量表。 包括财务数据和预测也可能是适当的。

这是一个电子表格模板，其中包含创建损益表、资产负债表和现金流量表所需的所有内容，包括一些示例编号。 如果需要，您可以对其进行编辑以反映投影。

收入证明

您的损益表旨在让读者了解您在给定时间段内的收入来源和支出。 通过这两条信息，他们可以看到最重要的底线或您的业务在此期间经历的损益。 如果您尚未开展业务，您可以预测相同信息的未来里程碑。

资产负债表

您的资产负债表可以查看您在业务中拥有多少股权。 一方面，您列出所有业务资产（您拥有什么），另一方面，您列出所有负债（您欠什么）。 这提供了您企业股东权益的快照，其计算方式如下：

资产 - 负债 = 权益

现金流量表

现金流量表与损益表相似，但有一个重要区别：它考虑了何时收取收入和何时支付费用。

当您进入的现金大于您流出的现金时，您的现金流为正。 当相反的情况为真时，您的现金流为负数。 理想情况下，您的现金流量表将帮助您了解何时现金不足，何时可能有盈余，以及您可能需要制定应急计划以获取资金以保持业务偿付能力。

预测您的现金流量表以识别缺口或负现金流量并根据需要调整运营可能特别有用。 这是为您的企业进行现金流预测的完整指南。

下载所有三个模板的副本，为您的业务计划构建这些财务报表。

创建小型商业计划的提示

有一些关键的事情要记住，以帮助您编写有效的商业计划。

了解你的听众

当您知道谁将阅读您的计划时（即使您只是为自己编写计划以阐明您的想法），您就可以根据他们调整语言和详细程度。 这还可以帮助您确保包含最相关的信息，并确定何时省略影响不那么大的部分。

有明确的目标

如果您的目标是为您的业务获得资金，而不是为您自己甚至您的团队制定计划，您将需要投入更多的工作并制定更全面的计划。

投入时间研究

您的商业计划的各个部分将主要由您的想法和愿景提供信息，但您需要的一些最重要的信息需要来自独立来源的研究。 在这里，您可以花时间了解您的销售对象、您的产品是否有需求，以及还有谁在销售类似的产品或服务。

保持简短和重点

无论你为谁写作，你的商业计划书都应该简短易读——通常不超过 15 到 20 页。 如果您确实有其他文档，您认为可能对您的受众和您的目标有价值，请考虑将它们添加为附录。

保持语气、风格和声音一致

最好的管理方法是让一个人编写计划或在分发计划之前留出时间进行适当的编辑。

使用商业计划软件

对于企业主来说，编写商业计划并不是最简单的任务。 但这对于任何开始或扩展业务的人都很重要。 幸运的是，有一些工具可以帮助您完成从规划、起草、创建图形、同步财务数据等所有方面的工作。 商业计划软件还具有模板和教程，可帮助您在数小时内完成综合计划，而不是几天。

一些精选的选择包括：

  • LivePlan：带有示例和模板的最实惠的选择。
  • Bizplan：专为寻求投资的初创公司量身定制。
  • GoSmallBiz：具有行业特定模板的预算友好选项。

如需更深入地了解可用选项，请阅读获取指导：6 种商业计划软件来帮助您书写未来。

撰写商业计划书时的常见错误

其他关于商业计划的文章永远不会告诉您我们将要告诉您的内容：您的商业计划可能会失败。 你最不想要的就是花时间和精力付诸东流。 避免这些常见错误：

  • 糟糕的经营理念。 并非每个想法都会获胜。 有时您的想法可能风险太大，您将无法为此获得资金。 有时它太贵或没有市场。 瞄准低投资的商业理念，你可以从很少的钱开始，绕过传统的启动成本。
  • 没有退出策略。 阅读您的商业计划书的投资者想知道一件事：您的企业会为他们赚钱吗？ 如果您没有展示退出策略或让他们以最大利润离开企业的计划，那么您将很难找到资金。
  • 不平衡的球队。 一个伟大的产品是创业的成本。 但是一支令人难以置信的团队将把它带到顶峰。 不幸的是，许多企业主忽视了一个平衡的团队。 他们假设读者希望看到潜在的利润，而不用担心你将如何完成它。 如果您正在推销一个新的软件创意，那么您的团队中至少要有一名开发人员或 IT 专家是有意义的。
  • 缺少财务预测。 你的数字是读者最感兴趣的部分。 不要遗漏资产负债表、现金流量表、损益表和损益表。 包括您的盈亏平衡分析和投资回报率计算，以制定成功的商业计划。
  • 拼写和语法错误。 一些企业认为聘请专业编辑是矫枉过正。 现实情况是，所有最好的组织都有一名编辑审查他们的文件。 如果有人在阅读您的商业计划书时发现拼写错误，他们怎么会相信您会经营一家成功的公司？

通读以下商业计划示例。 您可以在 Microsoft Word 或 Google Docs 中下载一份副本，并使用它来激发您自己的业务规划。

下载示例商业计划示例 (.doc)

业务规划为您的成长奠定坚实的基础

商业计划可以帮助您为您的业务确定清晰、深思熟虑的后续步骤，即使您从未打算向投资者推销——它可以帮助您在计划中出现问题之前发现它们的差距。 无论您是为新的在线商业理念、零售店面编写商业计划，还是发展现有业务，您现在都拥有一份全面的指南和所需的信息，可帮助您开始开展下一阶段的业务。

Rachel Tunstall 的插图

商业计划常见问题

商业计划书的目的是什么？

商业计划的三个主要目的是：（1）阐明你的增长计划； (2) 了解您的财务需求； (3) 吸引投资者、银行和贷方的资金。

如何编写商业计划书？

  1. 执行摘要
  2. 公司介绍
  3. 市场分析
  4. 管理和组织
  5. 产品与服务
  6. 客户细分
  7. 营销计划
  8. 物流和运营
  9. 财务计划

商业计划和营销计划有什么区别？

一个好的商业计划始于一个强有力的执行摘要。 它还充分概述了想法的可行性、目标市场洞察力、竞争格局和其他公司细节。 营销计划侧重于营销策略、营销组合、目标受众和活动。

有哪些不同类型的商业计划书？

一般来说，商业计划分为三大类：（1）传统，（2）精益创业，（3）非营利。