金融服务 CDP：统一客户数据并增加收入

金融服务（Allianz、Garanti BBVA、Etiqa）、电信（Vodafone、Inea、Circles.life）、美容和化妆品（Avon、Mac Cosmetics、Clarins）和许多其他行业的组织使用 Insider 进行集中式客户数据管理和受众细分、行为分析和跨 12 个以上渠道的数据激活。

要了解有关 Insider 的更多信息，请与我们的团队预订演示或亲自尝试该平台。

快速且有指导的实施过程

实施 CDP 可能是一项艰巨的任务，尤其是在金融服务领域。 从识别所有相关数据源和利益相关者到建立平台并确保其正常工作，这个过程通常需要大量的精力和工程时间。

我们看到许多客户在此过程中陷入困境，这导致价值实现和投资回报率缓慢。 这就是为什么我们努力消除尽可能多的这些挫折。

首先，我们的集成中心可让您轻松连接到 20 多个类别的 100 多个工具，同时最大限度地减少对技术团队的依赖。 其中一些解决方案包括：

• Salesforce、Pipedrive、Zoho 和 Microsoft Dynamics CRM 等 CRM。
• 电子邮件营销平台，例如 Mailchimp、ActiveCampaign 和 Constant Contact。
• Mixpanel、Amplitude 和 AppsFlyer 等分析和归因平台。
• Pardot、Keap 和 Marketo 等营销自动化工具。
• 其他 CDP，例如 Segment、mParticle 和 Tealium。
• 实时聊天软件，如 Drift 和 Intercom。
• 以及许多其他流行的 SaaS 解决方案。

您还可以使用我们灵活的 API 连接到任何其他在线或离线源（例如遗留系统）。 简而言之， Insider 的多功能性可让您将其无缝插入现有的数据源、技术生态系统和工作流程。

在此过程中，我们经验丰富的全球支持团队：

• 帮助您设置 Insider，无需支付额外的设置费用。 我们的团队通过让正确的利益相关者参与流程、汇集正确的数据点（、与所有关键解决方案集成等等）来确保您的参与。
• 向您展示该平台如何根据您的需求运作。 他们还分析您当前的分析数据，为您提供立即实施营销策略的想法，从而帮助您尽快产生投资回报。
• 将客户旅程迁移到我们的平台。 如果您在其他平台上有任何自动化活动或旅程（例如电子邮件欢迎流程、短信提醒或跨渠道调查活动），我们的团队将为您将它们迁移到我们的客户旅程构建器。
• 快速回答和解决问题。 作为一家在六大洲设有 26 个办事处的跨国公司，我们可以为世界各地的企业提供快速支持。 此外，我们的团队都经过培训并在内部工作，因此您可以确信您的查询将由具有必要专业知识和经验的人员处理。

凭借多功能的设置选项和一流的支持团队，客户始终将 Insider 评为在易于设置、易于使用和支持质量方面最好的 CDP。

详细的 360 度客户档案

设置完成后，我们的 CDP 会自动创建所有客户的 360 度档案。 这些配置文件可以聚合重要的第一方、第二方和第三方数据，包括：

• 姓名、人口统计数据和联系信息。
• 预测特征，例如购买或参与的可能性。
• 行为数据，例如与您的网站或消息传递渠道的交互。
• 最近购买、访问和放弃的产品。
• 调查回复和其他第一方数据。

我们将这些统一信息存储五年，但该期限可以根据您的业务需求延长。 此外，当客户继续在线（例如，通过您的网站、移动应用程序或电子邮件）和离线（例如，在您的分支机构）与您的品牌互动时，我们的平台会自动实时更新这些资料。

我们的 CDP 甚至为浏览您网站的所有匿名访问者创建统一的配置文件。 这使您能够采用匿名访客个性化，即为尚未与您共享联系信息的人员定制现场体验的过程。

通过这样做，您可以大大减少将新访客转化为潜在客户和客户所需的时间和金钱。

强大的细分和行为分析

统一数据后，您可以开始细分受众群体，以找到合适的客户来进行营销工作。 Insider 通过 120 多个属性帮助您实现这一目标，包括三种不同受众类型的特征、行为和偏好：

• 标准，包括位置、人口统计、设备、操作系统等特征。
• 预定义，包括潜在客户、购物车和浏览器放弃者、移动应用用户、在特定渠道上与您的品牌互动的客户等。

• 预测（由我们的人工智能算法提供支持）， 例如具有折扣倾向的客户、很有可能购买或参与特定渠道的客户等等。 有关更多详细信息，请查看我们的预测营销深入指南。

Insider 还可以使用您的统一数据对受众进行详细分析，并为您的营销活动提供细致、可操作的见解。

例如，使用我们的行为分析功能，您可以：

• 围绕目标构建渠道，例如潜在客户收集、调查回复、贷款和银行卡申请以及其他关键转化。 我们的渠道将向您显示流失最多的地方，以便您可以专注于需要关注的领域。

• 分析不同类型客户（例如，不活跃、忠诚、VIP 等）的消息频率。 这可以帮助您确定每个渠道的最佳消息传递频率。

• 分析不同细分市场的渠道可达性。 这可以帮助您围绕客户实际使用的接触点规划营销活动，以便您可以最大化每次互动。

简而言之，Insider 的细分和行为分析使您能够通过可靠的见解来推动决策、客户定位和整体业务战略。

内置渠道访问、个性化功能和营销自动化

到目前为止，我们已经介绍了更经典的 CDP 用例——数据统一、分段和分析。 这些活动虽然很重要，但并不涵盖数据激活过程，即实际使用统一数据来创建可增加收入的个性化活动。

这是传统 CDP 苦苦挣扎的领域，因为它们没有内置的激活渠道和个性化功能。 相反，他们依赖将数据传递给第三方系统，例如电子邮件平台、推送通知工具、个性化软件等。

因此，营销人员必须不断地在不同的解决方案之间导航，以便构建、管理和分析他们的营销活动。 这使得他们的工作流程变得过于复杂，并增加了整个营销技术堆栈的总拥有成本 (TCO)。

Insider 通过将超过 12 个激活渠道、高级个性化功能以及客户旅程构建器整合到我们的企业 CDP 下，避免了这个问题。

事实上，根据客户和行业专家的评论，Insider 也是各个类别的领导者，包括：

• G2 的移动营销软件。
• Gartner 的个性化引擎。
• IDC 的全渠道营销平台。

多种渠道接入

Insider 使您能够通过支持各种渠道来接触客户，其中包括：

• 网站和移动应用程序。
• 电子邮件。
• 短信。
• WhatsApp。
• 推送通知。
• 在线广告（例如，在 Google、Facebook 和 TikTok 上）。
• 和更多。

这意味着您可以大幅减少正在使用的单点解决方案的数量，以支持真正统一的营销平台。 我们已经看到很多公司这样做是为了降低 Martech 堆栈的复杂性和总体拥有成本。

同时，您不必立即使用 Insider 的所有渠道和功能。

例如，我们在金融服务行业的最大客户之一 (Allianz) 开始使用 Insider 的 CDP 来统一他们的数据和我们的推送通知，以提高选择加入率。 他们看到了我们的解决方案带来的惊人投资回报率，因此他们计划扩展到其他渠道（例如 WhatsApp）和用例（例如旅程编排）。

高级个性化

虽然通过不同渠道接触客户的能力很重要，但能够在所有接触点提供个性化体验才能大幅提高您的投资回报率。

Insider 专为个性化时代而构建，因此它使您能够个性化每个接触点，包括您的：

• 网站和移动应用程序：您可以为每个客户量身定制内容、消息、横幅等所有内容。 这对于提高转化率和最大化营销预算至关重要。 例如，Etiqa Insurance 使用 Insider 对其主页横幅进行个性化设置，最终转化率超过 4.74%（全站平均转化率为 2.17%）。

• 电子邮件和短信通信：这两个渠道已成为许多行业（包括金融服务业）营销人员的必备渠道。 Insider 使您能够构建协调的流程和活动，以最大限度地提高您在两个渠道上的努力。 例如，您可以通过电子邮件发送个性化的金融产品建议或调查，通过短信发送活动提醒等等。

• WhatsApp 营销工作： Insider 使充分利用 WhatsApp 的营销潜力成为可能。 这包括发送个性化促销消息（例如，根据客户在您网站上浏览的内容）、限时优惠和活动提醒。 您还可以进行双向转换来回答客户的问题并引导他们找到满足其需求的最佳选择。

• 在线广告、推送通知、聊天机器人通信等等。

全渠道营销活动编排

除了个性化每个接触点之外，Insider 还允许您使用 Architect（我们的客户旅程构建器和营销自动化解决方案）将所有渠道交互绑定到一个有凝聚力的体验中。

Architect 允许您使用如下所示的简单拖放编辑器创建各种不同的客户旅程。

您可以轻松地为每个旅程设置渠道和规则（例如，等待时间、条件等），以及对不同的消息和旅程流进行 A/B 测试。

您还可以在 Architect 内部或在单独的、完全可定制的仪表板中对每个客户旅程的绩效进行详细分析，如下所示。

简而言之，您可以将 Architect 用于大量用例，包括：

• 为刚刚订阅您的时事通讯的人创建简单的电子邮件欢迎流程。
• 进行电子邮件调查，并在您的网站和消息传递渠道上通过相关产品推荐来跟进调查。 您甚至可以使用 AMP 电子邮件让客户直接在电子邮件中回答调查问题。
• 跨网络推送通知、短信和 WhatsApp 构建购物车和浏览器放弃自动化。 例如，沃达丰利用现场购物车提醒将转化率提高了 159%。
• 创建其他复杂的全渠道营销自动化（例如，追加销售或交叉销售不同的金融产品），根据每个客户的偏好进行个性化。
• 还有许多其他人。

这些跨所有接触点的一致体验可以帮助您超越客户的期望并提高参与度、收入和保留率等关键指标。

为营销人员提供行业领先的机器学习和人工智能

机器学习和人工智能技术经历了巨大的进步，已成为许多营销人员（包括金融服务行业）的必备技术。

正如我们之前提到的，Insider 在这方面提供了一些基本功能，例如预测细分和个性化产品建议。 但这只是冰山一角，因为我们的平台提供了大量其他人工智能功能，包括：

• 下一个最佳频道选择：这个 该功能可以分析客户的行为，并自动在他们最有可能参与的接触点上发送消息。 这是节省发送时间和精力的好方法，同时还能保证您使用客户喜欢的渠道。

• 发送时间优化 (STO)：与之前的功能类似，STO 还分析客户行为并预测触发每条消息的最佳时间。 可以为营销活动中的每条消息启用 STO。

• A/B 测试获胜者自动选择： A/B 测试中最耗时的任务之一是检查结果、解释结果并相应地调整您的旅程。 该功能根据您事先选择的指标（例如，打开率、转化率或收入），自动引导用户在 A/B 测试中找到获胜路径，从而帮助您解决这一问题。

• 旅程创建：我们的平台可以根据您的文本提示生成整个客户旅程（或自动完成旅程路径）。 您只需要提供一个最终目标，例如生成更多调查回复或防止客户流失。 这要归功于 Sirius AI - 我们的人工智能解决方案结合了大型语言模型和机器学习的力量，包括预测、对话和生成人工智能。

• 文案和图像生成：您还可以提供简单的文本提示，我们的平台将快速为您的活动创建文案和图像。 同样，您所要做的就是提供最终目标，我们平台的生成式人工智能将完成剩下的工作。

• 自动对话： Sirius AI 使用先进的自然语言处理来理解任何客户查询背后的意图和上下文。 这使您可以在 WhatsApp（或通过聊天机器人）上进行非结构化的双向对话，同时确保机器人语气的一致性和信心。

Allianz 如何利用 Insider 的金融服务 CDP 在几天内实现投资回报

现在您已经了解了 Insider 平台的运作方式，让我们看一个以世界顶级金融服务公司之一为特色的现实示例。

安联是金融服务行业的领导者，拥有覆盖 4,000 家代理机构、1,500 家分支机构和 7,200 多家签约机构的广泛网络。 该公司以向客户提供数字优先解决方案而闻名，这就是为什么他们需要一个能够帮助他们提供个性化、及时且相关的数字体验的技术合作伙伴。

具体来说，他们需要一个平台来帮助他们提供更好的客户体验，而不需要大量的开发支持。 为了改进关键指标并做出数据驱动的决策，他们还需要集中客户数据。

我们的平台正是适合这项工作的解决方案。 通过连接数据，安联能够克服数据孤岛，更快地发现有用的见解，同时减少对技术团队的依赖。

Insider 还使安联能够构建人工智能驱动的细分市场并提供量身定制的客户体验。 例如，他们使用我们的移动应用程序推送通知实现了 80% 的选择加入率。

总体而言，设置的简便性和我们平台的多功能性使 Allianz 能够在几天内实现投资回报并提高其客户终身价值 (CLTV)。

以下是他们的营销和服务设计小组负责人对于与 Insider 合作的评价：

“Insider 为我们提供了我们正在寻找的统一客户视图。 该平台提供实时服务器到服务器集成和加密识别方法，这使我们能够安全、自由地创建精确的人工智能驱动细分，并利用它们构建更好的客户旅程。”

有关金融服务公司如何从与 Insider 合作中受益的更多示例，您可以查看以下案例研究：

• Garanti BBVA 如何将转化率提高 502%。
• Credissimo 如何通过简单的调整将转化率提升 48%。
• Etiqua 如何使用现场个性化并揭示用户流失的原因。

通过 Insider 统一您的客户数据、预测未来行为并提供个性化体验

如果您希望实现以下目标，Insider 是一个理想的金融服务 CDP 和企业营销平台：

• 默认情况下确保您的客户数据安全，并遵守 GDPR 等数据隐私法规。
• 统一来自任何在线或离线来源（包括 CRM、CMS、API、POS 设备、分析软件等）的客户数据，并获得准确的 360 度客户资料。
• 与经验丰富的全球支持团队合作，他们可以指导您完成实施并确保您充分利用该平台。
• 简化您的营销技术堆栈并节省资源。 Insider 的内置激活渠道、个性化工具和自动化功能使您能够将营销堆栈统一到单个企业级平台中。
• 快速看到有意义的投资回报率。 Insider 广泛的渠道支持、经验丰富的支持团队和丰富的模板使您能够尽快统一和激活数据（最大限度地减少对技术团队的依赖）。
• 个性化每个接触点并提高客户参与度。 您可以跨网站和移动应用程序以及电子邮件、推送通知、短信、WhatsApp、聊天机器人等外部渠道定制内容、消息传递和金融产品推荐。

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