Fintech App统计与金融行业在线增长

金融科技或金融科技公司和初创公司正在新兴科技市场中占据主导地位。 大流行迫使人们呆在室内，从家里订购从主食到健康包的所有物品。 这导致人们对金融科技应用程序的依赖、接受和需求越来越大。

指向同一方向的惊人而卓越的金融科技统计数据支持了轶事智慧。 在每个地区——美国、英国、欧洲、亚太、非洲、中东和拉丁美洲——金融科技公司都是增长最快的公司。

技术、创新和易用性以及安全性使这些公司成为金融界的新蓝眼睛男孩。

它们的增长现在正在推动成熟的银行和金融服务公司投资于该技术。

如果他们不迅速赶上，他们就会冒着很快变得无关紧要的风险。

让我们用数据、流行的应用程序统计数据和确凿的事实向您展示金融科技行业蓬勃发展的故事。

最终趋势：2021 年的关键金融科技统计数据——编辑推荐

• 超过75%的传统银行业害怕新的金融科技平台。
• 仅在 2020 年， 64% 的美国成年人口就至少使用了一款金融科技应用。
• 金融科技初创公司的风险投资在所有类别中最高，为 1280 亿美元。
• 世界上超过77%的人现在使用他们的手机进行支付。
• 在 X 世代中，超过90% 的人对手机银行和金融科技应用程序充满热情。
• 到 2030 年，银行业可以通过采用区块链来堵住漏洞，从而每年节省270 亿美元。
• 超过 2/3 的金融服务公司正在使用人工智能和机器学习来改善他们的服务。
• 2021 年，仅在美国就有大约 10,600 家注册的金融科技初创公司。

一般金融科技事实和统计数据

• 在继续讨论技术、地区和特定领域的金融科技统计数据之前，让我们了解金融科技如何塑造大众的金融行为。
• 金融科技革命正在等待发生。
• 许多因素——技术、移动连接、赋能法规、区块链和人工智能工具——的融合使创新者能够将解决方案变为现实。
• 今天，所有全球金融领导者都将金融科技视为最大的颠覆者——自废除金本位制以来。 每过一个月，统计数据就证明他们是正确的。
• 在过去十年中，世界看到的金融包容性和创新比在整个人类文明史中看到的还要多。 这个方向的大部分进步都要归功于金融科技革命。
• 金融科技创新跨越多种商业模式——B2B、B2C、B2G、G2C 和 G2B。 它使金融服务公司和银行成为主要的技术机构。
• 科技公司现在正在利用其主导地位和消费者信任来提供金融服务。
• 最初的抵制在 2018 年之前在群众和政府中普遍存在，现在已经让位于接受和欣喜。
• 安全问题仍然是主要的扣留因素——但法规和安全设置也在为此做准备。 对网络安全、加密、区块链使用和使用 AI/ML 进行欺诈检测的研究增加，为银行和科技公司增加了新的箭头。
• 现在，我们的故事讲得够多了，让我们把重点重新放在统计数据上。

1 . 3/4 的传统银行认为金融科技平台具有侵略性

• 金融科技行业和初创公司为大众带来了欢乐、节省、便利和流动性。 但这已成为传统银行业因被迫改变现状而感到心痛的原因。
• 大多数传统银行都没有跟上向人们提供相同水平服务的速度。 他们觉得难以置信，人们为什么要使用金融科技公司的服务。
• 即使一些银行已经开始意识到投资提供同等服务的潜力，他们也越来越难以跟上。 每隔几周进行一次创新并不是他们的系统能够应对的。
• 这种焦虑反映在对世界各个地区顶级银行家进行的调查中：近76%的银行高管担心金融科技的增长会侵蚀他们的市场主导地位。
• 近50% 的受访者还对 Stripe、GPay、Apple Pay 和 PayPal 领导的金融科技革命表示“高度恐惧”。

2.半数金融科技公司未能与传统银行达成正确合作

当你不能打败他们时，加入他们。

• 传统银行摆脱金融科技泥潭的一种方法是与成功且经过验证的金融科技公司合作。
• 超过70%的金融科技高管有兴趣与传统的大型银行或金融服务公司合作。
• 然而，近50%希望与银行合作的金融科技高管表示，他们找不到合适的合作伙伴！

他们在这方面引用的一些主要原因是：

• 银行系统决策缺乏敏捷性。
• 大多数银行想收购它们，而不是成为合作伙伴。
• 在金融科技公司开展业务的领域缺乏扶持性法规。
• 银行家仍然认为金融科技是一种时尚和冒险的提议。

3. 美国金融科技的采用率达到惊人的 64%

• 每天，越来越多的美国国民希望找到解决财务问题的新方法时，会选择金融科技公司。
• 许多美国公民现在使用不止一种金融科技服务来访问他们的银行、投资和进行日常交易。 根据市场研究，到 2020 年底，美国的采用率达到了惊人的64% 。

4. 全球金融科技行业在 2021 年第一季度的 614 笔交易中记录了 228 亿美元的投资

• 在过去十年中，金融科技的风险投资 (VC) 资金已经达到顶峰。
• 高盛、摩根大通、巴克莱和西班牙毕尔巴鄂银行等全球巨头和老牌银行都是推出金融科技产品和解决方案的领先银行。
• 软银、KKR 和红杉资本等投资银行正在向 B2C 和 B2B 金融科技公司注资数十亿美元。 他们押注千禧一代和未来。
• 2020 年的总投资超过430 亿美元。 而在 2021 年，其中一半以上仅在第一季度就投资了 228 亿美元。

5. 100 亿美元资助前 7 名增长最快的金融科技初创公司

• 金融科技资金的增长与其服务和技术的增长保持同步。 在增长最快的 500 家初创公司中，仅前 7 家就获得了价值100 亿美元的融资。
• 最有希望获得资金的初创公司包括——LendingPoint 获得了 17 亿美元的资金，LANDBAY 获得了 16 亿美元，Chime 获得了 15 亿美元。

6. 到 2023 年，全球金融科技市场有望突破 3000 亿美元

• 从美国纽约到加纳阿克拉，世界各地的金融科技公司都出现了指数级增长，这导致人们预测蛋糕会不断扩大。 金融科技公司不仅在蚕食老牌银行的市场份额，而且还在创造不存在的新市场。
• 预计到2023年，全球金融科技市场规模将轻松突破3000亿美元大关，达到3057亿美元。 从 2013 年到 2023 年的十年间预计的复合年增长率为惊人的22.17% 。

7. 大多数投资者对银行的数字化转型计划持谨慎态度

• 尽管银行正在努力通过在数字计划上花钱来实现数字化转型——比如人工智能、机器学习、区块链、电子钱包、移动支付等等——但他们的投资者并不看好它们。
• 在最近对在金融服务行业拥有高股权的机构投资者进行的一项调查中，只有25% 的人对此类行动计划会产生积极成果持乐观态度。 接近7%的人认为需要此类举措，但只有一半的人对当前的管理层表示有信心应对挑战。

金融科技App更深入的行业分析

1. 超过四分之一的银行服务面临中断风险

• 根据研究和市场趋势，B2C 领域高达28%的银行和支付服务将被中断。 这种颠覆将是金融科技行业采用新技术和引入新商业模式的结果。
• 如果您考虑行业影响，那么保险和资产与财富管理公司的中断率将高达22% 。

2. 机器人流程自动化将银行的投资回报率提高 100%

• 为银行中的许多任务（如报表发送、支票处理、交易警报等）部署 RPA 或机器人流程自动化的金融公司和银行发现，他们可以在不到 6 个月的时间内收回产生的成本。
• RPA 带来的投资回报率非常惊人，以至于一些银行家报告说在三个月内实现了100% 的投资回报。

3. 区块链正在席卷金融科技世界

• 在自 2015 年以来进行的反复调查中，越来越多的参与者认识到区块链技术在金融服务领域的重要性。 事实上，在最近的一项调查中，接近56%的参与者“非常清楚”区块链技术的重要性。
• 问题在于传统银行家对区块链技术的理解和采用。 更多的参与者，接近所有参与者的57% ，不确定如何在他们现有的商业模式和运营模式中采用区块链技术。

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11. 到 2022 年移动支付市场规模将超过 6.6 万亿美元

• 随着移动设备、网络和互联网的普及，人们正在大力采用电子钱包移动支付。 最常见的移动支付方式包括使用二维码的小额支付、P2P 支付、NFC 支付、银行直接借记和移动钱包。
• 移动钱包和货币服务将没有银行账户的大众带入了正规银行业务和正规交易保护伞的范畴。 不发达和发展中市场的公民正在推动移动交易数量呈指数增长。
• 即使在像美国这样的发达且以银行为主的经济体中，2018 年至 2022 年间使用数字银行业务的国民比例将从61%增加到65.3% 。
• 到 2021 年底，金融科技行业的整个移动支付领域将占据最大份额，预计市场份额将超过66,851.02 亿美元（6.68 万亿美元） 。
• 在移动支付领域，仅二维码交易就将获得22,162 亿美元或超过2.2 万亿美元。 最大的贡献者将是中国，交易额为 2.09 万亿美元。

12. 金融科技保险市场到 2023 年将超过 150 亿美元

• 如果一个人生病或去世，保险就会带来财务保障。 除了小额支付之外，金融科技革命最重要的方面之一是为人寿、健康和其他目的采用金融科技保险。
• 因属于非正规经济而无法出示收入证明的人现在可以简单地分享他们的交易历史，以显示稳定的现金流和保险的有效性。
• 据估计，随着 COVID-19 大流行后意识的提高，金融科技保险将在未来几年显示出最大的增长潜力。 到 2025 年，通过金融科技初创公司收取的年度保费可能会超过150 亿美元大关，达到 153.433 亿美元。

总结

• 我们可以继续谈论金融科技行业对平民、高净值人士、当地商店、大型企业、政府服务和银行业的影响。
• 过去的统计领域和当前的趋势描绘了一幅令人惊叹的增长、市场规模扩大、全球影响力以及金融科技采用者和创新者的主导市场地位的图景。
• 上述所有数据点和统计数据都表明金融科技行业出现了陡峭且几乎惊人的增长。
• 银行业和金融业的大型传统企业试图找出他们在薄荷街保持领先地位的策略。
• 他们正在他们的框架内合作、收购和创建专门的团队，以充分利用这个机会。 因为如果他们不齐心协力，今天的机会就会变成明天的威胁。
• 金融科技领域的未来创新者充满惊喜、兴奋和积极。 如果目前的趋势继续下去，那么我们可能会见证金融科技公司在我们有生之年成为事实上的金融服务提供商。

结论

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