新的 2018 年税收计划如何影响您的业务

全国个体经营者协会的一项调查显示，83% 的小企业主并不完全了解新税法，90% 的业主认为政府没有为这些企业为拟议的变化做好充分准备。

减税和就业法案是今年生效的新税收法案的名称。 这项共和党税收法案声称要调整税收结构，有利于小企业和大企业。

该税收法案于 2017 年 12 月通过，并于 1 月生效。 在短短几个月内，这项税收法案无疑已经广为人知并感受到了它的存在。

最初，全国独立企业联合会 (NFIB) 反对该法案，声称这将对小企业主不利。 但他们此后改变了立场，称该法案将对经济产生积极影响。 该联合会代表美国大约 300,000 家小企业，因此他们的意见很重要。 了解他们的立场及其改变的原因很重要。

作为一家企业——无论您是刚入行的新企业还是经验丰富的老手——您都需要了解您所在县的税法。 国家/地区的税法差异很大，因此如果您的企业已经习惯了过去的法律，或者您已经习惯了其他国家/地区的税法，那么您需要花一些时间来了解这些变化是如何产生的影响你。

增长和成功与税法有着错综复杂的联系。 您必须深入了解您将欠多少钱，具体取决于您的业务规模和范围。

总的来说，这个税收计划旨在通过提供税收减免来帮助企业，让他们在支付的费用和可以获得的利润方面有更多的喘息空间。 总的来说，共和党的税收计划将降低个人和企业的所得税税率，并将标准扣除率提高一倍。 这对企业来说是个好消息，但了解该法案的来龙去脉仍然很重要。 因为它比表面上的要深入得多，您需要知道您的企业如何既受益又失败。 根据您的业务规模和您所在的行业，这些数字可能会有所不同。

如果您是一家企业，希望在 2018 年新税率开始时学习如何在水域中航行，那么您必须更深入地研究这项立法。 幸运的是，我们有您正在寻找的内幕消息。

什么是新的税收计划？

新的税收计划已经生效，并于 2018 年 1 月成为法律，但企业和个人现在可能刚刚开始感受到新税级和减税的影响。

最终的税收计划是在考虑到企业的情况下制定的，虽然它有许多不同的方面，但我们已经包含了一些最引人注目和最有影响力的变化供您考虑。 第一个变化是该法案极大地降低了公司税率——从 35% 降至 21%。 总体而言，税率似乎有所降低。

个人所得税税率总体保持不变或有所下降，这让个人和家庭在缴纳税款以及收入状况和财务状况方面有一定的余地。 但是在这个税收计划中，个人的其他好处很少。

这些数字对个人来说值得注意，但更具体地说，有针对企业的津贴、削减和激励措施，可以让企业主更全面地了解和了解其企业在 2018 年的财务状况。

企业和公司可以比过去扣除更多。 他们现在可以扣除州税和地方税。 但大公司也会得到额外的帮助。 该法案将遗产税豁免增加了一倍，为最富有的公司提供了一些帮助。

这项新法案还实施了一些激励措施。 通过允许扣除可观资产的成本，鼓励小企业进行投资。

该法案还鼓励企业通过免除外国利润税将其海外利润带回美国。

这些只是该法案为企业提供的部分福利。 这是一个相当笼统的概述，但它应该让您了解这项税收法案的重点是什么以及它旨在使谁受益。

这份税收法案是为企业和公司制定的——尽管许多人认为它实际上是为财富 500 强公司制定的。 但是，无论您听到什么，按数字分解税收计划是了解它将如何影响您的唯一真正方法。

目标是这些企业将重新投资于美国工业和美国劳动力。 有针对企业的非常明显的激励措施和削减措施，希望他们能够在我们的市场上进行再投资。

人们还希望这些削减措施能够提振我们的经济，使其进入高速运转状态，并使美国在经济、GDP 和实力方面重新位居榜首。

那么这些削减的时间表是什么，企业什么时候开始感受到呢？

税收计划时间表

特朗普的税收法案于 1 月生效，但仅仅因为它的生效并不意味着企业会突然看到他们的系统被推翻。

企业可能需要几个月的时间才能感受到全面的影响。 这是由于很多因素——业务运营、预算和其他因素，会使整个过程看起来有点慢。

随着减税措施的生效以及企业开始利用提供给他们的激励措施和减税措施，企业有望在未来几个月看到并感受到变化。 一些企业也可能需要时间来重新调整预算以适应新的结构。

想知道未来立法将如何影响您的业务？ 注册DesignRush 每日剂量！

新税收计划究竟将如何影响您的业务

新的税收法案被描述为“20多年来对美国税收制度进行的最彻底的改革”。

特朗普的税收法案并不是几十年来最大的税收重组，它当然不会为该国的个人和企业提供最大的削减，但这些变化足够大，会严重影响未来的业务运营和流程。

但要充分了解税单将如何影响您和您的企业，首先要了解有关您的企业本身的一些信息，这一点很重要。 它的结构如何？

你是大企业还是小企业？ 你是法人吗？ 您的业​​务规模和范围是多少？ 为了更彻底地了解您和您的企业将如何受到影响，让我们分解一下将受到影响的企业类型。 因为并非所有的商业实体都是一样的，根据您所属的类别，您将面临不同的机会。

C-Corporations

C-corporations 或 C-corps 是作为一个整体在法律范围内与其所有者分开存在的公司。 这些 C-corps 是独立的，基本上靠自己赚钱。 这也意味着它们可以与其所有者分开征税。 这意味着他们被征税两次——一次在公司层面，一次在个人层面，取决于股东获得的利润。

S-Corporations

S-corps 的 S-corporations 本质上与 C-corporations 相反，尽管它们是法律实体。 他们免征两次税。 并从所谓的转嫁税收中受益。 这意味着税收从企业转嫁给所有者。 业主在个人层面上申报他们的利润和损失，并且只在个人层面上征税。

独资企业

独资企业在法律上与其所有者没有区别。 就像您所期望的那样，利润和损失由所有者在个人层面上征税。

有限责任公司

有限责任公司或有限责任公司是由多人拥有的小型企业。 这些企业的税收也是转嫁的，每个所有者不对所产生的债务承担个人责任。

一旦您确定了您的业务的确切位置，您就可以更好地了解福利、削减和扣除将如何影响您——如果它们会影响您的话。

新税收法案中最大和最受关注的变化是我们已经讨论过的企业减税。 在实施之前，C-corps 按特定税率范围征税——从 15% 到 35%。 但现在，他们按 21% 的统一税率征税。 这使大公司显着减少了他们支付的税款。

但这种减税只真正影响到财富 500 强的大公司，就像大多数其他公司一样，而小企业则是传递组织。 但仅仅因为这是谈论最多的差异并不意味着它是唯一需要注意的差异。

这些其他企业将受益于新税法中包含的更新的传递扣除额。 这些福利不会影响 C-corps，因为它们与所有者分开征税。

根据特朗普的新税收计划，声称自己是直通企业的企业将获得 20% 的收入扣除。 这个还是有一定的资格的。 您的企业的收入必须低于 157,500 美元才有资格。 如果这些收入只来自一个人——比如医生或律师——你就没有资格。

但这对企业来说仍然是一个主要优势，他们现在可以将税前总收入减少 20%。 当涉及到税收时，它为许多小企业提供了一些喘息的空间。

红利折旧是新税收计划中的另一颗闪亮的明星，它允许更多企业更频繁地注销更大的物品——比萨饼烤箱或割草机等企业所需的机械或工业采购。 企业可以扣除高达 100 万美元的设备采购费用。

以前，企业每年只能扣除 50% 的购买，现在他们可以扣除 100%。 这将帮助许多刚刚起步并试图通过让他们休息一下来找到立足点的小企业。

特朗普的计划还废除了企业可申请的有限扣除额的企业替代性最低税。 这有助于大公司通过允许他们提出更多要求并支付更少的税款。

还增加了一项额外的抵免，以鼓励更多企业为休假支付费用，如果他们为员工提供带薪休假，则给予他们 12.5% 至 25% 的税收抵免。

如您所见，该税收计划为企业提供了许多以前法案所缺乏的优势和好处。 它可能不是最具革命性的税收法案，但它确实给企业带来了提振。

但仅仅因为它有它的好处，并不意味着它不是没有缺点。

Nex 税收计划的缺点

虽然新的税收法案提供了许多有用的减免和福利，但它也取消了许多以前帮助小企业及其所有者的减免。

新法案中的商业利息扣除额被削减到 30%，这极大地影响了小企业主，他们通过小额贷款帮助创建和运营组织。 以前，业主可以把这些费用当做其他业务费用一样扣除，但这个比例并没有大幅下降，因此扣除似乎不值得。

娱乐费用也受到新法案的影响。

什么是娱乐费用？ 正是那些精美的晚宴、客户午餐会、表演和游戏，是企业招待他们的客户和客户的。 通常，企业可以将这些作为业务费用注销——高达 50%。 但在新法案中，这些费用根本无法扣除。

是的，新的税收法案完全取消了这些娱乐扣除。 因此，如果您是一家依赖于这些客户接触的企业，您将不得不开始更加节俭或愿意全额支付这些费用。

另一项取消的扣除额是员工膳食扣除额。 以前，企业可以将员工在店内用餐的费用扣除 100%。 现在，它只有 50%，很快就会为零。

由于我们在滚动，另一个被取消的扣除额是交通扣除额。 如果企业支付停车费、交通费或月票费，他们可以扣除这些购买费用。 现在，他们不能。

就新税法的缺点而言，这些只是最大的问题。 当然，可以说增加的收益大于损失，但这完全取决于您经营的业务类型以及对您打击最大的扣除额。

但是，您可以通过多种方式为明年做好准备，这样您的企业就不会感到受到打击。

您的企业可以为新税收计划做哪些准备

新的税收计划既有积极的一面，也有消极的一面——它的优点对各种规模的企业都有利，而缺点似乎对小型企业产生了负面影响。 但无论你站在什么位置，重要的是你至少要了解那个地方在哪里。 您是受益于减税的大企业还是可能受到取消扣除额影响的小企业？ 一旦你理解了这一点，你就可以顺利地驾驭新的税收计划及其后果。

您的企业可以通过多种方式为即将发生的变化做好准备，以下是一些帮助您入门的方法。

了解您的业务所处的位置

首先，您的企业需要了解其结构和构成。 它是 C-corp、S-corp、LLC、独资企业还是小型企业？ 了解这一点是了解税收计划将如何影响您的第一步。

此税收计划按业务实体类型细分。 一种类型将受到与其他类型不同的影响。 有一些广泛的、一般性的变化会影响每个企业，但要了解该计划将如何具体影响您，您需要更具体地了解您的实体类型。

咨询您的财务专家

大多数企业主不是融资专家，这就是为什么寻求专业人士的帮助来帮助您整理财务状况很重要的原因。 即使您确实了解企业财务，您企业的财务需求也可能与您想象的有所不同。 有了这些新变化，专家是确保您从新计划中获得最大收益的最佳选择。

如果企业是直通公司，则可以扣除其收入的 20%。 金融专家可以帮助您清除这些泥泞和混乱的水域。 在财务上，该税收计划有可能真正改变您的战略，因此您必须寻求专家的帮助，以消除任何混乱。

让您的业务立足于美国

特朗普一直宣称他会将工作岗位带回美国，而该计划强调了这一使命。 如果企业将劳动力和产品带回美国，则可以享受税收减免。

许多小企业可能不必担心这个提示，但如果您是一家拥有外国投资和外国劳动力的大企业，将这些劳动力带回美国可能会给您带来经济上的好处。

投资于您的员工

这更像是业务增长和成功的一般提示。 投资于您的员工和您的公司已被视为更大规模地推动增长和创新。 如果您对员工进行投资并让他们觉得他们对团队至关重要，他们就会产生更有效的内容。

通过投资于您的员工，创新、奉献精神和职业道德可以得到改善。 如果员工觉得他们的工作很重要，如果他们觉得自己很重要，那么他们就会做更多的工作来创造能激发灵感和表现出色的工作。

如果您想打造一个经久不衰的品牌，投资自己的公司应该是您的首要任务。

税收计划和您的业务如何融合

新的共和党税收计划已经生效，并将持续到 2019 年底。总体而言，该法案声称要减税并促进经济和商业增长。 它通过向企业和公司提供激励、扣除和津贴来实现这一目标。

可以说，这项法案对大企业的帮助大于对小企业的帮助——通过降低公司税率并允许大公司能够申请主要扣除额和缴纳更少的税款，但对小企业也有一些好处。

然而，它确实消除了企业已经习惯并帮助他们蓬勃发展和发展的许多较小的扣除额。

然而，无论您是大公司还是小实体，都很难忽视该税收计划为您提供的诸多好处。 这只是学习如何驾驭水域的问题，以便明年税收季节到来，您可以更好地准备应对变化。

该税收计划可以以积极和消极的方式影响您的业务，但除非您了解法案本身，否则您永远不会了解它将如何影响您。 但是，希望您现在可以利用这些信息并相应地计划明年的业务和财务战略。 另外，如果您需要一些额外的业务财务帮助，DesignRush 有许多顶级外包公司和代理机构可以帮助您解决税收、业务增长战略以及介于两者之间的所有问题。

想了解更多商业新闻？ 注册我们的通讯！