什么是背景调查？ 定义、类型和提供服务的网站

您有没有想过自己是否真正认识某人并考虑进行背景调查？ 有时怀疑不会导致任何结果。 其他时候，发现某人的真实身份最终可能会使我们的企业、亲人或我们自己免于陷入困境。

如果您想确定一个人的真实身份，那么背景调查可为您提供所有您需要的答案。 但什么是背景调查？ 它显示了什么样的信息？

什么是背景调查？

根据剑桥词典，背景调查是调查一个人过去的活动以确认其有效性的行为。 它可以帮助您了解与婚姻、犯罪、就业、财务等相关的历史。

知道您正在雇用、与之做生意、结婚或将您的财产出租给一个正直的公民，这让您高枕无忧。

背景调查的类型

您可以根据自己的需要进行不同类型的背景调查。 这是一个列表，可帮助您选择最适合您的列表。

就业背景调查

当一个职位需要快速填补时，我们有时会忘记进行尽职调查。 但是，如果员工最终伤害您的员工、偷窃您的东西或破坏公司资源，那么一次疏忽的招聘可能会导致严重的责任。 让我们不要忘记招聘新员工的成本。

因此，就业背景调查对于企业安全至关重要。 它显示了潜在员工的教育、工作、犯罪、医疗、社交媒体使用情况、机动车、药物、证书和信用记录。

根据您所在的州，您将获得可追溯至十年的申请人信息。

要进行检查，您需要他们的SSN、全名、过去和现在的地址以及他们的出生日期。

但是，如果一名优秀员工突然开始从事犯罪活动，会发生什么？ 除了在招聘过程中进行背景调查外，您还可以每半年或每年进行一次。

但是，请注意，您需要遵守《公平信用报告法》(FCRA) 才能合法地进行此验证。 遵守 FCRAS 的规定将使您免于法定和民事处罚。

公司在对员工进行背景调查之前必须遵守的规则包括：

• 提供书面披露，通知您的新员工您打算进行员工背景调查，调查结果可能会影响您的决定。
• 如果结果导致他们无法在贵公司找到工作，请向他们发出不利通知。 它包括他们FCRA 权利的摘要和报告的副本。
• 在发出不利通知后至少等待五天，然后再根据调查结果采取严厉行动。
• 发布带有信用报告公司名称和联系方式的事后通知。 它还应包含一份声明，解释该机构与不代表您雇用的决定无关。

犯罪记录背景调查

这种类型的背景调查会显示一个人的犯罪记录。 它可以标记性犯罪、贪污、欺诈、重罪和其他非法活动。

虽然许多人将刑事检查与一般检查混为一谈，但还是有区别的。 刑事检查会搜索申请人是否参与非法活动，一般检查包括工作和教育信息。

电子验证背景调查

美国公民及移民服务局 (USCIS) 管理电子验证数字程序。 它筛选工人以检查他们在美国工作的资格。

这不是每个职业的强制性检查，大多数雇主使用表格 1-9。 但是，州和联邦的分包商和承包商必须依法使用 E-verify。

不了解此检查的来龙去脉可能会导致一些严重的麻烦。 这里有几件事情要记住：

• 您应该只在雇用员工后进行电子验证检查。
• 同样重要的是要注意，您必须在雇用后三天内完成。

通用背景调查

围绕购买枪支进行普遍的背景调查，以确保没有枪支落入坏人之手。 统计数据显示，截至 3 月，2021 年死于枪支暴力的人数为 7,000 多人。 因此，如果您出售枪支或需要填补要求申请人使用枪支的职位，正确验证买家至关重要。

但美国只有 22 个州要求枪支经销商对其客户进行普遍的背景调查。 联邦调查局下属的国家即时犯罪背景调查系统 (NICBCS) 负责处理这项工作，并在 29 个州开展业务。

然而，并非所有卖枪的人都是获得联邦许可的枪支经销商。 所以你可以想象在这个复杂的过程中发生了多少失误，不合格的人最终拥有危险的武器。 这在网上或跳蚤市场上尤其常见。

此外，一些卖家可能懒得获取必要的背景调查信息。 其他人可能无法完全理解未经适当核实而出售枪支的危险。 一个普遍的筛选可以确保所有私人购买通过适当的调节运行。

机动车记录检查

如果职位要求申请人操作公司车辆，则驾驶员背景调查至关重要。 它们显示姓名、出生日期、交通违规、到期、酒后驾车、执照吊销、暂停和限制。

这种验证最好的一点是，除了夏威夷、俄勒冈、阿拉斯加和宾夕法尼亚州外，几乎所有州都可以即时报告。

监察办背景调查

OIG 是监察长办公室的首字母缩写词。 它是美国卫生与公众服务部 (HHS) 的子公司，拥有1,600 多名审计员和调查员。

一个OIG检查是雇主在医疗必须的。 它旨在保护 HHS 接收者免受欺诈者和管理不善的侵害。 它监管的机构的例子包括：

• 美国食品和药物管理局 (FDA)
• 医疗保险
• 医疗补助
• 疾病控制中心 (CDC)

每个月，该部门都会更新与上述机构有任何互动的实体清单。 这意味着使用联邦医疗保健支付服务费用的公司的承包商、分包商和员工。

OIG 提倡就业前和定期筛查，确保所有医疗保健计划的持续完整性。

专业执照背景调查

什么是专业背景调查？

这是验证申请人教育资格的检查。 人们在简历上撒谎的情况并不少见，这就是为什么雇主需要确认候选人是否确实拥有适当的认证。

进行筛选的公司联系机构以确定申请人是否确实就读于学校并获得了他们声称拥有的资格。 他们还确认证书是否仍然有效或有限制。

国际背景调查

虽然一个人的记录在一个国家可能是干净的，但他们可能在另一个国家有犯罪历史。 这就是为什么在雇用保姆、其他专业人士或将您的房产出租给新租户时，国际背景信息会派上用场的原因。

根据国家/地区的不同，可能需要两到十天的时间。 但在一些高度保密的国家，结果可能需要数周甚至数月的时间。

以下是筛选可以揭示的内容：

• 教育和就业详情
• 专业搜索
• 犯罪信息
• 信用记录
• 驾驶记录

此验证还会梳理观察列表，以查看是否有针对您的申请人的任何保证或警报。

个人背景调查

众所周知，雇主、房东或金融机构会进行背景调查。 因此，想要更多地了解他们阅读的有关您的信息是很正常的。 或者也许是为了捕捉任何可能使您感到不利的错误信息。

此验证使您有机会更正任何针对您姓名的虚假犯罪或负面财务信息。

以下是您可以了解的一些信息：

• 签名伪造
• 没有任何指控的逮捕
• 社会保障号不正确
• 未付信用卡或贷款的虚假索赔
• 空头支票逮捕令
• 假吊销执照
• 姓名拼写错误
• 您并未犯下的声称的刑事犯罪
• 一次充值多次输入

信用背景调查

简单来说，信用检查显示了申请人对金钱的负责程度。 在需要处理现金的工作岗位上，它们是必不可少的。 贷款人和房东也可以从这些报告中受益。

以下是您可以从此支票查看的信息类型：

• 税收留置权
• 民事判决
• 破产
• 支付历史
• 信用查询
• 收藏记录

请注意，您将无法使用此报告查看信用评分。 您还必须通知您要检查其信用信息的人，并获得他们的书面同意。

指纹背景调查

这种类型的检查也称为身份历史摘要。 这是一项就业前背景调查，对执法部门、机场、公立学校、医院、赌场、金融、制药、房地产或消防部门的工作人员来说是强制性的。

您可以通过自动指纹识别系统 (AFIS) 检查指纹以查找某人的犯罪详细信息。 结果是准确的，因为它们来自信誉良好的政府机构。

背景调查显示什么？

背景调查显示了潜在雇主、贷方、房东甚至配偶想要了解的有关个人的所有信息。 确保企业雇佣合适的人，房东将他们的房产出租给合适类型的租户，银行借钱给愿意偿还的人，这一点非常重要。

那么，背景调查可以揭示什么？

这取决于背景调查的类型，但最常见的包括：

• 工作经历
• 真实身份
• 犯罪记录
• 司机历史
• 证书确认
• 国际犯罪和重罪
• SSN验证
• 信用记录
• 公共记录
• 驳回指控

最受欢迎的背景调查网站

有很多网站可以用来进行在线背景调查，这里有一些很好的例子：

真相发现者

TruthFinder是一个背景和人物搜索网站，可让您查找失去联系的亲人。 您还可以使用它来验证您生活中的人，例如同事、邻居和商业伙伴。

它提供反向电话、地址或社交媒体查找功能，以帮助您找到人员。 它甚至还有一个家谱构建器（您也可以使用 DNA 测试套件来构建一个）和暗网扫描，以帮助您检查丢失的信用卡、SSN、密码或用户名。

美国搜索

美国搜索是另一种解决方案，可为您提供美国个人的详细信息，例如家庭成员、地址历史、电话号码、犯罪背景或房屋价值。

如果您不知道某人的全名，该网站会为您提供使用他们的电话号码或地址的选项。 如果您想知道他们发布的内容或他们有多少别名，您还可以搜索他们的社交媒体资料。

即时将死

Instant Checkmate是一项领先的服务，如果您想在线进行背景调查，您可以使用它。 它允许您搜索公共记录以获取详细信息，例如民事判决、照片、社交媒体资料、犯罪记录、实际年龄等。

英特利乌斯

如果您正在寻找具有大量信息存储库的解决方案， Intelius是您的最佳选择。 它有 20 多万条记录，可以帮助您检查个人背景、查找人员和进行刑事检查。

如果您曾经接到过来自不熟悉号码的烦人电话，这项服务可以帮助您找到失主。

这个网站最好的一点是它会定期更新其数据库。 而且搜索是匿名的，因此人们永远不会知道您查看了他们的详细信息。

寻人者

People Finders 在使用姓名或地址进行搜索后提供信息。 它还具有反向电话查找功能，可帮助您确定电话号码背后的身份。

只有一个电子邮件地址？ 您还可以使用该站点进行反向电子邮件查找。

总结 – 什么是背景调查？

以上信息解释了背景调查是什么，并深入研究了国际、就业、指纹和 OIG 等筛选类型。

检查背景不仅适用于雇主，因为个人也可以调查有关他们自己的信息。 此外，还有许多站点，例如 Intelius、TruthFinder 或 People Search，其数据库涵盖了有关人员的不同详细信息。

请注意，您在进行背景调查时必须遵守 FCRA 规则。 否则，您最终可能会支付巨额罚款。 确保您有书面证明，证明申请人允许您搜索他们的记录。 此外，通知他们背景报告可能会影响您雇用他们的决定。