關於投資組合管理

什麼是投資組合？

投資組合可以定義為不同的投資工具，即股票、股票、共同基金、債券、現金，具體取決於投資者的收入、預算、風險偏好和持有期。 它的形成方式可以穩定不同投資組合的不良風險。

什麼是投資組合管理？

投資組合管理被定義為就投資組合和政策做出決策、使投資與目標相匹配、為個人和機構分配資產以及平衡風險與績效的藝術和科學。 （來源：投資百科）。

簡單地說，有人給了你血汗錢，你需要幫助他們以最好的多元化方式增加資本。 考慮到利潤和投資的持有期，這應該是一種適當地維持風險回報率的方式。

投資組合管理是指以債券、股票、現金、共同基金等形式管理個人的投資，使其在規定的時間範圍內獲得最大的利潤。 這是在投資組合經理的專家指導下管理個人資金的藝術。

它是對投資途徑的詳細 SWOT 分析（優勢、劣勢、機會和威脅），可以採用債務/股權、國內/國際的形式，目標是在給定的風險偏好下最大化回報。

投資組合管理的類型

主要有四種類型的投資組合管理方法：

1. 全權委託投資組合管理：在這種形式下，個人授權投資組合經理代表他處理他的財務需求。
2. 非全權委託投資組合管理：在這裡，投資組合經理只能建議客戶什麼是好或壞，對他來說是正確的還是不正確的，但客戶保留做出自己決定的全部權利。
3. 被動投資組合管理：僅涉及跟踪指數的形式。
4. 積極的投資組合管理：這包括一個成員團隊，他們在將語料庫投資於任何投資渠道之前，根據核心研究做出積極的決策。 （例如封閉式基金）。

投資組合管理的目標

• 它被恰當地描述為投資組合經理根據定義的要求定制的投資需求。
• 投資組合管理有助於根據個人收入、預算、年齡、持有期和風險承擔能力的定義標準，為個人提供最佳投資選擇。
• 這主要由了解投資者財務需求的投資組合經理完成，並據此提出以最小風險獲得最大回報的投資政策。 恰當地說，就是通過多元化降低風險。
• 這是那些相信投資具有流動性以便在需要時可以取回資金的人首選的方法。
• 一些投資組合管理計劃也是出於節稅目的。
• 它有助於投資者保持購買力。

誰會選擇投資組合管理？

• 知識有限：它是由想要投資於股票、金屬、其他商品等不同投資途徑但不具備相關知識的人選擇的。
• 時間限制：來自不同工作檔案的人可能沒有時間設置和跟踪他們的作品集，因此會將其交給學習和經驗豐富的人。

投資組合管理如何實際進行？

投資組合管理的實際方法與我們在學術上做的不同。 投資者對過去不同的計劃及其表現進行市場調查，基金經理結合他們的經驗和風險回報率，據此選擇他們將投入資金的基金。

• 它是由投資者與擁有不同投資組合計劃的公司之間的合同啟動的。 這些可以純粹以股票/股票為導向，也可以混合不同的投資途徑。
• 合同簽訂後，驗證費用結構、時間框架、風險敞口以及決定全權或非全權的類型。
• 在這一切都到位之後，基金經理髮揮了他的作用。 投資組合是根據商定的條款構建的，然後定期攪動投資組合。
• 定期向投資者發送投資組合業績報告。
• 經理們使用某些計算機軟件來跟踪投資組合的發展。
• 基金經理根據投資組合經理團隊所做的公司特定和市場相關的核心研究做出決策。

投資組合管理示例

假設投資者開始時有 1,00,000 盧比，經理必須將其分配給不同的投資選擇。 因此，投資組合經理根據風險承擔能力和計算的回報類型提供與之相匹配的投資組合。

例如，投資組合可能包括房地產、銀行定期存款、共同基金、股票和債券。 提供的總語料庫的這五個單元應有分叉。

因此，根據安全性和這些途徑的回報，完成了分叉。

另一方面，投資組合也可以是特定於股票的。 因此，在市場中研究的股票之間進行了分叉。

因此，根據投資者的要求，基金經理做出適當的決定並分配資金。

投資組合經理的職業生涯

了解客戶的財務需求並根據其收入和風險承擔能力設計合適的投資計劃的個人稱為投資組合經理。 投資組合經理是代表客戶進行投資的人。 在了解投資者的財務目標和目的後，投資組合經理會提供適當的投資解決方案。 投資組合經理所扮演的角色確實具有挑戰性、責任感和責任感。 這就是為什麼在整個投資組合管理團隊的層次結構中，責任和報酬都相當高的原因。 基金經理越有經驗，對這些經理的權重就越大，因此在薪酬方面他們處於一個要求很高的位置。 如果要擴大規模，根據市場和個人經驗，這些金額從十萬到千萬。 所有的薪酬方案完全取決於經驗和投資者在好或壞時期所獲得的回報。

結論

在當前市場上有優質資金的情況下，投資組合管理確實是一種首選的投資方法。 隨著不同計劃中可用的產品範圍，根據定義的不同標準，可以為每個人提供一些東西。 這是一種經過高度研究、跟踪和適當的投資方法，可以提供不同可用選項的敞口。