如何用 9 個步驟寫出完美的商業計劃書

已發表: 2022-01-28

編寫商業計劃的原因有很多——這不僅僅是想要獲得商業貸款來創辦或發展公司的企業家的領域。

一份出色的商業計劃書可以幫助您明確戰略、識別潛在障礙、確定您需要的資源，並在您開始創業之前評估您的想法或增長計劃的可行性。

無論您編寫商業計劃的原因是什麼，這項任務可能仍然感覺像是一項家庭作業。當您開始一項新業務時，您的待辦事項清單長達一英里，並且充滿了更直接的獎勵任務，例如拍攝產品照片、創建廣告活動和開設社交媒體帳戶。

並非每家成功的企業都以正式的商業計劃啟動，但許多創始人發現花時間退後一步，研究他們的想法和他們想要進入的市場，並了解他們的策略背後的範圍和戰略是有價值的。這就是編寫商業計劃的地方。

什麼是商業計劃書？
為什麼要寫商業計劃書？
商業計劃書格式
如何編寫商業計劃書，一步一步
創建小型商業計劃的提示
撰寫商業計劃書時的常見錯誤
業務規劃為您的成長奠定基礎
商業計劃常見問題

什麼是商業計劃書？

商業計劃是描述企業、其產品或服務、如何賺取（或將賺取）金錢、領導力和人員配備、融資、運營模式以及許多其他對其成功至關重要的細節的路線圖。

我們有營銷背景，但在運營時尚電子商務業務所需的其他職能方面經驗不多，例如運營、財務、生產和技術。制定商業計劃有助於我們識別“未知數”，並更容易發現我們需要幫助的差距，或者至少，提高自己的技能。
喬丹·巴尼特，卡波·梅金斯

為什麼要寫商業計劃書？

投資者依靠商業計劃來評估業務的可行性，然後再為它提供資金，這就是為什麼商業計劃通常與獲得貸款有關。但是，即使您不需要資金，也有幾個令人信服的理由考慮編寫商業計劃。

策略計劃

寫出您的計劃對於澄清您的想法是一項非常寶貴的練習，可以幫助您了解您的業務範圍，以及您開始需要的時間、金錢和資源。

評估想法

如果您有多個想法，那麼為每個想法制定一個粗略的商業計劃可以幫助您將時間和精力集中在最有可能成功的想法上。

研究

要編寫商業計劃，您需要研究理想的客戶和競爭對手——這些信息將幫助您做出更具戰略性的決策。

招聘

您的商業計劃是向潛在新員工傳達您的願景的最簡單方法之一，並且可以幫助他們建立對企業的信心，尤其是在您處於成長的早期階段時。

夥伴關係

如果您打算與其他公司進行合作，對您的願景、受眾和業務戰略有一個清晰的了解，將使他們更容易確定您的業務是否適合他們——尤其是如果他們更進一步在他們的成長軌跡上比你更重要。

比賽

有許多商業計劃競賽提供獎品，例如指導、贈款或投資資本。要查找您所在行業和地區的相關競賽，請嘗試使用 Google 搜索“商業計劃競賽 + [您的位置]”和“商業計劃競賽 + [您的行業]”。

如果您正在尋找一種結構化的方式來展示您的想法和想法，並與可能對您的成功產生重大影響的人分享這些想法，那麼商業計劃是一個很好的起點。

免費：商業計劃書模板

商業計劃通常用於獲得資金，但許多企業主發現編寫計劃很有價值，即使他們從未與投資者合作過。這就是為什麼我們整理了一個免費的商業計劃模板來幫助您入門。

我們擁有一家實體店和電子商務珠寶業務，該業務從 Magento 轉移到 Shopify。就像我們最初的網站和電子商務業務一樣，我們為這一舉措制定了商業計劃。我們的業務計劃包括概述我們為什麼要遷移、當前業務的問題、遷移到新平台的好處、遷移過程中的潛在問題、主要任務、增加的成本和時間表。它真的涵蓋了我們認為最重要的一切。從攝影師到營銷團隊再到開發人員，該商業計劃書發給了所有參與該項目的人。這樣，我們都在同一個頁面上。它第一次工作得很好，這次甚至更好。

Jeff Moriarty，坦桑石珠寶設計

商業計劃書格式

商業計劃可以從一頁到多頁，帶有詳細的圖表和報告。沒有一種方法可以製定商業計劃。目標是向讀者傳達有關貴公司的最重要信息。

我們看到的常見商業計劃類型包括但不限於以下內容：

傳統的。 這些是最常見的商業計劃。下面，我們將介紹商業計劃的標準要素，並詳細介紹每個部分。傳統的商業計劃書需要更長的時間來編寫，可能長達幾十頁。風險投資公司和貸方要求這個計劃。

靠。精益商業計劃是傳統商業計劃的較短版本。它遵循相同的格式，但僅包含最重要的信息。企業使用此計劃來招募新員工或修改針對特定目標市場的現有計劃。

非營利組織。 非營利性商業計劃適用於為公共或社會利益運營的任何實體。它涵蓋了您在傳統商業計劃中可以找到的所有內容，以及描述公司計劃產生的影響的部分。例如，旨在幫助有聽力障礙的人的揚聲器和耳機品牌。捐助者經常要求這個計劃。

通過閱讀成功之路：激發您自己的商業計劃示例，查看不同商業計劃的真實示例。

如何編寫商業計劃書，一步一步

沒有什麼比空白頁更令人生畏的了。以結構化大綱和每個部分中包含的關鍵元素開始您的商業計劃是您可以採取的最佳第一步。

由於大綱是編寫業務計劃過程中如此重要的一步，因此我們整理了一個高級概述，您可以將其複製到空白文檔中以幫助您開始（並避免面對空白頁的恐懼）。

這是您的標準目錄的樣子：

執行摘要
公司介紹
市場分析
管理和組織
產品與服務
客戶細分
營銷計劃
物流和運營計劃
財務計劃

您還可以從免費的商業計劃模板開始，並使用它來告知您的計劃結構。

現在您已經制定了商業計劃大綱，是時候填寫它了。我們已將其按部分細分，以幫助您逐步製定計劃。

1。執行摘要

一個好的執行摘要是你計劃中最關鍵的部分之一——它也是你應該寫的最後一個部分。

執行摘要的目的是提煉以下所有內容，並為時間緊迫的審閱者（例如潛在投資者和貸方）提供有關您業務的高級概述，以說服他們進一步閱讀。

同樣，它是一個摘要，因此請突出顯示您在編寫計劃時發現的關鍵點。如果您是出於自己的計劃目的而寫作，則可以完全跳過摘要——儘管您可能還是想嘗試一下，只是為了練習。

執行摘要不應超過一頁。誠然，空間限制可能會使所有重要信息的壓縮變得有點壓力——但這並非不可能。以下是您的商業計劃的執行摘要應包括的內容：

經營理念。 你的企業是做什麼的？
業務目標和願景。 您的企業想做什麼？
產品描述和區分。 你賣什麼，為什麼不一樣？
目標市場。 你賣給誰？
市場策略。 您打算如何接觸客戶？
目前的財務狀況。 您目前的收入是多少？
預計的財務狀況。 您預計收入的收入是多少？
問。你要多少錢？
團隊。 誰參與了這項業務？

2、公司介紹

你的商業計劃的這一部分應該回答兩個基本問題：你是誰，你打算做什麼？回答這些問題可以讓您了解您從事業務的原因、您與眾不同的原因、您的目標以及為什麼您是一個不錯的投資選擇。

澄清這些細節仍然是一個有用的練習，即使你是唯一會看到它們的人。這是一個將您的業務中一些更無形的方面寫在紙上的機會，例如您的原則、理想和文化哲學。

以下是您應該在公司概覽中包含的一些組件：

您的業務結構（您是獨資企業、普通合夥企業、有限合夥企業還是註冊公司？）
你的商業模式
您的行業
您的企業願景、使命和價值主張
有關您的業務或其歷史的背景信息
短期和長期的業務目標
您的團隊，包括關鍵人員及其薪水

其中一些觀點是事實陳述，但其他觀點需要更多思考才能定義，尤其是涉及到您的企業願景、使命和價值觀時。這是您開始了解您的業務存在的核心、您希望實現的目標以及您所代表的核心的地方。

這是您開始了解您的業務存在的核心、您希望實現的目標以及您所代表的核心的地方。

要定義您的價值觀，請考慮您的公司對所有人負責的人，包括所有者、員工、供應商、客戶和投資者。現在考慮一下您希望如何與他們中的每個人開展業務。當您列出清單時，您的核心價值觀應該開始顯現。

一旦你知道了你的價值觀，你就可以寫一份使命宣言。您的陳述應以令人信服的方式解釋您的業務存在的原因，並且不應超過一個句子。

例如，Shopify 的使命宣言是“讓每個人的商業變得更好”。這就是我們所做的一切背後的“原因”，並且足夠清楚，無需進一步解釋。

一旦你實現了你的願景，你認為你的企業會對世界產生什麼影響？

接下來，制定你的願景聲明：一旦你實現了你的願景，你認為你的企業會對世界產生什麼影響？將這種影響表達為一種斷言——以“我們將”作為陳述的開頭，您將有一個良好的開端。與您的使命陳述不同，您的願景陳述可以超過一個句子，但盡量保持在最多三個。最好的願景陳述是簡潔的。

最後，您的公司概述應包括短期和長期目標。一般來說，短期目標應該可以在明年內實現，而一到五年是實現長期目標的良好窗口。確保您的所有目標都是 SMART：具體的、可衡量的、可實現的、現實的和有時限的。

3.市場分析

無論您開始哪種類型的業務，毫不誇張地說您的市場可以成就或破壞它。為您的產品選擇合適的市場——一個擁有大量了解並需要您的產品的客戶的市場——您將獲得成功的先機。如果您選擇了錯誤的市場，或者在錯誤的時間選擇了正確的市場，您可能會發現自己在為每筆銷售而苦苦掙扎。

市場分析是您商業計劃的關鍵部分，無論您是否打算讓其他人閱讀它。

這就是為什麼市場研究和分析是您的商業計劃的關鍵部分，無論您是否打算讓其他人閱讀它。它應該包括對您估計產品市場規模的概述、對您的企業在市場中的地位的分析以及對競爭格局的概述。支持您的結論的徹底研究對於說服投資者和在您完成計劃時驗證您自己的假設都很重要。

你的潛在市場有多大？

潛在市場是對有多少人需要您的產品的估計。雖然想像天價銷售數字令人興奮，但您需要使用盡可能多的相關獨立數據來驗證您估計的潛在市場。

由於這可能是一個令人生畏的過程，以下是一些幫助您開始研究的一般提示：

了解您理想的客戶資料。如果您針對的是美國的千禧一代消費者，您首先可以查找有關該群體規模的政府數據。您還可以查看未來幾年目標年齡範圍內人數的預計變化。
研究相關的行業趨勢和軌跡。 如果您的產品服務於退休人員，請嘗試查找有關未來五年將有多少人退休的數據，以及您可以找到的有關該群體消費模式的任何信息。如果您要銷售健身器材，您可以查看目標受眾或廣大人群的健身房會員資格以及整體健康狀況的趨勢。最後，尋找有關您的一般行業在未來幾年內預計會增長還是下降的信息。
做出明智的猜測。 您將永遠無法獲得有關您的總目標市場規模的完美、完整的信息。您的目標是將您的估計建立在盡可能多的可驗證數據點上，以便進行可靠的猜測。

市場數據諮詢的一些來源包括政府統計辦公室、行業協會、學術研究和涵蓋您所在行業的受人尊敬的新聞媒體。

SWOT分析

SWOT 分析著眼於您的優勢、劣勢、機會和威脅。貴公司最好的事情是什麼？你不擅長什麼？您可以利用哪些市場或行業變化並將其轉化為機遇？是否存在威脅您成功能力的外部因素？

這些細分通常以網格的形式呈現，每個部分中的項目符號都會分解最相關的信息——所以你可以跳過在這裡寫完整的段落。優勢和劣勢——都是公司內部因素——首先列出，機會和威脅緊隨其後。通過這種視覺呈現，您的讀者可以快速了解可能影響您的業務並確定您在市場上的競爭優勢的因素。

這是一個例子：

免費：SWOT 分析模板

獲取免費的 SWOT 分析模板。使用此免費 PDF 通過識別您的優勢、劣勢、機會和威脅來確保您的業務面向未來。

競爭分析

面對競爭，您可以使用三個總體因素來區分您的業務：

成本優勢。 您有能力通過提供比大多數競爭對手更低的價格來實現利潤最大化。例子包括像 Mejuri 和 Endy 這樣的公司。
差異化。 您的產品或服務提供了與您所在行業和銀行當前的成本領先者不同的東西，因為您的獨特性脫穎而出。想想像 Knix 和 Qalo 這樣的公司。
分割。 您專注於一個非常具體或利基的目標市場，並旨在在進入更廣泛的市場之前吸引較小的受眾。 TomboyX 和 Heyday Footwear 等公司就是這種策略的絕佳例子。

要了解哪個最合適，您需要了解您的業務以及競爭格局。

即使使用創新產品，您也將始終在市場上面臨競爭，因此在您的業務計劃中包含競爭概覽非常重要。如果您正在進入一個成熟的市場，請列出您認為是直接競爭對手的幾家公司，並說明您計劃如何將您的產品和業務與他們的產品和業務區分開來。

即使使用創新產品，您也將始終在市場上競爭。

例如，如果您銷售珠寶，您的競爭優勢可能在於，與許多高端競爭對手不同，您將一定比例的利潤捐贈給著名的慈善機構或將儲蓄轉嫁給您的客戶。

如果您正在進入一個無法輕易識別直接競爭對手的市場，請考慮您的間接競爭對手——提供替代您產品的公司。例如，如果您正在銷售一種創新的廚房設備，很容易說因為您的產品是新的，所以您沒有競爭對手。考慮您的潛在客戶正在做什麼來解決您的產品解決的相同問題。

4、管理與組織

你的商業計劃的管理和組織部分應該告訴讀者誰在經營你的公司。詳細說明您的業務的法律結構。溝通您是否會將您的業務合併為 S 公司或創建有限合夥或獨資企業。

如果您有管理團隊，請使用組織結構圖來顯示公司的內部結構，包括圖表中的角色、職責和人員之間的關係。溝通每個人將如何為您的創業成功做出貢獻。

5. 產品和服務

您的產品或服務將在您的商業計劃的大部分領域中佔據顯著位置，但重要的是提供一個部分，為感興趣的讀者概述有關它們的關鍵細節。

如果您銷售許多商品，您可以在每個產品線中包含更多一般信息；如果您只出售幾個，請提供每個的附加信息。描述您將在不久的將來推出的新產品以及您擁有的任何知識產權。表達他們將如何提高盈利能力。

同樣重要的是要注意產品的來源——例如，手工工藝品的來源不同於直銷業務的流行產品。

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對創業感到興奮，但不確定從哪裡開始？這本免費、全面的指南將教您如何找到具有高銷售潛力的新流行產品。

6.客戶細分

您的理想客戶，也稱為您的目標市場，是您的營銷計劃的基礎，如果不是您的整個商業計劃的話。在做出戰略決策時，您需要牢記這個人，這就是為什麼概述他們是誰對於理解和包含在您的計劃中很重要。

要全面了解您的理想客戶，請描述一些一般和特定的人口統計特徵。客戶細分通常包括：

他們居住的地方
他們的年齡範圍
他們的教育水平
一些常見的行為模式
他們如何度過空閒時間
他們工作的地方
他們使用什麼技術
他們賺多少錢
他們通常在哪里工作
他們的價值觀、信仰或意見

這些信息會根據您銷售的產品而有所不同，但您應該足夠具體，以便毫無疑問地清楚您要接觸的對象——更重要的是，您為什麼要根據您的客戶是誰做出選擇，以及他們看重什麼。

例如，一名大學生的興趣、購物習慣和定價敏感度與財富 500 強公司的 50 歲高管不同。根據您的理想客戶，您的業務計劃和決策看起來會非常不同。

7.營銷和銷售計劃

您的理想客戶直接告知您的營銷工作。你的計劃應該概述你當前的決定和未來的戰略，重點是你的想法如何適合那個理想的客戶。

例如，如果您計劃在 Instagram 營銷上進行大量投資，那麼說明 Instagram 是否是您的受眾的領先平台可能是有意義的——如果不是，這可能是重新考慮您的營銷計劃的標誌。

大多數營銷計劃包括四個關鍵主題的信息。您在每個方面提供多少細節將取決於您的業務和計劃的受眾。

價錢。 你的產品需要多少錢，你為什麼做出這個決定？
產品。 你在賣什麼，你如何在市場上區分它？
晉升。 您將如何將您的產品展示給您的理想客戶？
地方。 您將在哪裡銷售您的產品？

促銷可能是您計劃的大部分內容，因為您可以更輕鬆地深入了解戰術細節，但至少應簡要介紹其他三個領域——每個領域都是您營銷組合中的重要戰略槓桿。

8. 物流和運營計劃

物流和運營是您將實施以使您的想法成為現實的工作流程。如果您正在為自己的計劃目的編寫商業計劃，這仍然是需要考慮的重要部分，即使您可能不需要像尋求投資一樣包含相同級別的詳細信息。

涵蓋計劃運營的所有部分，包括：

供應商。 您從哪裡獲得生產所需的原材料，或者您的產品在哪裡生產？
生產。 您會製造、製造、批發或代銷您的產品嗎？生產您的產品並將其運送給您需要多長時間？您將如何應對旺季或意外的需求激增？
設施。 您和任何團隊成員將在哪里工作？您是否計劃擁有實體零售空間？如果是，在哪裡？
設備。 您需要哪些工具和技術才能啟動和運行？這包括從計算機到燈泡的所有東西以及介於兩者之間的所有東西。
運輸和履行。 您將在內部處理所有履行任務，還是使用第三方履行合作夥伴？
存貨。 您將保留多少，將其存儲在哪裡？如果需要，您將如何將其運送給合作夥伴，以及您將如何進行庫存管理？

本節應向您的讀者表明您對供應鏈有充分的了解，並製定了強有力的應急計劃來應對潛在的不確定性。如果您的讀者是您，它應該為您提供做出其他重要決定的基礎，例如如何為您的產品定價以支付您的估計成本，以及您計劃在什麼時候實現初始支出的收支平衡。

9. 財務計劃

無論您的想法多麼偉大，無論您投入多少精力、時間和金錢，企業的生死存亡都取決於其財務狀況。歸根結底，人們希望與他們期望在可預見的未來可行的企業合作。

您的財務計劃所需的詳細程度取決於您的受眾和目標，但通常您需要包括財務的三個主要視圖：損益表、資產負債表和現金流量表。包括財務數據和預測也可能是適當的。

這是一個電子表格模板，其中包含創建損益表、資產負債表和現金流量表所需的所有內容，包括一些示例編號。如果需要，您可以對其進行編輯以反映投影。

收入證明

您的損益表旨在讓讀者了解您在給定時間段內的收入來源和支出。通過這兩條信息，他們可以看到最重要的底線或您的業務在此期間經歷的損益。如果您尚未開展業務，您可以預測相同信息的未來里程碑。

資產負債表

您的資產負債表可以查看您在業務中擁有多少股權。一方面，您列出所有業務資產（您擁有什麼），另一方面，您列出所有負債（您欠什麼）。這提供了您企業股東權益的快照，其計算方式如下：

資產 - 負債 = 權益

現金流量表

現金流量表與損益表相似，但有一個重要區別：它考慮了何時收取收入和何時支付費用。

當您進入的現金大於您流出的現金時，您的現金流為正。當相反的情況為真時，您的現金流為負數。理想情況下，您的現金流量表將幫助您了解何時現金不足，何時可能有盈餘，以及您可能需要製定應急計劃以獲取資金以保持業務償付能力。

預測您的現金流量表以識別缺口或負現金流量並根據需要調整運營可能特別有用。這是為您的企業進行現金流預測的完整指南。

下載所有三個模板的副本，為您的業務計劃構建這些財務報表。

創建小型商業計劃的提示

有一些關鍵的事情要記住，以幫助您編寫有效的商業計劃。

了解你的聽眾

當您知道誰將閱讀您的計劃時（即使您只是為自己編寫計劃以闡明您的想法），您就可以根據他們調整語言和詳細程度。這還可以幫助您確保包含最相關的信息，並確定何時省略影響不那麼大的部分。

有明確的目標

如果您的目標是為您的業務獲得資金，而不是為您自己甚至您的團隊制定計劃，您將需要投入更多的工作並製定更全面的計劃。

投入時間研究

您的商業計劃的各個部分將主要由您的想法和願景提供信息，但您需要的一些最重要的信息需要來自獨立來源的研究。在這裡，您可以花時間了解您的銷售對象、您的產品是否有需求，以及還有誰在銷售類似的產品或服務。

保持簡短和重點

無論你為誰寫作，你的商業計劃書都應該簡短易讀——通常不超過 15 到 20 頁。如果您確實有其他文檔，您認為可能對您的受眾和您的目標有價值，請考慮將它們添加為附錄。

保持語氣、風格和聲音一致

最好的管理方法是讓一個人編寫計劃或在分發計劃之前留出時間進行適當的編輯。

使用商業計劃軟件

對於企業主來說，編寫商業計劃並不是最簡單的任務。但這對於任何開始或擴展業務的人都很重要。幸運的是，有一些工具可以幫助您完成從規劃、起草、創建圖形、同步財務數據等所有方面的工作。商業計劃軟件還具有模板和教程，可幫助您在數小時內完成綜合計劃，而不是幾天。

一些精選的選擇包括：

LivePlan：帶有示例和模板的最實惠的選擇。
Bizplan：專為尋求投資的初創公司量身定制。
GoSmallBiz：具有行業特定模板的預算友好選項。

如需更深入地了解可用選項，請閱讀獲取指導：6 種商業計劃軟件來幫助您書寫未來。

撰寫商業計劃書時的常見錯誤

其他關於商業計劃的文章永遠不會告訴您我們將要告訴您的內容：您的商業計劃可能會失敗。你最不想要的就是花時間和精力付諸東流。避免這些常見錯誤：

糟糕的經營理念。 並非每個想法都會獲勝。有時您的想法可能風險太大，您將無法為此獲得資金。有時它太貴或沒有市場。瞄準低投資的商業理念，你可以從很少的錢開始，繞過傳統的啟動成本。

沒有退出策略。 閱讀您的商業計劃書的投資者想知道一件事：您的企業會為他們賺錢嗎？如果您沒有展示退出策略或讓他們以最大利潤離開企業的計劃，那麼您將很難找到資金。

不平衡的球隊。 一個偉大的產品是創業的成本。但是一支令人難以置信的團隊將把它帶到頂峰。不幸的是，許多企業主忽視了一個平衡的團隊。他們假設讀者希望看到潛在的利潤，而不用擔心你將如何完成它。如果您正在推銷一個新的軟件創意，那麼您的團隊中至少要有一名開發人員或 IT 專家是有意義的。

缺少財務預測。 你的數字是讀者最感興趣的部分。不要遺漏資產負債表、現金流量表、損益表和損益表。包括您的盈虧平衡分析和投資回報率計算，以製定成功的商業計劃。

拼寫和語法錯誤。 一些企業認為聘請專業編輯是矯枉過正。現實情況是，所有最好的組織都有一名編輯審查他們的文件。如果有人在閱讀您的商業計劃書時發現拼寫錯誤，他們怎麼會相信您會經營一家成功的公司？

通讀以下商業計劃示例。您可以在 Microsoft Word 或 Google Docs 中下載一份副本，並使用它來激發您自己的業務規劃。

下載示例商業計劃示例 (.doc)

業務規劃為您的成長奠定堅實的基礎

商業計劃可以幫助您為您的業務確定清晰、深思熟慮的後續步驟，即使您從未打算向投資者推銷——它可以幫助您在計劃中出現問題之前發現它們的差距。無論您是為新的在線商業理念、零售店面編寫商業計劃，還是發展現有業務，您現在都擁有一份全面的指南和所需的信息，可幫助您開始開展下一階段的業務。

Rachel Tunstall 的插圖

商業計劃常見問題

商業計劃書的目的是什麼？

商業計劃的三個主要目的是：（1）闡明你的增長計劃； (2) 了解您的財務需求； (3) 吸引投資者、銀行和貸方的資金。

如何編寫商業計劃書？

執行摘要
公司介紹
市場分析
管理和組織
產品與服務
客戶細分
營銷計劃
物流和運營
財務計劃

商業計劃和營銷計劃有什麼區別？

一個好的商業計劃始於一個強有力的執行摘要。它還充分概述了想法的可行性、目標市場洞察力、競爭格局和其他公司細節。營銷計劃側重於營銷策略、營銷組合、目標受眾和活動。

有哪些不同類型的商業計劃書？

一般來說，商業計劃分為三大類：（1）傳統，（2）精益創業，（3）非營利。